НАЦІОНАЛЬНИЙ УНІВЕРСИТЕТ БІОРЕСУРСІВ
ТА ПРИРОДОКОРИСТУВАННЯ УКРАЇНИ
ЕКОНОМІЧНИЙ ФАКУЛЬТЕТ
Кафедра оподаткування і страхування
Методичні рекомендації
до самостійної роботи з дисципліни
“СТРАХОВИЙ МЕНЕДЖМЕНТ”
Викладач:
доцент Фурса А.В.
КИЇВ-2016
САМОСТІЙНА РОБОТА
Самостійна робота – це форма організації навчального процесу, при якій заплановані завдання виконуються студентом під методичним керівництвом викладача, але без його безпосередньої участі.
Метою Самостійної роботи є засвоєння в повному обсязі навчальної програми та послідовне формування у студентів самостійності як риси характеру, що відіграє суттєву роль у формуванні сучасного фахівця вищої школи.
За навчальним планом підготовки магістрів із фінансів на вивчення науки «Страховий менеджмент» для всіх форм навчання відведено 120 години, в т.ч. на самостійну роботу студентів – 75.
Працюючи самостійно, студент повинен розуміти, що конспект установчих лекцій передбачає викладення дисципліни в дуже стислій формі. Для глибокого вивчення науки лекції мають бути доповнені самостійним опрацюванням матеріалів із рекомендованих літературних джерел. Саме на самостійну роботу над рекомендованими у наведеному переліку публікаціями розраховано використання основної частини часу, відведеної на вивчення науки «Страховий менеджмент». Особливу увагу при цьому слід приділити вивченню законодавчих і нормативних актів, якими регулюється управління діяльністю страхових компаній України.
Самостійна робота магістрантів може включати: опрацювання теоретичних основ прослуханого лекційного матеріалу, самоперевірку вивченого матеріалу, виконання індивідуальних завдань (денна форма навчання), написання контрольних робіт (заочна форма навчання) тощо.
У процесі самостійної роботи необхідно звернути особливу увагу на програмні питання, які не були висвітлені в лекціях. Студенту належить скласти конспект коротких відповідей на такі питання. Слід приділити увагу розв’язанню типових завдань (тестів, ситуацій, задач).
Самостійна робота є основним засобом оволодіння навчальним матеріалом у час, вільний від обов’язкових навчальних занять. Основні види самостійної роботи, які запропоновані студентам: вивчення лекційного матеріалу; робота з вивчення рекомендованої літератури; підготовка до практичних занять, дискусій; контрольна перевірка слухачем особистих знань за запитаннями для самостійного поглибленого вивчення та самоконтролю; робота над есе (тезами доповідей на наукову конференцію чи семінар).
Перелік питань для самостійного опрацювання за відповідними темами.
До переліку завдань, що виносяться на самостійне опрацювання студентів при вивченні теоретичного матеріалу, віднесено типові питання та комплексні завдання.
У вигляді питань:
- Вплив процесів глобалізації економіки на розвиток страхового ринку України.
- Управління створенням і реєстрацією страхових компаній.
- Стратегія розвитку страхової компанії.
- Класифікація страхування і її використання в системі управління розвитком страхового бізнесу.
- Товариства взаємного страхування: зарубіжний досвід функціонування і доцільність їх створення в Україні.
- Бізнес-план у страхуванні: структура, призначення і методи опрацювання.
- Бюджетування і його особливості в страхових організаціях.
- Урахування зовнішніх і внутрішніх економічних і соціальних умов розвитку страховика.
- Організаційна структура управління в страхових компаніях та шляхи її вдосконалення.
- Корпоративне управління в страхових компаніях.
- Державне регулювання страхової діяльності і напрямки його вдосконалення.
- Складові, джерела формування та шляхи підвищення ефективності використання потенціалу страховика.
- Особливості кадрового забезпечення та системи мотивації персоналу страховиків.
- Інформаційне забезпечення страхового менеджменту.
- Роль інформаційних систем в управлінні страховиком.
- Страховий маркетинг та шляхи його активізації.
- Управління рекламною діяльністю страховика.
- Управління аквізиційною діяльністю страховика.
- Система продажу страхових послуг: обґрунтування переваг та недоліків окремих каналів розподілу.
- Організація діяльності страхових посередників.
- Організація і шляхи вдосконалення продажу страхових послуг.
- Управління агентською мережею страховика.
- Страхові брокери та їх місце в страховому бізнесі.
- МТСБУ та його роль в управлінні обов’язковим страхуванням цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів.
- Взаємовідносини між страховими організаціями і банками.
- Управління діяльністю недержавних пенсійних фондів.
- Управління ризиками страховика.
- Тарифна політика в страхуванні: принципи та основні завдання.
- Андерайтинг у страхуванні.
- Управління страховим портфелем.
- Зміст і процедура укладання та супроводу страхового договору.
- Урегулювання претензій у майновому страхуванні.
- Урегулювання претензій у страхуванні життя.
- Управління грошовими потоками в операційній діяльності страховика.
- Управління формуванням доходів страховика.
- Управління витратами страхової організації.
- Управління ризиками страхової організації.
- Реінжиніринг бізнес-процесів у страхуванні.
- Система оподаткування страхових організацій та шляхи її вдосконалення.
- Управління фінансовою надійністю страхової організації.
- Методи забезпечення платоспроможності страхової організації.
- Технічні резерви у страхових компаніях.
- Резерви в компаніях зі страхування життя.
- Управління інвестиційною діяльністю страхових організацій.
- Особливості фінансового менеджменту страхових організаціях.
- Фінансовий моніторинг у страхових організаціях.
- Шахрайство в страховому бізнесі й методи боротьби з ним.
- ЛСОУ, її функції й роль в управлінні страховим бізнесом.
- Вплив процесів глобалізації економіки на розвиток страхового ринку України.
- Управління створенням і реєстрацією страхових компаній.
- Стратегія розвитку страхової компанії.
- Класифікація страхування і її використання в системі управління розвитком страхового бізнесу.
- Товариства взаємного страхування: зарубіжний досвід функціонування і доцільність їх створення в Україні.
- Бізнес-план у страхуванні: структура, призначення і методи опрацювання.
- Бюджетування і його особливості в страхових організаціях.
- Урахування зовнішніх і внутрішніх економічних і соціальних умов розвитку страховика.
- Організаційна структура управління в страхових компаніях та шляхи її вдосконалення.
- Корпоративне управління в страхових компаніях.
- Державне регулювання страхової діяльності і напрямки його вдосконалення.
- Складові, джерела формування та шляхи підвищення ефективності використання потенціалу страховика.
- Особливості кадрового забезпечення та системи мотивації персоналу страховиків.
- Інформаційне забезпечення страхового менеджменту.
- Роль інформаційних систем в управлінні страховиком.
- Страховий маркетинг та шляхи його активізації.
- Управління рекламною діяльністю страховика.
- Управління аквізиційною діяльністю страховика.
- Система продажу страхових послуг: обґрунтування переваг та недоліків окремих каналів розподілу.
- Організація діяльності страхових посередників.
- Організація і шляхи вдосконалення продажу страхових послуг.
- Управління агентською мережею страховика.
- Страхові брокери та їх місце в страховому бізнесі.
- МТСБУ та його роль в управлінні обов’язковим страхуванням цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів.
- Взаємовідносини між страховими організаціями і банками.
- Управління діяльністю недержавних пенсійних фондів.
- Управління ризиками страховика.
- Тарифна політика в страхуванні: принципи та основні завдання.
- Андерайтинг у страхуванні.
- Управління страховим портфелем.
- Зміст і процедура укладання та супроводу страхового договору.
- Урегулювання претензій у майновому страхуванні.
- Урегулювання претензій у страхуванні життя.
- Управління грошовими потоками в операційній діяльності страховика.
- Управління формуванням доходів страховика.
- Управління витратами страхової організації.
- Управління ризиками страхової організації.
- Реінжиніринг бізнес-процесів у страхуванні.
- Система оподаткування страхових організацій та шляхи її вдосконалення.
- Управління фінансовою надійністю страхової організації.
- Методи забезпечення платоспроможності страхової організації.
- Технічні резерви у страхових компаніях.
- Резерви в компаніях зі страхування життя.
- Управління інвестиційною діяльністю страхових організацій.
- Особливості фінансового менеджменту страхових організаціях.
- Фінансовий моніторинг у страхових організаціях.
- Шахрайство в страховому бізнесі й методи боротьби з ним.
- ЛСОУ, її функції й роль в управлінні страховим бізнесом.
- Взаємовідносини між страховими організаціями і банками.
- Організація і шляхи вдосконалення продажу страхових послуг.
- Стратегія розвитку страхової компанії.
- Організація діяльності страхових посередників.
У вигляді самостійних комплексних завдань.
Кожний варіант включає 4 комплексних завдання, що охоплюють основні теми дисципліни: 2 (перші) завдання є обов’язковими та 2 вибірковими (з яких студент обирає для виконання лише одне). Завдання виконуються на матеріалах конкретних страхових компаній.
Варіант 1.
Обов’язкові завдання
Завдання 1.
На підставі глибокого вивчення літературних джерел і проведення консультацій із викладачами, необхідно сформулювати або охарактеризувати наявні місію, цілі та завдання страховика і висловити свої міркування щодо їх змісту та реальності досягнення.
Завдання 2.
За даними річного статистичного огляду Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (Нацкомфінпослуг http://www.dfp.gov.ua) та звіту страховика – бази виробничої практики, виконати наступні завдання та розрахунки:
- проаналізувати фінансові показники діяльності страхових компаній України за останні три роки. Визначити темпи зростання (зменшення) таких сумарних показників: страхових премій, страхових виплат, рівня виплат, наявності сплачених статутних капіталів, власного капіталу, страхових резервів. Зробити висновки;
- визначити місце страхової компанії – бази виробничої практики на страховому ринку України. Прокоментувати частку цієї страхової компанії у страхових преміях, страхових виплатах, рівні виплат, сплаченому статутному капіталі, власному капіталі, страхових резервах. Співставити ці показники з опублікованими даними 2 найближчих конкурентів. Зробити висновки.
Вибіркові завдання
Завдання 1.
На основі даних фінансової та страхової звітності страховика - за три останні роки: Балансу (Додаток до П(С)БУ 2), Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3), Звіту про доходи та витрати страховика та розділів форми «Пояснювальна записка до звітних даних страховика» обчислити та проаналізувати:
- показники ліквідності: коефіцієнт загальної ліквідності, коефіцієнт термінової ліквідності, коефіцієнт абсолютної ліквідності. Зробити висновки;
- показники платоспроможності: нормативний і фактичний запас платоспроможності страхової компанії відповідно до вимог Закону України «Про страхування», вартість чистих активів. Зробити висновки.
Завдання 2.
Підготувати або прийняти участь у розробці проектів таких страхових документів:
- договорів особистого страхування, страхування майна та відповідальності юридичних осіб;
- розрахунку страхових відшкодувань за страховими випадками за договорами страхування майна або відповідальності фізичних осіб.
Варіант 2.
Обов’язкові завдання
Завдання 1.
Вивчити організаційну структуру страхової організації, скласти відповідну схему з позначенням лінійного і функціонального підпорядкування підрозділів (служб або окремих посадових осіб). Описати характер взаємозв’язків між структурними підрозділами. Визначити відповідність структури організації стратегії страховика.
Завдання 2.
На основі даних фінансової та страхової звітності страховика (за три останні роки): Балансу (Додаток до П(С)БУ 2), Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3), Звіту про доходи та витрати страховика та розділів форми «Пояснювальна записка до звітних даних страховика» обчислити та проаналізувати:
- структуру доходів страховика та співвідношення між надходженнями від операційної (страхової), фінансової та інвестиційної, іншої звичайної та надзвичайної діяльності. Зробити висновки;
- структуру витрат страхової компанії на здійснення страхової діяльності. Зробити висновки;
- величину та структуру прибутку від страхової та нестрахової діяльності. Зробити висновки.
Вибіркові завдання
Завдання 1.
На основі даних фінансової та страхової звітності страховика за три останні роки: Балансу (Додаток до П(С)БУ 2), Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3), Звіту про доходи та витрати страховика та розділів форми «Пояснювальна записка до звітних даних страховика» обчислити та проаналізувати:
- показники фінансової стійкості: коефіцієнт автономії, коефіцієнт забезпеченості власними оборотними засобами, коефіцієнт рівня страхових резервів, коефіцієнт рівня нестрахових зобов’язань, коефіцієнт рівня покриття грошовими коштами страхових резервів, коефіцієнт співвідношення суми страхових премій та страхових резервів. Зробити висновки;
- показники рентабельності: коефіцієнт рентабельності активів, коефіцієнт рентабельності власного капіталу, коефіцієнт рентабельності страхової діяльності, коефіцієнт рентабельності фінансової та інвестиційної діяльності, коефіцієнт рентабельності звичайної діяльності. Зробити висновки.
Завдання 2.
Підготувати або прийняти участь у розробці проектів таких страхових документів:
- договорів особистого страхування, страхування майна та відповідальності фізичних осіб;
- проекту позову до суду щодо стягнення коштів із винуватців страхових подій.
Варіант 3.
Обов’язкові завдання
Завдання 1.
Опрацювати або проаналізувати 2 посадові інструкції працівників різних структурних підрозділів страхової організації і викласти свої письмові зауваження та пропозиції щодо змісту цих документів.
Завдання 2.
На основі даних щорічної фінансової звітності (Звіту про доходи й витрати страховика, Балансу та Звіту про фінансові результати) страховика за останні 3 роки, виконати наступні завдання та розрахунки:
- обчислити та проаналізувати структуру технічних страхових резервів страхової компанії. Зробити висновки;
- обчислити частку перестраховика в страхових резервах, а також проаналізувати співвідношення між розміром страхових резервів страховика та часткою перестраховиків у страхових резервах. Зробити висновки;
- проаналізувати дотримання страховиком вимог законодавства щодо розміщення коштів технічних страхових резервів із врахуванням принципів розміщення. Зробити висновки.
Вибіркові завдання
Завдання 1.
На основі даних фінансової та страхової звітності страховика (за три останні роки): Балансу (Додаток до П(С)БУ 2), Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3), Звіту про доходи та витрати страховика та розділів форми «Пояснювальна записка до звітних даних страховика» обчислити та проаналізувати:
- показники ділової активності: коефіцієнт ділової активності, коефіцієнт оборотності активів, коефіцієнт оборотності оборотного капіталу, коефіцієнт оборотності власного капіталу, коефіцієнт оборотності страхових резервів, коефіцієнт рівня грошових коштів у загальній сумі активів, коефіцієнт рівня інвестиційного капіталу, коефіцієнт рівня дебіторської заборгованості, коефіцієнт рівня кредиторської заборгованості. Зробити висновки;
- показники участі перестраховиків у страхових операціях: коефіцієнт ступеня участі перестраховиків у страхових преміях, коефіцієнт ступеня участі перестраховиків у страхових виплатах, коефіцієнт ступеня участі перестраховиків у страхових резервах. Зробити висновки;
- показник фінансового ліверіджу. Зробити висновки.
Завдання 2.
Підготувати або прийняти участь у розробці проектів таких документів страховика - бази виробничої практики:
- правил проведення фінансового моніторингу;
- програми здійснення фінансового моніторингу на звітний рік.
Варіант 4.
Обов’язкові завдання
Завдання 1.
На підставі глибокого вивчення літературних джерел і проведення консультацій із викладачами необхідно ретельно вивчити процес бюджетування в страховій організації та зробити зауваження й пропозиції щодо можливих шляхів його покращення.
Завдання 2.
За даними річного статистичного огляду Нацкомфінпослуг (http://www.dfp.gov.ua/) та звіту страховика, що здійснює страхування життя, виконати наступні завдання та розрахунки:
- проаналізувати фінансові показники діяльності страхових компаній зі страхування життя України за останні три роки. Визначити темпи зростання (зменшення) таких сумарних показників: страхових премій, страхових виплат, рівня виплат, сплачених статутних фондів, власного капіталу, страхових резервів. Зробити висновки;
- визначити місце страхових компаній зі страхування життя на страховому ринку України. Зробити висновки;
- визначити місце страхової компанії – бази виробничої практики на страховому ринку України в секторі страхування життя. Прокоментувати частку цієї страхової компанії в страхових преміях, страхових виплатах, рівні виплат, сплачених статутних фондах, власному капіталі, страхових резервах страхових компаній зі страхування життя. Співставити ці показники з даними двох конкурентів. Зробити висновки.
Вибіркові завдання
Завдання 1.
На основі даних щорічної фінансової звітності (Звіту про доходи й витрати страховика, Балансу та Звіту про фінансові результати) страховика, що здійснює страхування життя, за останні 3 роки, виконати наступні завдання та розрахунки:
- обчислити та проаналізувати структуру страхових резервів зі страхування життя. Зробити висновки;
- обчислити частку перестраховика в резервах зі страхування життя та проаналізувати співвідношення між розміром страхових резервів страховика та часткою перестраховиків у страхових резервах. Зробити висновки;
- проаналізувати дотримання страховиком вимог законодавства щодо розміщення коштів резервів зі страхування життя з урахуванням принципів розміщення. Зробити висновки.
Завдання 2.
Підготувати або прийняти участь у розробці проекту маркетингового плану страховика.
Варіант 5.
Обов’язкові завдання
Завдання 1.
Описати стратегію конкретного страховика, охарактеризувати процес її розробки та використання в системі управління компанією.
Завдання 2.
На основі даних фінансової та страхової звітності страховика (за три останні роки): Балансу (Додаток до П(С)БУ 2), Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3), Звіту про доходи та витрати страховика та розділів форми «Пояснювальна записка до звітних даних страховика» обчислити та проаналізувати:
- загальний коефіцієнт ліквідності, коефіцієнт швидкої ліквідності (або проміжний коефіцієнт ліквідності), коефіцієнт абсолютної ліквідності, коефіцієнт фінансової стійкості, коефіцієнт фінансової незалежності, коефіцієнт використання активів, коефіцієнт використання власних коштів. Зробити висновки;
- показники участі перестраховиків у страхових операціях: коефіцієнт ступеня участі перестраховиків у страхових преміях, коефіцієнт ступеня участі перестраховиків у страхових виплатах, коефіцієнт ступеня участі перестраховиків у страхових резервах. Зробити висновки.
Вибіркові завдання
Завдання 1.
За даними річного статистичного огляду Нацкомфінпослуг (http://www.dfp.gov.ua/) та звіту страховика, проаналізувати фінансові показники діяльності страхових компаній за останні три роки:
- визначити темпи зростання (зменшення) таких показників у розрізі видів страхування: страхових премій, страхових виплат та рівня виплат;
- визначити темпи зростання (зменшення) таких сумарних показників: сплачених статутних фондів, власного капіталу, страхових резервів. Зробити висновки;
- визначити місце страхової компанії – бази виробничої практики на страховому ринку України. Прокоментувати частку цієї страхової компанії у страхових преміях, страхових виплатах, рівні виплат, сплачених статутних фондах, власному капіталі, страхових резервах. Зробити висновки.
Завдання 2.
Дослідити процес продажу страхових послуг страховиком, визначити частку прямих та непрямих продаж у ньому. Зробити висновки та запропонувати шляхи вдосконалення процедури реалізації послуг із різних видів страхування.
Варіант 6.
Обов’язкові завдання
Завдання 1.
На підставі глибокого вивчення літературних джерел і проведення консультацій із викладачами необхідно ретельно дослідити процес розробки та використання тарифікаційної системи за окремим видом страхування. Зробити зауваження та пропозиції щодо можливих шляхів його покращення.
Завдання 2.
На основі даних щорічної фінансової та страхової звітності (Звіту про доходи і витрати страховика, Балансу та Звіту про фінансові результати) страховика за останні 3 роки, проаналізувати (обчислити, якщо це потрібно):
- структуру резервів зі страхування життя, в т.ч. частку перестраховиків у цьому резерві. Зробити висновки;
- дотримання страховиком вимог законодавства щодо розміщення коштів страхових резервів зі страхування життя з урахуванням принципів розміщення. Зробити висновки.
Вибіркові завдання
Завдання 1.
Підготувати або прийняти участь у розробці проектів таких страхових документів:
- розрахунку страхових відшкодувань за страховими випадками за договорами страхування майна або відповідальності юридичних осіб;
- інструкції працівника, відповідального за проведення первинного фінансового моніторингу.
Завдання 2.
На основі даних фінансової та страхової звітності страховика (за три останні роки): Балансу (Додаток до П(С)БУ 2), Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3), Звіту про доходи та витрати страховика та розділів форми «Пояснювальна записка до звітних даних страховика» обчислити та проаналізувати:
- структуру доходів страховика та співвідношення між надходженнями від операційної (страхової), фінансової та інвестиційної, іншої звичайної та надзвичайної діяльності. Зробити висновки;
- структуру витрат страхової компанії на здійснення страхової діяльності. Зробити висновки;
- величину та структуру прибутку від страхової та нестрахової діяльності. Зробити висновки.
Варіант 7.
Обов’язкові завдання
Завдання 1.
Дослідити місце страхових агентів у діяльності страхової організації. Описати їх функції та характер взаємозв’язків із різними структурними підрозділами.
Завдання 2.
На основі даних фінансової та страхової звітності страховика (за три останні роки): Балансу (Додаток до П(С)БУ 2), Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3), Звіту про доходи та витрати страховика та розділів форми «Пояснювальна записка до звітних даних страховика» - обчислити та проаналізувати:
- структуру дебіторської та кредиторської заборгованості страховика. Зробити висновки.
- запас платоспроможності страхової компанії відповідно до вимог Закону України «Про страхування»;
- загальний коефіцієнт ліквідності; коефіцієнт швидкої ліквідності (або проміжний коефіцієнт ліквідності); коефіцієнт абсолютної ліквідності; коефіцієнт фінансової стійкості; коефіцієнт фінансової незалежності; коефіцієнт використання активів; коефіцієнт використання власних коштів. Зробити висновки.
Вибіркові завдання
Завдання 1.
Підготувати або прийняти участь у розробці проектів таких страхових документів:
- заяв про особисте страхування, страхування майна та відповідальності юридичних осіб;
- розрахунку страхових відшкодувань за страховими випадками за договорами страхування майна або відповідальності фізичних осіб.
Завдання 2.
За даними річного статистичного огляду Нацкомфінпослуг (http://www.dfp.gov.ua/) виконати наступні завдання та розрахунки:
- проаналізувати фінансові показники діяльності страхових компаній зі страхування життя України за останні три роки. Визначити темпи зростання (зменшення) таких сумарних показників: страхових премій, страхових виплат, рівня виплат, сплачених статутних фондів, власного капіталу, страхових резервів. Зробити висновки;
- визначити місце страхових компаній зі страхування життя на страховому ринку України. Зробити висновки.
Варіант 8.
Обов’язкові завдання
Завдання 1.
З’ясувати, яка система страхового захисту від втрат, зумовлених ризиковими обставинами, діє на підприємстві (в установі, організації), що являється місцем роботи студента. Із цією метою:
- дати характеристику основних ризиків, притаманних діяльності підприємства (установи, організації), та дослідити можливість їх реалізації;
- указати з яких джерел покриваються втрати, зумовлені непередбачуваними ризиковими обставинами (за рахунок субсидій із бюджету, резервного фонду підприємства, з фондів страхових організацій, інших джерел);
- які саме види страхування при наявності відповідних об’єктів не використовуються підприємством (установою, організацією);
- чим мотивується повна або часткова відмова від страхування? Яку вигоду або втрати несе підприємство (установа, організація) від такого рішення?
Завдання 2.
За даними річного статистичного огляду Нацкомфінпослуг (www.dfp.gov.ua) та даними оприлюдненої фінансової звітності страховика:
- здійснити аналіз фінансових показників діяльності страхових компаній України за останні три роки. Визначити темпи зростання (зменшення) таких сумарних показників: страхових премій та страхових виплат, їх структури, рівня страхових виплат у цілому і за основними класами або видами страхування, наявності сплачених статутних фондів, власного капіталу, страхових резервів. Зробити висновки;
- визначити на страховому ринку України місце страхових компаній, розташованих поблизу бази практики (місця роботи). Прокоментувати частку цих страховиків у страхових преміях та страхових виплатах, рівні виплат за видами страхування, сплачених статутних фондах, власному капіталі, страхових резервах. Зробити висновки.
Вибіркові завдання
Завдання 1.
Провести ранжування наведених нижче чинників, розмістивши в порядку спадання їх значення. Дати коментар впливу кожного чинника на вибір надійної страхової компанії.
- Розмір власного капіталу страхової компанії.
- Обсяг страхових премій, отриманих за минулий рік.
- Співвідношення між страховими преміями і виплатами.
- Рівень рентабельності страхової компанії.
- Тривалість діяльності компанії на ринку.
- Склад основних акціонерів компанії.
- Основні перестраховики з якими має угоди компанія.
- Наявність страхових резервів.
- Культура обслуговування клієнтів.
Завдання 2.
На основі даних фінансової та страхової звітності: Балансу (Додаток до П(С)БУ 2), Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3), Звіту про доходи та витрати страховика та розділів форми «Пояснювальна записка до звітних даних страховика» здійснити оцінку фінансового стану обраних трьох страховиків (бажано конкурентів) за результатами аналізу розрахованих показників:
- ліквідності: коефіцієнт загальної ліквідності, коефіцієнт термінової ліквідності, коефіцієнт абсолютної ліквідності. Зробити висновки;
- платоспроможності: нормативний і фактичний запас платоспроможності страхової компанії відповідно до вимог Закону України «Про страхування», вартість чистих активів. Зробити висновки.
Варіант 9
Обов’язкові завдання
Завдання 1.
Охарактеризувати наявність на місці роботи потенційних об’єктів страхування майна (будівель, обладнання, транспортних засобів, комп’ютерної та іншої офісної техніки тощо), страхування відповідальності перед третіми особами та особистого страхування. Навести види можливого страхування й основні ризики які вони охоплюють. У разі відсутності страхового покриття з’ясувати головні мотиви уникнення страхування та вказати шляхи вирішення даної проблеми.
Завдання 2.
Обґрунтувати якому з нижченаведених варіантів стосунків зі страховиком варто надати перевагу потенційному страхувальнику (середньому підприємству, установі, організації):
- мати у своєму складі фахівців (або структурний підрозділ), які постійно відслідковували б вірогідні ризики й визначали потребу в певних видах страхування, з’ясовували можливість отримання страхових послуг належної якості й за доступними тарифами. Розрахувати скільки коштів приблизно потрібно на утримання такої служби;
- діяти через страхового посередника (брокера), який би надавав потрібні консультації з ризик-менеджменту, здійснював підбір оптимальних умов і підготовку відповідного договору страхування. У разі якщо посередник забезпечить розміщення ризику на страховому ринку, обґрунтувати хто повинен сплатити вартість послуг брокера;
- звернутися безпосередньо до відомої зарубіжної страхової компанії з метою надання необхідного страхового покриття.
Вибіркові завдання
Завдання 1.
На основі даних фінансової та страхової звітності: Балансу (Додаток до П(С)БУ 2), Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3), Звіту про доходи та витрати страховика та розділів форми «Пояснювальна записка до звітних даних страховика» (можна скористатися фінансово-економічним тижневиком «Україна Business») здійснити оцінку фінансового стану обраних трьох страховиків за результатами аналізу розрахованих показників за останні три роки:
- участі перестраховиків у страхових операціях: коефіцієнт ступеня участі перестраховиків у страхових преміях, коефіцієнт ступеня участі перестраховиків у страхових виплатах, коефіцієнт ступеня участі перестраховиків у страхових резервах. Зробити висновки;
- рентабельності: коефіцієнт рентабельності активів, коефіцієнт рентабельності власного капіталу, коефіцієнт рентабельності страхової діяльності, коефіцієнт рентабельності фінансової та інвестиційної діяльності. Зробити висновки.
Завдання 2.
Окреслити основні чинники впливу держави на розвиток ринку страхових послуг. Необхідно коротко охарактеризувати стан законодавчого забезпечення страхової діяльності, проблеми оподаткування страховиків, можливості ефективного розміщення резервів, показати роль держави в підготовці кадрів страхового спрямування, фінансовому моніторингу страхових операцій. Варто навести пропозиції щодо покращення перелічених та інших напрямів впливу держави на розвиток страхової справи.
Варіант 10.
Обов’язкові завдання
Завдання 1.
Дати характеристику п’яти показників, які на Ваш погляд, мають бути визначальними при виборі надійної компанії, що займається страхуванням життя.
Завдання 2.
На основі даних публічної фінансової звітності трьох страховиків: Балансу (Додаток до П(С)БУ 2) та Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3) – проаналізувати за 3 останні роки:
- величину, динаміку та структуру активів. Зробити висновки;
- величину, динаміку та структуру пасивів. Зробити висновки.
Вибіркові завдання
Завдання 1.
Використовуючи інформацію розміщену в Інтернеті (або інших джерелах), здійснити порівняльний аналіз умов страхування життя 2 страхових компаній та обрати кращий варіант страхування.
Завдання 2.
На основі даних фінансової та страхової звітності: Балансу (Додаток до П(С)БУ 2), Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3), Звіту про доходи та витрати страховика та розділів форми «Пояснювальна записка до звітних даних страховика» здійснити оцінку фінансового стану обраних трьох страховиків за результатами аналізу таких розрахованих показників за останні три роки:
- ділової активності: коефіцієнт ділової активності, коефіцієнт оборотності активів, коефіцієнт оборотності оборотного капіталу, коефіцієнт оборотності власного капіталу, коефіцієнт оборотності страхових резервів, коефіцієнт рівня грошових коштів в загальній сумі активів, коефіцієнт рівня інвестиційного капіталу, коефіцієнт рівня дебіторської заборгованості, коефіцієнт рівня кредиторської заборгованості. Зробити висновки.
Методичні вказівки щодо оформлення та подання звіту про виконання індивідуальних завдань.
Про виконання індивідуальних завдань студент звітує у письмовій формі. Звіт виконується на стандартних аркушах формату А4 на комп’ютері. Звіт скріплюється або прошивається з лівого краю.
На титульному аркуші студент записує назву міністерства, університету, факультету, кафедри. Нижче робиться запис:
Звіт про виконання індивідуальних завдань із дисципліни «Страховий менеджмент» студента (прізвище, ініціали, шифр академічної групи), варіант №, назва організації.
Після титульного аркуша розміщується звіт. Обсяг звіту про виконання практичних завдань має бути в межах 20 сторінок.
Граничний термін подання звіту про виконання індивідуальних завдань на кафедру фінансів і кредиту – за 2 тижні до початку екзаменаційної сесії. Звіти, що будуть зареєстровані пізніше встановленого терміну (без поважних причин, засвідчених деканатом), не розглядаються й не оцінюються.
Одержані кафедрою звіти студентів оцінюються викладачем у семиденний термін. Про одержану попередню оцінку студент може дізнатись у викладача під час щотижневої консультації на кафедрі.
