СТРАХОВИЙ МЕНЕДЖМЕНТ

МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ УКРАЇНИ

ДЕРЖАВНИЙ ВИЩИЙ НАВЧАЛЬНИЙ ЗАКЛАД

«КИЇВСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ

імені ВАДИМА ГЕТЬМАНА»

Факультет фінансово-економічний

 

Кафедра страхування

 

ЗАТВЕРДЖУЮ:

Проректор з науково-

педагогічної роботи  ______________ А.М. Колот

 

«26» травня 2016 р.

 

 

                             

НАВЧАЛЬНО-МЕТОДИЧНІ МАТЕРІАЛИ

до вичення дисципліни

СТРАХОВИЙ МЕНЕДЖМЕНТ

 

магістерських програм

«8Ф01-Державний фінансовий менеджмент»

«8Ф03-Фінансовий контролінг»

«8Ф04-Фінансовий менеджмент у сфері бізнесу»

«8Ф05-Фінансові ринки»

освітній ступінь магістр

галузь знань «07-Управління та адміністрування»

спеціальність «072-Фінанси, банківська справа та страхування»

спеціалізація (освітня програма) «Фінанси і кредит»

 

 

 

ПОГОДЖЕНО:

Завідувач кафедри ____________ О.О. Гаманкова

 

 

Начальник навчально-

методичного відділу ______________Т.В. Гуть

 

 

 

 

 

 

 

Київ 2016

Укладачі програми:

Осадець С.С., д.е.н., професор

Баранов А.Л., к.е.н., доцент

Баранова О.В., к.е.н., доцент

Мурашко О.В., к.е.н., доцент

 

Рецензент:

Поддєрьогін А.М., к.е.н., професор

СТРУКТУРА І ЗМІСТ РОБОЧОЇ

НАВЧАЛЬНОЇ ПРОГРАМИ З ДИСЦИПЛІНИ

1. Вступ……………………………………………………………………..4

2. Тематичний план дисципліни……………………………………….7

3. Зміст дисципліни за темами…………………………………………8

4. Плани занять:

4.1. Плани лекцій………………………………………………………....13

4.2. Плани семінарських (практичних) занять очної форми навчання…………………………………………………………………………15

4.3. Плани контактних занять для студентів заочної форми навчання………………………………………………………………………….28

4.4. Плани навчальної роботи студентів заочної форми навчання в міжсесійний період………………………………………………………….….41

5. Самостійна робота студентів……………………………..………….49

6. Поточний і підсумковий контроль знань:

6.1. Очна форма навчання:

- Карта самостійної роботи студента…………………………………….56

- Порядок поточного і підсумкового оцінювання знань з дисципліни..58

6.2. Заочна форма навчання:

- Карта самостійної роботи студента……………………………………63

- Порядок поточного і підсумкового оцінювання знань з дисципліни….66

6.3. Приклади типових завдань, що виносяться на залік………….71

6.4. Зразок модульного завдання…….………………………………….75

7. Рекомендована література (основна і додаткова)………………...77

1. Вступ

 

Дисципліна «Страховий менеджмент» разом із іншими науками (дисциплінами) «Ринок фінансових послуг», «Податковий менеджмент», «Фінансовий менеджмент» і «Фінансовий контролінг» утворює комплекс наук (дисциплін), які забезпечують формування в майбутніх магістрів достатнього рівня знань для успішної роботи в будь-якій з основних ланок фінансової системи.

Посилення страхового компоненту освіти майбутніх фінансистів зумовлено зростанням ролі страхування в умовах розбудови соціально орієнтованої ринкової економіки. Цей клас фінансової діяльності сприяє захисту юридичних і фізичних осіб від втрат, зумовлених ризиковими обставинами, накопиченню резервів, які до використання за призначенням формують короткострокові й довгострокові ресурси, що інвестуються в економіку.

Страхування як різновид підприємницької діяльності має яскраво виражену специфіку з огляду на принципи створення страхових організацій, визначення стратегії їх діяльності, управління маркетингом, відбором ризиків на страхування, врегулюванням страхових претензій, грошовими потоками, формуванням фондів і забезпеченням фінансової надійності компаній. Знання з управління страхуванням конче потрібні як безпосереднім працівникам страхового бізнесу, так і фахівцям суб’єктів виробничої сфери, банків, податкових, регуляторних органів, що співпрацюють зі страховиками.        Магістранти з фінансів уже володіють певним обсягом знань зі страхування, отриманих під час навчання в бакалавраті. Зокрема, мова йде про знання з наук (дисциплін) «Соціальне страхування», «Страхування», «Ризик-менеджмент у страхуванні», «Фінанси страхових організацій». Усе це дає змогу перейти на магістерському рівні навчання до формування у студентів компетентностей з питань управління бізнес-процесами з огляду на забезпечення ефективного використання страховими компаніями наявного потенціалу.

Мета дисципліни: оволодіння знаннями з опрацювання і реалізації управлінських рішень із комплексу питань, що забезпечують раціональне формування й використання потенціалу страхових компаній при гармонізації фінансових інтересів споживачів страхових послуг, власників і персоналу страхових компаній, посередників та держави.

У процесі викладання дисципліни вирішуються такі завдання:

• сформувати у студентів глибоке розуміння бізнес-процесів, що відбуваються у страхових компаніях;
• сформувати здатність самостійно мислити, ідентифікувати та аналізувати страхові відносини, приймати управлінські рішення;
• засвоїти об’єктивну необхідність, сутність та роль страхового менеджменту в умовах розбудови соціально-орієнтованої ринкової економіки;
• вивчити поняття та склад ресурсного потенціалу страхових організацій;
• засвоїти основні типи організаційних структур страхових організацій на вітчизняному ринку;
• знати органи управління страховою організацією;
• опанувати особливості планування у страховій організації;
• вивчити сутність та значення інформаційного забезпечення страхового менеджменту;
• сформувати цілісне бачення управління маркетинговою діяльністю страховиків;
• опанувати основні підходи до управління відбором ризиків на страхування;
• вивчити технологію врегулювання страхових претензій;
• засвоїти підходи щодо управління грошовими потоками..

Предметом дисципліни «Страховий менеджмент» є фінансові аспекти управління процесами створення і ефективного використання потенціалу страхових організацій.

Дисципліна «Страховий менеджмент» має тісний взаємозв’язок з науками (дисциплінами) «Фінанси», «Ринок фінансових послуг», «Фінансовий контролінг», «Податковий менеджмент», «Фінансовий менеджмент» та іншими.

На практиці здійснюється постійне взаємопроникнення одних наукових дисциплін в інші, що забезпечує комплексне дослідження усіх проблем, які складають зміст «Страхового менеджменту».

У процесі вивчення дисципліни «Страховий менеджмент» у студентів формуються наступні компетентності:

глобальні компетентності:

• знання особливостей і тенденцій сучасного цивілізаційного розвитку у страховому бізнесі;
• вміння проводити дослідження сучасних тенденцій розвитку страхового менеджменту;
• критично мислити та генерувати креатині страхові ідеї та вирішувати важливі страхові проблеми на інноваційній основі в страхуванні;
• обізнаність і поважне ставлення до особливостей функціонування страхового ринку в культурі різних народів;

загальні системні компетентності:

• здатність до навчання та самоосвіти з питань страхового менеджменту;
• формування дослідницьких навичок та умінь у сфері страхового менеджменту;
• уміння креативного вироблення ідей щодо поведінки на страховому ринку;
• формування навичок критичного мислення з питань страхового менеджменту;
• здатність працювати самостійно;
• ініціативність, бажання досягти успіху на основі високої якості роботи;
• навички планування навчальної та дослідницької роботи;

ключові міжособистісні компетентності:

• навички міжособистісних комунікацій,
• формування навичок командної роботи,
• позитивне ставлення і трудова етика,
• здатність до критики і самокритики.

Основні інструментальні фахові компетентності визначені відповідно до кожної теми курсу.

В результаті вивчення дисципліни «Страховий менеджмент» студенти повинні

РОЗУМІТИ:

• особливості і перспективи розвитку підприємницької діяльності в страхуванні;
• сутність, функції, роль страхового менеджменту в умовах розбудови соціально-орієнтованої ринкової економіки;
• складові потенціалу страховика, його формування і напрямки забезпечення ефективного використання;
• принципи побудови раціональної структури страхової організації та  повноваження її органів управління;
• значення і методи опрацювання стратегічного плану діяльності  страховика;
• сутність і способи активізації маркетингової діяльності в страхових організаціях;
• технологію відбору ризиків на страхування і врегулювання страхових претензій;
• особливості управління грошовими потоками в страхуванні;
• організацію управління резервними фондами страховика;
• методи відбору ефективних варіантів реалізації інвестиційних проектів в страхових компаніях.

ЗНАТИ:

• принципи управління страховою компанією;
• порядок проектування, реєстрації й ліцензування страхових організацій, зміст  державного нагляду за їх діяльністю
• методику опрацювання стратегічного плану розвитку страховика;
• умови формування  й підвищення кваліфікації персоналу страховиків;
• порядок визначення потреби в фахівцях, форми й методи  мотивації їх роботи;
• методи вивчення попиту на страхові послуги
• шляхи збільшення доходної бази, раціонального розміщення та витрачання коштів страховиків;
• порядок формування резервів у страхових організаціях;
• умови й способи досягнення підвищення фінансової надійності страхової організації;
• умови оподаткування доходів страхових організацій;
• методи здійснення фінансового моніторингу грошових операцій страховика.

УМІТИ:

• обґрунтувати економічну доцільність створення (реорганізації) страхової організації;
• визначити місію, цілі й стратегічні завдання страховика;
• обґрунтувати раціональну структуру компанії;
• опрацювати бізнес-план страховика;
• організувати процес бюджетування в страховій організації;
• здійснювати контроль за виконанням завдань  підрозділами й окремими виконавцями і запропонувати  раціональні форми їх мотивації;
• організувати вивчення попиту на страхові послуги та їх продаж;
• контролювати фінансову надійність страхової компанії;
• аналізувати фінансову діяльність страховика і опрацьовувати заходи, що спрямовані на її покращення;
• здійснювати перевірки правильності проведення страховиками фінансових операцій.

ВОЛОДІТИ СТІЙКИМИ НАВИЧКАМИ:

• визначення раціональної структури управління страховою організацією;
• підготовки конюнктурного огляду ринку страхових послуг;
• організації ефективної системи продаж страхових послуг;
• здійснення андерайтингу з основних видів страхових ризиків;
• оформлення страхових договорів і контролю за їх виконанням;
• організації роботи страхових посередників;
• документального оформлення страхових випадків та розрахунку належних страхових виплат потерпілим;
• ефективного використання сучасних інформаційних технологій в управлінні страховою  організацією;
• визначення достатності коштів страхових резервів для забезпечення виконання зобов’язань перед страхувальниками;
• ефективного розміщення страхових резервів та тимчасово вільних  власних коштів страховика;
• проведення фінансового моніторингу в страховій організації.

 

2. Тематичний план дисципліни

 

За навчальним планом дисципліна «Страховий менеджмент» вивчається в першому семестрі магістратури. На її вивчення відводиться 4 кредити (120 годин). При визначені структури дисципліни враховано зарубіжний досвід, зокрема Лондонського інституту дипломованих страховиків, Віденського економічного університету, Фінансової академії при Уряді РФ.

Форма підсумкового контролю – диференційований залік.

Орієнтовний розподіл часу за формами навчання та видами занять наведений у табл. 1.

Таблиця 1

Тематичний план дисципліни «Страховий менеджмент»

Назва теми	Кількість годин
	Очна форма навчання				Заочна форма навчання
	Навчальні заняття			СРС	Навчальні заняття		СРС
	Лекції	Практичні	Індивідуальні		Контактні	Індивідуальні
Тема 1. Сутність і роль страхового менеджменту	2	2	2	4	2	1	6
Тема 2. Ресурсний потенціал, структура й органи управління страховою організацією	2	2	2	6	2	1	6
Тема 3. Планування у страховій організації	2	2	2	4	2	1	6
Тема 4. Комунікації та інформаційне забезпечення страхового менеджменту	2	2	2	4	2	1	8
Тема 5. Управління маркетинговою діяльністю в страховому бізнесі	2	2	2	6	4	1	10
Тема 6. Управління відбором ризиків на страхування	2	2	2	6	2	1	10
Тема 7. Врегулювання страхових претензій	2	2	2	6	2	1	8
Тема 8. Управління грошовими потоками страховика	2	4	2	8	4	2	10
Тема 9. Управління фінансовою надійністю страховика	2	2	4	8	4	2	10
Тема 10. Фінансовий моніторинг у страхових організаціях	2	2	2	4	2	1	8
Підсумковий контроль, години
Усього:	20	22	22	56	26	12	82
Разом годин
годин	120				120
кредитів	4				4

 

 

 

3. Зміст дисципліни за темами

 

Тема 1. Сутність і роль страхового менеджменту

Предмет і завдання дисципліни. Структура дисципліни та її взаємозв’язок з іншими науками (дисциплінами). Форми занять та методичні поради з вивчення дисципліни.

Страхування як особливий вид підприємницької діяльності й перспективи його розвитку в Україні та світі.

Суб’єкти страхового підприємництва (страхові організації, перестраховувальні компанії,  страхові посередники).

Зміст і структура страхового менеджменту та його функції. Роль страхового менеджменту. Нова парадигма менеджменту як виклик перспективи розвитку страхового бізнесу.

Страхова організація як основний суб’єкт страхового бізнесу й основа розбудови його менеджменту. Законодавство України про страхове підприємництво.

Класифікація страхових організацій, їх організаційно-правові форми. Акціонерна форма страхових товариств, її переваги та перспективи розвитку. Товариства взаємного страхування. Мотивація їх широкого розповсюдження в багатьох зарубіжних країнах. Основні чинники, що гальмують розвиток таких товариств в Україні.

Спеціалізація страхових організацій.

Страховий ринок України: стан і перспективи розвитку.

Умови залучення іноземних інвесторів до розвитку страхової індустрії в Україні. Вплив процесів глобалізації економіки, і, зокрема, вступу України до СОТ, на розвиток страхового ринку.

Управління процесом створення страхових організацій. Зміст пакету необхідних документів і процедура реєстрації страхових організацій, їх філій, і представництв. Ліцензування страхової діяльності.

Досконале управління в страхових організаціях як важливіша умова їх розвитку й підвищення ефективності діяльності. Активізація використання зарубіжного досвіду в розбудові механізму управління страховими формуваннями. 

 

Тема 2. Ресурсний потенціал, структура й органи управління страховою організацією

Соціально-економічна сутність категорії «потенціал організації». Склад, структура й оцінка наявного потенціалу страховика та ефективності його використання. Ресурсний потенціал та його оптимізація.

Життєвий цикл страхової організації і його вплив на управлінські процеси.

Поняття й принципи побудови структури управління страховою організацією. Ієрархічний тип структур управління. Функціональний і структурний підходи в організації управління страховиком. Характеристика організаційних відносин. Лінійна структура. Функціональна структура. Лінійно-функціональна структура управління як найбільш розповсюджена в страхуванні. Лінійно-штабна структура. Дивізіональна структура управління. Співвідношення централізації й децентралізації в структурі органів управління страховою організацією. Центральний офіс. Дирекції, регіональні управління, філії, центри страхових послуг, відокремлені робочі місця й представництва страховиків.

Вибір ефективної структури управління: аналітичний, проектний, організаційний.

Методи управління трудовим потенціалом. Кадрове забезпечення страхових організацій. Підбір працівників, їх адаптація й підвищення кваліфікації. Оцінка наслідків роботи окремих підрозділів та працівників страхової організації.

Сутнісна характеристика мотивації персоналу як функції страхового менеджменту. Заробітна плата та інші форми мотивації в страхуванні. Стимулювання інновацій.

Загальні збори акціонерів – найвищий орган управління страховою організацією. Спостережна рада. Рада директорів. Права та обов’язки цих органів. Ревізійна комісія. Права та обов’язки перелічених органів.

Виконавчі органи управління страховою організацією. Правління та його функції. Голова правління, президент, генеральний директор страхової організації. Матриця повноважень із прийняття рішень

Дорадчі органи управління страховою компанією: рада директорів філій, рада директорів центрів страхових послуг, рада агентів.

Ліга страхових організацій України та інші об’єднання страховиків. Їх роль в управлінні страховою справою.

Функції й роль Нацкомфінпослуг у забезпеченні нагляду за страховою діяльністю. Напрями вдосконалення впливу держави на розвиток страхової справи.

 

Тема 3. Планування у страховій організації

Стратегічний менеджмент: структура й зміст основних елементів та етапів у страхуванні. Визначення місії, цілей страховика й шляхів їх досягнення. Система планів розвитку страхової організації. Бізнес-процеси  як сукупність дій засновників і менеджменту, що забезпечують реалізацію конкретної мети страховика в межах певної організаційно-правової  структури.

Стратегія страхової організації як генеральна програма дій. Процес розробки стратегії: елементи стратегічного вибору, формування стратегічних цілей, використання методу «опрацювання сценарію майбутнього» організації, оцінка стратегічної ситуації. Інноваційна спрямованість стратегії розвитку.  Аналіз альтернатив і вибір стратегії. Проведення SWOT-аналізу при розробці стратегії страховика. Врахування економічних, соціальних і політичних передумов розвитку страхової організації. Часовий аспект стратегії. Опрацювання плану регіональної діяльності й плану відкриття нових точок продаж.

Оцінка необхідних ресурсів.

Необхідність і призначення бізнес-плану страховика. Коло користувачів бізнес-планом. Структура бізнес-плану та характеристика його окремих розділів. Порядок опрацювання, розгляду й затвердження бізнес-плану. Шляхи вдосконалення змісту й технології опрацювання та реалізації бізнес-плану.

Процес бюджетування в страховій організації. Планування на рівні підрозділів. Бюджетування як одна з форм здійснення контрольної функції страхового менеджменту.

Особливості антикризового управління страховиком. Плани санації та реструктуризації компанії. Використання техніко-економічних та фінансових показників страхової компанії в системі контролінгу кризових явищ.

 

Тема 4. Комунікації та інформаційне забезпечення страхового менеджменту

Комунікації в сучасній страховій організації: сутність, елементи й етапи комунікаційного процесу.

Вимоги до організації інформації. Програмний комплекс страхової компанії: завдання, цілі, механізм функціонування, роль у формуванні ефективних бізнес-процесів та прийнятті управлінських рішень. Системи  управління відносинами із клієнтами на базі  CRM-технологій. Інформаційний супровід договорів у сфері страхування. Персоніфікований (індивідуальний) облік договорів страхування життя.

Формування баз даних і управління їх використанням. Електронна база даних з автотранспортного страхування. Система електронного обміну даними. Використання можливостей Іnternet.

Страхова статистика та бухгалтерський облік як інструменти управління.

Шляхи вдосконалення інформаційної системи.

Комерційна таємниця та способи її забезпечення в страхових організаціях.

Публікація звітності на іншої інформації. Взаємовідносини страховиків із засобами масової інформації.

 

Тема 5. Управління маркетинговою діяльністю у страховому бізнесі

Сутність і завдання страхового маркетингу. Маркетингова служба страховика, її функції та організація роботи. Взаємодія служби маркетингу з іншими підрозділами страховика. Зміст плану маркетингу та його спрямованність на удосконалення управління асортиментом і якістю страхових послуг, формування попиту на ці послуги і стимулювання продаж.

Маркетингові дослідження в страхуванні: завдання, види та форми. Аналіз ринкової ситуації та конкурентного середовища. Сегментування і вибір цільових ринків. Методи збору та аналізу інформації про споживачів страхових послуг та конкурентів. Оцінка інтенсивності конкуренції на ринку страхових послуг. Організація та координація розроблення та забезпечення реалізації програми підвищення конкурентоспроможності страховика.

Основні елементи державної політики регулювання конкуренції в сфері страхування. Визначення факторів, що впливають на динаміку продаж. Формування та реалізація конкурентних переваг страхової організації.   

Розширення пропозиції страховика. Розробка та просування нових видів страхових послуг.

Управління рекламною діяльністю. Підтримування зв’язків зі споживачами страхових послуг. Реалізація форм і методів паблік рилейшнз.

Побудова ефективної системи продажу: канали розподілу та мотивація причетних до надання страхових послуг. Реалізація заходів щодо підвищення ефективності роботи в каналах розподілу.

Прямі продажі: через головний офіс та відокремлені структурні підрозділи.

Роль, значення та тенденції розвитку страхового посередництва  в  Україні. Страхові агенти, їх класифікація та основні функції. Страхові та перестрахові брокери: функції та організація діяльності. Нові форми страхового посередництва. Віртуальне страхове посередництво. Організація продажу страхових послуг у системі MLM. Bancainssurance. Асистанс (медичний та технічний). Винагорода страховим посередникам.

 

Тема 6. Управління відбором ризиків на страхування

Сутність ризик-менеджменту в контексті визначення потреби в страхуванні. Поняття й класифікація ризиків. Ознаки ризиків, що можуть бути прийняті на страхування.

Організація відбору ризиків на страхування. Управління даним бізнес-процесом із метою формування та забезпечення збалансованості страхового портфеля.

Етапи відбору ризиків.

Тарифікація. Побудова тарифікаційної системи. Страховий тариф як ціна за страхову послугу. Структура тарифу. Основні  методологічні підходи при здійснені актуарних розрахунків. Тарифна політика, її цілі та принципи

Андерайтинг як важливіший  бізнес-процес страховика. Складові й основні завдання андерайтингу. Вимоги до управління  андерайтингом.

Ідентифікація ризиків. Виявлення можливих ризиків та визначення  причин імовірності їх настання. Джерела й способи отримання необхідної інформації для проведення даного заходу: фізичний огляд, схеми послідовності технологічних та інших процесів, вивчення документів, співбесіда із ключовим персоналом, залучення при необхідності незалежних експертів.

Оцінка ризику. Методи кількісного і якісного  аналізу  внутрішніх та зовнішніх факторів, що формують причини й величину ризиків. Визначення показників: ймовірності або частоти збитку, очікуваного значення збитку, максимального збитку та відхилень фактичних результатів від очікуваних.

Визначення розміру та періоду страхового покриття. Розрахунок страхової премії.

Контроль за ризиком. Урахування факторів територіальної та часової розкладки ризиків. Доцільність  перестрахування ризиків.

Укладення страхових договорів та контроль за їх виконанням.

 

Тема 7. Врегулювання страхових претензій

Служба врегулювання претензій: завдання та місце в страховій компанії. Процедура та етапи врегулювання страхових претензій. Дії сторін договору в разі настання страхового випадку. Залучення аварійних комісарів та інших експертів для з’ясування причин настання страхового випадку та розміру завданої шкоди. Документальне оформлення страхової претензії. Технологія перевірки достовірності страхового випадку й нанесення ним шкоди страхувальнику. Розрахунок страхових виплат Форми страхових виплат. Порядок урегулювання збитків у різних видах страхування. Особливості виплат страхових сум за договорами зі страхування життя.

Оформлення регресних позовів до осіб винних у скоєнні страхових випадків. Контрибуція в сфері страхування.

Формування ефективної служби безпеки та механізм її взаємодії з іншими підрозділами страхової компанії.

 

Тема 8. Управління грошовими потоками страховика

Грошовий потік як сукупність розподілених у часі надходжень і виплат коштів, які генерують діяльність суб’єкта господарювання.

Фактори, що зумовлюють особливості грошових потоків у страхових організаціях. Види грошових потоків: вхідний, внутрішній і вихідний. Модель грошових потоків страховика.

Грошові потоки, що обслуговують операційну діяльність страховика. Організація управління процесом мобілізації доходів страховика. 

Доходи від страхової діяльності: зароблені страхові премії, комісійна винагорода за передачу ризиків у перестрахування, частки страхових виплат і відшкодувань, що надходять від перестраховиків, повернені суми з резерву збитків та централізованих страхових резервних фондів. Порядок визначення заробленої страхової премії.      

Менеджмент витрат страховика. Витрати страховика на здійснення страхової діяльності: страхові виплати, відрахування в централізовані страхові резервні фонди та в технічні резерви інші, ніж резерв незароблених премій, витрати на ведення справи (аквізиційні та ліквідаційні витрати). Проблеми оптимізації витрат на ведення справи.

Грошові надходження й витрати, зумовлені інвестиційною й фінансовою діяльністю страховика. Управління процесом розподілу прибутку. Особливості оподаткування прибутку страховиків. Чистий прибуток, порядок його використання. Розподіл чистого прибутку. Вільні резерви страховика. Виплата дивідендів. Реінвестування.

 

Тема 9. Управління фінансовою надійністю страховика

Поняття фінансової надійності та методи її забезпечення. Вплив тарифної політики страховика на фінансові результати. Роль перестраховувальних програм у збалансуванні страхового портфеля.

Поняття та склад технічних резервів. Резерв незароблених премій, порядок його формування та визначення частки перестраховика в цьому резерві.

Резерв збитків та його види. Порядок формування резерву збитків за заявленими вимогами страхувальників та визначення частки перестраховика в цьому резерві. Резерв коливань збитковості та порядок його формування. Резерв катастроф та порядок його створення. Формування інших резервів.

Інвестиційна діяльність страховика, її напрямки. Інвестиційний ризик та дохідність, їх взаємозв’язок. Диверсифікація та ризик інвестиційного портфеля.

Управління інвестиційним портфелем та оцінка його ефективності.

Розміщення коштів страхових резервів та порядок державного регулювання цього процесу. Нормативи розміщення страхових резервів. Напрямки інвестування тимчасово вільних коштів страховика.

Принципи розміщення та інвестування вільних коштів страхових резервів: безпечність, ліквідність, прибутковість, диверсифікованість.

Платоспроможність страховика та умови її забезпечення. Статутний капітал страховика, особливості його формування. Гарантійний фонд. Вільні резерви страховика. Фактичний запас платоспроможності страховика. Визначення нормативного запасу платоспроможності. Система управлінських заходів щодо покращання платоспроможності страховика.

Оцінка структури активів та пасивів страховика. Структура дебіторської та кредиторської заборгованості.

Показники фінансової стійкості (коефіцієнти): автономії (незалежності); фінансової стійкості; використання активів; використання власних коштів; співвідношення позикових та власних коштів; маневреності власних коштів; концентрації власного капіталу; показник заборгованості кредиторам.

Показники ліквідності: коефіцієнт ліквідності; коефіцієнт швидкої ліквідності; коефіцієнт абсолютної ліквідності.

Нормативні показники діяльності страхової компанії та їх роль у забезпеченні рентабельної роботи страховика.

 

Тема 10. Фінансовий моніторинг у страхових організаціях

Фінансовий моніторинг і його завдання у справі запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Дії, які відносяться до легалізації (відмивання) доходів.

Система фінансового моніторингу: первинний (внутрішній) та державний (зовнішній) рівень.

Страхові компанії, як суб’єкти  первинного фінансового моніторингу. Завдання та обов’язки суб’єкту первинного фінансового моніторингу. Суб’єкти державного фінансового моніторингу: завдання, функції та права.

Ідентифікація осіб, що здійснюють фінансові операції. Порядок надання такої інформації. Фінансові операції страхової організації, які підлягають внутрішньому та обов’язковому фінансовому моніторингу. Призначення працівника, відповідального за проведення первинного фінансового моніторингу. Вимоги до його кваліфікації та забезпечення відповідного навчання. Програма та правила проведення фінансового моніторингу.

Типологія легалізації брудних коштів.

 

4. Плани занять:

 

4.1. Плани лекцій

 

Тема 1. Сутність і роль страхового менеджменту

1. Предмет і завдання дисципліни «Страховий менеджмент».
2. Особливості страхування як підприємницької діяльності.
3. Передумови, сутність, функції й напрями активізації ролі страхового менеджменту.
4. Поняття та класифікація страхових організацій.
5. Управління процесом створення страхових організацій.
6. Вплив процесів глобалізації економіки на реструктуризацію страхового ринку.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція настановна, лекція вступна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

 

Тема 2. Ресурсний потенціал, структура й органи управління страховою організацією

1. Склад і оцінка наявного ресурсного потенціалу страховика та ефективності його використання.
2. Життєвий цикл страхової організації і його вплив на  управлінські процеси.
3. Типи організаційних структур управління страховою організацією.
4. Особливості кадрового забезпечення й системи мотивації персоналу страховиків.
5. Органи управління страховою організацією.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція інформаційна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

 

Тема 3. Планування у страховій організації

1. Стратегічний менеджмент: структура й зміст основних елементів та етапів у страхуванні.
2. Стратегія страхової організації як генеральна програма дій.
3. Процес стратегічного планування.
4. Сутність, структура та порядок опрацювання бізнес-плану.
5. Особливості бюджетування в страхових організаціях.
6. Особливості антикризового управління страховиком.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція інформаційна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

 

Тема 4. Комунікації та інформаційне забезпечення страхового менеджменту

1. Комунікації в сучасній страховій організації: сутність, елементи й етапи комунікаційного процесу.
2. Програмний комплекс страхової організації: завдання, цілі, механізм функціонування та роль у прийнятті управлінських рішень.
3. Персоніфікований (індивідуальний) облік договорів страхування життя.
4. Формування баз даних і управління їх використанням у страхуванні.
5. Страхова статистика та бухгалтерський облік як інструменти управління.
6. Комерційна таємниця та шляхи її забезпечення у страхових організаціях.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція проблемна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

 

Тема 5. Управління маркетинговою діяльністю в страховому бізнесі

1. Сутність і завдання страхового маркетингу.
2. Маркетингова служба страховика, її функції та організація роботи.
3. Маркетингові дослідження у страхуванні: завдання, види та форми.
4. Розробка та просування нових видів страхових послуг.
5. Управління рекламною діяльністю.
6. Побудова ефективної системи продажу: канали розподілу та мотивація.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція інформаційна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

 

Тема 6. Управління відбором ризиків на страхування

1. Поняття й класифікація ризиків.
2. Організація відбору ризиків на страхування.
3. Тарифікація. Побудова тарифікаційної системи.
4. Андерайтинг.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція проблемна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

 

Тема 7. Врегулювання страхових претензій

1. Служба врегулювання претензій: завдання та її місце в страховій організації.
2. Процедура та етапи врегулювання страхових претензій.
3. Документальне оформлення сторонами страхової претензії.
4. Особливості виплат страхових сум за договорами зі страхування життя.
5. Оформлення регресних позовів до осіб, винних у скоєнні страхового випадку.
6. Формування ефективної служби безпеки та механізм її взаємодії з іншими підрозділами страхової компанії.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція з розглядом окремих проблемних питань, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

 

Тема 8. Управління грошовими потоками страховика

1. Грошові потоки: сутність, класифікація та фактори, що зумовлюють їх особливості в страхових організаціях.
2. Управління вхідними грошовими потоками в операційній діяльності страховика.
3. Управління вихідними грошовими потоками в операційній діяльності страховика.
4. Управління грошовими потоками, зумовленими інвестиційною й фінансовою діяльністю страховика.
5. Управління процесом розподілу прибутку страховика.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція інформаційна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

 

Тема 9. Управління фінансовою надійністю страховика

1. Поняття фінансової надійності та методи її забезпечення.
2. Поняття технічних резервів, їх склад та порядок формування.
3. Управління інвестиційною діяльністю страховика.
4. Платоспроможність страховика та умови її забезпечення.
5. Показники фінансової стійкості та ліквідності страхової організації.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція проблемна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

 

Тема 10. Фінансовий моніторинг у страхових організаціях

1. Фінансовий моніторинг і його завдання у справі запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.
2. Система фінансового моніторингу: первинний та державний рівень.
3. Страховики, як суб’єкти  первинного фінансового моніторингу.
4. Ідентифікація осіб, що здійснюють фінансові операції.
5. Фінансові операції страхової організації, які підлягають внутрішньому та обов’язковому ( зовнішньому) фінансовому моніторингу.
6. Програма та правила проведення  фінансового моніторингу.

Види інноваційних технологій навчання, які будуть використовуватися під час лекцій

Лекція проблемна, лекція з використанням демонстраційних матеріалів (слайдів).

 

 

 

4.2. Плани семінарських (практичних) занять очної форми навчання

 

Семінарське (практичне) заняття № 1

Тема 1. Сутність і роль страхового менеджменту (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-розгорнута бесіда, семінар-вирішення ситуаційних вправ.

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;

1. Глобальні:

• знання особливостей та тенденцій сучасного цивілізаційного розвитку;
• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• суб’єктів страхового підприємництва;
• зміст і структуру страхового менеджменту;
• зміст нормативно-правового забезпечення фінансово-господарської діяльності страховиків в Україні;
• сутність та класифікацію страхових організацій;
• організаційно-правові форми страховиків в Україні;
• порядок створення, функціонування та ліквідації страхових організацій;
• процедуру ліцензування страхової діяльності;

-       вміти:

• виявляти особливості страхування як сфери підприємницької діяльності;
• орієнтуватися у різних ознаках класифікації страхових організацій;
• виокремлювати особливості організаційно-правових форм страхових організацій;
• визначати переваги та недоліки організаційно-правових форм страхових організацій;
• виявляти особливості функціонування страхових організацій;
• управляти процесом створення та реєстрації страхових організацій;
• проектувати створення та ліквідацію страхових організацій;
• розуміти вплив глобалізаційних процесів на реструктуризацію страхового ринку;
• формувати цілісне бачення напрямів активізації ролі страхового менеджменту.

 

План заняття

1. Предмет і завдання дисципліни «Страховий менеджмент».
2. Особливості страхування як підприємницької діяльності.
3. Передумови, сутність, функції й напрями активізації ролі страхового менеджменту.
4. Поняття та класифікація страхових організацій.
5. Управління процесом створення страхових організацій.
6. Вплив процесів глобалізації економіки на реструктуризацію страхового ринку.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: страхова організація, страхова компанія, товариство взаємного страхування; акціонерне товариство, Командитне товариство, товариство з додатковою відповідальністю,повне товариство; кептивна страхова компанія, псевдо страхова компанія;

-       література:

• основна: 1, 2, 4, 6, 7, 13, 14, 17, 18, 19, 20, 21.
• додаткова: 2, 4, 5, 8, 9, 10, 11, 13, 14, 15, 16.

 

Семінарське (практичне) заняття № 2

Тема 2. Ресурсний потенціал, структура й органи управління страховою організацією (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-дискусія, семінар-вирішення ситуаційних вправ.

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• сутність і складові потенціалу страхової організації;
• вимоги щодо ефективного формування і використання ресурсного потенціалу страховика;
• поняття й принципи побудови структури управління страховою організацією;
• організаційні структури управління страховою організацією;
• системи роботи головного офісу з відокремленими підрозділами;
• кадрове забезпечення страхових організацій;
• критерії ефективності та мотивації праці в страхуванні;
• органи управління страховою організацією;
• об’єднання страховиків;

-       вміти:

• оцінювати наявний ресурсний потенціал страховика та ефективність його використання;
• аналізувати динаміку та структуру ресурсного потенціалу страхової організації;
• виявляти вплив стадії життєвого циклу страхової організації на управлінські процеси;
• орієнтуватися у різних організаційних структурах управління страховою організацією;
• визначати ефективну структуру управління страховиком залежно від стадії життєвого циклу;
• визначати переваги та недоліки різних систем організації роботи страховиків із філіями;
• опрацьовувати посадові інструкції для працівників різних структурних підрозділів;
• визначати ефективність роботи підрозділів і окремих працівників;
• формувати цілісне бачення мотивації персоналу як функції страхового менеджменту;
• формувати цілісне бачення взаємодії всіх органів управління страховою організацією;
• виявляти роль об’єднань страхових організацій в управління страховою справою.

 

План заняття

1. Склад і оцінка наявного ресурсного потенціалу страховика та ефективності його використання.
2. Життєвий цикл страхової організації і його вплив на управлінські процеси.
3. Типи організаційних структур управління страховою організацією.
4. Системи організації роботи страховиків із філіями.
5. Особливості кадрового забезпечення й системи мотивації персоналу страховиків.
6. Органи управління страховою організацією.
7. Об’єднання страховиків та їх роль в управлінні страховою справою.
8. Функції й роль Нацкомфінпослуг у забезпеченні нагляду за страховою діяльністю.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• провести дискусію з питань оцінки наявного ресурсного потенціалу страховика;
• вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: матеріальні ресурси, фінансові ресурси, трудові ресурси, інформаційні ресурси; лінійна структура управління, лінійно-функціональна структура управління, лінійно-штабна структура управління, дивізіональна структура управління; централізована система, децентралізована система, регіональна система; загальні збори акціонерів, наглядова рада, правління, ревізійна комісія;

-       література:

• основна: 4, 7, 18, 19, 20, 21.
• додаткова: 5, 8, 9, 15, 16.

 

Семінарське (практичне) заняття № 3

Тема 3. Планування у страховій організації (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-дискусія, семінар-вирішення ситуаційних вправ.

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• сутність і структуру стратегічного менеджменту;
• сутність місії страховика;
• сутність і види стратегії страховика;
• необхідність і призначення бізнес-плану страховика;
• основні складові системи збалансованих показників страховика;
• сутність бюджетування в страховій організації;
• особливості антикризового управління страховиком;

-       вміти:

• формувати цілісне бачення стратегічного менеджменту в страхуванні;
• розробляти місію, бачення, основи корпоративної культури страховика;
• розробляти бізнес-план страхової організації;
• управляти бюджетуванням страховика;
• виокремлювати особливості антикризового управління страховиком.

 

План заняття

1. Стратегічний менеджмент: структура й зміст основних елементів та етапів у страхуванні.
2. Стратегія страхової організації як генеральна програма дій.
3. Процес стратегічного планування.
4. Сутність, структура та порядок опрацювання бізнес-плану.
5. Особливості бюджетування в страхових організаціях.
6. Особливості антикризового управління страховиком.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• провести дискусію з питань особливостей бюджетування в страхових організаціях;
• вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: місія, бачення, стратегія, цілі, плани; корпоративна стратегія, ділова стратегія, функціональна стратегія;

-       література:

• основна: 4, 7, 19, 20, 21.
• додаткова: 4, 5, 8, 9, 11, 12, 14, 15, 16.

 

Семінарське (практичне) заняття № 4

Тема 4. Комунікації та інформаційне забезпечення страхового менеджменту (1 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-розгорнута бесіда.

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• сутність і елементи комунікацій в сучасній страховій організації;
• етапи комунікаційного процесу;
• вимоги до організації інформації;
• особливості інформаційно-управлінських технологій;
• сутність програмного комплексу страхової компанії;
• сутність і завдання страхової статистики;
• сутність і роль бухгалтерського обліку як інструменту управління;
• сутність комерційної таємниці в страхових організаціях;
• основні елементи інформаційного забезпечення процесу управління страховою організацією;

-       вміти:

• формувати цілісне бачення комунікацій у сучасній страховій організації;
• розрізняти особливості груп комунікацій та застосовувати їх у роботі;
• визначати які саме комунікації дозволяють покращити управління страховою організацією;
• орієнтуватися в особливостях застосування інформаційно-управлінських технологій;
• орієнтуватися в особливостях ведення персоніфікованого (індивідуального) обліку договорів страхування життя;
• виокремлювати способи забезпечення комерційної таємниці в страхових організаціях.

 

План заняття

1. Комунікації в сучасній страховій організації: сутність, елементи й етапи комунікаційного процесу.
2. Програмний комплекс страхової організації: завдання, цілі, механізм функціонування та роль у прийнятті управлінських рішень.
3. Персоніфікований (індивідуальний) облік договорів страхування життя.
4. Формування баз даних і управління їх використанням у страхуванні.
5. Страхова статистика та бухгалтерський облік як інструменти управління.
6. Комерційна таємниця та шляхи її забезпечення у страхових організаціях.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: зовнішні комунікації, внутрішні комунікації; інформаційна система страховика, інформаційна технологія; комерційна таємниця;

-       література:

• основна: 4, 7, 19.
• додаткова: 4, 5, 16.

 

Семінарське (практичне) заняття № 4

Тема 5. Управління маркетинговою діяльністю у страховому бізнесі (1 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-розгорнута бесіда, семінар-дискусія.

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• сутність і завдання страхового маркетингу;
• основні підходи до організації сучасних служб маркетингу;
• зміст плану маркетингу;
• завдання, види та форми маркетингових досліджень у страхуванні;
• сутність і види сегментування;
• необхідність та етапи розроблення страхових послуг;
• сутність рекламної діяльності в страхуванні;
• мету, завдання, цілі та види реклами страхових послуг;
• канали продажу страхових послуг;
• класифікацію та функції страхових агентів;
• функції та організацію діяльності брокерів;
• нові фоми страхового посередництва;

-       вміти:

• визначати місце маркетингової служби в управлінні страховою організацією;
• визначати оптимальну структуру служби маркетингу в страховій організації;
• збирати та аналізувати інформацію під час дослідження ринку страхових послуг;
• аналізувати ринкову ситуацію та конкурентне середовище на страховому ринку;
• провадити сегментування страхового ринку;
• оцінювати рівень конкуренції на ринку страхових послуг;
• визначати фактори, що впливають на динаміку продаж страхових продуктів;
• розробляти рекламний план, визначати бюджет рекламної кампанії;
• визначати переваги та недоліки різних каналів продажу страхових послуг.

 

План заняття

1. Сутність і завдання страхового маркетингу.
2. Маркетингова служба страховика, її функції та організація роботи.
3. Маркетингові дослідження у страхуванні: завдання, види та форми.
4. Підходи до сегментування ринку страхових послуг.
5. Визначення рівня конкуренції на ринку страхових послуг.
6. Розробка та просування нових видів страхових послуг.
7. Управління рекламною діяльністю.
8. Побудова ефективної системи продажу: канали розподілу та мотивація.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• провести дискусію з питань побудови ефективної системи продажу страхових послуг;
• вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: страховий маркетинг, служба маркетингу; іміджеві реклама, реклама страхових послуг; прямий продаж страхових послуг, продаж через страхових посередників, продаж через об’єднання страховиків, продаж через альтернативні мережі розповсюдження;

-       література:

• основна: 4, 7, 18, 19, 20, 21.
• додаткова: 2, 4, 5, 8, 10, 11, 16.

 

Семінарське (практичне) заняття № 5

Написання модульної контрольної роботи № 1 (2 год.)

 

Семінарське (практичне) заняття № 6

Тема 6. Управління відбором ризиків на страхування (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-розгорнута бесіда, семінар-дискусія.

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• поняття й класифікацію ризиків;
• ознаки ризиків, що можуть бути прийняті на страхування;
• сутність організації відбору ризиків на страхування;
• етапи відбору ризиків;
• сутність та завдання тарифікації;
• підходи до побудови тарифікаційної системи;
• принципи побудови страхових тарифів та механізми їх розрахунку;
• цілі та принципи тарифної політики страховика;
• сутність та складові андерайтингу;

-       вміти:

• орієнтуватися в класифікації ризиків;
• визначати вплив ефективної організації відбору ризиків на страхування на процес формування та забезпечення збалансованості страхового портфеля;
• проектувати тарифікаційну систему за окремим видом страхування;
• орієнтуватися в основних методологічних підходах при здійснені актуарних розрахунків;
• визначати вимоги до управління андерайтингом;
• проводити андерайтинг ризиків;
• готувати до підписання договори страхування та здійснювати контроль за їх виконанням.

 

План заняття

1. Поняття й класифікація ризиків.
2. Організація відбору ризиків на страхування.
3. Тарифікація. Побудова тарифікаційної системи.
4. Андерайтинг.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• провести дискусію з питань організації відбору ризиків на страхування;
• вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: чистий ризик, спекулятивний ризик; природний ризик, антропогенний ризик; актуарні розрахунки, андерайтинг;

-       література:

• основна: 4, 7, 18, 19, 20, 21.
• додаткова: 2, 4, 5, 8, 9, 10, 16.

 

Семінарське (практичне) заняття № 7

Тема 7. Врегулювання страхових претензій (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-вирішення ситуаційних вправ, робота в малих творчих групах, семінар – «мозковий штурм».

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• взаємодія (робота в команді);
• міжособистісні навики та уміння;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;
• дослідницькі навики і уміння;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• сутність та завдання служби врегулювання претензій;
• етапи врегулювання страхових претензій;
• дії сторін договору в разі настання страхового випадку;
• форми страхових виплат;
• порядок урегулювання збитків у різних видах страхування;
• підходи до оформлення регресних позовів до осіб винних у скоєнні страхових випадків;
• сутність та завдання служби безпеки;

-       вміти:

• визначати місце служби врегулювання претензій в страховій організації;
• формувати виплатну справу;
• документально оформлювати страхову претензію;
• розраховувати розмір страхового відшкодування;
• проектувати регресний позов до особи винної у скоєнні страхового випадку.

 

План заняття

1. Служба врегулювання претензій: завдання та її місце в страховій організації.
2. Процедура та етапи врегулювання страхових претензій.
3. Документальне оформлення сторонами страхової претензії.
4. Особливості виплат страхових сум за договорами зі страхування життя.
5. Оформлення регресних позовів до осіб, винних у скоєнні страхового випадку.
6. Формування ефективної служби безпеки та механізм її взаємодії з іншими підрозділами страхової компанії.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• організувати роботу студентів у малих творчих групах з питань вирішення практичних ситуацій;
• вирішити ситуаційні завдання у малих групах з їх подальшим обговоренням;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: страхова претензія, страхова виплата, страхове відшкодування; аварійний комісар, диспашер, сюрвейєр, аджастер; суброгація, регрес, контрибуція;

-       література:

• основна: 4, 7, 18, 19, 20, 21.
• додаткова: 2, 4, 5, 8, 9, 10, 13, 16.

 

Семінарське (практичне) заняття № 8

Тема 8. Управління грошовими потоками страховика (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-вирішення ситуаційних вправ, робота в малих творчих групах, семінар – «мозковий штурм».

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• взаємодія (робота в команді);
• міжособистісні навики та уміння;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;
• дослідницькі навики і уміння;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• сутність та види грошових потоків страхових організацій;
• фактори, що зумовлюють особливості грошових потоків у страхових організаціях;
• особливості грошових потоків від операційної діяльності;
• особливості грошових потоків від інвестиційної діяльності;
• особливості грошових потоків від фінансової діяльності;
• порядок оподаткування страховиків;

-       вміти:

• виявляти особливості грошових потоків страховика від різних видів діяльності;
• аналізувати та оцінювати структуру грошових надходжень страховиків;
• планувати доходи і витрати страховиків;
• визначати фінансовий результат страховика;
• управляти грошовими потоками страховика;
• управляти процесом розподілу прибутку.

 

План заняття

1. Грошові потоки: сутність, класифікація та фактори, що зумовлюють їх особливості в страхових організаціях.
2. Управління вхідними грошовими потоками в операційній діяльності страховика.
3. Управління вихідними грошовими потоками в операційній діяльності страховика.
4. Управління грошовими потоками, зумовленими інвестиційною й фінансовою діяльністю страховика.
5. Управління процесом розподілу прибутку страховика.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• організувати роботу студентів у малих творчих групах з питань вирішення практичних ситуацій;
• вирішити ситуаційні завдання у малих групах з їх подальшим обговоренням;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: грошові потоки, доходи, витрати, фінансовий результат; зароблена страхова премія, незароблена страхова премія; операційна діяльність, інвестиційна діяльність, фінансова діяльність;

-       література:

• основна: 1, 2, 3, 4, 6, 7, 8, 13, 18, 19, 20, 21.
• додаткова: 1, 2, 4, 5, 6, 8, 9, 10, 13, 14, 15, 16, 17.

 

Семінарське (практичне) заняття № 9

Тема 9. Управління фінансовою надійністю страховика (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-вирішення ситуаційних вправ, робота в малих творчих групах, семінар – «мозковий штурм».

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• взаємодія (робота в команді);
• міжособистісні навики та уміння;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;
• дослідницькі навики і уміння;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• поняття фінансової надійності та методи її забезпечення;
• поняття та склад технічних резервів;
• порядок формування резерву незароблених премій;
• порядок формування резерву збитків;
• порядок формування резерву коливань збитковості;
• порядок формування резерву катастроф;
• напрямки інвестиційної діяльності страховика;
• принципи розміщення та інвестування коштів страхових резервів;
• сутність платоспроможності страховика та умови її забезпечення;
• нормативні показники діяльності страхової компанії;

-       вміти:

• виявляти вплив тарифної політики страховика на фінансові результати;
• виявляти роль перестраховувальних програм у збалансуванні страхового портфеля;
• аналізувати склад страхових резервів;
• розраховувати величину резерву незароблених премій (РНП) методами 1/4, 1/24, 1/365;
• розраховувати величину резерву збитків;
• розраховувати величину резерву коливань збитковості;
• розраховувати величину резерву катастроф;
• аналізувати склад резервів зі страхування життя;
• розраховувати величину резервів зі страхування життя;
• здійснювати порівняльний аналіз вимог щодо платоспроможності згідно Закону України «Про страхування» та директив ЄС;
• обчислювати та аналізувати фінансові коефіцієнти, що використовуються для оцінки фінансової стійкості страхової компанії;
• оцінювати структуру активів та пасивів страховика.

 

План заняття

1. Поняття фінансової надійності та методи її забезпечення.
2. Поняття технічних резервів, їх склад та порядок формування.
3. Управління інвестиційною діяльністю страховика.
4. Платоспроможність страховика та умови її забезпечення.
5. Показники фінансової стійкості та ліквідності страхової організації.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• організувати роботу студентів у малих творчих групах з питань вирішення практичних ситуацій;
• вирішити ситуаційні завдання у малих групах з їх подальшим обговоренням;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: страхові резерви, технічні резерви, резерви зі страхування життя; резерв незароблених премій, резерви збитків, спеціальні резерви; резерви довгострокових зобов’язань, резерви належних виплат страхових сум;

-       література:

• основна: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 9, 10, 11, 12, 13, 15, 16, 18, 19, 20, 21.
• додаткова: 2, 3, 4, 6, 8, 10, 13, 14, 15, 16, 17.

 

Семінарське (практичне) заняття № 10

Тема 10. Фінансовий моніторинг у страхових організаціях (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Семінар-розгорнута бесіда, семінар-дискусія.

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;
• дослідницькі навики і уміння;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• сутність фінансового моніторингу;
• завдання фінансового моніторингу в справі запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму;
• дії, які відносяться до легалізації (відмивання) доходів;
• завдання та обов’язки суб’єктів первинного фінансового моніторингу;
• ознаки, що дозволяють виявити типові схеми відмивання коштів у сфері страхування;
• процедуру здійснення фінансового моніторингу у сфері страхування;

-       вміти:

• формувати цілісне бачення системи фінансового моніторингу на страховому ринку України;
• проводити дії фінансового моніторингу на страховому ринку;
• виявляти фінансові операції, що можуть бути пов’язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом;
• правильно застосовувати норми законодавства, які регулюють здійснення фінансового моніторингу на страховому ринку.

 

План заняття

1. Фінансовий моніторинг і його завдання у справі запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.
2. Система фінансового моніторингу: первинний та державний рівень.
3. Страховики, як суб’єкти первинного фінансового моніторингу.
4. Ідентифікація осіб, що здійснюють фінансові операції.
5. Фінансові операції страхової організації, які підлягають внутрішньому та обов’язковому (зовнішньому) фінансовому моніторингу.
6. Програма та правила проведення фінансового моніторингу.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;
• організувати проведення дискусії серед студентів;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: обов’язковий фінансовий моніторинг, внутрішній фінансовий моніторинг; правила проведення фінансового моніторингу, програма проведення фінансового моніторингу.

-       література:

• основна: 17, 19.
• додаткова: 7, 8.

 

Семінарське (практичне) заняття № 11

Написання модульної контрольної роботи № 2 (2 год.)

 

 

 

4.3. Плани контактних занять для студентів заочної форми навчання

 

Контактне заняття № 1

Тема 1. Сутність і роль страхового менеджменту (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Установча міні-лекція, міні-семінар-розгорнута бесіда, міні-семінар-вирішення ситуаційних вправ.

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;

1. Глобальні:

• знання особливостей та тенденцій сучасного цивілізаційного розвитку;
• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• суб’єктів страхового підприємництва;
• зміст і структуру страхового менеджменту;
• зміст нормативно-правового забезпечення фінансово-господарської діяльності страховиків в Україні;
• сутність та класифікацію страхових організацій;
• організаційно-правові форми страховиків в Україні;
• порядок створення, функціонування та ліквідації страхових організацій;
• процедуру ліцензування страхової діяльності;

-       вміти:

• виявляти особливості страхування як сфери підприємницької діяльності;
• орієнтуватися у різних ознаках класифікації страхових організацій;
• виокремлювати особливості організаційно-правових форм страхових організацій;
• визначати переваги та недоліки організаційно-правових форм страхових організацій;
• виявляти особливості функціонування страхових організацій;
• управляти процесом створення та реєстрації страхових організацій;
• проектувати створення та ліквідацію страхових організацій;
• розуміти вплив глобалізаційних процесів на реструктуризацію страхового ринку;
• формувати цілісне бачення напрямів активізації ролі страхового менеджменту.

 

План заняття

1. Предмет і завдання дисципліни «Страховий менеджмент».
2. Особливості страхування як підприємницької діяльності.
3. Передумови, сутність, функції й напрями активізації ролі страхового менеджменту.
4. Поняття та класифікація страхових організацій.
5. Управління процесом створення страхових організацій.
6. Вплив процесів глобалізації економіки на реструктуризацію страхового ринку.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: страхова організація, страхова компанія, товариство взаємного страхування; акціонерне товариство, Командитне товариство, товариство з додатковою відповідальністю,повне товариство; кептивна страхова компанія, псевдо страхова компанія;

-       література:

• основна: 1, 2, 4, 6, 7, 13, 14, 17, 18, 19, 20, 21.
• додаткова: 2, 4, 5, 8, 9, 10, 11, 13, 14, 15, 16.

 

Контактне заняття № 2

Тема 2. Ресурсний потенціал, структура й органи управління страховою організацією (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Міні-лекція, міні-семінар-дискусія, міні-семінар-вирішення ситуаційних вправ.

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• сутність і складові потенціалу страхової організації;
• вимоги щодо ефективного формування і використання ресурсного потенціалу страховика;
• поняття й принципи побудови структури управління страховою організацією;
• організаційні структури управління страховою організацією;
• системи роботи головного офісу з відокремленими підрозділами;
• кадрове забезпечення страхових організацій;
• критерії ефективності та мотивації праці в страхуванні;
• органи управління страховою організацією;
• об’єднання страховиків;

-       вміти:

• оцінювати наявний ресурсний потенціал страховика та ефективність його використання;
• аналізувати динаміку та структуру ресурсного потенціалу страхової організації;
• виявляти вплив стадії життєвого циклу страхової організації на управлінські процеси;
• орієнтуватися у різних організаційних структурах управління страховою організацією;
• визначати ефективну структуру управління страховиком залежно від стадії життєвого циклу;
• визначати переваги та недоліки різних систем організації роботи страховиків із філіями;
• опрацьовувати посадові інструкції для працівників різних структурних підрозділів;
• визначати ефективність роботи підрозділів і окремих працівників;
• формувати цілісне бачення мотивації персоналу як функції страхового менеджменту;
• формувати цілісне бачення взаємодії всіх органів управління страховою організацією;
• виявляти роль об’єднань страхових організацій в управління страховою справою.

 

План заняття

1. Склад і оцінка наявного ресурсного потенціалу страховика та ефективності його використання.
2. Життєвий цикл страхової організації і його вплив на управлінські процеси.
3. Типи організаційних структур управління страховою організацією.
4. Системи організації роботи страховиків із філіями.
5. Особливості кадрового забезпечення й системи мотивації персоналу страховиків.
6. Органи управління страховою організацією.
7. Об’єднання страховиків та їх роль в управлінні страховою справою.
8. Функції й роль Нацкомфінпослуг у забезпеченні нагляду за страховою діяльністю.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• провести дискусію з питань оцінки наявного ресурсного потенціалу страховика;
• вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: матеріальні ресурси, фінансові ресурси, трудові ресурси, інформаційні ресурси; лінійна структура управління, лінійно-функціональна структура управління, лінійно-штабна структура управління, дивізіональна структура управління; централізована система, децентралізована система, регіональна система; загальні збори акціонерів, наглядова рада, правління, ревізійна комісія;

-       література:

• основна: 4, 7, 18, 19, 20, 21.
• додаткова: 5, 8, 9, 15, 16.

 

Контактне заняття № 3

Тема 3. Планування у страховій організації (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Міні-лекція, міні-семінар-дискусія, міні-семінар-вирішення ситуаційних вправ.

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• сутність і структуру стратегічного менеджменту;
• сутність місії страховика;
• сутність і види стратегії страховика;
• необхідність і призначення бізнес-плану страховика;
• основні складові системи збалансованих показників страховика;
• сутність бюджетування в страховій організації;
• особливості антикризового управління страховиком;

-       вміти:

• формувати цілісне бачення стратегічного менеджменту в страхуванні;
• розробляти місію, бачення, основи корпоративної культури страховика;
• розробляти бізнес-план страхової організації;
• управляти бюджетуванням страховика;
• виокремлювати особливості антикризового управління страховиком.

 

План заняття

1. Стратегічний менеджмент: структура й зміст основних елементів та етапів у страхуванні.
2. Стратегія страхової організації як генеральна програма дій.
3. Процес стратегічного планування.
4. Сутність, структура та порядок опрацювання бізнес-плану.
5. Особливості бюджетування в страхових організаціях.
6. Особливості антикризового управління страховиком.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• провести дискусію з питань особливостей бюджетування в страхових організаціях;
• вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: місія, бачення, стратегія, цілі, плани; корпоративна стратегія, ділова стратегія, функціональна стратегія;

-       література:

• основна: 4, 7, 19, 20, 21.
• додаткова: 4, 5, 8, 9, 11, 12, 14, 15, 16.

 

Контактне заняття № 4

Тема 4. Комунікації та інформаційне забезпечення страхового менеджменту (1 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Міні-лекція, міні-семінар-розгорнута бесіда.

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• сутність і елементи комунікацій в сучасній страховій організації;
• етапи комунікаційного процесу;
• вимоги до організації інформації;
• особливості інформаційно-управлінських технологій;
• сутність програмного комплексу страхової компанії;
• сутність і завдання страхової статистики;
• сутність і роль бухгалтерського обліку як інструменту управління;
• сутність комерційної таємниці в страхових організаціях;
• основні елементи інформаційного забезпечення процесу управління страховою організацією;

-       вміти:

• формувати цілісне бачення комунікацій у сучасній страховій організації;
• розрізняти особливості груп комунікацій та застосовувати їх у роботі;
• визначати які саме комунікації дозволяють покращити управління страховою організацією;
• орієнтуватися в особливостях застосування інформаційно-управлінських технологій;
• орієнтуватися в особливостях ведення персоніфікованого (індивідуального) обліку договорів страхування життя;
• виокремлювати способи забезпечення комерційної таємниці в страхових організаціях.

 

План заняття

1. Комунікації в сучасній страховій організації: сутність, елементи й етапи комунікаційного процесу.
2. Програмний комплекс страхової організації: завдання, цілі, механізм функціонування та роль у прийнятті управлінських рішень.
3. Персоніфікований (індивідуальний) облік договорів страхування життя.
4. Формування баз даних і управління їх використанням у страхуванні.
5. Страхова статистика та бухгалтерський облік як інструменти управління.
6. Комерційна таємниця та шляхи її забезпечення у страхових організаціях.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: зовнішні комунікації, внутрішні комунікації; інформаційна система страховика, інформаційна технологія; комерційна таємниця;

-       література:

• основна: 4, 7, 19.
• додаткова: 4, 5, 16.

 

Контактне заняття № 5

Тема 5. Управління маркетинговою діяльністю у страховому бізнесі (1 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Міні-лекція, міні-семінар-розгорнута бесіда.

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• сутність і завдання страхового маркетингу;
• основні підходи до організації сучасних служб маркетингу;
• зміст плану маркетингу;
• завдання, види та форми маркетингових досліджень у страхуванні;
• сутність і види сегментування;
• необхідність та етапи розроблення страхових послуг;
• сутність рекламної діяльності в страхуванні;
• мету, завдання, цілі та види реклами страхових послуг;
• канали продажу страхових послуг;
• класифікацію та функції страхових агентів;
• функції та організацію діяльності брокерів;
• нові фоми страхового посередництва;

-       вміти:

• визначати місце маркетингової служби в управлінні страховою організацією;
• визначати оптимальну структуру служби маркетингу в страховій організації;
• збирати та аналізувати інформацію під час дослідження ринку страхових послуг;
• аналізувати ринкову ситуацію та конкурентне середовище на страховому ринку;
• провадити сегментування страхового ринку;
• оцінювати рівень конкуренції на ринку страхових послуг;
• визначати фактори, що впливають на динаміку продаж страхових продуктів;
• розробляти рекламний план, визначати бюджет рекламної кампанії;
• визначати переваги та недоліки різних каналів продажу страхових послуг.

 

План заняття

1. Сутність і завдання страхового маркетингу.
2. Маркетингова служба страховика, її функції та організація роботи.
3. Маркетингові дослідження у страхуванні: завдання, види та форми.
4. Підходи до сегментування ринку страхових послуг.
5. Визначення рівня конкуренції на ринку страхових послуг.
6. Розробка та просування нових видів страхових послуг.
7. Управління рекламною діяльністю.
8. Побудова ефективної системи продажу: канали розподілу та мотивація.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• провести дискусію з питань побудови ефективної системи продажу страхових послуг;
• вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: страховий маркетинг, служба маркетингу; іміджеві реклама, реклама страхових послуг; прямий продаж страхових послуг, продаж через страхових посередників, продаж через об’єднання страховиків, продаж через альтернативні мережі розповсюдження;

-       література:

• основна: 4, 7, 18, 19, 20, 21.
• додаткова: 2, 4, 5, 8, 10, 11, 16.

 

Контактне заняття № 6

Тема 6. Управління відбором ризиків на страхування (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Міні-лекція, міні-семінар-розгорнута бесіда.

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• поняття й класифікацію ризиків;
• ознаки ризиків, що можуть бути прийняті на страхування;
• сутність організації відбору ризиків на страхування;
• етапи відбору ризиків;
• сутність та завдання тарифікації;
• підходи до побудови тарифікаційної системи;
• принципи побудови страхових тарифів та механізми їх розрахунку;
• цілі та принципи тарифної політики страховика;
• сутність та складові андерайтингу;

-       вміти:

• орієнтуватися в класифікації ризиків;
• визначати вплив ефективної організації відбору ризиків на страхування на процес формування та забезпечення збалансованості страхового портфеля;
• проектувати тарифікаційну систему за окремим видом страхування;
• орієнтуватися в основних методологічних підходах при здійснені актуарних розрахунків;
• визначати вимоги до управління андерайтингом;
• проводити андерайтинг ризиків;
• готувати до підписання договори страхування та здійснювати контроль за їх виконанням.

 

План заняття

1. Поняття й класифікація ризиків.
2. Організація відбору ризиків на страхування.
3. Тарифікація. Побудова тарифікаційної системи.
4. Андерайтинг.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• провести дискусію з питань організації відбору ризиків на страхування;
• вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: чистий ризик, спекулятивний ризик; природний ризик, антропогенний ризик; актуарні розрахунки, андерайтинг;

-       література:

• основна: 4, 7, 18, 19, 20, 21.
• додаткова: 2, 4, 5, 8, 9, 10, 16.

 

Контактне заняття № 7

Написання модульної контрольної роботи № 1 (2 год.)

 

Контактне заняття № 8

Тема 7. Врегулювання страхових претензій (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Міні-лекція, міні-семінар-вирішення ситуаційних вправ, робота в малих творчих групах, міні-семінар – «мозковий штурм».

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• взаємодія (робота в команді);
• міжособистісні навики та уміння;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;
• дослідницькі навики і уміння;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• сутність та завдання служби врегулювання претензій;
• етапи врегулювання страхових претензій;
• дії сторін договору в разі настання страхового випадку;
• форми страхових виплат;
• порядок урегулювання збитків у різних видах страхування;
• підходи до оформлення регресних позовів до осіб винних у скоєнні страхових випадків;
• сутність та завдання служби безпеки;

-       вміти:

• визначати місце служби врегулювання претензій в страховій організації;
• формувати виплатну справу;
• документально оформлювати страхову претензію;
• розраховувати розмір страхового відшкодування;
• проектувати регресний позов до особи винної у скоєнні страхового випадку.

 

План заняття

1. Служба врегулювання претензій: завдання та її місце в страховій організації.
2. Процедура та етапи врегулювання страхових претензій.
3. Документальне оформлення сторонами страхової претензії.
4. Особливості виплат страхових сум за договорами зі страхування життя.
5. Оформлення регресних позовів до осіб, винних у скоєнні страхового випадку.
6. Формування ефективної служби безпеки та механізм її взаємодії з іншими підрозділами страхової компанії.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• організувати роботу студентів у малих творчих групах з питань вирішення практичних ситуацій;
• вирішити ситуаційні завдання у малих групах з їх подальшим обговоренням;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: страхова претензія, страхова виплата, страхове відшкодування; аварійний комісар, диспашер, сюрвейєр, аджастер; суброгація, регрес, контрибуція;

-       література:

• основна: 4, 7, 18, 19, 20, 21.
• додаткова: 2, 4, 5, 8, 9, 10, 13, 16.

 

Контактне заняття № 9

Тема 8. Управління грошовими потоками страховика (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Міні-лекція, міні-семінар-вирішення ситуаційних вправ, робота в малих творчих групах, міні-семінар – «мозковий штурм».

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• взаємодія (робота в команді);
• міжособистісні навики та уміння;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;
• дослідницькі навики і уміння;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• сутність та види грошових потоків страхових організацій;
• фактори, що зумовлюють особливості грошових потоків у страхових організаціях;
• особливості грошових потоків від операційної діяльності;
• особливості грошових потоків від інвестиційної діяльності;
• особливості грошових потоків від фінансової діяльності;
• порядок оподаткування страховиків;

-       вміти:

• виявляти особливості грошових потоків страховика від різних видів діяльності;
• аналізувати та оцінювати структуру грошових надходжень страховиків;
• планувати доходи і витрати страховиків;
• визначати фінансовий результат страховика;
• управляти грошовими потоками страховика;
• управляти процесом розподілу прибутку.

 

План заняття

1. Грошові потоки: сутність, класифікація та фактори, що зумовлюють їх особливості в страхових організаціях.
2. Управління вхідними грошовими потоками в операційній діяльності страховика.
3. Управління вихідними грошовими потоками в операційній діяльності страховика.
4. Управління грошовими потоками, зумовленими інвестиційною й фінансовою діяльністю страховика.
5. Управління процесом розподілу прибутку страховика.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• організувати роботу студентів у малих творчих групах з питань вирішення практичних ситуацій;
• вирішити ситуаційні завдання у малих групах з їх подальшим обговоренням;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: грошові потоки, доходи, витрати, фінансовий результат; зароблена страхова премія, незароблена страхова премія; операційна діяльність, інвестиційна діяльність, фінансова діяльність;

-       література:

• основна: 1, 2, 3, 4, 6, 7, 8, 13, 18, 19, 20, 21.
• додаткова: 1, 2, 4, 5, 6, 8, 9, 10, 13, 14, 15, 16, 17.

 

Контактне заняття № 10

Тема 9. Управління фінансовою надійністю страховика (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Міні-лекція, міні-семінар-вирішення ситуаційних вправ, робота в малих творчих групах, міні-семінар – «мозковий штурм».

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• взаємодія (робота в команді);
• міжособистісні навики та уміння;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;
• дослідницькі навики і уміння;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• поняття фінансової надійності та методи її забезпечення;
• поняття та склад технічних резервів;
• порядок формування резерву незароблених премій;
• порядок формування резерву збитків;
• порядок формування резерву коливань збитковості;
• порядок формування резерву катастроф;

-       вміти:

• виявляти вплив тарифної політики страховика на фінансові результати;
• виявляти роль перестраховувальних програм у збалансуванні страхового портфеля;
• аналізувати склад страхових резервів;
• розраховувати величину резерву незароблених премій (РНП) методами 1/4, 1/24, 1/365;
• розраховувати величину резерву збитків;
• розраховувати величину резерву коливань збитковості;
• розраховувати величину резерву катастроф.

 

План заняття

1. Поняття фінансової надійності та методи її забезпечення.
2. Поняття технічних резервів, їх склад та порядок формування.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• організувати роботу студентів у малих творчих групах з питань вирішення практичних ситуацій;
• вирішити ситуаційні завдання у малих групах з їх подальшим обговоренням;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: страхові резерви, технічні резерви, резерви зі страхування життя; резерв незароблених премій, резерви збитків, спеціальні резерви;

-       література:

• основна: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 9, 10, 11, 12, 13, 15, 16, 18, 19, 20, 21.
• додаткова: 2, 3, 4, 6, 8, 10, 13, 14, 15, 16, 17.

 

Контактне заняття № 11

Тема 9. Управління фінансовою надійністю страховика (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Міні-лекція, міні-семінар-вирішення ситуаційних вправ, робота в малих творчих групах, міні-семінар – «мозковий штурм».

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• взаємодія (робота в команді);
• міжособистісні навики та уміння;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;
• дослідницькі навики і уміння;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• напрямки інвестиційної діяльності страховика;
• принципи розміщення та інвестування коштів страхових резервів;
• сутність платоспроможності страховика та умови її забезпечення;
• нормативні показники діяльності страхової компанії;

-       вміти:

• аналізувати склад резервів зі страхування життя;
• розраховувати величину резервів зі страхування життя;
• здійснювати порівняльний аналіз вимог щодо платоспроможності згідно Закону України «Про страхування» та директив ЄС;
• обчислювати та аналізувати фінансові коефіцієнти, що використовуються для оцінки фінансової стійкості страхової компанії;
• оцінювати структуру активів та пасивів страховика.

 

План заняття

1. Управління інвестиційною діяльністю страховика.
2. Платоспроможність страховика та умови її забезпечення.
3. Показники фінансової стійкості та ліквідності страхової організації.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• організувати роботу студентів у малих творчих групах з питань вирішення практичних ситуацій;
• вирішити ситуаційні завдання у малих групах з їх подальшим обговоренням;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: резерви довгострокових зобов’язань, резерви належних виплат страхових сум;

-       література:

• основна: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 9, 10, 11, 12, 13, 15, 16, 18, 19, 20, 21.
• додаткова: 2, 3, 4, 6, 8, 10, 13, 14, 15, 16, 17.

 

Контактне заняття № 12

Тема 10. Фінансовий моніторинг у страхових організаціях (2 год.)

Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватися під час заняття

Міні-лекція, міні-семінар-розгорнута бесіда, міні-семінар-дискусія.

 

Перелік компетентностей, якими оволодіє студент у процесі роботи на занятті

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• здатність до критики та самокритики;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність застосовувати знання на практиці;
• дослідницькі навики і уміння;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• сутність фінансового моніторингу;
• завдання фінансового моніторингу в справі запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму;
• дії, які відносяться до легалізації (відмивання) доходів;
• завдання та обов’язки суб’єктів первинного фінансового моніторингу;
• ознаки, що дозволяють виявити типові схеми відмивання коштів у сфері страхування;
• процедуру здійснення фінансового моніторингу у сфері страхування;

-       вміти:

• формувати цілісне бачення системи фінансового моніторингу на страховому ринку України;
• проводити дії фінансового моніторингу на страховому ринку;
• виявляти фінансові операції, що можуть бути пов’язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом;
• правильно застосовувати норми законодавства, які регулюють здійснення фінансового моніторингу на страховому ринку.

 

План заняття

1. Фінансовий моніторинг і його завдання у справі запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.
2. Система фінансового моніторингу: первинний та державний рівень.
3. Страховики, як суб’єкти первинного фінансового моніторингу.
4. Ідентифікація осіб, що здійснюють фінансові операції.
5. Фінансові операції страхової організації, які підлягають внутрішньому та обов’язковому (зовнішньому) фінансовому моніторингу.
6. Програма та правила проведення  фінансового моніторингу.

 

Інформаційно-методичне забезпечення заняття

-       порядок проведення заняття

• прояснити мету вивчення теми;
• провести усне опитування з питань, винесених у план заняття;
• з’ясувати рівень засвоєння студентами термінів і понять цієї теми;
• вирішити зі студентами ситуаційні завдання за питаннями теми;
• організувати проведення дискусії серед студентів;
• провести тестування;
• підвести підсумки проведеного заняття;

-       перелік понять у логічному зв’язку: обов’язковий фінансовий моніторинг, внутрішній фінансовий моніторинг; правила проведення фінансового моніторингу, програма проведення фінансового моніторингу.

-       література:

• основна: 17, 19.
• додаткова: 7, 8.

 

Контактне заняття № 13

Написання модульної контрольної роботи № 2 (2 год.)

 

 

 

4.4. Плани навчальної роботи студентів заочної форми навчання в міжсесійний період

 

У міжсесійний період відповідно до затвердженого графіку консультацій та проведення «Дня заочника» студенти можуть:

• відпрацювати контактні години;
• захистити контрольну роботу та індивідуальне завдання;
• ліквідувати академічну заборгованість.

Навчальна робота студента заочної форми навчання в міжсесійний період, відповідно до Карти самостійної роботи (табл. 4), передбачає підготовку і виконання таких завдань:

1. Контрольна робота за заданою тематикою (максимальна кількість балів 20).

2. Індивідуальне завдання (максимальна кількість балів 20).

3. Індивідуальна робота за заданою тематикою (вибирається одне завдання):

а) аналітичний (критичний) огляд наукових публікацій; або

б) аналітичний звіт власних наукових досліджень на тему «Аналіз фінансово-господарської діяльності страхової компанії «Х»; або

в) розробка стратегії для виведення страховика (нового страхового продукту) на український страховий ринок; або

г) участь у наукових студентських конференціях і семінарах, або

д) підготовка наукових публікацій.

Кожна індивідуальна робота оцінюється максимально у 10 балів.

Тематика контрольних робіт та індивідуальних завдань заздалегідь розміщується на сайті кафедри страхування.

Кожен студент повинен роздрукувати для себе Карту самостійної роботи (табл. 4), та на власний розсуд визначитись з вибірковим елементом самостійної роботи, щоб набрати необхідну кількість балів за поточну успішність.

Після виконання завдань у встановлені терміни студент звітує викладачеві, а набрані ним бали проставляються у Журналі обліку поточної успішності студентів та враховуються як кількість балів за поточну успішність в навчальній роботі.

Контрольна робота, індивідуальне завдання та індивідуальна робота повинні бути представлені на кафедру страхування своєчасно в паперовому вигляді у відповідності до існуючих вимог індивідуально викладачу за графіком «Дня заочника», але не пізніше, ніж за 10 днів до початку наступної сесії (ІІ семестру магістратури).

Студенти заочної форми навчання мають можливість одержати консультацію у викладача для виконання контрольних й індивідуальних робіт під час щотижневих консультацій на кафедрі страхування (каб. 087, ІІІ корп.) і «Днів заочника» (графік проведення консультацій буде розміщений на сайті кафедри страхування і на інформаційній дошці кафедри).

Виконання домашньої контрольної роботи є формою організації поточного контролю знань студентів заочної форми навчання і необхідним обов’язковим позааудиторним завданням у міжсесійний період з дисципліни «Страховий менеджмент».

Методичні вказівки щодо оформлення та подання контрольних робіт

Контрольна робота має бути виконана і оформлена з додержанням всіх технічних вимог до письмових робіт. Текст має бути написаний чітким розбірливим почерком (без виправлень) або надрукований на принтері через 1,5 міжрядкових інтервали до тридцяти рядків на сторінці на одному боці аркуша білого паперу формату А4. Шрифт Times New Roman, 14 пт. Текст розміщується на сторінці, яка обмежується полями: ліве, нижнє, верхнє – не менше ніж 20 мм, праве – не менше ніж 10 мм. Рукопис скріплюється металевими скобками або прошивається з лівого краю.

Контрольна робота починається з титульного аркуша. На титульному аркуші студент записує назву міністерства, університету, факультету, кафедри. Нижче робиться запис: Контрольна робота з дисципліни «Страховий менеджмент» студента (прізвище, ініціали, шифр академічної групи), варіант №, тема.

Обсяг контрольної роботи має бути в межах 15-20 сторінок. Вона повинна містити короткий «Вступ», 2-4 питання, «Висновки», перелік використаних літературних джерел, включаючи Інтернет сайти. Робота має бути ілюстрована таблицями, графіками, схемами. Бажано використовувати матеріали компаній, розташованих у районах за місцем роботи магістранта. При підготовці рукопису обов’язкове посилання на джерела інформації. При виконані контрольних робіт варто користуватися нормативними актами, рекомендованою літературою, періодичними виданнями, а також інформацією, яка розміщена на спеціалізованих страхових сайтах, зокрема, http://www.nfp.gov.ua/, http://forinsurer.com/public/, http://www.uainsur.com/.

Граничний термін подання контрольної роботи на кафедру страхування – індивідуально викладачу за графіком «Дня заочника» , але не пізніше, ніж за 10 днів до початку наступної сесії (ІІ семестру магістратури). Рукописи, що будуть зареєстровані на кафедрі пізніше встановленого терміну (без поважних причин, засвідчених деканатом) не розглядаються і не оцінюються.

Отримані кафедрою контрольні роботи студентів оцінюються викладачем у десятиденний термін. Про одержану оцінку студент може дізнатись у викладача під час щотижневої консультації на кафедрі та «Днів заочника» (графік проведення консультацій буде розміщений на сайті кафедри страхування і на інформаційній дошці кафедри).

Студент виконує контрольну роботу на одну із запропонованих йому двох тем. Теми контрольних робіт у кожній академічній групі розподіляються відповідно до початкової літери прізвища магістранта. Студенти, прізвища яких починаються з букви «А» пишуть роботу на тему № 1 або № 29; «Б» - № 2 або № 30; «В» - № 3 або № 31; «Г» - № 4 або № 32; «Д» - № 5 або № 33; «Е» - № 6 або № 34; «Є» - № 7 або № 35; «Ж» - № 8 або № 36; «З» - № 9 або № 37; «І» - № 10 або № 38; «К» - № 11 або № 39; «Л» - № 12 або № 40; «М» - № 13 або № 41; «Н» - № 14 або № 42; «О» - № 15 або № 43; «П» - № 16 або № 44; «Р» - № 17 або № 45; «С» - № 18 або № 46; «Т» - № 19 або 47; «У» - № 20 або 48; «Ф» - № 21 або № 49; «Х» - № 22 або № 50; «Ц» - № 23 або № 51; «Ч» - № 24 або № 52; «Ш» - № 25 або № 53; «Щ» - № 26 або № 54; «Ю» - № 27 або № 55; «Я» - № 28 або № 56.

У разі виникнення проблем із вибором теми контрольної роботи студенти можуть звертатися до викладача в час відведений для консультації та «Днів заочника». В окремих випадках за обґрунтованою заявою студента тема завдання може бути уточнена або змінена науковим керівником. Студенти повинні пам’ятати, що виявлені в процесі перевірки контрольні роботи з однаковим текстом, або значною частиною співпадаючого тексту не будуть зараховуватися.

Усі завдання студент виконує письмово. У кожному з них необхідно:

обґрунтувати актуальність, сформулювати мету й завдання вибраної теми дослідження;

розкрити теоретичні положення теми та здійснити аналіз відповідних явищ, використовуючи статистичні дані з літературних джерел та не конфіденційні матеріали за місцем роботи;

за отриманими результатами дослідження зробити висновки та пропозиції.

При виконанні контрольних робіт студентам необхідно працювати з літературними джерелами: підручниками, посібниками, періодичними виданнями, довідниками, статистичним матеріалом страхових організацій; засвоїти ряд законодавчих, нормативних актів, які регулюють страхову діяльність в Україні.

 

Перелік тем контрольних робіт

1. Вплив процесів глобалізації економіки на розвиток страхового ринку України.
2. Управління створенням і реєстрацією страхових компаній.
3. Стратегія розвитку страхової компанії.
4. Класифікація страхування і її використання в системі управління розвитком страхового бізнесу.
5. Товариства взаємного страхування: зарубіжний досвід функціонування і доцільність їх створення в Україні.
6. Бізнес-план у страхуванні: структура, призначення і методи опрацювання.
7. Бюджетування і його особливості в страхових організаціях.
8. Урахування зовнішніх і внутрішніх економічних і соціальних умов розвитку страховика.
9. Організаційна структура управління в страхових компаніях та шляхи її вдосконалення.
10. Корпоративне управління в страхових компаніях.
11. Державне регулювання страхової діяльності і напрямки його

вдосконалення.

1. Складові, джерела формування та шляхи підвищення ефективності використання потенціалу страховика.
2. Особливості кадрового забезпечення та системи мотивації персоналу страховиків.
3. Інформаційне забезпечення страхового менеджменту.
4. Роль інформаційних систем в управлінні страховиком.
5. Страховий маркетинг та шляхи його активізації.
6. Управління рекламною діяльністю страховика.
7. Управління аквізиційною діяльністю страховика.
8. Система продажу страхових послуг: обґрунтування переваг та
   недоліків окремих каналів розподілу.
9. Організація діяльності страхових посередників.
10. Організація і шляхи вдосконалення продажу страхових послуг.
11. Управління агентською мережею страховика.
12. Страхові брокери та їх місце в страховому бізнесі.
13. МТСБУ та його роль в управлінні обов’язковим страхуванням цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів.
14. Взаємовідносини між страховими організаціями і банками.
15. Управління діяльністю недержавних пенсійних фондів.
16. Управління ризиками страховика.
17. Тарифна політика в страхуванні: принципи та основні завдання.
18. Андерайтинг у страхуванні.
19. Управління страховим портфелем.
20. Зміст і процедура укладання та супроводу страхового договору.
21. Урегулювання претензій у майновому страхуванні.
22. Урегулювання претензій у страхуванні життя.
23. Управління грошовими потоками в операційній діяльності страховика.
24. Управління формуванням доходів страховика.
25. Управління витратами страхової організації.
26. Управління ризиками страхової організації.
27. Реінжиніринг бізнес-процесів у страхуванні.
28. Система оподаткування страхових організацій та шляхи її вдосконалення.
29. Управління фінансовою надійністю страхової організації.
30. Методи забезпечення платоспроможності страхової організації.
31. Технічні резерви у страхових компаніях.
32. Резерви в компаніях зі страхування життя.
33. Управління інвестиційною діяльністю страхових організацій.
34. Особливості фінансового менеджменту страхових організаціях.
35. Фінансовий моніторинг у страхових організаціях.
36. Шахрайство в страховому бізнесі й методи боротьби з ним.
37. ЛСОУ, її функції й роль в управлінні страховим бізнесом.
38. Вплив процесів глобалізації економіки на розвиток страхового ринку України.
39. Управління створенням і реєстрацією страхових компаній.
40. Стратегія розвитку страхової компанії.
41. Класифікація страхування і її використання в системі управління розвитком страхового бізнесу.
42. Товариства взаємного страхування: зарубіжний досвід функціону-вання і доцільність їх створення в Україні.
43. Бізнес-план у страхуванні: структура, призначення і методи опрацювання.
44. Бюджетування і його особливості в страхових організаціях.
45. Урахування зовнішніх і внутрішніх економічних і соціальних умов розвитку страховика.
46. Організаційна структура управління в страхових компаніях та шляхи її вдосконалення.
47. Корпоративне управління в страхових компаніях.
48. Державне регулювання страхової діяльності і напрямки його

вдосконалення.

1. Складові, джерела формування та шляхи підвищення ефективності використання потенціалу страховика.
2. Особливості кадрового забезпечення та системи мотивації персоналу страховиків.
3. Інформаційне забезпечення страхового менеджменту.
4. Роль інформаційних систем в управлінні страховиком.
5. Страховий маркетинг та шляхи його активізації.
6. Управління рекламною діяльністю страховика.
7. Управління аквізиційною діяльністю страховика.
8. Система продажу страхових послуг: обґрунтування переваг та недоліків окремих каналів розподілу.
9. Організація діяльності страхових посередників.
10. Організація і шляхи вдосконалення продажу страхових послуг.
11. Управління агентською мережею страховика.
12. Страхові брокери та їх місце в страховому бізнесі.
13. МТСБУ та його роль в управлінні обов’язковим страхуванням цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів.
14. Взаємовідносини між страховими організаціями і банками.
15. Управління діяльністю недержавних пенсійних фондів.
16. Управління ризиками страховика.
17. Тарифна політика в страхуванні: принципи та основні завдання.
18. Андерайтинг у страхуванні.
19. Управління страховим портфелем.
20. Зміст і процедура укладання та супроводу страхового договору.
21. Урегулювання претензій у майновому страхуванні.
22. Урегулювання претензій у страхуванні життя.
23. Управління грошовими потоками в операційній діяльності страховика.
24. Управління формуванням доходів страховика.
25. Управління витратами страхової організації.
26. Управління ризиками страхової організації.
27. Реінжинерінг бізнес-процесів у страхуванні.
28. Система оподаткування страхових організацій та шляхи її вдосконалення.
29. Управління фінансовою надійністю страхової організації.
30. Методи забезпечення платоспроможності страхової організації.
31. Технічні резерви у страхових компаніях.
32. Резерви в компаніях зі страхування життя.
33. Управління інвестиційною діяльністю страхових організацій.
34. Особливості фінансового менеджменту страхових організаціях.
35. Фінансовий моніторинг у страхових організаціях.
36. Шахрайство в страховому бізнесі й методи боротьби з ним.
37. ЛСОУ, її функції й роль в управлінні страховим бізнесом.
38. Взаємовідносини між страховими організаціями і банками.
39. Організація і шляхи вдосконалення продажу страхових послуг.
40. Стратегія розвитку страхової компанії.

100. Організація діяльності страхових посередників.

 

Виконання індивідуального завдання разом із контрольною роботою є формою організації поточного контролю знань студентів заочної форми навчання і необхідним обов’язковим позааудиторним завданням у міжсесійний період з дисципліни «Страховий менеджмент». Вимоги до оформлення та перелік завдань наведено у розділі 5.

 

У міжсесійний період студенти заочної форми навчання виконують одну індивідуальну роботу. Вид індивідуальної роботи студент обирає самостійно:

(а) аналітичний (критичний) огляд наукових публікацій;

(б) аналітичний звіт власних наукових досліджень на тему «Аналіз фінансово-господарської діяльності страхової компанії «Х»;

(в) розробка стратегії для виведення страховика (нового страхового продукту) на український страховий ринок;

(г) участь у наукових студентських конференціях і семінарах;

(д) підготовка наукових публікацій.

Оцінювання індивідуальної роботи охоплює бали за виконання завдання відповідно до нижченаведених вимог.

Аналітичний (критичний) огляд наукових публікацій

Аналітичний огляд наукових публікацій виконується відповідно до теми дослідження, обраної студентом самостійно. Літературні джерела студент підбирає також самостійно. Для підготовки мають бути використані від 3 до 5 наукових статей з періодичних фахових видань, які опубліковані за останні два роки.

Вимоги до друку: Times New Roman 14; інтервал – 1,5; поля – з усіх боків 2 см. Сторінки мають бути пронумеровані.

Аналітичний огляд наукових публікацій повинен містити:

• титульний аркуш;
• вступ, де огрунтовується актуальність теми дослідження (обсяг – до 1 стор.)
• текст аналітичного огляду (обсяг – до 5 стор.);
• висновок (обсяг – до 1 стор.);
• список використаних джерел (з усіма реквізитами відповідно до державних стандартів).

 

Аналітичний звіт власних наукових досліджень на тему «Аналіз фінансово-господарської діяльності страхової компанії «Х»

Студентом під керівництвом виклача, що веде лекційні або семінарські (практичні) заняття, здійснюється детальний аналіз фінансових показників (не менше 10 показників, які характеризують фінансову надійність компанії) будь-якої вітчизняної страхової компанії за останні 3 роки. На основі аналізу формуються обґрунтовані висновки щодо реального стану речей у страховій компанії та розробляються пропозиції щодо покращення фінансової надійності компанії на майбутнє. Аналіз та пропозиції оформлюються у вигляді аналітичного звіту з таблицями, графіками, діаграмами та рисунками.

Аналітичний звіт повинен містити:

• титульний аркуш;
• вступ, де коротко описується страхова компанія щодо якої буде здійснюватися аналіз (обсяг – до 1 стор.)
• текст детального аналізу з оформленими відповідно до вимог таблицями, графіками, діаграмами та рисунками (обсяг – до 7-10 стор.);
• висновки (обсяг – до 3 стор.);
• список використаних джерел (з усіма реквізитами відповідно до державних стандартів).

 

Розробка стратегії для виведення страховика (нового страхового продукту) на український страховий ринок

Студентом під керівництвом викладача, що веде лекційні або семінарські (практичні) заняття, здійснюється розробка стратегії для виведення страховика або страхового продукту на новий сегмент страхового ринку. Ця робота повинна включати аналіз відповідного сегменту страхового ринку щодо його кількісних та якісних характеристик, а також основних страховиків (страхових продуктів), які присутні на ньому, з тим щоб запропонувати власні рекомендації щодо покрокового виведення компанії (продукту) на ринок та можливих перспектив.

Аналітична робота повинна містити:

• титульний аркуш;
• вступ, де коротко описується сегмент страхового ринку (обсяг – до 3 стор.)
• текст обгрунтованих кроків щодо виведення компанії (продукту) на ринок (обсяг – до 5 стор.);
• висновки (обсяг – до 2 стор.);
• список використаних джерел (з усіма реквізитами відповідно до державних стандартів).

 

Участь у наукових студентських конференціях і семінарах

Студентом під керівництвом виклача, що веде лекційні або семінарські (практичні) заняття, готується доповідь на щорічну вузівську студентську конференцію по секції «Страхування», або на міжнародну науково-практичну конференцію «Страховий ринок в умовах фінансової глобалізації», яка проводиться кафедрою страхування у парні роки, або на будь-яку іншу всеукраїнську або міжнародну науково-практичну конференцію.

 

Підготовка наукових публікацій

Студентом під керівництвом (у співавторстві) виклача, що веде лекційні або семінарські (практичні) заняття, готується наукова публікація до періодичних друкованих або електронних фахових видань.

 

Індивідуальні завдання студента підлягають перевірці за допомогою програми «Плагіат». У РАЗІ ВИЯВЛЕННЯ ІДЕНТИЧНИХ ІНДИВІДУАЛЬНИХ РОБІТ, УСІ ВОНИ НЕ ЗАРАХОВУЮТЬСЯ, У Т.Ч. ТІ, ЯКІ ВЖЕ БУЛИ ЗАХИЩЕНІ! Підставою для цього є несамостійний характер роботи студента.

 

Перелік компетентностей, яких має набути студент у процесі виконання завдань у міжсесійний період

1. Загальні:

• здатність до аналізу і синтезу;
• здатність до організації і планування;
• засвоєння основ базових знань з професії;
• навики управління інформацією (уміння знаходити та аналізувати інформацію з різних джерел);
• здатність до критики та самокритики;
• здатність застосовувати знання на практиці;
• дослідницькі навики і уміння;
• здатність працювати самостійно;

1. Глобальні:

• критично мислити і генерувати креативні ідеї та вирішувати важливі проблеми на інноваційній основі;

1. Спеціальні (фахові):

-       знати:

• особливості страхування як сфери підприємницької діяльності;
• сутність стратегії страхової організації;
• особливості бюджетування в страховій організації;
• фактори, що впливають на величину прибутку страховика, виходячи із структури тарифної ставки;
• структуру страхового тарифу;
• склад грошових надходжень страховика від різних видів діяльності;
• сутність та структуру фінансових ресурсів страхової організації;
• сутність та склад доходів страховика;
• сутність та склад витрат страховика;
• сутність та склад страхових резервів;
• вимоги щодо розміщення й інвестування коштів страхових резервів;
• особливості оподаткування податком на прибуток страхової діяльності;
• сутність вільних резервів;
• вимоги до платоспроможності страховиків згідно з вітчизняним законодавством та Директивами ЄС;
• фінансові коефіцієнти, що використовуються для оцінки фінансової стійкості страхової компанії;
• особливості організації фінансового моніторингу в страховій організації;

-       вміти:

• аналізувати посадові інструкції працівників різних структурних підрозділів страхової організації;
• аналізувати фінансові показники діяльності страхових компаній України;
• проектувати структуру та зміст страхової документації: заяв про страхування, договорів страхування, довідок про розмір страхового відшкодування тощо;
• проектувати структуру та зміст документації щодо організації фінансового моніторингу в страховій організації;
• аналізувати організаційну структуру страховика;
• визначати відповідність структури страховика його стратегії;
• аналізувати величину та структуру доходів та витрат страхової організації;
• розраховувати резерв незароблених премій методом 1/4;
• давати характеристику різним організаційно-правовим формам страхових організацій;
• провадити аналіз величини та структури грошових надходжень страхових організацій;
• аналізувати структуру страхових резервів;
• визначати величину прибутку страхової організації;
• обчислювати величину податку на прибуток страхової організації;
• обчислювати та аналізувати фінансові коефіцієнти, що використовуються для оцінки фінансової стійкості страхової компанії.

 

5. Самостійна робота студентів

 

СРС – це форма організації навчального процесу, при якій заплановані завдання виконуються студентом під методичним керівництвом викладача, але без його безпосередньої участі, у вільний від обов’язкових навчальних занять час за розкладом.

Метою СРС є засвоєння в повному обсязі навчальної програми та послідовне формування у студентів самостійності як риси характеру, що відіграє суттєву роль у формуванні сучасного фахівця вищої школи.

За навчальним планом підготовки магістрів із фінансів і кредиту на вивчення дисципліни «Страховий менеджмент» для всіх форм навчання відведено 120 годин, в т.ч. на самостійну роботу студентів – 56 годин для студентів денної форми навчання та 82 години для студентів заочної форми навчання.

Працюючи самостійно, студент повинен розуміти, що конспект установчих лекцій передбачає викладення дисципліни в дуже стислій формі. Для глибокого вивчення дисципліни лекції мають бути доповнені самостійним опрацюванням матеріалів із рекомендованих літературних джерел. Конспект є основою, яка повинна бути обов’язково доповнена опрацюванням інших джерел. Саме на СРС над рекомендованими публікаціями у Рекомендованій літературі розраховано використання основної частини часу, відведеної на вивчення дисципліни «Страховий менеджмент». Особливу увагу при цьому слід приділити вивченню законодавчих і нормативних актів, якими регулюється управління діяльністю страхових компаній України. Кожну тему дисципліни доцільно опрацьовувати самостійно, орієнтуючись на плани семінарських (практичних) занять, наведених у п. 4 Робочої навчальної програми.

Самостійна робота магістрантів може включати:

• опрацювання теоретичних основ прослуханого лекційного матеріалу;
• вивчення окремих тем або питань, рекомендованих викладачем для самостійного вивчення, виходячи з бюджету часу;
• виконання домашніх завдань;
• підготовку до семінарських (практичних) занять;
• підготовку до модульних робіт та інших форм поточного контролю;
• вирішення і письмове оформлення задач, схем, діаграм за дорученням викладача та їх презентацію на практичному занятті;
• аналіз конкретної виробничої ситуації та підготовку аналітичної записки (Case study);
• підготовку конспектів навчальних чи наукових текстів за дорученням викладача;
• виконання індивідуальних завдань тощо.

У процесі самостійної роботи необхідно звернути особливу увагу на програмні питання, які не були висвітлені в лекціях. Студенту належить скласти конспект коротких відповідей на такі питання. Слід приділити увагу розв’язанню типових завдань (тестів, ситуацій, задач).

Основні види самостійної роботи студентів та орієнтовні витрати часу на них подані в таблиці 2.

Таблиця 2

Види самостійної роботи за формами навчання студентів

Вид самостійної роботи	Орієнтовний час на самостійну роботу, годин
	Денна форма навчання	Заочна форма навчання
1. Самостійна робота з літературними джерелами з метою кращого засвоєння програмного матеріалу після відвідування лекцій (за всіма темами)	16	28
2. Підготовка до аудиторних практичних (контактних) занять за всіма темами	12	18
3. Оформлення звіту про виконання практичних завдань на базі практики або за місцем роботи	14	16
4. Систематика вивченого матеріалу курсу перед заліком	10	14
5. Індивідуальні консультації у викладача	4	6
Усього	56	82

 

Індивідуальні завдання є однією з форм самостійної роботи студентів, яка передбачає створення умов для якнайповнішої реалізації творчих можливостей студентів і має на меті поглиблення, узагальнення та закріплення знань, які студенти одержують у процесі навчання, а також застосування цих знань на практиці. Індивідуальні завдання виконуються студентом самостійно під керівництвом викладача окремо кожним студентом.

До індивідуальних завдань належать:

• підготовка рефератів, есе;
• виконання розрахункових та графічних робіт;
• оформлення звітів;
• аналіз практичних ситуацій;
• підготовка реферативних матеріалів з фахових публікацій;
• власні дослідження до конференцій, участь в олімпіадах тощо.

Складовою індивідуальних завдань є підготовка курсових і дипломних робіт, яка здійснюється відповідно до робочого навчального плану та вимог щодо їх змісту.

Теми для виконання індивідуальних завдань у будь-якій обраній студентом формі наведені далі.

 

Індивідуальні завдання для студентів усіх форм навчання

Кожне завдання студент виконує письмово. У кожному з них необхідно:

• обґрунтувати методику розв’язання індивідуального завдання;
• при потребі здійснити необхідні розрахунки;
• оцінити отримані результати й зробити необхідні висновки та пропозиції.

Там де це можливо студент додає до звіту про виконання індивідуальних завдань копію підготовлених ним проектів документів. При цьому інформація, що складає предмет комерційної таємниці не наводиться, або змінюються за згодою керівника бази практики реквізити та інші дані страхувальника (страховика) на умовні.

 

Методичні вказівки щодо оформлення та подання звіту про виконання індивідуальних завдань

Про виконання індивідуальних завдань студент звітує у письмовій формі. Звіт виконується на стандартних аркушах формату А4 на комп’ютері. Звіт скріплюється або прошивається з лівого краю.

На титульному аркуші студент записує назву міністерства, університету, факультету, кафедри. Нижче робиться запис: Звіт про виконання індивідуальних завдань із дисципліни «Страховий менеджмент» студента (прізвище, ініціали, шифр академічної групи), варіант №, назва організації.

Після титульного аркуша розміщується звіт. Обсяг звіту про виконання практичних завдань має бути в межах 20 сторінок.

Граничний термін подання звіту про виконання індивідуальних завдань на кафедру страхування визначений у Карті самостійної роботи студента. Звіти, що будуть зареєстровані пізніше встановленого терміну (без поважних причин, засвідчених деканатом), не розглядаються й не оцінюються.

Одержані кафедрою звіти студентів оцінюються викладачем у семиденний термін. Про одержану попередню оцінку студент може дізнатись у викладача під час щотижневої консультації на кафедрі.

Теми індивідуальних завдань у кожній академічній групі розподіляються відповідно до початкової літери прізвища магістранта. Студенти, прізвища яких починаються з букви «А» виконують завдання на тему № 1; «Б» - № 2; «В» - № 3; «Г» - № 4; «Д» - № 5; «Е» - № 6; «Є» - № 7; «Ж» - № 8; «З» - № 9; «І» - № 10; «К» - № 11; «Л» - № 12; «М» - № 13; «Н» - № 14; «О» - № 15; «П» - № 16; «Р» - № 17; «С» - № 18; «Т» - № 19; «У» - № 20; «Ф» - № 21; «Х» - № 22; «Ц» - № 23; «Ч» - № 24; «Ш» - № 25; «Щ» - № 26; «Ю» - № 27; «Я» - № 28.

 

Перелік індивідуальних завдань для виконання на базах виробничої практики (за місцем роботи)

Завдання 1.

З’ясувати, яка система страхового захисту від втрат, зумовлених ризиковими обставинами, діє на підприємстві (в установі, організації), що являється базою проходження практики (або місцем роботи) студента. Із цією метою:

• дати характеристику основних ризиків, притаманних діяльності підприємства (установи, організації), та дослідити можливість їх реалізації;
• указати з яких джерел покриваються втрати, зумовлені непередбачуваними ризиковими обставинами (за рахунок субсидій із бюджету, резервного фонду підприємства, з фондів страхових організацій, інших джерел);
• які саме види страхування при наявності відповідних об’єктів не використовуються підприємством (установою, організацією);
• чим мотивується повна або часткова відмова від страхування? Яку вигоду або втрати несе підприємство (установа, організація) від такого рішення?

Завдання 2.

За даними річного статистичного огляду Нацкомфінпослуг (www.dfp.gov.ua) та даними оприлюдненої фінансової звітності страховика:

• здійснити аналіз фінансових показників діяльності страхових компаній України за останні три роки. Визначити темпи зростання (зменшення) таких сумарних показників: страхових премій та страхових виплат, їх структури, рівня страхових виплат у цілому і за основними класами або видами страхування, наявності сплачених статутних фондів, власного капіталу, страхових резервів. Зробити висновки;
• визначити на страховому ринку України місце страхових компаній, розташованих поблизу бази практики (місця роботи). Прокоментувати частку цих страховиків у страхових преміях та страхових виплатах, рівні виплат за видами страхування, сплачених статутних фондах, власному капіталі, страхових резервах. Зробити висновки.

Завдання 3.

Провести ранжування наведених нижче чинників, розмістивши в порядку спадання їх значення. Дати коментар впливу кожного чинника на вибір надійної страхової компанії.

• Розмір власного капіталу страхової компанії.
• Обсяг страхових премій, отриманих за минулий рік.
• Співвідношення між страховими преміями і виплатами.
• Рівень рентабельності страхової компанії.
• Тривалість діяльності компанії на ринку.
• Склад основних акціонерів компанії.
• Основні перестраховики з якими має угоди компанія.
• Наявність страхових резервів.
• Культура обслуговування клієнтів.

Завдання 4.

На основі даних фінансової та страхової звітності: Балансу (Додаток до П(С)БУ 2), Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3), Звіту про доходи та витрати страховика та розділів форми «Пояснювальна записка до звітних даних страховика» здійснити оцінку фінансового стану обраних трьох страховиків (бажано конкурентів) за результатами аналізу розрахованих показників:

• ліквідності: коефіцієнт загальної ліквідності, коефіцієнт термінової ліквідності, коефіцієнт абсолютної ліквідності. Зробити висновки;
• платоспроможності: нормативний і фактичний запас платоспроможності страхової компанії відповідно до вимог Закону України «Про страхування», вартість чистих активів. Зробити висновки.

Завдання 5.

Охарактеризувати наявність на базі практики (місці роботи) потенційних об’єктів страхування майна (будівель, обладнання, транспортних засобів, комп’ютерної та іншої офісної техніки тощо), страхування відповідальності перед третіми особами та особистого страхування. Навести види можливого страхування й основні ризики які вони охоплюють. У разі відсутності страхового покриття з’ясувати головні мотиви уникнення страхування та вказати шляхи вирішення даної проблеми.

Завдання 6.

Обґрунтувати якому з нижченаведених варіантів стосунків зі страховиком варто надати перевагу потенційному страхувальнику (середньому підприємству, установі, організації):

•  мати у своєму складі фахівців (або структурний підрозділ), які постійно відслідковували б вірогідні ризики й визначали потребу в певних видах страхування, з’ясовували можливість отримання страхових послуг належної якості й за доступними тарифами. Розрахувати скільки коштів приблизно потрібно на утримання такої служби;
• діяти через страхового посередника (брокера), який би надавав потрібні консультації з ризик-менеджменту, здійснював підбір оптимальних умов і підготовку відповідного договору страхування. У разі якщо посередник забезпечить розміщення ризику на страховому ринку, обґрунтувати хто повинен сплатити вартість послуг брокера;
• звернутися безпосередньо до відомої зарубіжної страхової компанії з метою надання необхідного страхового покриття.

Завдання 7.

На основі даних фінансової та страхової звітності: Балансу (Додаток до П(С)БУ 2), Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3), Звіту про доходи та витрати страховика та розділів форми «Пояснювальна записка до звітних даних страховика» (можна скористатися фінансово-економічним тижневиком «Україна Business») здійснити оцінку фінансового стану обраних трьох страховиків за результатами аналізу розрахованих показників за останні три роки:

• участі перестраховиків у страхових операціях: коефіцієнт ступеня участі перестраховиків у страхових преміях, коефіцієнт ступеня участі перестраховиків у страхових виплатах, коефіцієнт ступеня участі перестраховиків у страхових резервах. Зробити висновки;
• рентабельності: коефіцієнт рентабельності активів, коефіцієнт рентабельності власного капіталу, коефіцієнт рентабельності страхової діяльності, коефіцієнт рентабельності фінансової та інвестиційної діяльності. Зробити висновки.

Завдання 8.

Окреслити основні чинники впливу держави на розвиток ринку страхових послуг. Необхідно коротко охарактеризувати стан законодавчого забезпечення страхової діяльності, проблеми оподаткування страховиків, можливості ефективного розміщення резервів, показати роль держави в підготовці кадрів страхового спрямування, фінансовому моніторингу страхових операцій. Варто навести пропозиції щодо покращення перелічених та інших напрямів впливу держави на розвиток страхової справи.

Завдання 9.

Дати характеристику п’яти показників, які на Ваш погляд, мають бути визначальними при виборі надійної компанії, що займається страхуванням життя.

Завдання 10.

На основі даних публічної фінансової звітності трьох страховиків: Балансу (Додаток до П(С)БУ 2) та Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3) – проаналізувати за 3 останні роки:

• величину, динаміку та структуру активів. Зробити висновки;
• величину, динаміку та структуру пасивів. Зробити висновки.

Завдання 11.

Використовуючи інформацію розміщену в Інтернеті (або інших джерелах), здійснити порівняльний аналіз умов страхування життя 2 страхових компаній та обрати кращий варіант страхування.

Завдання 12.

На основі даних фінансової та страхової звітності: Балансу (Додаток до П(С)БУ 2), Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3), Звіту про доходи та витрати страховика та розділів форми «Пояснювальна записка до звітних даних страховика» здійснити оцінку фінансового стану обраних трьох страховиків за результатами аналізу таких розрахованих показників за останні три роки:

• ділової активності: коефіцієнт ділової активності, коефіцієнт оборотності активів, коефіцієнт оборотності оборотного капіталу, коефіцієнт оборотності власного капіталу, коефіцієнт оборотності страхових резервів, коефіцієнт рівня грошових коштів в загальній сумі активів, коефіцієнт рівня інвестиційного капіталу, коефіцієнт рівня дебіторської заборгованості, коефіцієнт рівня кредиторської заборгованості. Зробити висновки.

Завдання 13.

Назвати податки та інші обов’язкові платежі, що їх сплачують страхові компанії. Указати оподатковувану базу, ставки оподаткування, строки платежів, а також за рахунок якого джерела і до якого бюджету (фонду) сплачуються відповідні платежі.

Завдання 14.

Проаналізувати динаміку та структуру страхового портфеля обраних студентом трьох страховиків, що займаються страхуванням іншим, ніж страхування життя, за останні три роки. Зробити висновки. Скласти рейтинг страховиків за наступними показниками: страхові премії, страхові виплати, сплачені статутні фонди (капітал), страхові резерви, структура активів.

За результатами складеного рейтингу, визначити страховиків, які забезпечать надійне виконання страхових зобов’язань за договорами страхування з підприємством-базою практики (місцем роботи) виходячи зі специфіки його діяльності та наявних об’єктів страхування.

Завдання 15.

Використовуючи інформацію розміщену в Інтернеті (або інших джерелах), здійснити порівняльний аналіз розвитку страхових ринків України, Росії та Польщі та з’ясувати особливості їх державного регулювання.

Завдання 16.

На основі даних фінансової та страхової звітності: Балансу (Додаток до П(С)БУ 2), Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3), Звіту про доходи та витрати страховика та розділів форми «Пояснювальна записка до звітних даних страховика» здійснити оцінку фінансового стану обраних трьох страховиків за результатами аналізу розрахованих показників за останні три роки:

• фінансової стійкості: коефіцієнт автономії, коефіцієнт забезпеченості власними оборотними засобами, коефіцієнт рівня страхових резервів, коефіцієнт рівня не страхових зобов’язань, коефіцієнт рівня покриття грошовими коштами страхових резервів, коефіцієнт співвідношення суми страхових премій та страхових резервів. Зробити висновки.

Завдання 17.

Проаналізувати структуру страхового портфеля обраних студентом трьох страховиків, що займаються страхуванням життя, за останні три роки. Зробити висновки. Скласти рейтинг страховиків за наступними показниками: страхові премії, страхові виплати, рівень виплат, сплачені статутні фонди (капітал), страхові резерви, гарантійний фонд, структура активів.

За результатами складеного рейтингу, визначити страховиків, які забезпечать надійне виконання страхових зобов’язань за договорами страхування з підприємством-базою практики (місцем роботи) виходячи зі специфіки його діяльності та наявних об’єктів страхування.

Завдання 18.

Описати технологію здійснення первинного фінансового моніторингу в страхових організаціях.

Завдання 19.

За даними Держкомстату України проаналізувати динаміку та структуру витрат населення за останні три роки. Використовуючи дані розвитку страхового ринку України, здійснені Нацкомфінпослуг, визначити частку витрат населення на оплату послуг зі страхування життя в загальній структурі цих витрат і порівняти її з аналогічним показником за приростом вкладів у банках. Навести причини вповільненого розвитку страхування життя та описати як це позначається на інтересах громадян та держави в цілому.

Завдання 20.

Дослідити переваги та недоліки в підходах до оподаткування страховиків податком на прибуток. На основі даних опублікованої фінансової звітності страхової компанії: Балансу (Додаток до П(С)БУ 2) та Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3) – здійснити розрахунок величини податку на прибуток від страхової діяльності за чинним порядком та на загальноприйнятих засадах. Порівняти отримані результати та зробити висновок про доцільність переходу страховиків на загальні умови оподаткування.

Завдання 21.

Провести ранжування наведених нижче чинників, розмістивши в порядку спадання їх значення. Дати коментар впливу кожного чинника на вибір надійної страхової компанії.

• Розмір статутного фонду страхової компанії.
• Величина страхових резервів.
• Величина та структура страхового портфеля.
• Наявність гарантійного фонду.
• Місце розташування та зовнішній вигляд головного офісу.
• Рейтинг компанії на страховому ринку.
• Наявність іноземного капіталу в статутному фонді компанії.
• Кількість ліцензій, на здійснення окремих видів страхування.

Завдання 22.

Використовуючи інформацію розміщену в Інтернеті (або інших джерелах), здійснити порівняльний аналіз умов страхування обраного об’єкту (наприклад, автотранспорт, будівлі, медичні витрати, тварини тощо) 2-3 страхових компаній та обрати кращий варіант страхування (мотивувати вибір).

Завдання 23.

Показати роль бухгалтерського обліку та звітності в управлінні страховою організацією. Навести склад і дати коротку характеристику бухгалтерської звітності, яку зобов’язані оприлюднювати страхові організації.

Завдання 24.

На основі даних публічної фінансової звітності трьох страховиків, які здійснюють страхування життя: Балансу (Додаток до П(С)БУ 2) та Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3) – проаналізувати за 3 останні роки:

• величину, динаміку та структуру активів. Зробити висновки;
• величину, динаміку та структуру пасивів. Зробити висновки.

Завдання 25.

Проаналізувати структуру страхового портфеля обраних студентом трьох страховиків, що здійснюють страхування інше, ніж страхування життя, за три останні роки. Зробити висновки. Скласти рейтинг страховиків за наступними показниками: загальний коефіцієнт ліквідності, коефіцієнт швидкої ліквідності, коефіцієнт абсолютної ліквідності, коефіцієнт фінансової стійкості, коефіцієнт фінансової незалежності, коефіцієнт використання активів, коефіцієнт використання власних коштів.

За результатами складеного рейтингу, визначити страховиків, які забезпечать надійне виконання страхових зобов’язань за договорами страхування з підприємством-базою практики, виходячи зі специфіки його діяльності та наявних об’єктів страхування.

Завдання 26.

Обґрунтувати сильні та слабкі сторони окремих каналів реалізації страхових послуг зі страхування життя:

• за допомогою страхових агентів;
• за допомогою страхових брокерів;
• безпосередньо в страховій організації.

Завдання 27.

Дати характеристику п’яти показників, які на Ваш погляд, мають бути визначальними при виборі надійної компанії, що займається страхуванням іншим, ніж страхування життя.

Завдання 28.

На основі даних фінансової та страхової звітності вибраного студентом страховика (за три останні роки): Балансу (Додаток до П(С)БУ 2), Звіту про фінансові результати (Додаток до П(С)БУ 3), Звіту про доходи та витрати страховика та розділів форми «Пояснювальна записка до звітних даних страховика» обчислити та проаналізувати:

• структуру доходів страховика та співвідношення між надходженнями від операційної (страхової), фінансової та інвестиційної, іншої звичайної та надзвичайної діяльності. Зробити висновки;
• структуру витрат страхової компанії на здійснення страхової діяльності. Зробити висновки;
• величину та структуру прибутку від страхової та нестрахової діяльності. Зробити висновки.

 

 

 

 

6. Поточний і підсумковий контроль знань:

 

6.1. Очна форма навчання:

 

- Карта самостійної роботи студента

 

З метою оволодіння в повному обсязі питаннями програми з дисципліни «Страховий менеджмент» змінюються підходи до організації самостійної та індивідуальної роботи студентів денної та заочної форм навчання.

На початку вивчення дисципліни «Страховий менеджмент» кожний студент повинен мати роздрукований документ, що має назву “Карта самостійної роботи студента” (табл. 3).

Картка самостійної роботи студента включає перелік обов’язкових та вибіркових видів самостійної роботи, форми контролю, терміни їх виконання, бальне оцінювання.

До обов’язкових видів самостійної роботи з даної дисципліни належать:

• підготовка до семінарських занять за темами курсу;
• активна участь в обговоренні питань теми;
• виконання розрахункових завдань як домашніх, так і аудиторних;
• виконання тестових завдань;
• написання модульного контролю;
• аналіз конкретної виробничої ситуації (case method).

До вибіркових видів самостійної роботи з даної дисципліни належать:

• критичний огляд наукових публікацій щодо існуючих проблем;
• формування аналітичних звітів (з побудовою діаграм, графіків, таблиць тощо) за заданою тематикою;
• розробка стратегії для виведення страховика (нового страхового продукту) на український страховий ринок;
• участь у наукових студентських конференціях і семінарах;
• підготовка наукових публікацій.

Кожний студент при виконанні завдань повинен чітко дотримуватись визначених планових термінів, що вказані в картці самостійної роботи студента.

 

Таблиця 3

КАРТА САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ СТУДЕНТА

з дисципліни «Страховий менеджмент»

для студентів магістерських програм «Державний фінансовий менеджмент», «Фінансовий менеджмент в сфері бізнесу», «Фінансовий контролінг»,

«Фінансовий ринок»

спеціальності 8.03050801 «Фінанси і кредит»,

галузі знань 0305 «Економіка та підприємництво»

освітньо-кваліфікаційного рівня магістр

Денна форма навчання

№ семінарського (практичного) заняття	Назва теми		Форми самостійної роботи студента	Види семінарських (практичних) занятьь	Максимальна кількість балів
За систематичність і активність роботи на семінарських (практичних) заняттях
Змістовий модуль № 1
1	Сутність і роль страхового менеджменту		-    Попередня підготовка до усного опитування. -    Вирішення ситуаційних вправ. -    Підготовка до тестування.	Семінар-розгорнута бесіда, семінар-вирішення ситуаційних вправ	6
2	Ресурсний потенціал, структура й органи управління страховою організацією		-    Опрацювання теоретичних основ прослуханого лекційного матеріалу. -    Підготовка до дискусії з питань оцінки наявного ресурсного потенціалу страховика. -    Підготовка до тестування.	Семінар-дискусія, семінар-вирішення ситуаційних вправ	6
3	Планування у страховій організації		-    Опрацювання теоретичних основ прослуханого лекційного матеріалу. -    Підготовка до дискусії з питань особливостей бюджетування в страхових організаціях. -    Вирішення ситуаційних вправ. -    Підготовка до тестування.	Семінар-дискусія, семінар-вирішення ситуаційних вправ	6
4	Комунікації та інформаційне забезпечення страхового менеджменту		-    Попередня підготовка до усного опитування. -    Вирішення ситуаційних вправ. -    Підготовка до тестування.	Семінар-розгорнута бесіда	8
	Управління маркетинговою діяльністю у страховому бізнесі		-    Попередня підготовка до усного опитування. -    Вирішення ситуаційних вправ. -    Підготовка до дискусії з питань побудови ефективної системи продажу страхових послуг. -    Підготовка до тестування.	Семінар-розгорнута бесіда, семінар-дискусія
Змістовий модуль № 2
5	Управління відбором ризиків на страхування		-    Попередня підготовка до усного опитування. -    Вирішення ситуаційних вправ. -    Підготовка до дискусії з питань організації відбору ризиків на страхування. -    Підготовка до тестування.	Семінар-розгорнута бесіда, семінар-дискусія	6
6	Врегулювання страхових претензій		-    Попередня підготовка до усного опитування. -    Робота в малих творчих групах з питань вирішення практичних ситуацій. -    Підготовка до тестування.	Семінар-вирішення ситуаційних вправ, робота в малих творчих групах, семінар – «мозковий штурм»	7
7	Управління грошовими потоками страховика		-    Попередня підготовка до усного опитування. -    Робота в малих творчих групах з питань вирішення практичних ситуацій. -    Підготовка до тестування.	Семінар-вирішення ситуаційних вправ, робота в малих творчих групах, семінар – «мозковий штурм»	7
8	Управління фінансовою надійністю страховика		-    Попередня підготовка до усного опитування. -    Робота в малих творчих групах з питань вирішення практичних ситуацій. -    Підготовка до тестування.	Семінар-вирішення ситуаційних вправ, робота в малих творчих групах, семінар – «мозковий штурм»	8
9	Фінансовий моніторинг у страхових організаціях		-    Попередня підготовка до усного опитування. -    Вирішення ситуаційних вправ. -    Дискусія. -    Підготовка до тестування.	Семінар-розгорнута бесіда, семінар-дискусія	6
Усього  балів за роботу  на семінарських (практичних) заняттях					60
За виконання модульних (контрольних) завдань
Модуль № 1		Написання модульної контрольної роботи			10
Модуль № 2		Написання модульної контрольної роботи			10
Усього  балів за модульний контроль					20
За виконання індивідуальних завдань
Види індивідуальних завдань  (студент обирає не більше 2-х завдань упродовж семестру)
1. Аналітичний (критичний) огляд наукових публікацій					10
2. Індивідуальне завдання за заданою тематикою					10
3. Аналітичний звіт власних наукових досліджень на тему «Аналіз фінансово-господарської діяльності страхової компанії «Х»					10
4. Розробка стратегії для виведення страховика (нового страхового продукту) на український страховий ринок (усне повідомлення з дискусією)					10
5. Участь у наукових студентських конференціях і семінарах					10
6. Підготовка наукових публікацій					10
Усього  балів за виконання індивідуальних завдань					20
Разом балів за  СРС					100

 

 

 

- Порядок поточного і підсумкового оцінювання знань з науки

 

Поточне й підсумкове оцінювання знань студентів здійснюється відповідно із чинними в КНЕУ положеннями.

Об’єктом поточного контролю знань студентів є:

а) систематичність та активність роботи на семінарських (практичних) заняттях протягом семестру;

б) виконання завдань для самостійного опрацювання;

в) виконання модульних завдань.

При контролі систематичності та активності роботи на семінарських (практичних) заняттях оцінці підлягає:

• рівень знань, продемонстрований у відповідях і виступах на семінарських та практичних заняттях;
• активність при обговоренні питань, що винесені на семінарські (практичні) заняття;
• результати тестового експрес-контролю;
• активна участь у роботі малих груп;
• активна участь у дискусіях тощо.

Виходячи з максимальної кількості балів за роботу під час практичних (семінарських) занять з науки за семестр, визначеної в порядку оцінювання знань студентів – 60 балів, а також реальної кількості занять, відведених згідно з навчальними планами на даний вид робіт (за виключенням занять для проведення модульних робіт), визначається максимальна кількість балів, яку студент може набрати на одному занятті. При цьому, максимальна кількість балів диференціюється залежно від складності матеріалу заняття, навчальних завдань, що пропонуються студентам, та різного переліку компетенцій, які повинні сформуватися у студентів під час даного виду занять.

Критерії оцінювання знань на семінарських (практичних) заняттях:

Шкала оцінювання видів робіт поточного контролю знань студентів

 

Відмінний рівень – студент дає обґрунтовані, глибокі й теоретично правильні відповіді на поставлені питання; демонструє здатність здійснювати порівняльний аналіз різних теорій, концепцій, робити логічні висновки та узагальнення; здатність висловлювати та аргументувати власне ставлення до альтернативних поглядів на певне питання; використовує фактичні та статистичні дані, які підтверджують тези відповіді на питання; правильно розв’язує задачі або без помилок дає відповіді на тестові завдання; демонструє знання законодавчих та нормативних актів України, підручників, посібників, лекційного курсу.

Добрий рівень – студент володіє знанням матеріалу на рівні вимог, наведених вище, але у розкритті змісту питань ним були допущені незначні помилки у формулювання термінів і категорій, використанні цифрового матеріалу, посилання на конкретні періоди і дати; допускає незначні помилки у розрахунках задач або відповідях на тестові завдання; питання викладене недостатньо глибоко, в стислій формі.

Задовільний рівень – студент в цілому володіє знанням матеріалу на рівні вимог, наведених вище, але у розкритті змісту питань ним були допущені окремі суттєві помилки у формулюванні термінів і категорій, у розв’язуванні задач або відповідях на тестові завдання, використанні цифрового матеріалу, посиланні на конкретні періоди і дати; питання викладене не глибоко, в занадто стислій формі.

Незадовільний рівень – студент не відповідає на поставлене питання або відповідає неправильно. Відповідь містить зайвий матеріал, що не відповідає смислу питання і свідчить про нездатність студента зрозуміти питання. Невірно розв’язує задачі за темою курсу або дає неправильні відповіді на тестові завдання.

Контроль виконання завдань для самостійного опрацювання.

При контролі виконань завдань для самостійного опрацювання оцінці підлягають: самостійне опрацювання тем у цілому чи окремих питань дисципліни; аналітичний (критичний) огляд наукових публікацій; підготовка індивідуального завдання за заданою тематикою; аналітичний звіт власних наукових досліджень на тему «Аналіз фінансово-господарської діяльності страхової компанії «Х»; розробка стратегії для виведення страховика (нового страхового продукту) на український страховий ринок; участь у наукових студентських конференціях і семінарах; підготовка наукових публікацій; вирішення і письмове оформлення задач, тестових завдань, підготовка конспектів чи наукових тестів, систематизація вивченого матеріалу курсу.

Виконання завдань для самостійного опрацювання оцінюється викладачем виходячи з характеру самостійної роботи студента.

Самостійне опрацювання окремих тем і питань дисципліни оцінюється в результаті співбесіди з викладачем під час консультації (позааудиторна робота).

В результаті співбесіди виставляється оцінка, яка може впливати на результат оцінки систематичності і успішності роботи протягом семестру.

Письмові роботи у вигляді рефератів, конспектів, перекладів оцінюються з огляду на їх зміст та оформлення. Оцінка залежить також від рівня презентації студентом своєї роботи на семінарському (практичному) занятті або при співбесіді з викладачем під час консультації. Оцінка письмової роботи може впливати на результат оцінки систематичності і успішності роботи протягом семестру.

Аналітичний (критичний) огляд наукових публікацій

Аналітичний огляд наукових публікацій виконується відповідно до теми дослідження, обраної студентом самостійно. Літературні джерела студент підбирає також самостійно. Для підготовки мають бути використані від 3 до 5 наукових статей з періодичних фахових видань, які опубліковані за останні два роки.

Вимоги до друку: Times New Roman 14; інтервал – 1,5; поля – з усіх боків 2 см. Сторінки мають бути пронумеровані.

Аналітичний огляд наукових публікацій повинен містити:

• титульний аркуш;
• вступ, де огрунтовується актуальність теми дослідження (обсяг – до 1-2 стор.)
• текст аналітичного огляду (обсяг – до 5 стор.);
• висновок (обсяг – до 1-2 стор.);
• список використаних джерел (з усіма реквізитами відповідно до державних стандартів).

 

Індивідуальне завдання

Вимоги до оформлення та перелік завдань наведено у розділі 5.

 

Аналітичний звіт власних наукових досліджень на тему «Аналіз фінансово-господарської діяльності страхової компанії «Х»

Студентом під керівництвом виклача, що веде лекційні або семінарські (практичні) заняття, здійснюється детальний аналіз фінансових показників (не менше 10 показників, які характеризують фінансову надійність компанії) будь-якої вітчизняної страхової компанії за останні 3 роки. На основі аналізу формуються обґрунтовані висновки щодо реального стану речей у страховій компанії та розробляються пропозиції щодо покращення фінансової надійності компанії на майбутнє. Аналіз та пропозиції оформлюються у вигляді аналітичного звіту з таблицями, графіками, діаграмами та рисунками.

Аналітичний звіт повинен містити:

• титульний аркуш;
• вступ, де коротко описується страхова компанія щодо якої буде здійснюватися аналіз (обсяг – до 1 стор.)
• текст детального аналізу з оформленими відповідно до вимог таблицями, графіками, діаграмами та рисунками (обсяг – до 7-10 стор.);
• висновки (обсяг – до 3 стор.);
• список використаних джерел (з усіма реквізитами відповідно до державних стандартів).

 

Розробка стратегії для виведення страховика (нового страхового продукту) на український страховий ринок

Студентом під керівництвом викладача, що веде лекційні або семінарські (практичні) заняття, здійснюється розробка стратегії для виведення страховика або страхового продукту на новий сегмент страхового ринку. Ця робота повинна включати аналіз відповідного сегменту страхового ринку щодо його кількісних та якісних характеристик, а також основних страховиків (страхових продуктів), які присутні на ньому, з тим щоб запропонувати власні рекомендації щодо покрокового виведення компанії (продукту) на ринок та можливих перспектив.

Аналітична робота повинна містити:

• титульний аркуш;
• вступ, де коротко описується сегмент страхового ринку (обсяг – до 3 стор.)
• текст обгрунтованих кроків щодо виведення компанії (продукту) на ринок (обсяг – до 5 стор.);
• висновки (обсяг – до 2 стор.);
• список використаних джерел (з усіма реквізитами відповідно до державних стандартів).

 

Всі вищеперераховані види індивідуальних робіт оцінюються максимально в 10 балів.

10 балів – у роботі бездоганно розкрито суть завдання, зроблено логічні висновки та узагальнення, наведено детальний порівняльний аналіз публікацій (чи правильно виконано індивідуальне завдання, чи детально проаналізовано показники страхової компанії, чи розкрито стратегію виведення компанії (продукту) на ринок), оформлення відповідає вимогам до такої роботи;

8 балів – робота виконана з незначними відхиленнями від вимог, або незначними помилками, або або не повністю детально сформульовані висновки;

6балів – робота виконана зі значними помилками та відхиленнями, але основний текст аналізу, чи пропозицій, чи індивідуального завдання є в наявності;

0 балів – робота виконана з великими помилками та відхиленнями, відсутній аналіз чи пропозиції, або робота не була здана.

 

Участь у наукових студентських конференціях і семінарах

Студентом під керівництвом виклача, що веде лекційні або семінарські (практичні) заняття, готується доповідь на щорічну вузівську студентську конференцію по секції «Страхування», або на міжнародну науково-практичну конференцію «Страховий ринок в умовах фінансової глобалізації», яка проводиться кафедрою страхування у парні роки, або на будь-яку іншу всеукраїнську або міжнародну науково-практичну конференцію.

 

Підготовка наукових публікацій

Студентом під керівництвом (у співавторстві) виклача, що веде лекційні або семінарські (практичні) заняття, готується наукова публікація до періодичних друкованих або електронних фахових видань.

 

За виконання наукової роботи студент отримує 10 балів.

 

Модульний контроль.

При виконанні модульних завдань оцінці підлягає:

-     відповідь на теоретичне питання;

-     результат тестування;

-     вирішення задач.

Завдання для модульного контролю складаються з 3 питань (1 теоретичне питання, 1 тестове завдання, 1 задача).

Оцінка виконання кожного модульного завдання визначається у балах: 0, 6, 8, 10.

“0” балів виставляється при відсутності студента на модульному контролі або при неправильних відповідях на всі 3 завдання модуля;

“6” балів виставляється при правильній відповіді на 1,5 завдання модуля;

“8” балів виставляється при правильних відповідях на 2-3 завдання модульної контрольної роботи, але з незначними помилками;

“10” балів виставляється при правильній відповіді на 3 завдання модуля.

Протягом семестру з дисципліни «Страховий менеджмент» передбачено проведення двох модулів, кожен з яких максимально оцінюється у 10 балів. Перший модульний контроль проводиться за темами 1- 5; другий – за темами 6-10 відповідно до тематичного плану дисципліни.

 

Підсумковий контроль знань

Підсумковий контроль знань студентів усіх форм навчання з дисципліни «Страховий менеджмент» відбувається у формі диференційованого заліку. Результати підсумкового контролю, включаючи всі складові поточного контролю, оцінюються в межах від “0” до “100” балів. Залік на денній формі навчання оформлюється під час останнього семінарського (практичного) заняття у І семестрі Результати підсумкового контролю знань студентів, вносяться до заліково-екзаменаційної відомості з переведенням у 4–х бальну шкалу.

Якщо за результатами поточного контролю студент набрав менше 60 балів, він отримує оцінку «незадовільно» з даної дисципліни.

В разі невиконання завдань поточного контролю з поважних причин студент має право з дозволу декана скласти їх до останнього практичного (семінарського) заняття.

Порядок складання визначає викладач, що веде практичні (семінарські) заняття.

До екзаменаційної відомості заносяться окремо результати в балах поточного контролю та іспиту, а також їх сума.

Переведення даних 100-бальної шкали оцінювання в 4-х бальну здійснюється в такому порядку:

Оцінка за шкалою, що використовується в КНЕУ	Оцінка за національною шкалою	Оцінка у формі заліку	Оцінка за шкалою ECTS
90-100	відмінно	зараховано	А
80-89	добре	зараховано	В
70-79			С
66-69	задовільно	зараховано	D
60-65			Е
21-59	незадовільно з можливістю повторного складання	не зараховано — з можливістю повторного складання заліку	FX
0-20	незадовільно з обов’язковим повторним вивченням дисципліни	не зараховано — з обов’язковим повторним вивченням дисципліни	F

 

Оцінка за 4-х бальною шкалою виставляється в залікову книжку та екзаменаційну відомість.

 

 

 

6.2. Заочна форма навчання:

 

- Карта самостійної роботи студента

 

З метою оволодіння в повному обсязі питаннями програми з дисципліни “Страховий менеджмент” змінюються підходи до організації самостійної та індивідуальної роботи студентів заочної форми навчання.

На початку вивчення дисципліни “Страховий менеджмент” кожний студент повинен мати роздрукований документ, що має назву “Карта самостійної роботи студента” (табл. 4).

Картка самостійної роботи студента включає перелік обов’язкових та вибіркових видів самостійної роботи, форми контролю, терміни їх виконання, бальне оцінювання.

До обов’язкових видів самостійної роботи з даної дисципліни належать:

• підготовка до контактних занять за темами курсу;
• активна участь в обговоренні питань теми;
• виконання розрахункових завдань як домашніх, так і аудиторних;
• виконання тестових завдань;
• написання модульного контролю;
• аналіз конкретної виробничої ситуації (case method).

До вибіркових видів самостійної роботи з даної дисципліни належать:

• критичний огляд наукових публікацій щодо існуючих проблем;
• формування аналітичних звітів (з побудовою діаграм, графіків, таблиць тощо) за заданою тематикою;
• розробка стратегії для виведення страховика (нового страхового продукту) на український страховий ринок;
• участь у наукових студентських конференціях і семінарах;
• підготовка наукових публікацій.

Кожний студент при виконанні завдань повинен чітко дотримуватись визначених планових термінів, що вказані в картці самостійної роботи студента.

Таблиця 4

КАРТА САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ СТУДЕНТА

з дисципліни «Страховий менеджмент»

для студентів магістерських програм «Державний фінансовий менеджмент», «Фінансовий менеджмент в сфері бізнесу», «Фінансовий контролінг»,

«Фінансовий ринок»

спеціальності 8.03050801 «Фінанси і кредит»,

галузі знань 0305 «Економіка та підприємництво»

освітньо-кваліфікаційного рівня магістр

Заочна форма навчання

СЕСІЙНИЙ ПЕРІОД
№ заняття	Контактні заняття (теми відповідно до робочої програми)	Форма занять і контролю	Макс. кіл-ть балів
За систематичність і активність роботи на контактних заняттях
1.	Тема 1. Сутність і роль страхового менеджменту	Установча міні-лекція (конспект)
		Міні-семінар-розгорнута бесіда
		Міні-семінар-вирішення ситуаційних вправ	3
2.	Тема 2. Ресурсний потенціал, структура й органи управління страховою організацією	Міні-лекція (конспект)
		Міні-семінар-дискусія
		Міні-семінар-вирішення ситуаційних вправ	3
3.	Тема 3. Планування у страховій організації	Міні-лекція (конспект)
		Міні-семінар-дискусія
		Міні-семінар-вирішення ситуаційних вправ	3
4.	Тема 4. Комунікації та інформаційне забезпечення страхового менеджменту	Міні-лекція (конспект)
		Міні-семінар-розгорнута бесіда
		Тестовий контроль	3
5.	Тема 5. Управління маркетинговою діяльністю у страховому бізнесі	Міні-лекція (конспект)
		Міні-семінар-розгорнута бесіда
		Тестовий контроль	3
6.	Тема 6. Управління відбором ризиків на страхування	Міні-лекція (конспект)
		Міні-семінар-розгорнута бесіда
		Тестовий контроль	3
7.	Тема 7. Врегулювання страхових претензій	Міні-лекція (конспект)
		Міні- семінар-вирішення ситуаційних вправ	4
		Робота в малих творчих групах
		Міні-семінар – «мозковий штурм»
8.	Тема 8. Управління грошовими потоками страховика	Міні-лекція (конспект)
		Міні- семінар-вирішення ситуаційних вправ	5
		Робота в малих творчих групах
		Міні-семінар – «мозковий штурм»
9.	Тема 9. Управління фінансовою надійністю страховика	Міні-лекція (конспект)
		Міні- семінар-вирішення ситуаційних вправ	5
		Робота в малих творчих групах
		Міні-семінар – «мозковий штурм»
10.	Тема 9. Управління фінансовою надійністю страховика (продовження)	Міні-лекція (конспект)
		Міні- семінар-вирішення ситуаційних вправ	5
		Робота в малих творчих групах
		Міні-семінар – «мозковий штурм»
11.	Тема 10.Фінансовий моніторинг у страхових організаціях	Міні-лекція (конспект)
		Міні-семінар-розгорнута бесіда
		Міні-семінар-дискусія
		Тестовий контроль	3
			40
За виконання модульних (контрольних) завдань
12.	Комплексна аудиторна самостійна контрольна робота № 1	Поточний модульний контроль (І семестр)	5
13.	Комплексна аудиторна самостійна контрольна робота № 2	Поточний модульний контроль (ІІ семестр)	5
Усього балів за контактні заняття			50

 

міжСЕСІЙНИЙ ПЕРІОД
За виконання обов’язкових позааудиторних індивідуальних завдань
Види завдань	Форма подання	Термін подання і реєстрація	Форма контролю	Макс. кіл-ть балів
Контрольна робота	Письмова	Індивідуально викладачу за графіком «Дня заочника», але не пізніше, ніж за 10 днів до початку наступної сесії (ІІ семестру магістратури)	Захист і обговорення результатів за графіком «Дня заочника»	20
Індивідуальне завдання	Письмова	Індивідуально викладачу за графіком «Дня заочника», але не пізніше, ніж за 10 днів до початку наступної сесії (ІІ семестру магістратури)	Захист і обговорення результатів за графіком «Дня заочника»	20
За виконання індивідуальних робіт за вибором (1-го завдання)
1. Аналітичний (критичний) огляд наукових публікацій         2. Аналітичний звіт власних наукових досліджень на тему «Аналіз фінансово-господарської діяльності страхової компанії «Х»   3. Розробка стратегії для виведення страховика (нового страхового продукту) на український страховий ринок (усне повідомлення з дискусією)   4. Участь у наукових студентських конференціях і семінарах     5. Підготовка наукових публікацій	Письмова           Письмова           Письмова           Письмова         Письмова	Індивідуально викладачу за графіком «Дня заочника»     Індивідуально викладачу за графіком «Дня заочника»     Індивідуально викладачу за графіком «Дня заочника»     Індивідуально викладачу за графіком «Дня заочника»   Індивідуально викладачу за графіком «Дня заочника»	Перевірка правильності виконання завдань за графіком «Дня заочника» Перевірка правильності виконання завдань за графіком «Дня заочника» Перевірка правильності виконання завдань за графіком «Дня заочника» Доповіді на наукових студентських конференціях і семінарах Обговорення з викладачем підготовлених матеріалів до публікації	10           10           10           10         10
Усього балів за виконання позааудиторних індивідуальних завдань				50
Разом				100

 

Форму подачі робіт (електронну чи друковану) визначає викладач за власним вибором та повідомляє на першій лекції. Власну електронну адресу викладач повідомляє студентам у випадку електронної подачі робіт. Електронні роботи студент має право відправляти на електронну пошту тільки з дозволу викладача.

 

Довідкова інформація:

 

Електронна адреса	kneu-@ukr.net
Адреса, телефон та режим роботи кафедри	3-й корпус, аудиторія 087, тел. 371-62-33, з понеділка по п’ятницю з 08-30 до 16-30 та у «День заочника»
Адреса, телефон та режим роботи деканату	адресу, телефон деканату студент (відповідно до спеціальності та факультету) самостійно знаходить на сайті університету http://kneu.edu.ua з понеділка по п’ятницю з 08-30 до 16-30, та у «День заочника»

 

 

 

- Порядок поточного і підсумкового оцінювання знань з науки

 

Поточне оцінювання знань студентів заочної форми навчання полягає в оцінюванні викладачем:

• рівня підготовки до контактних занять за темами курсу та активної участі в обговоренні питань теми;
• правильності виконання модульних робіт;
• якості, повноти розкриття теми та захисту домашньої контрольної роботи;
• якості опрацювання та захисту індивідуальних завдань;
• якості опрацювання та захисту вибіркової індивідуальної роботи.

Такі студенти обов’язково виконують контрольну роботу та індивідуальне завдання. Вони готуються на підставі вивчення літературних джерел, звітних матеріалів страховиків, що публікуються в пресі. За виконання обраного варіанту контрольної роботи та індивідуального завдання студент може отримати в залежності від якості їх виконання відповідно 0; 4; 6, 8 балів за кожну, а також за захист цієї роботи відповідно 0, 6, 9, 12 балів за кожну.

Викладач оцінює контрольну роботу та індивідуальне завдання студентів за такими вимогами:

 

Студенти зобов’язані захистити контрольні роботи й індивідуальні завдання в «День заочника» в ході співбесіди з викладачем.

 

При контролі систематичності та активності роботи на контактних заняттях оцінці підлягає:

• рівень знань, продемонстрований у відповідях і виступах на контактних заняттях;
• активність при обговоренні питань, що винесені на контактні заняття;
• результати тестового експрес-контролю;
• активна участь у роботі малих груп;
• активна участь у дискусіях тощо.

Виходячи з максимальної кількості балів за роботу під час контактних занять з дисципліни за семестр, визначеної в порядку оцінювання знань студентів – 40 балів, а також реальної кількості занять, відведених згідно з навчальними планами на даний вид робіт (за виключенням занять для проведення модульних робіт), визначається максимальна кількість балів, яку студент може набрати на одному занятті. При цьому, максимальна кількість балів диференціюється залежно від складності матеріалу заняття, навчальних завдань, що пропонуються студентам, та різного переліку компетенцій, які повинні сформуватися у студентів під час даного виду занять.

Критерії оцінювання знань на семінарських (практичних) заняттях:

Шкала оцінювання видів робіт поточного контролю знань студентів

 

Відмінний рівень – студент дає обґрунтовані, глибокі й теоретично правильні відповіді на поставлені питання; демонструє здатність здійснювати порівняльний аналіз різних теорій, концепцій, робити логічні висновки та узагальнення; здатність висловлювати та аргументувати власне ставлення до альтернативних поглядів на певне питання; використовує фактичні та статистичні дані, які підтверджують тези відповіді на питання; правильно розв’язує задачі або без помилок дає відповіді на тестові завдання; демонструє знання законодавчих та нормативних актів України, підручників, посібників, лекційного курсу.

Добрий рівень – студент володіє знанням матеріалу на рівні вимог, наведених вище, але у розкритті змісту питань ним були допущені незначні помилки у формулювання термінів і категорій, використанні цифрового матеріалу, посилання на конкретні періоди і дати; допускає незначні помилки у розрахунках задач або відповідях на тестові завдання; питання викладене недостатньо глибоко, в стислій формі.

Задовільний рівень – студент в цілому володіє знанням матеріалу на рівні вимог, наведених вище, але у розкритті змісту питань ним були допущені окремі суттєві помилки у формулюванні термінів і категорій, у розв’язуванні задач або відповідях на тестові завдання, використанні цифрового матеріалу, посиланні на конкретні періоди і дати; питання викладене не глибоко, в занадто стислій формі.

Незадовільний рівень – студент не відповідає на поставлене питання або відповідає неправильно. Відповідь містить зайвий матеріал, що не відповідає смислу питання і свідчить про нездатність студента зрозуміти питання. Невірно розв’язує задачі за темою курсу або дає неправильні відповіді на тестові завдання.

Контроль виконання завдань для самостійного опрацювання.

При контролі виконань завдань для самостійного опрацювання оцінці підлягають: самостійне опрацювання тем у цілому чи окремих питань дисципліни; аналітичний (критичний) огляд наукових публікацій; аналітичний звіт власних наукових досліджень на тему «Аналіз фінансово-господарської діяльності страхової компанії «Х»; розробка стратегії для виведення страховика (нового страхового продукту) на український страховий ринок; участь у наукових студентських конференціях і семінарах; підготовка наукових публікацій; вирішення і письмове оформлення задач, тестових завдань, підготовка конспектів чи наукових тестів, систематизація вивченого матеріалу курсу.

Виконання завдань для самостійного опрацювання оцінюється викладачем виходячи з характеру самостійної роботи студента.

Самостійне опрацювання окремих тем і питань дисципліни оцінюється в результаті співбесіди з викладачем під час консультації (позааудиторна робота).

В результаті співбесіди виставляється оцінка, яка може впливати на результат оцінки систематичності і успішності роботи протягом семестру.

Письмові роботи у вигляді рефератів, конспектів, перекладів оцінюються з огляду на їх зміст та оформлення. Оцінка залежить також від рівня презентації студентом своєї роботи на семінарському (практичному) занятті або при співбесіді з викладачем під час консультації. Оцінка письмової роботи може впливати на результат оцінки систематичності і успішності роботи протягом семестру.

Аналітичний (критичний) огляд наукових публікацій

Аналітичний огляд наукових публікацій виконується відповідно до теми дослідження, обраної студентом самостійно. Літературні джерела студент підбирає також самостійно. Для підготовки мають бути використані від 3 до 5 наукових статей з періодичних фахових видань, які опубліковані за останні два роки.

Вимоги до друку: Times New Roman 14; інтервал – 1,5; поля – з усіх боків 2 см. Сторінки мають бути пронумеровані.

Аналітичний огляд наукових публікацій повинен містити:

• титульний аркуш;
• вступ, де огрунтовується актуальність теми дослідження (обсяг – до 1-2 стор.)
• текст аналітичного огляду (обсяг – до 5 стор.);
• висновок (обсяг – до 1-2 стор.);
• список використаних джерел (з усіма реквізитами відповідно до державних стандартів).

 

Аналітичний звіт власних наукових досліджень на тему «Аналіз фінансово-господарської діяльності страхової компанії «Х»

Студентом під керівництвом виклача, що веде лекційні або семінарські (практичні) заняття, здійснюється детальний аналіз фінансових показників (не менше 10 показників, які характеризують фінансову надійність компанії) будь-якої вітчизняної страхової компанії за останні 3 роки. На основі аналізу формуються обґрунтовані висновки щодо реального стану речей у страховій компанії та розробляються пропозиції щодо покращення фінансової надійності компанії на майбутнє. Аналіз та пропозиції оформлюються у вигляді аналітичного звіту з таблицями, графіками, діаграмами та рисунками.

Аналітичний звіт повинен містити:

• титульний аркуш;
• вступ, де коротко описується страхова компанія щодо якої буде здійснюватися аналіз (обсяг – до 1 стор.)
• текст детального аналізу з оформленими відповідно до вимог таблицями, графіками, діаграмами та рисунками (обсяг – до 7-10 стор.);
• висновки (обсяг – до 3 стор.);
• список використаних джерел (з усіма реквізитами відповідно до державних стандартів).

 

Розробка стратегії для виведення страховика (нового страхового продукту) на український страховий ринок

Студентом під керівництвом викладача, що веде лекційні або семінарські (практичні) заняття, здійснюється розробка стратегії для виведення страховика або страхового продукту на новий сегмент страхового ринку. Ця робота повинна включати аналіз відповідного сегменту страхового ринку щодо його кількісних та якісних характеристик, а також основних страховиків (страхових продуктів), які присутні на ньому, з тим щоб запропонувати власні рекомендації щодо покрокового виведення компанії (продукту) на ринок та можливих перспектив.

Аналітична робота повинна містити:

• титульний аркуш;
• вступ, де коротко описується сегмент страхового ринку (обсяг – до 3 стор.)
• текст обгрунтованих кроків щодо виведення компанії (продукту) на ринок (обсяг – до 5 стор.);
• висновки (обсяг – до 2 стор.);
• список використаних джерел (з усіма реквізитами відповідно до державних стандартів).

 

Всі вищеперераховані види індивідуальних робіт оцінюються максимально в 10 балів.

10 балів – у роботі бездоганно розкрито суть завдання, зроблено логічні висновки та узагальнення, наведено детальний порівняльний аналіз публікацій (чи правильно виконано індивідуальне завдання, чи детально проаналізовано показники страхової компанії, чи розкрито стратегію виведення компанії (продукту) на ринок), оформлення відповідає вимогам до такої роботи;

8 балів – робота виконана з незначними відхиленнями від вимог, або незначними помилками, або або не повністю детально сформульовані висновки;

6 балів – робота виконана зі значними помилками та відхиленнями, але основний текст аналізу, чи пропозицій, чи індивідуального завдання є в наявності;

0 балів – робота виконана з великими помилками та відхиленнями, відсутній аналіз чи пропозиції, або робота не була здана.

 

Участь у наукових студентських конференціях і семінарах

Студентом під керівництвом виклача, що веде лекційні або семінарські (практичні) заняття, готується доповідь на щорічну вузівську студентську конференцію по секції «Страхування», або на міжнародну науково-практичну конференцію «Страховий ринок в умовах фінансової глобалізації», яка проводиться кафедрою страхування у парні роки, або на будь-яку іншу всеукраїнську або міжнародну науково-практичну конференцію.

 

Підготовка наукових публікацій

Студентом під керівництвом (у співавторстві) виклача, що веде лекційні або семінарські (практичні) заняття, готується наукова публікація до періодичних друкованих або електронних фахових видань.

 

За виконання наукової роботи студент отримує 10 балів.

 

Модульний контроль.

При виконанні модульних завдань оцінці підлягає:

-     відповідь на теоретичне питання;

-     результат тестування;

-     вирішення задач.

Завдання для модульного контролю № 1 складаються з 3 питань (1 теоретичне питання, 2 тестових завдання).

Оцінка виконання кожного модульного завдання визначається у балах: 0, 3, 4, 5.

“0” балів виставляється при відсутності студента на модульному контролі або при неправильних відповідях на всі 3 завдання модуля;

“3” бал виставляється при правильній відповіді на 1,5-2,0 завдання модуля;

“4” бали виставляється при правильних відповідях на завдання модульної контрольної роботи, але з незначними помилками

“5” бали виставляється при правильній відповіді на 3 завдання модуля.

Завдання для модульного контролю № 2 складаються з 3 питань (1 тестове завдання, 2 задачі).

Оцінка виконання кожного модульного завдання визначається у балах: 0, 3, 4, 5.

“0” балів виставляється при відсутності студента на модульному контролі або при неправильних відповідях на всі 3 завдання модуля;

“3” бал виставляється при правильній відповіді на 1,5-2,0 завдання модуля;

“4” бали виставляється при правильних відповідях на завдання модульної контрольної роботи, але з незначними помилками

“5” бали виставляється при правильній відповіді на 3 завдання модуля.

 

Протягом вивчення дисципліни «Страховий менеджмент» передбачено проведення двох модулів. Перший модульний контроль проводиться за темами 1-6 на останньому контактному занятті у І семестрі; другий – за темами 7-10 відповідно до тематичного плану дисципліни на останньому контактному занятті у ІІ семестрі.

 

Підсумковий контроль знань

Підсумковий контроль знань студентів усіх форм навчання з дисципліни «Страховий менеджмент» відбувається у формі диференційованого заліку. Результати підсумкового контролю, включаючи всі складові поточного контролю, оцінюються в межах від “0” до “100” балів. Залік на заочній формі навчання оформлюється під час останнього контактного заняття у ІІ семестрі Результати підсумкового контролю знань студентів, вносяться до заліково-екзаменаційної відомості з переведенням у 4–х бальну шкалу.

Якщо за результатами поточного контролю студент набрав менше 60 балів, він отримує оцінку «незадовільно» з даної дисципліни.

В разі невиконання завдань поточного контролю з поважних причин студент має право з дозволу декана скласти їх до останнього практичного (семінарського) заняття.

Порядок складання визначає викладач, що веде практичні (семінарські) заняття.

До екзаменаційної відомості заносяться окремо результати в балах поточного контролю та іспиту, а також їх сума.

Переведення даних 100-бальної шкали оцінювання в 4-х бальну здійснюється в такому порядку:

Оцінка за шкалою, що використовується в КНЕУ	Оцінка за національною шкалою	Оцінка у формі заліку	Оцінка за шкалою ECTS
90-100	відмінно	зараховано	А
80-89	добре	зараховано	В
70-79			С
66-69	задовільно	зараховано	D
60-65			Е
21-59	незадовільно з можливістю повторного складання	не зараховано — з можливістю повторного складання заліку	FX
0-20	незадовільно з обов’язковим повторним вивченням дисципліни	не зараховано — з обов’язковим повторним вивченням дисципліни	F

 

Оцінка за 4-х бальною шкалою виставляється в залікову книжку та екзаменаційну відомість.

 

 

 

6.3. Приклади типових завдань, що виносяться на залік

 

Тестові завдання

1. Страховиком в Україні може бути:

а) будь-яка фізична особа;

б) фізична або юридична особа, яка зареєструвалася як суб’єкт підприємницької діяльності;

в) юридична особа;

г) юридична особа, яка одержала ліцензію на проведення страхової діяльності;

д) державні органи влади.

2. За своїм походженням ризики поділяються на:

а) природні;

б) майнові;

в) катастрофічні;

г) антропогенні;

д) особисті.

3. Чи приймаються спекулятивні ризики на страхування:

а) так;

б) ні;

в) так, але за підвищеним тарифом;

г) так, але тільки державними страховими компаніями;

д) так, але тільки страховими пулами.

4. Доходи страховика можна поділити на такі групи:

а) доходи від основної діяльності;

б) доходи від посередницької діяльності;

в) доходи від інвестиційної та фінансової діяльності;

г) доходи від комерційної діяльності;

д) інші доходи.

5. Витрати страховика можна поділити на такі групи:

а) комісійні винагороди за передачу ризиків у перестрахування;

б) витрати на утримання страхової компанії;

в) повернення сум із централізованих страхових резервних фондів;

г) витрати на обслуговування процесу страхування і перестрахування;

д) виплати страхових сум та страхових відшкодувань.

6. Прибуток від страхової діяльності  формується за рахунок:

а) зароблених страхових премій;

б) технічних резервів;

в) суми коштів, повернених із централізованих резервних фондів;

г) доходів від розміщення тимчасово вільних коштів;

д) комісійної винагороди від перестраховика.

7. До складу страхового  тарифу входять:

а) нетто-тариф та брутто-тариф;

б) нетто-тариф, прибуток та навантаження;

в) нетто-тариф, витрати на ведення справи та прибуток;

г) брутто-тариф та навантаження;

д) нетто-тариф та прибуток.

8. Страховий агент працює:

а) від власного імені та за власний рахунок;

б) від імені страховика та за власний рахунок;

в) від імені та за рахунок страховика;

г)  від імені страховика та за рахунок страхувальника;

д)  від імені страхувальника та за рахунок страховика.

9. До заходів стратегічного маркетингу відносять:

а) дослідження страхового ринку та його сегментацію;

б) розробку пропозицій та проектів щодо стратегії подальшого розвитку;

в) аналіз поточного стану реалізації страхових послуг;

г) визначення індикативних показників страхової продукції;

д) професійну підготовку фахівців та страхових посередників.

10. Предметом безпосередньої діяльності страховика може бути:

а) страхування;

б) перестрахування;

в) кредитування постійних страхувальників-юридичних осіб;

г) торгівля нерухомістю;

д) фінансова діяльність, пов`язана з формуванням, розміщенням страхових резервів і управлінням ними.

11. Страховики зобов’язані дотримуватися таких умов забезпечення платоспроможності:

а) наявності сплаченого статутного фонду та наявності гарантійного фонду страховика;

б) перевищення фактичного запасу платоспроможності страховика над розрахунковим нормативним запасом платоспроможності;

в) наявності резервного фонду;

г) наявності вільних резервів;

д) створення страхових резервів, достатніх для майбутніх виплат страхових сум і страхових відшкодувань.

12. Вільні резерви – це:

а) частка власних коштів страховика, яка резервується з метою забезпечення платоспроможності страховика;

б) частка страхових резервів, яка резервується з метою виконання страхових зобов’язань перед клієнтами в майбутньому;

в) частка статутного фонду страховика;

г) частка резервного фонду;

д) частка нестрахових зобов’язань.

 

Задачі

1. Визначити величину прибутку від страхової діяльності компанії, виходячи з наступних даних:

• дохід від здачі майна в оренду – 69 тис. грн.
• сума заробленої страхової премії – 265 тис. грн.
• частка перестраховика в резервах страховика – 35 тис. грн.
• комісійна винагорода від перестраховика – 18 тис. грн.
• сума доходів від депозитного вкладу в банк  - 145 тис. грн.
• сума коштів, повернених з централізованого резервного фонду – 48 тис. грн.
• дохід від акцій – 90 тис. грн.
• сума резерву незароблених премій – 114 тис. грн.
• сума сплаченого страхового відшкодування – 85 тис. грн.
• відрахування в централізовані страхові резерви – 55 тис. грн.

1. Визначити величину заробленої страхової премії за  рік, виходячи з наступних даних:

• сума резерву незароблених премій на початок року. – 110 тис. грн., на кінець року. – 198 тис. грн.
• сума премій, що надійшли протягом року за договорами страхування – 968 тис. грн.
• сума премій, що надійшли протягом року за договорами перестрахування – 308 тис. грн.
• сума премій, сплачених перестраховиком – 130 тис. грн.
• комісійна винагорода за передачу ризиків у перестрахування – 50 тис. грн.

1. Визначити запас платоспроможності страховика, виходячи із наступних даних за результатами роботи  за рік.:

• сума страхових платежів – 1 260 тис. грн.;
• сума премій, що надійшла за договорами перестрахування – 480 тис. грн.;
• сума премій, переданих  у перестрахування – 120 тис. грн.;
• сума страхових технічних резервів – 1 260 тис. грн.;
• валюта балансу – 5  млн. грн.;
• сума нематеріальних активів – 120 тис. грн.;
• сума не страхових зобов’язань – 1 500 тис. грн.;
• сума сплаченого страхового відшкодування – 850 тис. грн.,

у т.ч. за договорами перестрахування – 500 тис. грн.

1. Визначити величину резерву незароблених премій на 01.12., виходячи з наступних даних:

 

1. Визначити величину резерву незароблених премій та частку перестраховика в цьому резерві станом на 01.09.2014 р. та 31.12.2014 р. методом 1/24, виходячи з наступних даних:

 

6. Страхова компанія отримала за рік 18000 тис. грн. страхових премій. Передано перестраховикам  6500 тис. грн. Повернуто страхувальникам страхових премій у зв’язку з достроковим припиненням дії договорів – 45 тис. грн. Отримано банківських процентів за розміщення коштів на депозитних рахунках – 320 тис. грн. Дивіденди на акції розміщені в нерухомість – 140 тис .грн. Виручка від реалізації зайвого автомобіля  38 тис. грн. Витрати на здійснення інвестиційної діяльності 12 тис. грн. Визначити суму належного податку із прибутку страхової компанії.

 

7. Страхова компанія «Гарантія» займається ризиковими видами страхування. За перших 2 квартали поточного року компанія отримала наступний обсяг страхових премій (табл. 1) в тис. грн.

										Таблиця 1
	Січень		Лютий		Березень			Квітень	Травень		Червень
КАСКО	280		270		300			600	750		900
Медичне страхування	420		430		450			700	800		1 000
Страхування вантажів	250		200		290			570	660		730

Страхові тарифи з окремих видів страхування становили на початок року: КАСКО – 7%, медичне страхування – 4,5%, страхування вантажів – 3%. На друге півріччя тариф по КАСКО планують збільшити на 3%.

На друге півріччя планується укладання кількості договорів по видам страхування:

Вид страхування	Кількість договорів
	липень	серпень	вересень	жовтень	листопад	грудень
КАСКО	7	12	115	65	120	50
Медичне страхування	15	3	10	5	15	-
Страхування вантажів	-	-	15	25	20	45

Середній розмір страхових сум з окремих видів страхування відповідно становить:

КАСКО – 250 тис. грн., медичне страхування – 50 тис. грн., страхування вантажів – 450 тис.грн.

Необхідно скласти прогнозний баланс надходжень страхових премій за окремими видами страхування на друге півріччя (табл. 2).

Таблиця 2

Вид страхування	Липень	Серпень	Вересень	Жовтень	Листопад	Грудень
КАСКО
Медичне страхування
Страхування вантажів

 

 

 

6.4. Зразок модульного завдання

Модуль № 2

1. Теоретичне питання

Зароблена страхова премія: сутність та порядок визначення.

2. Тестове завдання

2.1. Страховий агент працює:

а) від власного імені та за власний рахунок;

б) від імені страховика та за власний рахунок;

в) від імені та за рахунок страховика;

г) від імені страховика та за рахунок страхувальника;

д) від імені страхувальника та за рахунок страховика.

2.2. Операції за ризиковими видами страхування оподатковуються:

а) за ставкою 6 %;

б) не оподатковуються;

в) за ставкою 30 %;

г) за ставкою 3 %;

д) за ставкою 25 %.

2.3. До технічних резервів страховика відносяться:

а) резерв незароблених премій;

б) резерв збитків;

в) математичні резерви;

г) резерв катастроф:

д) резерв належних виплат страхових сум.

2.4. Страховик, проводячи інвестиційну діяльність може використовувати кошти:

а) страхового резервного фонду;

б) кредиторської заборгованості;

в) статутного капіталу;

г) нерозподіленого прибутку;

д) страхувальників.

2.5. Ресурсний потенціал страховика – це (дати визначення):

2.6. Яка мінімальна кількість осіб потрібна для створення страхової компанії:

а) не менше п’яти;

б) не менше трьох;

в) визначається в залежності від спеціалізації страхової компанії;

г) не менше однієї особи;

д) кількість осіб немає значення.

2.7. Які з наведених випадків мають ознаки страхового шахрайства:

а) невідповідність описання страхувальником обставин страхового випадку висновкам офіційних органів;

б) страхувальник надав заяву про настання страхової події по факсу;

в) страхування одного об’єкта в декількох страхових компаніях;

г) суттєве заниження або завищення вартості об’єкта страхування;

д) подання заяви про страхову подію через декілька днів після її настання в термін, зазначений у договорі страхування.

2.8. Фактичний запас платоспроможності розраховується на підставі:

а) вартості майна;

б) нематеріальних активів;

в) страхових резервів;

г) загальної суми зобов’язань;

д) страхових премій.

2.9. Зароблена страхова премія визначається на підставі:

а) страхових премій належних страховику;

б) прибутку страховика;

в) резерву незароблених премій;

г) гарантійного фонду;

д) частки перестраховика в резерві незаробленої премії страховика.

2.10. Маркетинг у страхуванні – це (дати визначення):

3. Задача.

Визначити обсяг резерву незароблених премій страховика та частку перестраховика в резерві незароблених премій страховика станом на 31.12.14 та 01.03.15 р. методом «плаваючих» кварталів, виходячи з наступних даних:

 

 

 

7. Рекомендована література (основна і додаткова)

 

Основна література

1. Баранов А.Л., Баранова О.В. Фінанси страхових організацій. Практикум: навч. посіб. / А.Л. Баранов, О.В. Баранова. К.: КНЕУ, 2012. – 215, [1] с.
2. Гаманкова О.О. Фінанси страхових організацій: Навч. посіб. / О.О. Гаманкова. – К.: КНЕУ, 2007. – 328 с.
3. Гварлиани Т.Е., Балакирева В.Ю. Денежные потоки в страховании / Т.Е. Гварлиани, В.Ю. Балакирева. – М.: Финансы и статистика, 2004. – 336 с.
4. Кургин Е. А. Страховой менеджмент: управление деятельностю страховой компании. — М.: РКонсульт, 2005.
5. Методика формування резервів із страхування життя: Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 27.01.2004 р. № 24 [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://www3.dfp.gov.ua/fileadmin/downloads/upz/24.html.
6. Нагайчук Н.Г., Гончаренко О.О. Фінанси страхових компаній: навч. посібник / Н.Г. Нагайчук, О.О. Гончаренко. К.: УБС НБУ, 2010. – 527 с.
7. Никулина Н.Н., Эриашвили Н.Д. Страховой менеджмент. Учебное пособие. – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2011. – 703 с.
8. Податковий кодекс України від 2 грудня 2010 р. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=2755-17.
9. Положення про обов’язкові критерії та нормативи достатності, диверсифікованості та якості активів, якими представлені страхові резерви з видів страхування, інших, ніж страхування життя: Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 08.10.2009 № 741 [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://www3.dfp.gov.ua/fileadmin/downloads/upz/741.html.
10. Порядок і правила формування, розміщення та обліку страхових резервів з обов’язкового страхування цивільної відповідальності за ядерну шкоду: Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13.11.2003 № 123 [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://www3.dfp.gov.ua/fileadmin/downloads/upz/123.html.
11. Правила розміщення страхових резервів із страхування життя: Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 26.11.2004 № 2875 [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://www3.dfp.gov.ua/fileadmin/downloads/upz/2875.html.
12. Правила формування, обліку та розміщення страхових резервів за видами страхування, іншими, ніж страхування життя: Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 17.12.2004 р. № 3104 [Електронний ресурс]. – Режим доступу: https://www3.dfp.gov.ua/fileadmin/downloads/upz/3104.html.
13. Про внесення змін до Закону України «Про страхування»: Закон України від 4 жовтня 2001 р. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=2745-14.
14. Про затвердження Ліцензійних умов провадження страхової діяльності: Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28.08.2003 р. № 40 [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=z0805-03.
15. Про затвердження напрямів інвестування галузей економіки за рахунок коштів страхових резервів: Постанова Кабінету Міністрів України від 17 серпня 2002 р. № 1211 [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=1211-2002-%EF.
16. Про затвердження Положення про порядок, умови видачі та розміри кредитів страхувальникам, які уклали договори страхування життя: Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 03.12.2004 р. № 2883 [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=z1615-04.
17. Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України від 12 липня 2001 р. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=2664-14.
18. Страхування: Підручник / За ред. В.Д.Базилевича. – К.: Знання, 2008. – 1019 с.
19. Страховий менеджмент: підручник / [С.С. Осадець, О.В. Мурашко, В.М. Фурман та ін.]; за наук. ред. д-ра екон. наук, проф. С.С. Осадця. – К.: КНЕУ, 2011. – 333 с.
20. Страхування: Підручник / Керівник авт. колективу і наук. ред. С.С. Осадець. – Вид. 3-тє, без змін. – К.: КНЕУ, 2006. – 604 с.
21. Супрун А.А., Супрун Н.В. Страховий менеджмент. Навч. посіб. / А.А. Супрун, Н.В. Супрун. – Львів: Магнолія, 2010. – 300 c.

 

Додаткова література

1. Баранов А.Л. Теоретико-методичні підходи до визначення доходів страхової компанії / А.Л. Баранов, О.В. Баранова // Фінанси України. – К.: Міністерство фінансів України, 2014. – № 9 (226). – С. 107-117.
2. Бланд Д. Страхование: Принципы и практика. – Москва: Финансы и статистика, 1998. – 416 с.
3. Воблый К.Г. Основы экономии страхования: Репринтне видання / К.Г. Воблый. – Тернопіль: Економічна думка, 2001. – 238 с.
4. Гаманкова О.О. Ринок страхових послуг України: теорія, методологія, практика: монографія / О.О. Гаманкова. – К.: КНЕУ, 2009. – 283 с.
5. Ефимов С. Л. Организация управления страховой компанией: теория, практика, зарубежный опыт. – М.: Рос. юрид. издат. дом, 1995. – 147с.
6. Інновації у фінансовій сфері: монографія [В.М. Опарін, Т.В. Паєнтко, В.М. Федосов та ін.]; за заг. ред. В.М. Опаріна. – К.: КНЕУ, 2013. – 444 с.
7. Леонов Д.А. Фінансовий моніторинг у небанківських фінансових установах : навч. посіб. / Д. А. Леонов, С. М. Яровий.  – К. : УІРФР, 2006.
8. Охріменко О. О. Страховий захист: менеджмент, маркетинг, економіка безпеки (туристське підприємництво): Навчальний посібник. — К.: Міжнародна агенція «BeeZone», 2005.
9. Стратегічне управління страховою компанією: Кол. моногр. / В.М. Фурман, О.Ф. Філонюк, М.П. Ніколенко, О.І. Барановський та ін.; Наук. ред. та кер. кол. авт. д-р екон. наук В.М. Фурман. – К.: КНЕУ, 2008. – 440 с.
10. Страхование: учебник / под ред. Л.А. Орланюк- Малицкой, С.Ю. Яновой  - М.: Юрайт, 2011 – 828 с.
11. Филонюк А.Ф., Залетов А.Н. Страховая индустрия Украины: стратегия развития: коллективная монография. - К.: Международная агенция “Бизон”, 2008. – 448 с.
12. Фурман В.М. Страхування: теоретичні засади та стратегія розвитку: Монографія. — Київ: Наук. думка, 2006. – 334 с.
13. Чернова Г.В. Основы экономики страховой организации по рисковым видам страхования.  – СПб: Питер, 2005,  --240 с.
14. Шумелда Я.П. Страхування: навчальний посібник / Я.П.Шумелда. - Видання друге, доповнене.  – К.: Міжнародна агенція «Бізон», 2007. – 384 с.
15. Юлдашев Р. Т., Тронин Ю. Н. Российское страхование: системный анализ понятий и методология фінансового менеджмента. — М.:АНКИЛ, 2000.
16. Юлдашев Р. Т. Организационно-экономические основы страхового бизнеса. — М.: Анкил, 2002.
17. Юрченко Л.А. Финансовый менеджмент страховщика. – М.: ЮНИТИ, 2001. – 235 с.