|
|
Главная \ Методичні вказівки \ Методические указания и информация \ ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК ТА ГРОШОВО-КРЕДИТНА ПОЛІТИКА
ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК ТА ГРОШОВО-КРЕДИТНА ПОЛІТИКАДата публикации: 02.02.2017 12:40
МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИУКРАЇНИ ДЕРЖАВНИЙ ВИЩИЙ НАВЧАЛЬНИЙ ЗАКЛАД «КИЇВСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ імені ВАДИМА ГЕТЬМАНА»
Фінансово-економічний факультет
Кафедра банківської справи
ЗАТВЕРДЖУЮ Проректор з науково – педагогічної роботи
_________________А.М.Колот 7.05.2015р.
Методичні матеріали щодо змісту та організації самостійної роботи студентів, поточного і підсумкового контролю їх знань з науки
«Центральний банк та грошово-кредитна політика»
освітній ступінь бакалавр галузь знань 0305 «Економіка і підприємництво» спеціальність 6.030508 «Фінанси і кредит»
ПОГОДЖЕНО: Завідувач кафедри ______________Аржевітін С.М.
Начальник навчально- методичного відділу ______________Т.В. Гуть
Київ 2016
ЗМІСТ
4. Плани занять: 4.1. Плани семінарських (практичних, лабораторних) занять очної форми навчання 14 4.2. Плани контактних занять для студентів заочної форми навчання 31 4.3. Плани навчальної роботи студентів заочної форми навчання в міжсесійний період 42 5. Самостійна робота студентів 49 6. Поточний і підсумковий контроль знань: 6.1. Очна форма навчання: - Карта самостійної роботи студента. 56 -Порядок поточного і підсумкового оцінювання знань з науки (дисципліни). 59 6.2. Заочна форма навчання: - Карта самостійної роботи студента. 68 -Порядок поточного і підсумкового оцінювання знань з науки (дисципліни). 70 6.3. Приклади типових завдань, що виносяться на екзамен 76 6.4. Зразок екзаменаційного білета. 83 7. Рекомендована література (основна і додаткова). 85
1.Вступ Мета, завдання та предмет науки. Мета: формування знань і практичних навичок у галузі функціонування центрального банку. Завдання: вивчення змісту завдань і основних напрямів діяльності центрального банку, його операцій та інструментів грошово-кредитної політики, за домогою яких банк регулює пропозицію (масу) грошей і ціну грошей. Предмет: діяльність центрального банку, пов’язана з регулюванням грошового обороту в країні. Вивчення науки “Центральний банк та грошово-кредитна політика” є логічним продовженням вивчення таких наук як “Економічна теорія”, “Макроекономіка”, “Гроші та кредит” і базою для вивчення таких наук як “Операції банків та небанківських установ”, “Аналіз банківської діяльності”, “Фінансовий менеджмент у банку”, “Банківський нагляд”. Студенти, що засвоїли науку «Центральний банк та грошово-кредитна політика», повинні знати: - правовий статус центрального банку; - принципи організації та функціонування Національного банку України; - основні напрями діяльності центрального банку; - сутність та іституційні основи грошово-кредитної (монетарної) політики, її місце в загальній економічній політиці держави; - цілі грошово-кредитної політики та передумови застосування окремих цілей в практиці грошово-кредитного регулювання; - дію передавального механізму грошово-кредитної політики; - зміст і порядок застосування монетарних інструментів; - повноваження НБУ у сфері валютного регулювання та контролю. Після опанування науки «Центральний банк та грошово-кредитна політика» студенти повинні уміти: - самостійно аналізувати стан грошового ринку та банківської системи; - самостійно аналізувати стан готівкового грошового обігу та перспективи його оптимізації; - практично вирішувати питання, що стосуються взаємовідносин центрального банку і комерційних банків, центрального банку та уряду; - оцінювати ефективність грошово-кредитної (монетарної) політики центрального банку; - оцінювати дієвість інструментів реалізації грошово-кредитної (монетарної) політики).
2. Тематичний план науки „Центральний банк та грошово-кредитна політика”
3. Зміст за темами Тема 1. Статус, організація та основні напрями діяльності центральних банків Мета, завдання, предмет та роль науки “ Центральний банк та грошово-кредитна політика” Призначення і створення центральних банків. Призначення центральних банків. Чинники, що зумовили появу емісійних банків. Причини і шляхи створення центральних банків. Основні напрями діяльності центральних банків.Центральний банк – емісійний центр готівкового обігу, банк банків, орган банківського регулювання та нагляду, банкір і фінансовий агент уряду, провідник грошово-кредитної і валютної політики, аналітичний та інформаційно-статистичний центр банківської системи. Операції центральних банків.Особливості та зміст операцій центральних банків. Пасиви й активи центрального банку. Відображення операцій у балансі центрального банку. Статус та основи організацій центральних банків. Правовий статус центрального банку. Проблемні питання щодо незалежності центральних банків. Особливості організації центральних банків окремих країн ( США, ЄС). Принципи організації та функціонування НБУ. Створення Національного банку України та його попередники. Взаємодія НБУ з органами державної влади, економічна самостійність, централізація та єдність системи банку, структура управління банком. Органи управління та структура НБУ . Формування та повноваження Ради і Правління НБУ. Організаційна та функціональна структура НБУ. Основні завдання і права територіальних управлінь НБУ . Економічні засади діяльності НБУ. Майно НБУ. Статутний капітал, фонди НБУ та резерви на покриття фінансових ризиків, пов’язаних з його діяльністю. Кошторис доходів та витрат банку, порядок його затвердження. Організація внутрішнього аудиту в НБУ. Здійснення комплексних перевірок господарсько-фінансової діяльності структурних підрозділів НБУ. Зовнішній аудит НБУ. Перспективи розвитку центральних банків. Співробітництво центральних банків на міждержавному рівні. Проблеми та перспективи створення наднаціональних центральних банків.
Тема 2. Організація та регулювання готівкового обігу Центральний банк – емісійний банк держави. Емісійна діяльність центральних банків. Монопольне право центральних банків на емісію грошових знаків. Чинники і характер зміни емісійної діяльності центральних банків. Дискусія щодо майбутнього готівки. Повноваження НБУ як емісійного центру готівкового обігу. Виробництво грошей. Встановлення номіналів та розробка дизайну грошових знаків. Визначення платіжності грошових знаків та розробка системи захисту їх від підробок. Порядок випуску та вилучення грошей з обігу. Організація готівкового грошового обігу. Інкасація грошей. Регулювання готівкового обігу. Місце готівки в грошовій системі. Особливості структури грошової маси в Україні. Регулювання готівкового обігу у позабанківській сфері та регулювання касових операцій банків. Перспективи оптимізації готівкового обігу в Україні. Організація емісійно-касової роботи в установах НБУ Формування резервних фондів грошових знаків у Центральному сховищі та у грошових сховищах територіальних управлінь НБУ. Порядок зберігання готівки у грошових сховищах та організація їх роботи. Підкріплення готівкою грошових сховищ територіальних управлінь та вивезення готівки. Організація касової роботи в установах НБУ. Регулювання оборотної каси установ НБУ . Прогнозування НБУ готівкового обігу. Зміст прогнозного розрахунку касових оборотів банків та його призначення. Складання прогнозного розрахунку в установах НБУ. Прогнозування надходження та видачі готівки з кас банків. Складання звітності про касові обороти банків.
Тема 3. Рефінансування банків Цілі та методи рефінансування банків. Економічна сутність та цілі рефінансування банків. Центральний банк – кредитор останньої інстанції. Основні методи рефінансування банків: надання центральним банком ломбардних кредитів, редисконтування векселів, угоди РЕПО. Світовий досвід рефінансування банків (США, Європейський Союз). Проблеми рефінансування банків в період фінансової кризи. Рефінансування банків Національним банком України. Рефінансування банків через постійно діючу лінію рефінансування - кредит „овернайт”. Рефінансування банків шляхом проведення кредитних тендерів. Рефінансування банків шляхом проведення операцій „прямого” РЕПО. Надання банкам стабілізаційного кредиту.
Тема 4. Організація та регулювання платіжних систем Платіжні системи та роль центрального банку в їх організації та регулюванні.Сутність та принципи побудови платіжних систем. Роль центрального банку в організації та регулюванні платіжних систем країни. Здійснення центральним банком нагляду (оверсайту) за платіжними системами. Сутність та призначення міжбанківського переказу коштів. Встановлення кореспондентських відносин між банками як необхідна передумова проведення міжбанківського переказу коштів. Центральний банк – організатор міжбанківського переказу коштів. Становлення та розвиток міжбанківського переказу коштів в Україні. Створення Національним банком України Системи електронних платежів (СЕП). Основні принципи організації та функціонування СЕП НБУ. Функціонування СЕП у файловому режимі та у режимі реального часу. Механізм проведення міжбанківського переказу коштів через СЕП НБУ. Порівняльна характеристика моделей обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку у СЕП. Загальні умови проведення міжбанківського переказу через кореспондентські рахунки, що відкриваються банками в інших банках. Роль НБУ у забезпеченні функціонування ринку платіжних карток. Нормативно-правове регулювання ринку платіжних карток в Україні. Організація, функціонування та перспективи розвитку Національної системи масових електронних платежів в Україні (НСМЕП). Роль центрального банку на ринку платіжних карток.
Тема 5. Регулювання діяльності банків Сутність та необхідність регулювання діяльності банків.Необхідність регулювання діяльності банків. Завдання та основні напрями (форми) банківського регулювання. Дискусійні питання щодо застосування НБУ в регулятивній діяльності вимог Угод Базель ІІ і Базель Ш. Організація системи банківського регулювання.Основні моделі організації системи банківського регулювання. Інституційна побудова системи банківського регулювання в розвинутих країнах світу (США, Німеччина) та в Україні. Сучасні тенденції розвитку системи банківського регулювання. Державна реєстрація та ліцензування банків. Порядок погодження Національним банком статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність. Умови, дотримання яких є обов’язковим, для отримання банком ліцензії на надання послуг та здійснення різних видів діяльності. Процедура отримання в НБУ банківської ліцензії. Порядок відкриття філій та представництв іноземних банків в Україні. Процедура отримання в НБУ генеральної банківської ліцензії на здійснення валютних операцій. Встановлення для банків економічних нормативів, що регламентують іх діяльність.Світовий досвід встановлення для банків економічних нормативів. Основні положення «Нової угоди про капітал» (Базель Ш) щодо регулювання ризиків в діяльності банків. Сутність, призначення, порядок розрахунку та вимоги НБУ до нормативів, що регламентують достатність капітальної бази, ліквідність банків, ризики. Вимоги до банків щодо формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними операціями. Мета формування резервів. Загальні положення щодо формування банками резервів. Встановлення НБУ порядку формування резерву за кредитами. Класифікація банками кредитів за категоріями якості. Порядок визначення ризику за кредитами. Умови прийняття забезпечення за кредитами під час розрахунку резервів. Використання банками сформованих резервів. Регулювання діяльності банків у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму. Завдання, функції та вимоги НБУ щодо здійснення банками фінансового моніторингу. Застосування НБУ санкцій за порушення законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму. Гарантування (страхування) банківських депозитів. Сутність та цілі гарантування (страхування) банківських депозитів. Світовий досвід гарантування депозитів. Роль НБУ в організації системи гарантування банківських депозитів (вкладів). Основи організації та діяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в Україні. Учасники Фонду, джерела формування ресурсів Фонду, механізм і розміри відшкодування вкладів. Повноваження Фонду у сфері виведення неплатоспроможних банків з ринку. Здійснення тимчасової адміністрації в банках. Процедура ліквідації банків. Методичне забезпечення діяльності банків. Методичне забезпечення НБУ організації банківського кредитування, розрахунків, бухгалтерського обліку в банках, складання звітності та проведення аудиту.
Тема 6. Банківський нагляд Принципи нагляду за діяльністю банків.Сутність та принципи ефективного банківського нагляду, розроблені Базельським комітетом з питань банківського нагляду. Здійснення нагляду за банками на консолідованій основі. Нагляд за міжнародною діяльністю банків. Взаємодія банківського нагляду з внутрішнім та зовнішнім аудитом банків. Методи банківського нагляду. Порівняльна характеристика дистанційного моніторингу діяльності банків (безвиїзного нагляду) та їх інспектування. Координація документального та інспекційного нагляду. Система раннього реагування на проблеми в діяльності банків. Інформаційне забезпечення банківського нагляду НБУ. Оцінка діяльності банків. Порядок визначення та застосування рейтингової комплексної оцінки діяльності банків за системою CAMELS. Оцінка діяльності банків на підставі «Системи оцінки ризиків». Проблеми нагляду за банками на основі оцінювання ризиків. Застосування заходів впливу за порушення банками вимог банківського законодавства. Загальна характеристика заходів впливу, що застосовуються НБУ і Фондом гарантування вкладів фізичних осіб в Україні. Заходи запобігання банкрутства банків: фінансове оздоровлення банку, встановлення особливого режиму контролю за діяльністю банку, призначення тимчасової адміністрації для управління банком, реорганізація та реструктуризація банків. Відкликання банківської ліцензії та ініціювання ліквідації банку. Підстави для ліквідації банку. Процедура ліквідації банку.
Тема 7. Грошово-кредитна політика Сутність грошово-кредитної політики та її інституційна основа . Поняття грошово-кредитної (монетарної) політики, її об’єкти та суб’єкти. Вимоги до банківської системи та грошового ринку, як до складових інституційної основи грошово-кредитної політики. Цільова спрямованість грошово-кредитної політики. Cтратегічні цілі грошово-кредитної політики. Дилема цілей. Дискусія з приводу трактування цілей грошово-кредитної політики. Необхідність використання центральними банками проміжних та поточних (оперативних) цілей грошово-кредитної політики. Критерії відбору цілей. Режими монетарної політики (таргетування інфляції, грошової маси, валютного курсу) та їх застосування НБУ. Передавальний механізм та ефективність грошово-кредитної політики.Основні ланки передавального механізму грошово-кредитної політики у короткостроковому та у довгостроковому періоді. Проблеми передавального механізму грошово-кредитної політики в сучасній економіці України та їх вирішення. Критерії ефективності грошово-кредитної політики. Типи грошово-кредитної політики. Політика грошово-кредитної рестрикції (політика дорогих грошей): спрямованість, умови застосування, види, наслідки. Політика грошово-кредитної експансії (політика дешевих грошей): спрямованість, умови застосування, види, наслідки. Дискусія щодо характеру грошово-кредитної політики в Україні. Місце і роль грошово-кредитної політики в загальній економічній політиці держави.Грошово-кредитна політика – складова кон’юнктурної політики держави. Взаємозв’язок та порівняльний аналіз грошово-кредитної та фіскально-бюджетної політики. Кейнсіанський та монетаристський підходи до грошово-кредитної політики. Сучасні проблеми координації фіскальної-бюджетної, макропруденційної та грошово-кредитної політики в Україні. Роль грошово-кредитної політики. Особливості визначення і формуванняї грошово-кредитної політики в Україні. Основні повноваження Ради Національного банку щодо формування грошово-кредитної політики. Основні повноваження Правління Національного банку щодо забезпечення реалізації грошово-кредитної політики. Порядок розробки та затвердження Основних засад грошово-кредитної політики.
Тема 8. Інструменти грошово-кредитної політики Класифікаційна характеристика інструментів грошово-кредитної політики. Інструменти опосередкованого і прямого впливу впливу центрального банку на грошовий ринок та економічні процеси. Інструменти постійної дії та інструменти разового використання. Інструменти загальної спрямованості та селективні. Дискусійні питання щодо оптимізації системи інструментів грошово-кредитної політики в Україні. Політика обов’язкових резервних вимог. Зміст, ефективність та основні складові механізму обов’язкового резервування: визначення бази резервування, склад банківських активів, що використовуються для задоволення резервних вимог, величина та критерії диференціації норми резервування, визначення періоду резервування. Розвиток механізму обов’язкового резервування в Україні. Контроль НБУ за дотриманням банками норми резервування. Політика рефінансування. Зміст та ефективність політики. Особливості застосування політики рефінансування Національним банком України на різних етапах економічного розвитку країни. Процентна політика центрального банку.Зміст, характер впливу на макроекономічні показники та ефективність процентної політики. Чинники, що визначають рівень облікової ставки центрального банку. Види процентних ставок НБУ. Проблеми та перспективи активізації процентної політики НБУ. Політика операцій на відкритому ринку. Зміст та ефективність політики. Характеристика операцій центрального банку на відкритому ринку. Проблеми та перспективи активізації діяльності НБУ на відкритому ринку. Депозитна політика центрального банку. Зміст та ефективність політики. Депозитні сертифікати НБУ: призначення, порядок розміщення та обігу. Проведення НБУ депозитних операцій на умовах “зворотного” РЕПО. Інструменті прямого впливу центрального банку на грошовий ринок і економічні процеси. Встановлення для банків „кредитних стель”, обмежень щодо процентних ставок, нормативів, що регламентують діяльність банків, цільове кредитування банків тощо.
Тема 9. Валютна політика. Валютне регулювання і контроль Сутність валютної політики, валютного регулювання і контролю. Поняття валютної політики та її місце в системі регулювання ринкової економіки. Взаємодія валютної політики з грошово-кредитною політикою. Форми реалізації валютної політики: валютне регулювання і контроль. Органи валютного регулювання і контролю. Спеціальні інструменти валютної політики як складової монетарної політики.Девізна політика, диверсифікація валютних резеравів, регулювання режиму валютного курсу, девальвації і ревальвації валют. Дискусія щодо дієвості інструментів валютно-курсового регулювання. Завдання та повноваження центрального банку в сфері валютнго регулювання і контролю. Встановлення режиму обмінного курсу національної грошової одиниці та визначення офіційного курсу. Політика НБУ з регулювання обмінного курсу. Регулювання валютного ринку: регулювання поточних валютних операцій, операцій, пов’язаних з рухом капіталу, регулювання міжбанківського валютного ринку. Регулювання ринку банківських металів. Діяльність Державної скарбниці НБУ. Повноваження НБУ як органу валютного контролю.Діяльність центрального банку по складанню та регулюванню платіжного балансу.
Тема 10. Центральний банк – банкір і фінансовий агент уряду Кредитне, розрахункове, консалтингове та представницьке обслуговування уряду.Необхідність та форми кредитування держави. Кредитні відносини центральних банків з урядом. Розрахункове обслуговування уряду. Представлення і захист інтересів держави на світових ринках і в зовнішніх відносинах. Забезпечення касового виконання державного бюджету. Розвиток системи касового виконання бюджету в Україні. Роль центрального банку у забезпеченні касового виконання бюджету. Концентрація бюджетних коштів на рахунках Державного Казначейства в НБУ. Здійснення розрахунків органами казначейства через СЕП НБУ на базі внутрішньої платіжної системи. Управління внутрішнім державним боргом.Поняття і склад внутрішнього державного боргу. Роль центрального банку в управлінні внутрішнім державним боргом Розміщення НБУ облігацій внутрішньої державної позики та обслуговування внутрішнього державного боргу за дорученням уряду. Депозитарна діяльність НБУ на ринку державних цінних паперів. Управління зовнішнім боргом країни. Поняття і склад валового зовнішнього боргу країни. Роль центрального банку в управлінні зовнішнім боргом країни. Кредитні відносини НБУ з Міжнародним валютним фондом. Дискусійні питання щодо доцільності користування Україною кредитами МВФ.Управління НБУ проектами міжнародних кредитних ліній. Регламентація кредитних відносин резидентів України з нерезидентами.
4. Плани занять: 4.1. Плани семінарських (практичних, лабораторних) занятьочної форми навчання
Тема 1. Статус, організація та основні напрями діяльності центральних банків Заняття 1. Семінар-розгорнута бесіда. Завдання семінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо призначення і правового статусу центрального банку, основних напрямів його діяльності та операцій, принципів органзації та функціонування НБУ. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння аналізувати інформацію щодо структури балансів центральних банків, вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, зокрема, складати баланси центральних банків, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: - усне опитування студентів; -обговорення дискусійних питань (проблемні питання щодо незалежності центральних банків, формування та повноважень Ради НБУ); -розв’язання ситуаційних завдань. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.1 і р.2) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практичні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні мтеріали (інформація щодо структури Європейської системи центральних банків, структури ФРС США, структури НБУ). Додаткова література, наведена у р. 7. Заняття 2. Семінар-вирішення ситуаційних вправ. Завданнясемінарського заняття полягає у формуванні та розвитку базових компетентностей студентів:засвоєння основних базових знань щодо призначення і правового статусу центрального банку, основних напрямів його діяльності та операцій, принципів органзації та функціонування НБУ. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння аналізувати інформацію щодо структури балансів центральних банків, вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, зокрема, складати баланси центральних банків, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття. -усне опитування студентів; -перевірка правильності розв’язання домашніх (ситуаційних ) завдань; -обговорення дискусійних питань ( питання щодо формування і розподілу прибутку НБУ); -контрольна робота. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.1 і р.2) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо структури Європейської системи центральних банків, структури ФРС США, структури НБУ) Додаткова література, наведена у р. 7.
Тема2. Організація та регулювання готівкового обігу Заняття 3. Семінар-розгорнута бесіда. Завданнясемінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як емісійного центру готівкового обігу, щодо організації, регулювання та прогнозування готівкового обігу, отримання студентамизнань щодо особливостей та тенденцій розвитку готівкового обігу в Україні. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння аналізувати інформацію щодо структури і динаміки грошової маси, вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, зокрема, прогнозувати надходження готівки до кас банків із різних джерел і видачу готівки з кас банків за різним цільовим спрямуванням, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -усне опитування студентів. -обговорення дискусійних питань (дискусія щодо майбутнього готівки); -розв’язання ситуаційних завдань. -експрес-контроль у письмовій формі. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.3) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо структури надходжень готівки до кас банків України, структури видачі готівки з кас банків України, структури готівки в обігу за номіналами банкнот і монет, показників, що характеризують сферу готівкового грошового обігу в Україні). Додаткова література, наведена у р. 7. Заняття 4. Семінар – міні-кейс. Завданнясемінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як емісійного центру готівкового обігу, щодо організації, регулювання та прогнозування готівкового обігу, отримання студентамизнань щодо особливостей та тенденцій розвитку готівкового обігу в Україні. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння аналізувати інформацію щодо структури і динаміки грошової маси, вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, зокрема, складати прогнози касових оборотів банків, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття. -усне опитування студентів; -перевірка правильності розв’язання домашніх (ситуаційних ) завдань; -обговорення дискусійних питань (проблеми та перспективи оптимізації готівкового обігу в Україні); -міні-кейс; -контрольна робота. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.3) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо структури надходжень готівки до кас банків України, структури видачі готівки з кас банків України, структури готівки в обігу за номіналами банкнот і монет, показників, що характеризують сферу готівкового грошового обігу в Україні). Додаткова література, наведена у р. 7
Тема 3. Рефінансування банків Заняття 5. Семінар-вирішення ситуаційних вправ. Завданнясемінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як кредитора “ останньої надії”, отримання студентами знань щодо призначення кредитів центральних банків, методів рефінансування, світового досвіду рефінансування банків. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння аналізувати інформацію щодо структури і динаміки кредитів рефінансування, вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, зокрема, проводити кредитні тендери, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -усне опитування студентів. -обговорення дискусійних питань (проблеми рефінансування банків в період кризових явищ на грошових ринках); -розв’язання ситуаційних завдань; -експрес-контроль у письмовій формі. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.4) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо співвідношення між розміром кредиту, що надається НБУ, і забезпеченням кредиту, структури вимог НБУ за інструментами рефінансування банків). Додаткова література, наведена у р. 7. Заняття 6. Семінар-вирішення ситуаційних вправ. Завданнясемінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як кредитора “ останньої надії”, отримання студентами знань щодо щодо особливостей та тенденцій розвитку політики рефінансування НБУ.На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, зокрема, приймати рішення щодо надання банкам кредитів овернайт, стабілізаційних кредитів, проводити рефінансування на умовах операції прямого РЕПО, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -усне опитування студентів; -перевірка правильності розв’язання домашніх (ситуаційних) завдань; -розв*язання ситуаційних завдань; -експрес-контроль у письмовій формі. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.4) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо співвідношення між розміром кредиту, що надається НБУ, і забезпеченням кредиту, структури вимог НБУ за інструментами рефінансування банків). Додаткова література, наведена у р.7.
Тема 4.Організація та регулювання платіжних систем . Заняття 7. Семінар-розгорнута бесіда. Завданнясемінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як посередника при проведенні міжбанківського переказу коштів, отримання студентами знань щодо особливостей та тенденцій розвитку системи міжбанківського переказу коштів в Україні. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння аналізувати переваги і недоліки різних способів проведення міжбанківського переказу коштів, зокрема, через незалежний кореспондентський рахунок банку і через консолідований кореспондентський рахунок банку, а також вміння аналізувати завантаженість СЕП, структуру і динаміку початкових платежів банків через СЕП НБУ, формування навиків управління інформацією План проведення заняття: -усне опитування студентів; -обговорення дискусійних питань (дискусія з приводу ролі центрального банку на ринку платіжних карток); -контрольна робота за темами 3 і 4. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.5) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; - довідково-інформаційні матеріали (схема СЕП НБУ) Додаткова література, наведена у р. 7.
Тема 5. Регулювання діяльності банків Заняття 8. Семінар-розгорнута бесіда. Завданнясемінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як органу банківського регулювання, здатність практично вирішувати питання, що стосуються взаємовідносин між центральним банком і комерційними банками, отримання студентами знань щодо основних напрямів регулятивної діяльності НБУ ( зокрема, реєстрація та ліцензування банківської діяльності, встановлення для банків економічних нормативів, що регламентують їх діяльність), сучасних світових тенденцій розвитку регулятивної діяльності центральних банків. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння аналізувати інформацію щодо дотримання банками економічних нормативів, вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, зокрема, розраховувати нормативи капіталу, ліквідності, кредитного ризику, ризику інвестування в цінні папери, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -усне опитування студентів. -обговорення дискусійних питань (питання щодо застосування НБУ в регулятивній діяльності вимог Угод Базель П і Базель Ш); -розв’язання ситуаційних завдань; -експрес-контроль у письмовій формі. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.6) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні матеріали (алгоритми розрахунку економічних нормативів для банків, інформація щодо переліку юридичних і фізичних осіб, що відносяться до категорії інсайдерів, активів та зобов*язань банку, що приймаються при розрахунку нормативів ліквідності, коефіцієнтів зважування активів банку за шкалою НБУ). Додаткова література, наведена у р. 7. Заняття 9. Семінар-вирішення ситуаційних вправ. Завданнясемінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як органу банківського регулювання, отримання студентами знань щодо основних напрямів регулятивної діяльності НБУ ( зокрема, формування банками резервів на покриття ризиків від проведення активних операцій,) На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння аналізувати інформацію щодо формування банками резервів, вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, зокрема, розраховувати резерви на покриття кредитного ризику, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -усне опитування студентів; -обговорення дискусійних питань (з приводу нового положення НБУ щодо формування банками резервів на покриття ризиків); -перевірка правильності розв’язання домашніх (ситуаційних) завдань; -розв’язання ситуаційних завдань; -експрес-контроль у письмовій формі. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.6) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; - довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо порядку визначення класу банківських позичальників, порядку визначення категорії кредитної операції, класифікації емітентів цінних паперів, динаміки максимального розміру відшкодування недоступних вкладів, переліку країн, що належать за визначенням міжнародних рейтингових агенств до категорії “ А”). Додаткова література, наведена у р. 7. Заняття 10. Семінар-вирішення ситуаційних вправ. Завданнясемінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як органу банківського регулювання, отримання студентами знань щодо основних напрямів регулятивної діяльності НБУ ( зокрема, діяльності Фонду гарантування банківських вкладів). На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння аналізувати інформацію щодо формування банками резервів, вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -усне опитування студентів; -обговорення дискусійних питань (з приводу розширення регулятивно-наглядової діяльності Фонду гарантування вкладів в Україні); -перевірка правильності розв’язання домашніх (ситуаційних) завдань; -розв’язання ситуаційних завдань; -експрес-контроль у письмовій формі. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.6) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; - довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо порядку визначення класу банківських позичальників, порядку визначення категорії кредитної операції, класифікації емітентів цінних паперів, динаміки максимального розміру відшкодування недоступних вкладів, переліку країн, що належать за визначенням міжнародних рейтингових агенств до категорії “ А”). Додаткова література, наведена у р. 7.
Тема 6. Банківський нагляд Заняття 11. Семінар-дискусія. Завданнясемінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як органу банківського нагляду, здатність самостійно аналізувати стан банківської системи, отримання студентами знань щодо проведення НБУ безвиїзного нагляду за банками та проведення інспекційних перевірок банків, вміння оцінювати сучасні світові тенденції організації системи банкіського нагляду. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння аналізувати інформацію про застосування НБУ до банків санкцій за порушення банківського законодавства, про оцінку НБУ діяльності банків, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -усне опитування студентів. -обговорення дискусійних питань (проблеми нагляду за банками на основі оцінювання ризиків); -перевірка правильності розв’язання домашніх (ситуаційних) завдань; -контрольна робота за темами 5 і 6. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.7) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -ділова гра; -довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо розмірів штрафів, що накладаються НБУ на банки, критерієв оцінки діяльності банків за рейтинговою системою, порядку оцінки окремих напрямів діяльності банків, розмірів адміністративних штрафів, які накладаються НБУ). Додаткова література, наведена у р. 7.
Тема 7. Грошово-кредитна політика Заняття 12. Семінар-розгорнута бесіда. Завданнясемінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як провідника грошово-кредитної (монетарної) політики, особливостей та тенденцій еволюції грошово-кредитної політики НБУ. Здатність оцінювати цільову спрямованість та ефективність монетарної політики, яку проводить центральний банк, її місце в системі державного управління економікою, а також вплив центрального банку на реальні економічні процеси. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції. як вміння аналізувати взаємозв’язок грошово-кредитної політики з фіскальною, бюджетною політикою, з політикою державних запозичень, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -усне опитування студентів. -обговорення дискусійних питань (з приводу трактування цілей грошово-кредитної політики); -розв’язання ситуаційних завдань; -експрес-контроль у письмовій формі. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.9) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо динаміки основних макроекономічних показників в Україні, динаміки основних монетарних індекаторів в Україні, динаміки структури випуску в обіг та вилучення з обігу платіжних засобів НБУ, переліку країн, у яких застосовується інфляційне таргетування). Додаткова література, наведена у р. 7.
Тема 8. Інструменти грошово-кредитної політики Заняття 13. Семінар-вирішення ситуаційних вправ. Завданнясемінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо застосування центральними банками інструментів реалізації грошово- кредитної політики. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції як вміння аналізувати ефективність застосування центральним банком монетарних інструментів, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -усне опитування студентів. -обговорення дискусійних питань (з приводу оптимізації системи інструментів грошово-кредитної політики в Україні; -розв’язання ситуаційних завдань; -експрес-контроль у письмовій формі. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.10) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо динаміки інфляції, процентних ставок банківської системи, нормативу обов*язкового резервування, дохідності ОВДП в Україні). Додаткова література, наведена у р. 7.
Заняття 14. Модульний контроль Тема 9. Валютна політика. Валютне регулювання і контроль Заняття 15. Семінар-дискусія. Завданнясемінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як органу валютного регулювання і контролю, особливостей та тенденцій розвитку валютної політики НБУ. На даному занятті формуються також такі компетенції, як вміння оцінювати ефективність валютної політики НБУта дієвість специфічних інструментів валютної політики, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -усне опитування студентів; -обговорення дискусійних питань (з приводу дієвості інструментів валютно-курсового регулювання; -експрес-контроль у письмовій формі. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.11) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо міжнародних резервів НБУ, методів валютного регулювання, сальдо інтервенцій НБУ на валютному ринку). Додаткова література, наведена у р. 7. Тема 10. Центральний банк – банкір і фінансовий агент уряду Заняття 16. Семінар-дискусія. Завданнясемінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку діяльності центрального банку як банкіра і фінансового агента уряду. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння оцінювати співпрацю НБУ з урядом щодо розміщення ОВДП, управління валовим зовнішнім боргом, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -усне опитування студентів; -обговорення дискусійних питань (щодо доцільності користування Україною кредитами МВФ ); -експрес-контроль у письмовій формі. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.8) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо структури внутрішнього державного боргу України, динаміки зовнішнього боргу України, співвідношеня державного та гарантованого державою боргу до ВВП України, розміру зовнішнього боргу найбільших країн-боржників, розрахунків з погашення та обслуговування державного зовнішнього боргу України, спільних та відмінних рис Лондонського і Паризького клубів кредиторів). Додаткова література, наведена у р. 7.
4.2. Плани контактних занять для студентів заочної форми навчання Заняття 1. Тема 1. Статус, організація та основні напрями діяльності центральних банків Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватись викладачем під час контактного заняття:інтерактивно-комунікативне спілкування з використанням мультимедійних засобів, розв’язання проблемних завдань, робота в малих творчих групах Завданняконтактного заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо призначення і правового статусу центрального банку, основних напрямів його діяльності та операцій, принципів органзації та функціонування НБУ. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння аналізувати інформацію щодо структури балансів центральних банків, вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, зокрема, складати баланси центральних банків, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -установча міні-лекція. -обговорення дискусійних питань (проблемні питання щодо незалежності центральних банків, формування та повноважень Ради НБУ, розподілу прибутку НБУ); - інтерактивно-комунікативне спілкування з використанням мультимедійних засобів; - розв’язання практичних (ситуаційних) завдань. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. . (р.1 і р.2) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практичні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо структури Європейської системи центральних банків, структури ФРС США, структури НБУ). Додаткова література, наведена у р. 7. Заняття 2. Тема 2. Організація та регулювання готівкового обігу Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватись викладачем під час контактного заняття:інтерактивно-комунікативне спілкування з використанням мультимедійних засобів, розв’язання проблемних завдань, робота в малих творчих групах, міні-кейс. Завданняконтактного заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як емісійного центру готівкового обігу, щодо організації, регулювання та прогнозування готівкового обігу, отримання студентамизнань щодо особливостей та тенденцій розвитку готівкового обігу в Україні. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння аналізувати інформацію щодо структури і динаміки грошової маси, вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, зокрема, прогнозувати надходження готівки до кас банків із різних джерел і видачу готівки з кас банків за різним цільовим спрямуванням, складати прогнози касових оборотів банків, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -установча міні-лекція; -обговорення дискусійних питань (дискусія щодо майбутнього готівки, проблеми та перспективи оптимізації готівкового обігу в Україні); -міні-кейс; -розв’язання практичних (ситуаційних) завдань. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.3) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо структури надходжень готівки до кас банків України, структури видачі готівки з кас банків України, структури готівки в обігу за номіналами банкнот і монет, показників, що характеризують сферу готівкового грошового обігу в Україні). Додаткова література, наведена у р. 7. Заняття 3 Тема 3. Рефінансування банків Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватись викладачем під час контактного заняття:інтерактивно-комунікативне спілкування з використанням мультимедійних засобів, розв’язання проблемних завдань, робота в малих творчих групах Завданняконтактного заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як кредитора “ останньої надії”, отримання студентами знань щодо призначення кредитів центральних банків, методів рефінансування, світового досвіду рефінансування банків. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння аналізувати інформацію щодо структури і динаміки кредитів рефінансування, вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, зокрема, проводити кредитні тендери, приймати рішення щодо надання банкам кредитів овернайт, стабілізаційних кредитів, проводити рефінансування на умовах операції прямого РЕПО, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -установча міні-лекція; -обговорення дискусійних питань (проблеми рефінансування банків в період кризових явищ на грошових ринках); -інтерактивно-комунікативне спілкування з використанням мультимедійних засобів; -розв’язання практичних (ситуаційних) завдань. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.4) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо співвідношення між розміром кредиту, що надається НБУ, і забезпеченням кредиту, структури вимог НБУ за інструментами рефінансування банків). Додаткова література, наведена у р. 7. Заняття 4. Тема 5. Регулювання діяльності банків Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватись викладачем під час контактного заняття:інтерактивно-комунікативне спілкування з використанням мультимедійних засобів, розв’язання проблемних завдань, робота в малих творчих групах Завданняконтактного заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як органу банківського регулювання, здатність практично вирішувати питання, що стосуються взаємовідносин між центральним банком і комерційними банками, отримання студентами знань щодо основних напрямів регулятивної діяльності НБУ ( зокрема, реєстрація та ліцензування банківської діяльності, встановлення для банків економічних нормативів, що регламентують їх діяльність), сучасних світових тенденцій розвитку регулятивної діяльності центральних банків. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння аналізувати інформацію щодо дотримання банками економічних нормативів, вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, зокрема, розраховувати нормативи капіталу, ліквідності, кредитного ризику, ризику інвестування в цінні папери, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -установча міні-лекція; -обговорення дискусійних питань (питання щодо застосування НБУ в регулятивній діяльності вимог Угод Базель П і Базель Ш); -інтерактивно-комунікативне спілкування з використанням мультимедійних засобів; -розв’язання практичних (ситуаційних) завдань; - робота в малих творчих групах. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.6) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні матеріали (алгоритми розрахунку економічних нормативів для банків, інформація щодо переліку юридичних і фізичних осіб, що відносяться до категорії інсайдерів, активів та зобов*язань банку, що приймаються при розрахунку нормативів ліквідності, коефіцієнтів зважування активів банку за шкалою НБУ). Додаткова література, наведена у р. 7. Заняття 5 Тема 5. Регулювання діяльності банків Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватись викладачем під час контактного заняття:інтерактивно-комунікативне спілкування з використанням мультимедійних засобів, розв’язання проблемних завдань, робота в малих творчих групах Завданняконтактного заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як органу банківського регулювання, отримання студентами знань щодо основних напрямів регулятивної діяльності НБУ ( зокрема, формування банками резервів на покриття ризиків від проведення активних операцій,) На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння аналізувати інформацію щодо формування банками резервів, вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, зокрема, розраховувати резерви на покриття кредитного ризику, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -установча міні-лекція; -обговорення дискусійних питань (з приводу нового положення НБУ щодо формування банками резервів на покриття ризиків від проведення банківських, з приводу розширення регулятивно-наглядової діяльності Фонду гарантування вкладів в Україні); -інтерактивно-комунікативне спілкування з використанням мультимедійних засобів; -розв’язання практичних (ситуаційних) завдань. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.6) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; - довідково-інформаційні матеріали (інформація про порядок визначення класу банківських позичальників, порядку визначення категорії кредитної операції, класифікації емітентів цінних паперів, динаміки максимального розміру відшкодування недоступних вкладів, переліку країн, що належать за визначенням міжнародних рейтингових агенств до категорії “ А”). Додаткова література, наведена у р. 7. Заняття 6. Тема 6. Банківський нагляд Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватись викладачем під час контактного заняття:інтерактивно-комунікативне спілкування з використанням мультимедійних засобів, розв’язання проблемних завдань, робота в малих творчих групах, ділова гра. Завданняконтактного заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як органу банківського нагляду, здатність самостійно аналізувати стан банківської системи, отримання студентами знань щодо проведення НБУ безвиїзного нагляду за банками та проведення інспекційних перевірок банків, вміння оцінювати сучасні світові тенденції організації системи банкіського нагляду. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції, як вміння аналізувати інформацію про застосування НБУ до банків санкцій за порушення банківського законодавства, про оцінку НБУ діяльності банків, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -установча міні-лекція; -обговорення дискусійних питань (проблеми нагляду за банками на основі оцінювання ризиків); -інтерактивно-комунікативне спілкування з використанням мультимедійних засобів; - робота в малих творчих групах; -розв’язання практичних (ситуаційних) завдань. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.7) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -ділова гра; -довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо розмірів штрафів, що накладаються НБУ на банки, критерієв оцінки діяльності банків за рейтинговою системою, порядку оцінки окремих напрямів діяльності банків, розмірів адміністративних штрафів, які накладаються НБУ). Додаткова література, наведена у р. 7. Заняття 7. Тема 7. Грошово-кредитна політика Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватись викладачем під час контактного заняття:інтерактивно-комунікативне спілкування з використанням мультимедійних засобів, розв’язання проблемних завдань, робота в малих творчих групах Завдання контактного заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо діяльності центрального банку як провідника грошово-кредитної (монетарної) політики, особливостей та тенденцій еволюції грошово-кредитної політики НБУ. Здатність оцінювати цільову спрямованість та ефективність монетарної політики, яку проводить центральний банк, її місце в системі державного управління економікою, а також вплив центрального банку на реальні економічні процеси. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції. як вміння аналізувати взаємозв’язок грошово-кредитної політики з фіскальною, бюджетною політикою, з політикою державних запозичень, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -установча міні-лекція; -обговорення дискусійних питань (з приводу трактування цілей грошово-кредитної політики); -інтерактивно-комунікативне спілкування з використанням мультимедійних засобів; -розв’язання практичних (ситуаційних) завдань. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.9) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо динаміки основних макроекономічних показників в Україні, динаміки основних монетарних індекаторів в Україні, динаміки структури випуску в обіг та вилучення з обігу платіжних засобів НБУ, переліку країн, у яких застосовується інфляційне таргетування). Додаткова література, наведена у р. 7. Заняття 8. Тема 8. Інструменти грошово-кредитної політики Види інноваційних технологій навчання, які будуть застосовуватись викладачем під час контактного заняття:інтерактивно-комунікативне спілкування з використанням мультимедійних засобів, розв’язання проблемних завдань, робота в малих творчих групах Завданняконтактного заняття полягає у формуванні та розвитку ключових (базових) компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо застосування центральними банками інструментів реалізації грошово-кредитної політики. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції як вміння аналізувати ефективність застосування центральним банком монетарних інструментів, формування навиків управління інформацією. План проведення заняття: -установча міні-лекція; -обговорення дискусійних питань (з приводу оптимізації системи інструментів грошово-кредитної політики в Україні); - робота в малих творчих групах; -інтерактивно-комунікативне спілкування з використанням мультимедійних засобів; -розв’язання практичних (ситуаційних) завдань. Інформаційне забезпечення заняття: Центральний банк та грошово-кредитна політика: Підручник, за ред. А.М.Мороза, М.Ф.Пуховкіної.-К.:КНЕУ, 2005.-556с. (р.10) Пуховкіна М.Ф., Остапишин Т.П, Білошапка В.С. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”.-К.: КНЕУ, 2010: - типові практічні завдання; - тести для самоперевірки знань; - запитання для самоперевірки знань; -термінологічний словник; -довідково-інформаційні матеріали (інформація щодо динаміки інфляції, процентних ставок банківської системи, нормативу обов*язкового резервування, дохідності ОВДП в Україні). Додаткова література, наведена у р. 7.
4.3. Плани навчальної роботи студентів заочної форми навчання в міжсесійний період В міжсесійний період студенти виконують два види робіт. 1) Перший вид робіт. Домашнє індивідуальне завдання. Контроль за виконанням індивідуального завдання здійснюється шляхом його перевірки та захисту під час “Дня заочника”. Домашнє індивідуальне завдання влючає: - написання реферату ( тематика рефератів пропонується у розрізі окремих варіантів контрольних робіт) - розв’язання задач із навчально-методичного посібника для самостійного вивчення дисципліни «Центральний банк та грошово-кредитна політика» (у відповідності з номером контрольної роботи ). Мета виконання реферату: - систематизація, закріплення та розширення теоретичних і практичних знань з нормативної науки; - поглиблення вивчення однієї з конкретних проблем, що стосуються діяльності Центрального банку. У рефераті мають бути враховані сучасний стан грошового ринку, банівської сисіеми і тенденції їх розвитку. Реферат має носити дослідницький характер, з використанням статистичних даних НБУ ( в динаміці, як мінімум, за три роки) і бути логічно завершеним. Вимоги до оформлення реферату: Реферат має бути надрукований з інтервалом 1,5 , на одній сторінці аркуша стандартного формату А4, стандартні поля. Аркуші слід пронумерувати, на останньому аркуші поставити дату виконання і підпис. Титульний лист (найменування навчального закладу, кафедри, дисципліни, номер групи, П.І.Б. студента, викладача, календарний рік) з текстом: Домашнє індивідуальне завдання з дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”. Структура реферату :
Обсяг реферату вказано за умови виконання його на комп’ютері. Таблиці, графіки, схеми – в окремому додатку в кінці роботи. Вимоги до оформлення задачі: -умова; -розв’язання. Термін виконання. Домашнє індивідуальне завдання подається на кафедру банківської справи не пізніше ніж за місяць до початку екзаменаційної сесії. За несвоєчасне подання завдання на кафедру оцінка знижується на 5 балів. За результатами перевірки домашнього індивідуального завдання та його захисту ( під час” Дня заочника”), викладач оцінює виконання роботи Студенти пишуть домашнє індивідуальне завдання, обираючи один із запропонованих варіантів, залежно від початкової літери свого прізвища
Варіанти домашніх індивідуальних завдань з нормативної науки «Центральний банк та грошово-кредитна політика»
Варіант №1 1.Реферат. Призначення, статус, основи організації,операції та економічіні засади діяльності Національного банку України. 2. Тема 6 (Завдання 4 , варіант 1).
Варіант №2 1. Реферат. Європейська система центральних банків (ЄСЦБ): основи функціонування, проблеми та перспективи розвитку. 2. Тема 6 (Завдання 6).
Варіант №3 1. Реферат. Порівняльна характеристика організації ФРС США і центрального банку Німеччини (Бундесбанку)2. Тема 6 (Завдання 7, варіант 1)
Варіант №4 1. Реферат .Стан готівкового грошового обігу в Україні та шляхи його вдосконалення. 2. Тема 6 (Завдання 8).
Варіант №5 1. Реферат. Розвиток кредитних відносин НБУ з комерційними банками. 2. Тема 2 (Завдання 1).
Варіант №6 1. Реферат. Роль Національного банку України у забезпеченні функціонування платіжних систем країни. 2. Тема 2 (Завдання 3).
Варіант №7 1. Реферат . Роль НБУ у забезпеченні функціонування та розвитку ринку платіжних карток. 2. Тема 9 (Завдання 1).
Варіант №8 1. Реферат. Національний банк України – « банк банків ». 2. Тема 9 (Завдання 2).
Варіант №9 1. Реферат. Регулювання Національним банком України кредитного ризику в діяльності банків. 2. Тема 10 (Завдання 1).
Варіант №10 1. Реферат. Організація системи банківського регулювання та нагляду ( світовий досвід і в Україні). 2.Тема 9 (Завдання 3).
Варіант №11 1. Реферат. Проблеми формування і використання резервів на покриття кредитного ризику. 2. Тема 1 (Завдання 2).
Варіант №12 1. Реферат. Проблеми формування і використання резервів на покриття ризику від проведення операцій з цінними паперами. 2. Тема 3 (Завдання 12).
Варіант №13 1 .Реферат. Проблеми функціонування системи гарантування банківських депозитів в Україні. 2. Тема 4 (Завдання 6).
Варіант №14 1. Реферат. Оцінка діяльності банків системою банківського нагляду НБУ. 2. Тема 4 (Завдання 7).
Варіант №15 1. Реферат. Проблеми реорганізації та ліквідації банків в Україні. 2. Тема 3 (Завдання 13).
Варіант №16 1. Реферат. Сутність, призначення , порядок розрахунку та вимоги центрального банку до економічних нормативів, що регламентують капітальну базу банків ( світовий досвід і в Україні). Динаміка цих показників вУкраїні. 2. Тема 1 (Завдання 3).
Варіант №17 1. Реферат. Сутність, призначення, порядок розрахунку та вимоги центрального банку до економічних нормативів, що регламентують ліквідність банків ( світовий досвід і в Україні). Динаміка цих показників вУкраїні. 2. Тема 9 (Завдання 7).
Варіант №18 1. Реферат. Сутність, призначення , порядок розрахунку та вимоги центрального банку до економічних нормативів, що регламентують кредитний ризик в діяльності банків ( світовий досвід і в Україні). Динаміка цих показників вУкраїні. 2. Тема 4 (Завдання 8).
Варіант №19 1. Реферат. Роль НБУ в управлінні внутрішнім державним боргом країни . 2. Тема 6 (Завдання 10).
Варіант №20 1. Реферат.Роль НБУ в управлінні валовим зовнішнім боргом країни. 2. Тема 6 (Завдання 11).
Варіант №21 1. Реферат. Національний банк України – банкір і фінансовий агент уряду. 2. Тема 10 (Завдання 2).
Варіант №22 1. Реферат. Офіційні золотовалютні резерви центральних банків : проблеми формування , використання та управління. 2. Тема 3 (Завдання 23).
Варіант №23 1. Реферат. Валютно-курсова політика НБУ та оцінка її ефективності . 2. Тема 4 (Завдання 9).
Варіант №24 1. Реферат. Процентна політика НБУ та оцінка її ефективності . 2. Тема 3 (Завдання 24).
Варіант №25 1. Реферат. Політика НБУ щодо формування банками обов*язкових резервів та оцінка її ефективності . 2. Тема 4 (Завдання 11).
Варіант №26 1. Реферат. Діяльність НБУ на ринку цінних паперів та оцінка її ефективності 2. Тема 4 (Завдання 10).
Варіант №27 1. Реферат. Політика НБУ з рефінансування банків та оцінка її ефективності. 2. Тема 6 (Завдання 21, варіант 1 і варіант 2).
Варіант №28 1. Реферат. Фіскально-бюджетна та грошово-кредитна політика в Україні: проблеми взаємозв’язку 2. Тема 6 (Завдання 20, варіант 2).
Варіант №29 1. Реферат. Зміст, цільова спрямованість та типи грошово-кредитної політики. 2. Тема 6 (Завдання 14).
Варіант №30 1. Реферат. Інфляційне таргетування: сутність, цілі, перспективи застосування в Україні. 2. Тема 6(Завдання 15).
2) Другий вид робіт. Індивідуальні завдання (пошуково-аналітична робота) З метою мотивації наукової роботи студентів, викладачі здійснюють контроль виконання студентами індивідуальних завдань з пошуково-аналітичної роботи.Студент самостійно, з урахуванням власних інтересів, вибирає та виконує одне з індивідуальних завдань, визначених у карті самостійної роботи студентів. А) Пошук, підбір та критичний аналіз наукових публікацій за заданою тематикою. Критичний аналіз наукових публікацій – це самостійний критичний огляд наукових статей із фахових видань за темами, які стосуються одного із напрямів діяльності центральних. Студент самостійно вибирає тему дослідження ( напрям діяльності центрального банку) і узгоджує напрям дослідження, термін виконання завдання і його подання з керівником курсу. Переробляти підготовлене дослідження не дозволяється. Для огляду студент має зробити копії не менше 3-х наукових статей із економічних журналів фахових видань і надати їх викладачу разом з текстовою частиною аналізу у зазначені терміни для перевірки. Тематика наукових публікацій для критичного аналізу наведена у розділі 6.2. Б)Аналітичний огляд інформації, наведеної в річних звітах НБУ ( за три останні роки), за заданою тематикою Студент самостійно вибирає тему дослідження ( напрям діяльності центрального банку) і узгоджує напрям дослідження, термін виконання завдання і його подання з керівником курсу. Переробляти підготовлене дослідження не дозволяється. З метою набуття досвіду самостійного наукового дослідження, студент повинні навчитись знаходити та опрацьовувати офіційну інформацію з основних питань діяльності Національного банку України. Офіційним джерелом такої інформації є, зокрема, річні звіти НБУ. На підставі самостійно знайдених матеріалів студент повинен скласти таблиці, побудувати графіки, діаграми або здійснити конкретні розрахунки та зробити з них лаконічні аналітичні висновки щодо оцінки ситуації з відповідних питань стану грошового ринку та діяльності НБУ. Тематика аналітичного огляду інформації НБУнаведена у розділі 6.2. Вимоги до оформлення критичного аналізу публікацій та аналітичного огляду інформації наведені у розділі 6.2.
5. Самостійна робота студентів. Самостійна робота студентів з науки передбачає: підготовку рефератів, написання есе, а також пошук, підбір та критичний аналіз наукових публікацій за заданою тематикою. Студент самостійно, з урахуванням власних інтересів, вибирає та виконує два завдання для самостійної роботи, які визначені у карті самостійної роботи студентів. Завдання для самостійної роботи: А) написання реферату (есе) на задану тему, його перевірка та захист. Реферати (есе) виконуються за бажанням студентів на теми, які охоплюються змістом дисципліни і що є особливо актуальними. Реферат (есе) повинен включати огляд останнього цифрового та статистичного матеріалу, наукової літератури та статей у економічній періодиці, містити оцінку явища студентом та бути бездоганно оформленим. Реферат підлягає захисту у викладача. ТЕМАТИКА РЕФЕРАТІВ 1.Основи організації та діяльності ФРС США і центрального банку Німеччини (порівняльна характеристика)2.Європейський центральний банк (ЄЦБ): основи організації та проблеми функціонування 3.Взаємовідносини НБУ з органами державної влади 4.Стан готівкового грошового обігу в Україні та шляхи його вдосконалення 5.Розвиток кредитних відносин НБУ з комерційними банками6.Проблеми формування банками резервів на покриття кредитного ризику 7. Особливості реєстрації банків в Україні 8.Особливості ліцензування банківської діяльності в Україні 9. Проблеми функціонування системи гарантування банківських вкладів в Україні10. Заходи впливу до банків за порушення банківського законодавства та їх ефективність 11. Оцінка діяльності банків системою банківського нагляду в Україні 12. Нормативи, що регламентують достатність банківського капіталу: світовий досвід та в Україні 13. Банкрутство банків в Україні та проблеми, пов'язані із їх ліквідацією 14. Банківський нагляд: сутність, принципи, види, методи та оцінка його ефективності 15.Базель Ш: нові підходи до регулювання банківського сектору 16.Організація банківського нагляду в Україні: проблеми та перспективи 17. Регулятивна діяльність Фонду гарантування банківських вкладів фізичних осіб в Україні 18. Роль НБУ у розвитку ринку платіжних карток в Україні 19.Роль НБУ в управлінні внутрішнім державним боргом 20.Роль НБУ в управлінні сукупним зовнішнім боргом країни 21.Інфляційне таргетування: сутність, цілі, перспективи застосування в Україні 22.Монетарний режим, що базується на ціновій стабільності: сутність, цілі, перспективи застосування в Україні 23.Валютне таргетування: сутність, цілі та досвід застосування в Україні 24.Процентна політика НБУ та оцінка її ефективності (за останні два роки) 25.Політика НБУ з обов’язкового резервування та оцінка її ефективності (за останні два роки) 26.Валютно-курсова політика НБУ та оцінка її ефективності (за останні два роки) 27.Діяльність НБУ на ринку державних цінних паперів та оцінка її ефективності (за останні два роки) 28.Політика НБУ на відкритому ринку та оцінка її ефективності (за останні два роки) 29.Політика НБУ з рефінансування банків та оцінка її ефективності (за останні два роки) 30.Золотовалютні резерви НБУ: проблеми формування, використання та управління Студент самостійно вибирає тему реферату і до 1 березня поточного навчального року узгоджує термін його виконання з науковим керівником. Переробляти реферати не дозволяється. Підготовка реферату та його презентація оцінюються за шкалою 5,4,3,0 балів. Критерії оцінювання рефератів: Реферат, який оцінюється в 5 балів, повинен відповідати таким вимогам:
Реферат оцінюється у 4 бали, якщо:
Реферат оцінюється у 3 бали, якщо:
Реферат оцінюється у 0 балів, якщо:
Б) Пошук, підбір та критичний аналіз наукових публікацій за заданою тематикою. Критичний аналіз наукових публікацій – це самостійний критичний огляд наукових статей із фахових видань за темами, які стосуються одного із напрямів діяльності центральних. Студент самостійно вибирає тему дослідження ( напрям діяльності центрального банку) і до 1 березня навчального року узгоджує напрям дослідження і термін виконання завдання з науковим керівником. Переробляти підготовлене дослідження не дозволяється. Для огляду студент має зробити копії не менше 3-х наукових статей із економічних журналів фахових видань і надати їх викладачу разом з текстовою частиною аналізу у зазначені терміни для перевірки. Тематика наукових публікацій для критичного аналізу 1.Призначення та розвиток центральних банків 2.Призначення та основи організації центральних банків 3.Незалежний статус центральних банків 4.Центральний банк – емісійний центр готівкового обігу 5.Рефінансування центральним банком комерційних банків 6.Роль центральних банків в організації та регулюванні платіжних систем 7.Роль центральних банків в управлінні внутрішнім державним боргом 8.Роль центральних банків в управлінні валовим зовнішнім боргом країни 9.Центральний банк в системі банківського регулювання 10.Центральний банк- банкір і фінансовий агент уряду 11.Місце центрального банку в системі банківського нагляду 12.Центральний банк – провідник грошово-кредитної політики 13.Завдання та повноваження центрального банку у сфері валютного регулювання 14.Завдання та повноваження центрального банку у сфері валютного контролю 15.Діяльність центрального банку на ринку цінних паперів 16.Діяльність центрального банку з управління золотовалютними резервами 17.Центральний банк у механізмі реалізації валютної політики 18.Грошово-кредитна політика в системі державного стимулювання економічного розвитку 19.Роль центрального банку у забезпеченні фінансової стабільності країни 20. Система гарантування депозитів В)Аналітичний огляд інформації, наведеної в річних звітах НБУ ( за три останні роки), за заданою тематикою. Студент самостійно вибирає тему дослідження ( напрям діяльності центрального банку) і до 1 березня поточного навчального року узгоджує напрям дослідження, термін виконання завдання і його подання з науковим керівником. Переробляти підготовлене дослідження не дозволяється. З метою набуття досвіду самостійного наукового дослідження, студент повинні навчитись знаходити та опрацьовувати офіційну інформацію з основних питань діяльності Національного банку України. Офіційним джерелом такої інформації є, зокрема, річні звіти НБУ та матеріали офіційного сайту НБУ. На підставі самостійно знайдених матеріалів студент повинен скласти таблиці, побудувати графіки, діаграми або здійснити конкретні розрахунки та зробити з них лаконічні аналітичні висновки щодо оцінки ситуації з відповідних питань стану грошового ринку та діяльності НБУ. Тематика аналітичного огляду інформації НБУ 1.Розвиток інфляційних процесів в Україні 2.Стан платіжного балансу України 3.Стан валютного ринку в Україні 4.Структура і динаміка безготівкової емісії НБУ 5.Структура і динаміка грошової маси в Україні 6.Заходи НБУ з валютного регулювання 7.Управління НБУ міжнародними резервами 8.Діяльність НБУ з управління внутрішнім державним боргом 9.Діяльність НБУ з реєстрації та ліцензування банків 10.Діяльність НБУ щодо нагляду за банками 11.Діяльність НБУ щодо застосування до банків заходів впливу за порушення банківського законодавства 12.Діяльність НБУ щодо припинення діяльності комерційних банків 13.Розвиток Системи електронних платежів НБУ 14. НБУ на ринку платіжних карток в Україні 15. Становлення НБУ та проблеми його незалежності. Критичний аналіз та аналітичний огляд мають бути виконані в реферативній формі шрифтом Times New Roman,14, міжрядковий інтервал 1,5, без скорочення термінів (крім загальновизначених). Допускається менший шрифт та міжрядковий інтервал для ілюстративного матеріалу. Сторінки треба пронумерувати , на останній сторінці зазначити дату закінчення роботи і поставити підпис. Робота має носити дослідницький характер і бути логічно завершеною. Титульний лист (найменування навчального закладу, кафедри, дисципліни, номер групи, П.І.Б. студента, викладача, календарний рік) з текстом: Критичний аналіз (аналітичний огляд) з дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”. Обсяг критичного аналізу, а також аналітичного огляду не повинен перевищувати 15 сторінок. Обсяг вказано за умови виконання його на комп’ютері. Таблиці, графіки, схеми – в окремому додатку в кінці роботи. Підготовка критичного аналізу, а також аналітичного огляду оцінюється за шкалою 5,4,3,0 балів (аналогічно реферату). За несвоєчасне подання реферату, аналітичного огляду та критичного аналізу науковому керівнику оцінка знижується на один бал. Результати поточного контролю знань студентів в цілому (за усіма формами) оцінюються в діапазоні від 0 до 50.
6. Поточний і підсумковий контроль знань: 6.1. Очна форма навчання КАРТА САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ СТУДЕНТА з науки "Центральний банк та грошово-кредитна політика" для студентів «Галузь знань» 8.03050802 «Фінанси і кредит», спеціалізація «Кредит», освітній ступінь «бакалавр»
Денна форма навчання
Порядок поточного і підсумкового оцінювання знань з науки Поточне оцінювання знань студентів проводиться у наступних формах: оцінювання усного опитування студентів, експрес-контроль, оцінювання виконання контрольних робіт, оцінювання виконання модульного завдання, оцінювання виконання індивідуальних завдань (пошуково-аналітична робота). Критерії поточного оцінювання знань студентів 1)Усне опитування. Максимальна кількість балів, яку може набрати студент на одному занятті за результатами усного опитування, за розв’язання ситуаційних завдань (задач) і відповіді на тести дорівнює 2 балам. Ряд залікових оцінок залежно від якості відповіді і виконання студентом завдань має такий вигляд: 0; 1; 2 бали. Критерії оцінювання відповіді на теоретичні (практичні) питання Основна диференціація балів проводиться за шкалою: 0; 1; 2 балів . Повна відповідь на питання, яка оцінюється в 2 бали, повинна відповідати таким вимогам: 1) розгорнутий, вичерпний виклад змісту даної у питанні проблеми; 2) повний перелік необхідних для розкриття змісту питання економічних категорій та законів; 3) виявлення творчих здібностей у розумінні, викладенні й використанні навчально-програмного матеріалу; 4) здатність здійснювати порівняльний аналіз різних теорій, концепцій, підходів та самостійно робити логічні висновки й узагальнення; 5) уміння користуватись методами наукового аналізу економічних явищ, процесів і характеризувати їхні риси та форми виявлення; 6) демонстрація здатності висловлення та аргументування власного ставлення до альтернативних поглядів на дане питання; 7) використання актуальних фактичних та статистичних даних, знань дат та історичних періодів, які підтверджують тези відповіді на питання; 8) знання необхідних законів і нормативних матеріалів НБУ, міжнародних та міждержавних угод з обов’язковим на них посиланням під час розкриття питань, які того потребують; 9) знання точних назв та функцій національних та міжнародних кредитно-фінансових установ, історії їх створення і ролі при вирішенні проблем, які ставляться у конкретному питанні; 10 ) засвоєння основної та додаткової літератури. Відповідь на питання оцінюється у 1 бал, якщо: 1)відносно відповіді на найвищий бал не зроблено розкриття двох чи трьох пунктів, зазначених у вимогах до нього (якщо вони явно потрібні для вичерпного розкриття питання); 2)одночасно присутні два чи три типи недоліків, які окремо характеризують критерій оцінки питання у 2 бали. Відповідь на питання оцінюється в 0 балів, якщо: 1) відносно відповіді на найвищий бал не зроблено розкриття чотирьох чи більше пунктів, зазначених у вимогах до нього (якщо вони явно потрібні для вичерпного розкриття питання); 2) висновки, зроблені під час відповіді, не відповідають правильним чи загально визначеним при відсутності доказів супротивного аргументами, зазначеними у відповіді; 3) характер відповіді дає підставу стверджувати, що особа, яка складає іспит, неправильно зрозуміла зміст питання чи не знає правильної відповіді і тому не відповіла на нього по суті, допустивши грубі помилки у змісті відповіді. Критерії оцінювання відповіді на тестове завдання За 76 -100% правильних відповідей - 2 бали. За 50-75% правильних відповідей - 1 бал. За менше 50% правильних відповідей - 0 балів. Критерії оцінювання розв’язання ситуаційних завдань (задач) Максимально розв’язання кожного завдання оцінюється в 2 бали, якщо має місце:
Відповідно загальна оцінка 1 бал виставляється, якщо мають місце два з трьох недоліків:
Мінімальна оцінка з урахуванням усіх можливих помилок – 0 балів за відповідне завдання. 2)Експрес-контроль ( письмовий) у вигляді відповіді на одне практичне питання або розв’язання одного контрольного ситуаційного завдання (задачі) в аудиторії чи тестування оцінюється як і усна відповідь. Максимальна кількість балів, яку може набрати студент на одному занятті за результатами експрес-контролю дорівнює 2 балам. Ряд залікових оцінок залежно від якості виконання студентом завдання має такий вигляд: 0; 1; 2 бали. 3) Контрольна робота у вигляді відповіді на практичні питання, розв’язання контрольних ситуаційних завдань (задач) в аудиторії і тестування проводиться три рази на семестр за темами 1; 2; 5 і 6. Контрольна робота містить 3 завдання, кожне з яких оцінюється за шкалою 0; 1; 2; бали. Результати виконання однієї контрольної роботи оцінюються таким чином в діапазоні від 0 до 2 балів. Перездача заборгованості (пропущене з поважної причини практичне (семінарське) заняття допускається протягом двох тижнів з дня її виникнення). 4) Модульна робота. Для підготовки модульного завдання використовуються питання, ситуаційні завдання (задачі) і тести, що наведені у навчально-методичному посібнику для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”. Модульна робота містить 5 завдань, кожне з яких оцінюється за шкалою 0; 1; 2 бали і таким чином визначається загальна оцінка за роботу. Результати однієї модульної роботи оцінюються таким чином в діапазоні від 0 до 10 балів. Нижче наведений умовний приклад модульного завдання Модульне завдання 1.Процентна політика центрального банку: зміст, характер впливу на макроекономічні показники, ефективність, чинники, що визначають облікову процентну ставку, види процентних ставок НБУ. 2. Охарактеризувати заходи впливу, що застосовує НБУ до банків за порушення банківського законодавства 3. Задача 1. На підставі даних, наведених у таблиці, складіть баланс Національного банку України і визначте статтю, яка відсутня у цій таблиці
4. Задача 2. На основі інформації, що наведена в таблиці, розрахуйте фактичне значення показнику достатності (адекватиності) регулятивного капіталу банку і зробіть висновок відносно того, чи дотримується банк нормативу, встановленого НБУ:
5.Тестове завдання: 1. Голова НБУ призначається на посаду: а) Президентом; б) Верховною Радою; в) Кабінетом Міністрів. 2. Яка модель обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку в СЕП не передбачає встановлення банком для філій лімітів технічних рахунків і початкових оборотів: а) третя модель; б) четверта модель; в) сьома модель; г) восьма модель. 3.До компонентів рейтингової системи оцінки діяльності банків CAMELS не відноситься: а) оцінка капіталу банку; б) оцінка зобов'язань банку; в) оцінка ліквідності банку. 4. За умов проведення експансіоністської грошово-кредитної політики процентна політика центрального банку спрямована на: а) обмеження ресурсної бази комерційних банків; б) збільшення попиту на кредити з боку економічних суб’єктів; в) зменшення попиту на кредити з боку комерційних банків.
Підсумкове оцінювання знань студентів Максимальна кількість балів за єдиний (комплексний) білет становить для студентів денної форми навчання 50 балів, у т.ч. максимальна кількість балів за кожне питання – десять балів. Під час оцінки відповіді на окреме питання додатково враховуються і впливають на підсумкову суму балів за це питання допущені недоліки та помилки, якими вважаються: - неохайне оформлення роботи (не загальноприйняті скорочення, незрозумілий почерк, використання олівців замість чітких чорнил) (мінус 5 балів); - неточності в назвах окремих економічних категорій та понять (мінус 5 балів); - порушення логічної послідовності у викладені відповіді на питання. При цьому, якщо відповіді студента на екзамені оцінені менше ніж в 30 балів, він отримує незадовільну оцінку за результатами іспиту та незадовільну загальну підсумкову оцінку. Критерії оцінювання відповіді на теоретичні питання білету Основна диференціація балів проводиться за шкалою: 10, 8, 6, 0 балів. Повна відповідь на питання, яка оцінюється в 10 балів, повинна відповідати таким вимогам: 1) розгорнутий, вичерпний виклад змісту даної у питанні проблеми; 2) повний перелік необхідних для розкриття змісту питання економічних категорій та законів; 3) виявлення творчих здібностей у розумінні, викладенні й використанні навчально-програмного матеріалу; 4) здатність здійснювати порівняльний аналіз різних теорій, концепцій, підходів та самостійно робити логічні висновки й узагальнення; 5) уміння користуватись методами наукового аналізу економічних явищ, процесів і характеризувати їхні риси та форми виявлення; 6) демонстрація здатності висловлення та аргументування власного ставлення до альтернативних поглядів на дане питання; 7) використання актуальних фактичних та статистичних даних, знань дат та історичних періодів, які підтверджують тези відповіді; 8) знання необхідних законів і нормативних матеріалів НБУ, міжнародних та міждержавних угод з обов’язковим на них посиланням під час розкриття питань, які того потребують; 9) знання точних назв та функцій національних та міжнародних кредитно-фінансових установ, історії їх створення і ролі при вирішенні проблем, які ставляться у конкретному питанні; 10) засвоєння основної та додаткової літератури. Відповідь на питання оцінюється у 8 балів, якщо: 1) відносно відповіді на найвищий бал не зроблено розкриття хоча б одного з пунктів, вказаних вище (якщо він явно потрібний для вичерпного розкриття питання) або, якщо: 2) при розкритті змісту питання в цілому правильно за зазначеними вимогами зроблені окреміі помилки під час:
Відповідь на питання оцінюється в 6 балів, якщо: 1) відносно відповіді на найвищий бал не зроблено розкриття двох чи трьох пунктів, зазначених у вимогах до нього (якщо вони явно потрібні для вичерпного розкриття питання); 2) одночасно присутні два чи три типи недоліків, які окремо характеризують критерій оцінки питання у 8 балів. Відповідь на питання оцінюється в 0 балів, якщо: 1) відносно відповіді на найвищий бал не зроблено розкриття чотирьох чи більше пунктів, зазначених у вимогах до нього (якщо вони явно потрібні для вичерпного розкриття питання); 2) одночасно присутні чотири чи більше типів недоліків, які окремо характеризують критерій оцінки питання у 8 балів; 3) висновки, зроблені під час відповіді, не відповідають правильним чи загально визначеним при відсутності доказів супротивного аргументами, зазначеними у відповіді; 4) характер відповіді дає підставу стверджувати, що особа, яка складає іспит, неправильно зрозуміла зміст питання чи не знає правильної відповіді і тому не відповіла на нього по суті, допустивши грубі помилки у змісті відповіді. Критерії оцінювання відповіді на тестове завдання За 76 -100% правильних відповідей - 10 балів. За 51 -75% правильних відповідей - 8 балів. За 50% правильних відповідей - 6 балів. За менше 50% правильних відповідей - 0 балів. Критерії оцінювання розв’язання задач Максимально розв’язання кожного завдання оцінюється в 10 балів, якщо має місце:
Відповідно загальна оцінка 8 балів виставляється, якщо має місце один з трьох недоліків:
Відповідно загальна оцінка 6 балів виставляється, якщо мають місце два з трьох недоліків:
Мінімальна оцінка з урахуванням усіх можливих помилок – 0 балів за відповідне завдання. Загальна підсумкова оцінка з науки складається з суми балів за результати поточного контролю знань та за виконання завдань, що виносяться на іспит (за умови, що студент набрав на іспиті 30 балів і вище). Загальна підсумкова оцінка не може перевищувати 100 балів. Переведення даних 100 бальної шкали оцінювання в 4-х бальну та шкалу за системою ECTS здійснюється в такому порядку:
У виключних випадках студенту надається можливість дострокового складання екзаменів (заліків) не раніше календарного місяця до початку сесії. Дозвіл на дострокове складання екзаменів (заліків) надається ректором (проректором) за поданням декану факультету за умови, що студент на момент подання заяви отримав не менше 25 балів за результатами поточної успішності з нормативних наук (дисциплін) та не менше 50 балів за результатами поточної успішності з вибіркових дисциплін та засвоїв увесь обсяг навчальної програми. Дострокове складання екзаменів (заліків) дозволяється у випадках: - необхідності проходити невідкладний курс лікування під час проведення сесії; - офіційного запрошення на навчання чи стажування за профілем спеціальності (спеціалізації); в інших випадках, що не суперечать нормам чинного законодавства України, нормативним документам Університету, та мають документальне підтвердження. 6.2. Заочна форма навчання: КАРТА САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ СТУДЕНТА з науки "Центральний банк та грошово-кредитна політика" для студентів з науки "Центральний банк та грошово-кредитна політика" для студентів «Галузь знань»8.03050802 «Фінанси і кредит», спеціалізація «Кредит», освітній ступінь «бакалавр» Заочна форма навчання СЕСІЙНИЙ ПЕРІОД
МІЖСЕСІЙНИЙ ПЕРІОД За виконання обов’язкових позааудиторних індивідуальних завдань
Порядок поточного і підсумкового оцінювання знань з науки (дисципліни).
Поточне оцінювання знань студентів проводиться у наступних формах: оцінювання підготовки студентів до контактних занять, оцінювання виконання модульного завдання, оцінювання виконання домашього індивідуального завдання, оцінювання виконання індивідуального завдання (пошуково-аналітична робота). Критерії поточного оцінювання знань студентів 1)Підготовка до контактних занять. Максимальна кількість балів, яку може набрати студент за систематичну і активну роботу на контактних заняттях за результатами усного опитування, за розв’язання ситуаційних завдань (задач) і відповіді на тести, за результатами експрес-контролю дорівнює 2 балам. Ряд залікових оцінок залежно від якості відповіді і виконання студентом завдань має такий вигляд: 0; 1; 2 бали. Критерії оцінювання роботи на контактних заняттях 1)Усне опитування. Максимальна кількість балів, яку може набрати студент на одному занятті за результатами усного опитування, за розв’язання ситуаційних завдань (задач) і відповіді на тести дорівнює 2 балам. Основна диференціація балів проводиться за шкалою: 0; 1; 2 балів . Повна відповідь на питання, яка оцінюється в 2 бали, повинна відповідати таким вимогам: 1) розгорнутий, вичерпний виклад змісту даної у питанні проблеми; 2) повний перелік необхідних для розкриття змісту питання економічних категорій та законів; 3) виявлення творчих здібностей у розумінні, викладенні й використанні навчально-програмного матеріалу; 5) здатність здійснювати порівняльний аналіз різних теорій, концепцій, підходів та самостійно робити логічні висновки й узагальнення; 5) уміння користуватись методами наукового аналізу економічних явищ, процесів і характеризувати їхні риси та форми виявлення; 10) демонстрація здатності висловлення та аргументування власного ставлення до альтернативних поглядів на дане питання; 11) використання актуальних фактичних та статистичних даних, знань дат та історичних періодів, які підтверджують тези відповіді на питання; 12) знання необхідних законів і нормативних матеріалів НБУ, міжнародних та міждержавних угод з обов’язковим на них посиланням під час розкриття питань, які того потребують; 13) знання точних назв та функцій національних та міжнародних кредитно-фінансових установ, історії їх створення і ролі при вирішенні проблем, які ставляться у конкретному питанні; 10 ) засвоєння основної та додаткової літератури. Відповідь на питання оцінюється у 1 бал, якщо: 1)відносно відповіді на найвищий бал не зроблено розкриття двох чи трьох пунктів, зазначених у вимогах до нього (якщо вони явно потрібні для вичерпного розкриття питання); 2)одночасно присутні два чи три типи недоліків, які окремо характеризують критерій оцінки питання у 2 бали. Відповідь на питання оцінюється в 0 балів, якщо: 1) відносно відповіді на найвищий бал не зроблено розкриття чотирьох чи більше пунктів, зазначених у вимогах до нього (якщо вони явно потрібні для вичерпного розкриття питання); 2) висновки, зроблені під час відповіді, не відповідають правильним чи загально визначеним при відсутності доказів супротивного аргументами, зазначеними у відповіді; 3) характер відповіді дає підставу стверджувати, що особа, яка складає іспит, неправильно зрозуміла зміст питання чи не знає правильної відповіді і тому не відповіла на нього по суті, допустивши грубі помилки у змісті відповіді. Критерії оцінювання відповіді на тестове завдання За 76 -100% правильних відповідей - 2 бали. За 50-75% правильних відповідей - 1 бал. За менше 50% правильних відповідей - 0 балів. Критерії оцінювання розв’язання ситуаційних завдань (задач) Максимально розв’язання кожного завдання оцінюється в 2 бали, якщо має місце:
Відповідно загальна оцінка 1 бал виставляється, якщо мають місце два з трьох недоліків:
Мінімальна оцінка з урахуванням усіх можливих помилок – 0 балів за відповідне завдання. Експрес-контроль (письмовий) у вигляді відповіді на одне практичне питання або розв’язання одного контрольного ситуаційного завдання (задачі) в аудиторії чи тестування оцінюється як і усна відповідь. Максимальна кількість балів, яку може набрати студент на одному занятті за результатами експрес-контролю дорівнює 2 балам. Ряд залікових оцінок залежно від якості виконання студентом завдання має такий вигляд: 0; 1; 2 бали. Підготовка студентів до контактних занять в цілому (за усіма формами) оцінюються в діапазоні від 0 до 16 балів. 2) Модульне завдання. Для підготовки модульного завдання використовуються тести, що наведені у навчально-методичному посібнику для самостійного вивчення дисципліни “Центральний банк та грошово-кредитна політика”. Модульне завдання містить 8 тестів. Критерії оцінювання відповіді на тестове завдання За 76 -100% правильних відповідей - 4 бали. За 51 -75% правильних відповідей - 3,0 бали. За 50% правильних відповідей - 2,0 бали. За менше 50% правильних відповідей - 0 балів. Результати виконання одного модульного завдання оцінюються таким чином в діапазоні від 0 до 4 балів. Нижче наведений умовний приклад модульного завдання Модульне завдання 1. У поповненні грошової маси в обороті беруть участь: а) центральний банк, комерційні банки, міністерство фінансів; б) центральний банк, комерційні банки, державне казначейство; в) центральний банк, комерційні банки; г) центральний банк, комерційні банки, небанківські фінансові установи. 2. У забезпечення кредиту, одержаного на тендері, НБУ приймає державні цінні папери, строк погашення яких настає після погашення кредиту не раніше ніж через:а) 10 днів; б) 20 днів; в) 30 днів; г) 60 днів. 3. За умов проведення політики грошово-кредитної рестрикції операції центрального банку на відкритому ринку спрямовані на: а) зростання портфеля цінних паперів центрального банку; б) зростання портфеля цінних паперів комерційних банків; в) розширення ресурсної бази комерційних банків; г) пожвавлення ринкової кон*юнктури. 4.Який центральний банк не визначає і не реалізує само- 5. Кошторис доходів і витрат НБУ затверджує: а)Рада НБУ; б) Верховна Рада України; в)Кабінет Міністрів України; г)Правління НБУ.
6. Голова Ради НБУ та його заступник обираються Радою НБУ строком на :а) 1 рік; б)3 роки; в)5років; г)7 років; д)8 років. 7. Повноваження Загальної Ради голів ЄЦБ:а) розробляє основні засади грошово-кредитної політики в Єврозоні; б) координує грошово-кредитну політику в Єврозоні з політикою центральних банків інших країн ЄС; в) здійснює нагляд за діяльністю банків Єврозони; г) організовує поточну роботу ЄЦБ. 8. Яке повноваження належить до повноважень Правління НБУ: а) визначення облікової ставки; б)видання нормативних актів НБУ; в) встановлення економічних нормативів для банків; г)прийняття рішень щодо емісії готівки; д)усі перелічені варіанти. 3)Домашнє індивідуальне завдання. Контроль за виконанням індивідуальних завдань, підготовлених студентами у міжсесійний період, здійснюється шляхом перевірки виконання завдань, їх захисту студентами та обговорення результатів( згідно з графіком “ Дня заочника”). Домашнє індивідуальне завдання включає: - написання реферату ( тематика рефератів пропонується у розрізі окремих варіантів контрольних робіт); - розв’язання задач із навчально-методичного посібника для самостійного вивчення дисципліни « Центральний банк та грошово-кредитна політика» ( у відповідності з номером контрольної роботи ). Варіанти домашніх індивідуальних завдань наведені у розділі 4.4. Термін виконання. Домашнє індивідуальне завданняподається на кафедру банківської справи не пізніше ніж за місяць до початку екзаменаційної сесії. за несвоєчасне подання індивідуального завдання на кафедру оцінка знижується на 5 балів. За результатами перевірки індивідуального завданнята його захисту, який проводиться перед іспитом (під час “Дня заочника”), викладач оцінює виконання роботи. Підготовка реферату оцінюється за шкалою 10, 8, 6, 0 балів. Критерії оцінювання рефератів наведені у розділі 5. Захист рефератів оцінюються за шкалою 10, 8, 6, 0 балів. Критерії оцінювання захисту рефератів аналогічні критеріям оцінювання відповіді на теоретичні (практичні) питання. Вони наведені у розділі 5. Розв’язання задач оцінюється за шкалою 5; 3; 0.Критерії оцінювання розв’язання задач наведені у розділі 8.1. При цьому слід врахувати змінені величини оцінювання: замість 2, 1, 0 балів враховуються 5, 3, 0 балів. Результати виконання домашнього індивідуального завдання та його захист оцінюються таким чином в діапазоні від 0 до 25 балів. 4) Індивідуальне завдання (пошуково-аналітична робота) З метою мотивації наукової роботи студентів, викладачі здійснюють контроль виконання студентами індивідуальних завдань з пошуково-аналітичної роботи. Студент самостійно, з урахуванням власних інтересів, вибирає та виконує одне з індивідуальних завдань, визначених у карті самостійної роботи студентів. А) Пошук, підбір та критичний аналіз наукових публікацій за заданою тематикою. Критичний аналіз наукових публікацій – це самостійний критичний огляд наукових статей із фахових видань за темами, які стосуються одного із напрямів діяльності центральних. Студент самостійно вибирає тему дослідження ( напрям діяльності центрального банку), узгоджує напрям дослідження, термін виконання завдання і його подання з керівником курсу. Переробляти підготовлене дослідження не дозволяється. Для огляду студент має зробити копії не менше 3-х наукових статей із економічних журналів фахових видань і надати їх викладачу разом з текстовою частиною аналізу у зазначені терміни для перевірки. Б)Аналітичний огляд інформації, наведеної в річних звітах НБУ ( за три останні роки), за заданою тематикою. Студент самостійно вибирає тему дослідження ( напрям діяльності центрального банку), узгоджує напрям дослідження, термін виконання завдання і його подання з керівником курсу. Переробляти підготовлене дослідження не дозволяється. З метою набуття досвіду самостійного наукового дослідження, студент повинні навчитись знаходити та опрацьовувати офіційну інформацію з основних питань діяльності Національного банку України. Офіційним джерелом такої інформації є, зокрема, річні звіти НБУ.На підставі самостійно знайдених матеріалів студент повинен скласти таблиці, побудувати графіки, діаграми або здійснити конкретні розрахунки та зробити з них лаконічні аналітичні висновки щодо оцінки ситуації з відповідних питань стану грошового ринку та діяльності НБУ. Тематика наукових публікацій для критичного аналізу і аналітичного огляду інформації НБУ, а також вимоги щодо змісту і оформлення індивідуальних завдань наведені у розділі 4.4. Контроль за виконанням індивідуальних завдань (пошуково-аналітична робота) здійснюється шляхом їх перевірки, захисту і обговорення результатів за графіком “ Дня заочника”.
6.3. Приклади типових завдань, що виносяться на екзамен Задача 1. На підставі інформації, що наведена в таблиці, визначте рівень доларизації економіки.
Задача 2 На підставі інформації, яка наведена в таблиці і яку НБУ використовує для складання прогнозу касових оборотів банків на наступний квартал, розрахуйте суму виплат пенсій, допомоги і страхових відшкодувань з кас банків: (млн.грн)
Задача 3. На основі інформації, що наведена в таблиці, розрахуйте фактичне значення показнику достатності (адекватиності) регулятивного капіталу банку і зробіть висновок відносно того, чи дотримується банк нормативу, встановленого НБУ:
Задача 4. На підставі інформації, що наведена в таблиці, розрахуйте грошову базу і агрегат М0:
Задача 5. На підставі інформації, що наведена в таблиці, розрахуйте фактичне значення показника миттєвої ліквідності банку і зробіть висновки відносно того, чи дотримується банк нормативу, встановленого НБУ:
Задача 6. На підставі інформації, що наведена в таблиці, визначте рівень монетизації економіки.
Задача 7.На підставі інформації, яка наведена в таблиці і яку НБУ використовує для складання прогнозу касових оборотів банків на наступний квартал, розрахуйте суму видачі готівки на виплати, пов'язані з оплатою праці: (млн.грн)
Задача 8. Відобразіть зміни у зведеному балані комерційних банків і в балансі центрального банку після здійснення наведених нижче операцій. Поясніть, яким чином ці операції пов’язані з грошово-кредитною політикою Центрального банку: 1) Центральний банк купив у комерційних банків державні цінні папери вартістю 50 млн.грн.; 2) Центральний банк купив у дилерів фондового ринку ( не банків) державні цінні папери вартістю 40 млн.грн. ЗВЕДЕНИЙ БАЛАНС КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ
БАЛАНС ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКУ
Задача 9. На підставі інформації, що наведена в таблиці, розрахуйте грошовий агрегат М 3 і грошовий мультиплікатор:
Задача 10. На підставі даних, наведених у таблиці, складіть баланс Національного банку України і визначте статтю, яка відсутня у цій таблиці.
Задача 11. Центральний банк проводить процентний кредитний тендер . Комерційні банки надали кредитні заявки: Банк А - І00 у.о. - 4,4% річних Банк В - 300 у.о. - 4,2% річних Банк Г - 200 у.о. - 4,1% річних БанкД - 200у.о. - 4,0% річних Центральний банк прийняв рішення про рефінансування комерційних комерційних банків у розмірі 600 у.о. Які заявки будуть задоволені ЦБ, якщо тендер проводиться за американською моделлю (в якій сумі і за якою процентною ставкою) і за голландською моделлю? Задача 12. Звітні дані комерційного банку містять таку інформацію ( тис. грн.) ( умовні дані):
У тому числі:
умовах субординованого боргу 200 Визначити: 1) регулятивний капітал банку; 2) показник максимального розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам; 3) дотримання банком нормативу максимального розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам.
Задача 13. Відомі такі звітні дані комерційного банку ( умовні дані):
Визначити: 1) показники, що регламентують достатність регулятивного капіталу банку (Н1 і Н2) 2) оцінити дотримання банком нормативів НБУ.
Задача 14. Центральний банк проводить процентний тендер з розміщення депозитних сертифікатів. Офіційна облікова ставка центрального банку становить 10,0% річних. Банки подали заявки на придбання сертифікатів:
Центральний банк прийняв рішення про розміщення депозитних сертифікатів у розмірі 16000 (тис.грн.) Визначити: Заявки яких банків будуть задоволені, в якій сумі і за якою процентною ставкою, якщо тендер проводиться за американською моделлю.
Задача 15. Таблиця 1
Таблиця 2
Завдання: 1) На підставі інформації, наведеної в таблиці 1, що її НБУ використовує для складання прогнозу касових оборотів, розрахувати суму видачі із кас банків готівки на оплату праці; 2) Скласти прогнозний розрахунок касових оборотів банків на підставі даних таблиці 1 і 2 і визначити регулятивну статтю.
Задача 16 Відомі такі умовні дані щодо залучених банком коштів в національній та іноземній валюті:
Визначити: 1) величину обов’язкових резервів, якщо НБУ встановив нормативи обов'язкового резервування:
2)оцінити дотримання банком вимог щодо обов’язкових резервів за умови, що НБУ вимагає від банків зберігати обов’язкові резерви на кореспондентських рахунках в НБУ.
Задача 17. Центральний банк проводить кількісний кредитний тендер. Офіційна процентна ставка центрального банку 12,0% річних. Банки подали кредитні заявки ( тис.грн.): Банк А - 1280, Банк Б - 1 620, Банк В - 1240, Банк Г- 960, Банк Д - 1560, Банк Ж - 1640, Банк З - 960 Банк К - 880 ЦБ прийняв рішення про рефінансування банків у розмірі 2535 (тис.грн.) Визначити: Заявки яких банків будуть задоволені ЦБ , в якій сумі і за якою процентною ставкою?
Задача 18. На підставі інформації, що наведена в таблиці, розрахуйте грошову базу і грошовий мультиплікатор за агрегатом М3:
6.4. Зразок екзаменаційного білета. ДВНЗ «КИЇВСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ імені Вадима Гетьмана»Галузь знань 8.03050802 «Фінанси і кредит», спеціалізація «Кредит», освітній ступінь «бакалавр» наука "Центральний банк та грошово-кредитна політика"
ЕКЗАМЕНАЦІЙНИЙ БІЛЕТ №1. Охарактеризуйте операції центрального банку. Які операції і яким чином пов’язані з емісійною діяльністю центральних банків? 2. Повноваження НБУ як емісійного центру готівкового грошового обігу. Характеристика платіжних і неплатіжних грошових знаків. 3. Зміст грошово-кредитної політики, вимоги до її інституційної основи та порядок формування грошово-кредитної політики НБУ. 4.Задача Центральний банк проводить кредитний тендер за американською моделлю. Комерційні банки надали кредитні заявки:
Центральний банк прийняв рішення надати кредити комерційним банкам у розмірі 1000. Визначити: Кредитні заявки яких банків будуть задоволені і за якою процентною ставкою? 5.Тестове завдання 1. Голова НБУ призначається на посаду: а) Президентом; б) Верховною Радою; в) Кабінетом Міністрів. 2. Згідно з чинним законодавством НБУ дозволяється купувати державні цінні папери: а) на первинному ринку; б) на вторинному ринку; в) на первинному і вторинному ринках. 3. Яка модель обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку в СЕП не передбачає встановлення банком для філій лімітів технічних рахунків і початкових оборотів: а) третя модель; б) четверта модель; в) сьома модель; г) восьма модель. 4.Гарантування депозитів для вкладників вітчизняних банків забезпечує: а) лише держава; б) лише Фонд гарантування вкладів фізичних осіб; в) держава та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.
Затверджено на засіданні кафедри банківської справи Протокол № ____від ___________2016 року
Завідувач кафедри С.М. Аржевітін Екзаменатор ____________
У виключних випадках студенту надається можливість дострокового складання екзаменів (заліків) не раніше календарного місяця до початку сесії. Дозвіл на дострокове складання екзаменів (заліків) надається ректором (проректором) за поданням декану факультету за умови, що студент на момент подання заяви отримав не менше 25 балів за результатами поточної успішності з нормативних наук (дисциплін) та не менше 50 балів за результатами поточної успішності з вибіркових дисциплін та засвоїв увесь обсяг навчальної програми. Дострокове складання екзаменів (заліків) дозволяється у випадках: - необхідності проходити невідкладний курс лікування під час проведення сесії; - офіційного запрошення на навчання чи стажування за профілем спеціальності (спеціалізації); в інших випадках, що не суперечать нормам чинного законодавства України, нормативним документам Університету, та мають документальне підтвердження.
7. РекомендованА літературА Основна
77.Банковское дело: Учебник / Под. ред. О. И. Лаврушина. — М.: Финансы и статистика, 2005. — 672 с.
100. Козюк В. В. Трансформація центральних банків в умовах глобалізації: макроекономічні та інституційні проблеми: Монографія. — Тернопіль: Астон, 2005. — 320 с. 101. Конопатська Л. В., Раєвський К. Банківський нагляд: Навч. посіб. — К.: КНЕУ, 2008. — 350 с. 102. Костіна Н. І. Гроші та грошова політика: Навч. посіб. — К.: НІОС, 2001. — 224 с. 103. Красавина Л.Н.,ПищикВ.Я. Регулирование инфляции: мировой опыт и российская практика. – М.: Финансы и кредит, 2009 104. Крилова В.В. Визначення ролі центрального банку в системі регулювання та нагляду за фінансовим сектором / В.В. Крилова, А.О. Крилова // Вісник Української академії банківської справи. — 2010. — № 2. — С. 27—33.
106. Леончук І. Д. Операції центрального банку: Навч. посіб. — К.: Алеута, 2005. — 143 с. системи України. — К.: Видавничий дім, 2000. — 248 с. 107. Ліквідність банківської системи України:Науково-аналітичні матеріали. Вип.12/ В.І.Міщенко, А.В.Сомік та інші. –К.: Національний банк України. Цнтр наукових досліджень, 2008. -180с 108. Лютий І. О. Грошово-кредитна політика в умовах перехідної економіки. — К.: Атіка, 2000. — 240 с. 109. Лютий І. О. Банківські інститути в умовах глобалізації ринку фінанових послуг:( монографія)/І.О.Лютий, О.М.Юрчук. –К.: Знання, 2011.-357с. 110. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник / Под ред. Л. Н. Красавиной. — М.: Финансы и статистика, 2003. — 608 с. 111. Міщенко В. І., Науменкова С.В.Банківський нагляд:підручник. – К.:Центр наукових досліджень, Університет банківської справи Національного банку України,2011.- 498 с.
110. Міщенко В.І. Особливості дії трансмісійного механізму грошово-кредитної політики в умовах кризи/ В.І.Міщенко, А.В.Сомик, Р.С.Лисенко/ К.:Центр наукових досліджень НБУ,УСБ НБУ,2010.- 96с. 111. Мищенко С.В. Современные проблемы теории денег и денежного обращения.- К.: Центр научных исследований Национального банка Украинв, Университет банковского дела НБУ,2011 -230с. 112.Модернизация денежно-кредитной политики как фактор перехода экономики России к инновационному росту. Монография. Под.ред. М,.,А.Абрамовой – М.: Циф.,2010
118. Моисеев С.Р. Денежно-кредитный энциклопедический словарь.- М.: Дело и Сервис, 2006. -386с.
120. Науменкова С.В., Міщенко В.І. Системи регулювання ринків фінансових послуг. Навч. Посіб. –К.:Центр наукових досліджень НБУ,Університет банківської справи НБУ, 2010. -170с. 60. Науменкова С.В. Íîâ³ òåíäåíö³¿ â ìåõàí³çì³ ðåãóëþâàííÿ ô³íàíñîâîãî ñåêòîðó // ³ñíèê Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè. – 2011 - ¹12. – Ñ.4 – 11. 61. Науменкова С.В. Îñíîâí³ íàïðÿìêè êîîðäèíàö³¿ ãðîøîâî-êðåäèòíî¿ òà áþäæåòíî-ïîäàòêîâî¿ ïîë³òèêè // ³ñíèê ÍÁÓ. - 2012. -¹5. – Ñ.13 - 21. 121. Нікіфоров П. О. Теорія та методологія регулювання грошового обігу. — Чернівці: Вид-во ЧНУ «Рута», 2002.
124. Петрик О.І.Шлях до цінової стабільності: світовий досвід та перспективи для України.Монографі, НАН України, Інститут Економіки та прогнозування,Київ УБС НБУ, 2008. – 372с. 125. Примостка Л. О. Аналіз банківської діяльності: сучасні концепції, методи та моделі: Монографія. — К.: КНЕУ, 2002. - 326 с.
127. Свірідов Є. Ю. Грошовокредитна і бюджетна політика як чинники економічної безпеки держави / Є. Ю. Свірідов // Проблеми розвитку і вдосконалення фінансової системи. – 2012. – С. 83–89 [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://archive.nbuv.gov.ua/portal/Soc_Gum/Vddfa/2012_1/Sviridov.pdf.
129. Ñëîâíèê-äîâ³äíèê áàíê³âñüêî¿ òåðì³íîëî㳿 / çà ðåä.. ä.å.í., ïðîô. Â.².̳ùåíêà. – Ê.: Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè. Öåíòð íàóêîâèõ äîñë³äæåíü. – 2013. – 176.ñ. 130. Сомик А. В. Головний документ грошовокредитної політики: зарубіжний досвід і перспективи його використання в Україні / Анжеліка Сомик // Вісник Університету банківської справи Національного банку України. – 2011. – № 3 (12). – С. 241–245.
132. Стельмах, В.С. Монетарна політика Національного банку України: сучасний стан та перспективи змін [Текст] : / Стельмах В.С., - К.:Центр наукових досліджень Національного банку України, УБС НБУ, 2009. – 404 с. – ISBN 978-966-484-044-3. 133. Улюкаєв А.В. Современная денежно-кредитная политика. Проблемы и перспективы.- М.: ДелоАНХ, 2009. -208с. 134. Управління банківськими ризиками: Навч. посіб. / За заг. ред. Л. О. Примостки. — К.: КНЕУ, 2007. — 600 с. 135. Фінансово-монетарні важелі економічного розвитку. / За ред. чл.-кор. НАНУкраїни А.І.Даниленка. - К.: Фенікс, 2008.- Т. 2. - 440 с.
137. Хаб’юк О. Банківське регулювання та нагляд через призму рекомендацій Базельського комітету: Монографія. – Івано-Франковськ.: ОІППО; Снятин: ПрутПринт, 2008. – 260с. 138. Центральний банк і грошово-кредитна політика.навч.посіб./За ред.Косової Т.Д., Папаіки О.О. – К.:Центр учбової літератуои, 2011.-328с. 139. Чуб О.О. Банки в глобальній економіці: Монографія. - К.: КНЕУ, 2009. - 340с. 140. Шульгіна О. В. Інструменти грошовокредитного регулювання в процесі реалізації антикризової структурної політики / О. В. Шульгіна // Вісник Хмельницького національного університету. – Т. 1. – 2011. – № 2.
142. www.zakon1.rada..gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi — Верховна Рада України [Електронний ресурс]. 143. www.bank.gov.ua — Національний банк України [Електронний ресурс].
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||