Аналіз ризиків

1. Аналіз моделі організації фінансового управління на підприємстві та з’ясування наявності функціональних блоків (підрозділів, відділів і .т.п.) управління ризиками. Ознайомлення з обов’язками та повноваженнями відділу в організаційній структурі підприємства, на який покладено управління фінансовими ризиками. Аналіз таких обов’язків та повноважень відповідних структур та визначення їх достатності (виправданості). За відсутності відповідного підрозділу студент обґрунтовує, хто і в межах яких компетенцій мав би виконувати такі функції та визначає його обов’язки та необхідні компетенції.
2. Дослідження внутрішнього та зовнішнього середовища функціонування підприємства. Проведення ідентифікації усіх джерел формування фінансових ризиків такого підприємства. Виявлені ризики ідентифікуються та групуються по видам фінансових ризиків. В рамках основних видів фінансових ризиків здійснюється аналіз індивідуальних ризиків та їх можливий взаємний вплив. Студент обирає один із основних виявлених фінансових ризиків підприємства, відображених вище та проводить його поглиблене дослідження, яке включає:

• аналіз та деталізацію причин виникнення даного виду ризику;
• оцінювання значимості такого ризику та виявлення його потенційного впливу на результативність функціонування суб‘єкта господарювання;
• обґрунтування вибору методу кількісної оцінки обраного ризику, що найбільш повно відповідає його специфіці;
• розробка індивідуальної моделі кількісної оцінки (формули) даного ризику з урахування специфіки діяльності підприємства.

Відповідно до розробленої моделі кількісної оцінки обраного виду фінансового ризику студент визначає рекомендовані критерії обґрунтування управлінських фінансових рішень з позицій управління таким ризиком (шкала катастрофічності ризику; межі ігнорування, утримання чи трансферу ризику і т.д.). Відповідні рекомендації викладаються із належним обґрунтуванням в даній частині контрольної роботи.