БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ НАСОА

БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ НАСОА 08.07.2014 14:01

2. НАВЧАЛЬНА ПРОГРАМА КУРСУ

«БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ»

 

 

ЗМІСТОВИЙ МОДУЛЬ 1. ОРГАНІЗАЦІЙНІ ОСНОВИ ДІЯЛЬНОСТІ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ. КРЕДИТНО-ДЕПОЗИТНІ ТА РОЗРАХУНКОВО-КАСОВІ ОПЕРАЦІЇ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ

 

Тема 1. Види банків і порядок їх створення в Україні

 

Банківська діяльність: поняття, процес становлення, функції. Передумови становлення і розвитку банківської справи. Комерційні банки, як специфічний суб’єкт господарювання. Роль банків у розвитку економіки країни. Види  банків, їх операції.

Реорганізація банківської системи України.

Принципи організації роботи банку. Сутність, основні принципи організації банківських операцій та послуг, їх класифікація. Зміст і класифікація пасивних операцій. Сутність активних операцій. Реалізація функцій банку.

 

Тема 2. Організація діяльності банку

 

Порядок заснування банківської установи. Документальне оформлення реєстрації. Причини відмови НБУ у реєстрації банку. Порядок відкриття філіалів та представництв комерційного банку. Організаційна структура та управління комерційного банку. Ліцензування банківської діяльності. Перелік ліцензованих операцій. Умови відкликання банківської ліцензії.

Типова організаційна структура установи банку. Структура апарату управління, структура, задачі основних функціональних підрозділів банку. Визначення філії, представництва, територіально відокремленого без балансового відділення, принципи їх функціонування.

 

Тема 3. Операції банків з  формування власного капіталу

 

Економічна характеристика ресурсів банку. Склад, структура ресурсів банку.  Особливості формування власних банківських коштів. Принципи формування власного капіталу та його значення. Способи збільшення статутного капіталу банку.

Характеристика фондів банку, що формують його капітал. Достатність капіталу.

 

Тема 4. Операції банків із залучення коштів

 

Вклади і депозити як важливе джерело банківських ресурсів. Види залучених (депозитних) коштів банку: депозити (вклади) до запитання, термінові або строкові, умовні. Поняття простих та складних відсотків, порядок нарахування. Фактори процентної ставки. Структура депозитного договору, порядок його укладання. Методи страхування вкладних операцій.

Запозичені кошти комерційного банку. Кредити, отримані в інших банках, у тому числі в НБУ. Умови отримання міжбанківських кредитів. Види та порядок отримання кредитів НБУ. Макроекономічні умови формування запозичених коштів банку.

Управління ресурсами банків, взаємозв’язок з прибутковістю і ліквідністю банку.

 

Тема 5. Операції банків із запозичання коштів

 

Запозичені кошти комерційного банку. Кредити, отримані в інших банках, у тому числі в НБУ. Умови отримання міжбанківських кредитів. Види та порядок отримання кредитів НБУ. Макроекономічні умови формування запозичених коштів банку.

 

Тема 6. Операції банків з обслуговування платіжного обороту

 

Платіжний оборот і його структура. Принципи організації платіжної системи, готівкових та безготівкових розрахунків. Способи, види та форми безготівкових розрахунків. Правила їх проведення. Документообіг.

Відкриття рахунків у банку. Поточні рахунки: документація для відкриття та умови, перелік операцій. Бюджетні рахунки. Депозитні рахунки в національній валюті: порядок відкриття та використання. Особливість відкриття рахунків у іноземній валюті. Обслуговування і закриття рахунків.

Порядок розрахунків за товарними і нетоварними операціями. Класифікація платіжних інструментів. Види і порядок оформлення розрахункових і платіжних документів. Форми та схеми безготівкових розрахункових та платіжних документів: платіжні доручення, платіжні вимоги-доручення; чеки; акредитиви.

Порядок надання клієнтам банку розрахункових послуг. Сфера застосування, переваги та недоліки окремих форм безготівкових розрахунків та способів платежу.

Міжбанківські розрахунки та їх забезпечення. Принципи і структура СЕП. Функції РРП та ЦРП. Кореспондентські відносини між банками.

 

Тема 7. Операції банків з готівкою

 

Організація готівкових розрахунків суб’єктів господарювання. Кругообіг готівкових грошей. Організація надходження грошей до кас комерційних банків. Касові послуги комерційних банків. Прогнозування обороту готівкових грошей в банках. Касова дисципліна і контроль за її дотриманням.

 

Тема 8. Операції банків з пластиковими картками

 

Поняття, види та характеристика банківських платіжних карток. Основні учасники системи карткових розрахунків, їх права та обов’язки. Порядок видачі та обслуговування платіжних карток. Технологія безготівкових розрахунків з використанням  платіжних карток.

 

Тема 9. Кредитні операції банків

 

Загальна характеристика кредитних операцій комерційних банків. Сутність кредиту, види. Принципи кредитування та кредитної політики.

Використання простих, спеціальних і контокорентних рахунків у кредитуванні.

Етапи процесу кредитування. Поняття „кредитоспроможність”, значення і елементи системи оцінювання. Розрахунки основних показників фінансового стану позичальника. Зарубіжний досвід оцінки кредитоспроможності позичальника.

Основні умови, форми погашення позичок. Контроль їхнього використання.

Форми забезпечення кредитів. Заходи мінімізації втрат від кредитного ризику.

Загальні принципи і методи управління процентною ставкою за кредитом.

 

Тема 10. Особливості операцій з надання і погашення окремих видів кредиту

 

Форми кредитування: споживчий, банківський кредит, лізинг, іпотека, комерційний, міжбанківський кредит, бланковий, консорціумний.

Теоретичні основи форм кредитування, порядок надання та погашення окремих видів кредиту.

 

Тема 11. Операції банків з векселями

 

Економічна сутність та функції векселів. Різновиди векселів, особливості їх дії та обігу.  Діючі види векселів, економічні форми векселів. Механізм функціонування векселів в Україні. Видача і передача векселів. Реквізити та приналежність векселів. Зміст і форма простих та переказних векселів.  Ознаки та сфера обігу простого та переказного векселів. Операції банку з векселями: інкасування, індосамент, аваль, акцепт, інкасо, зберігання, доміляція та ін.

Економічна сутність, види, функції акцепту. Акцептний кредит, його форми, ефективність і ризики. Аваль, його суть і особливості написання. Механізм авального кредиту. Механізм формування процесу врахування векселів у банках, перевірка юридичної та економічної надійності векселя. Розрахунок дисконту.

Економічна сутність застави векселів. Особливості договору застави. Інкасо векселів: суть і функції. Види і правила проведення інкасових операцій. Механізм платежу, погашення і опротестування векселів.

Учасники операцій з інкасування векселів. Документообіг та порядок здійснення інкасування векселів. Оплата векселя за дорученням клієнта.

 

ЗМІСТОВИЙ МОДУЛЬ 2. ІНВЕСТИЦІЙНІ, ВАЛЮТНІ ТА ІНШІ ОПЕРАЦІЇ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ. ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ФІНАНСОВОЇ СТІЙКОСТІ ДІЯЛЬНОСТІ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ

 

Тема 12. Операції банків з цінними паперами

 

Поняття та сутність цінних паперів. Ринок цінних паперів, його учасники. Поняття операцій  банку з цінним паперами. Сутність і основні напрями емісійної роботи банку. Етапи емісійної діяльності.

Порядок розміщення акцій та облігацій на ринку, варіанти їх продажу. Використання депозитних і ощадних сертифікатів.

Напрямки інвестиційних операцій банків з цінними паперами: визначення цілей, горизонту і форми інвестицій; інвестиційний аналіз. Види цінних паперів у портфелі банку. Портфель цінних паперів банку: торговий, на продаж, до погашення, в асоційовані та дочірні компанії.

Етапи інвестування. Фундаментальний та технічний аналіз. Оцінка ефективності інвестиційної діяльності. Управління портфелем цінних паперів. Порядок формування резерву на покриття можливих втрат від операцій з цінними паперами. Ризики банку по операціях з цінними паперами, методи їх мінімізації.

Види професійної діяльності банків на ринку цінних паперів: фінансове посередництво, управління та організаційно – технічне обслуговування операцій з цінними паперами.

Економічна сутність інвестицій. Валові і чисті інвестиції. Фактори обсягу інвестицій, класифікація.

Форми регулювання інвестиційної діяльності. Капітальні вкладення, принципи і методи їх фінансування.

Фінансування будівництва. Довгострокове кредитування капітальних вкладень малого підприємництва і об’єктів виробничого призначення.

Моделі оцінювання та реалізації інвестиційного проекту. Інвестиційні ризики. Диверсифікація, її роль в управлінні інвестиційною діяльністю банку.

 

Тема 13. Економіко – правові та організаційні основи здійснення банками операцій в іноземній валюті

 

Поняття та види валютних цінностей. Класифікація валют. Порядок відкриття валютних рахунків фізичних та юридичних осіб.

Зміст та класифікація валютних операцій. Види валютних операцій та їх ліцензування.

Відкриття та ведення рахунків в іноземній валюті резидентами та нерезидентами.

 

Тема 14. Торговельні операції банків в іноземній валюті

 

Поточні торговельні операції з іноземною валютою. Строкові торговельні операції з іноземною валютою. Класифікація валютних угод: овернайт, спот, форвард, своп.

 

Тема 15. Неторговельні операції банків в іноземній валюті

 

Види неторговельних операцій з валютою. Валютна каса уповноваженого банку. Етапи проведення обмінних операцій. Операцій фізичних осіб з іменними та дорожніми чеками, що номіновані в іноземній валюті. Перекази готівкової та безготівкової іноземної валюти фізичними особами.

Тема 16. Операції банків в іноземній валюті на міжбанківському ринку

 

Економічні основи міжнародних розрахунків. Форми міжнародних розрахунків: суть, види, загальна характеристика. Банківський переказ, інкасо, акредитив. Схеми розрахунків.

Валютний ризик і валютна позиція. Нормативи ризику валютної позиції банку, встановленні НБУ. Внутрішні  та зовнішні методи регулювання ризиків.

 

Тема 17.  Операції з надання банківських послуг

 

Причини виникнення нетрадиційних банківських операцій та послуг. Ознаки банківських послуг, їх види. Договори для їхнього оформлення.

Лізинг: об’єкти і суб’єкти лізингу. Операційний та фінансовий лізинг: ознаки. Організація лізингового процесу.

Відмінності гарантії від поруки, її сутність. Договір доручення та договір комісії: зміст, спільне та відмінне. Зміст консультаційних та інформаційних послуг.

Трастові послуги: сутність, суб’єкти та види. Послуги на користь фізичних і юридичних осіб.

Поняття факторингу і форфейтингу. Регулювання, зміст і послідовність здійснення операцій.

Операції з банківськими металами. Види опціонів.

 

Тема 18. Операції із забезпечення фінансової стійкості банку

 

Фінансова стійкість, її значення та умови макроекономічної системи. Формування резерву для відшкодування можливих витрат за кредитними операціями банків. Критерії оцінювання фінансового стану клієнтів  позичальників, категорії підприємств (позичальників).

Групи класифікації кредитного портфеля. Розмiр відрахувань до резерву за групами ризику.

Порядок формування і використання резервів для відшкодування можливих втрат від дебіторської заборгованості комерційних банків. Використання резервів.

Склад фінансової звітності банку.

Структура банківських доходів і витрат банку. Показники, що характеризують прибутковість банківських установ. Аналіз процентної маржі.

Вимоги щодо мінімального розміру капіталу, нормативи капіталу, ризику, інвестування, розпорядження, валютною позицією, нормативи обов’язкового резервування коштів банківською системою.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3. ПЛАН ЛЕКЦІЙНИХ ЗАНЯТЬ З НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ

«БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ»

 

 

Модуль 1 „Організаційні основи діяльності комерційного банку. Кредитно-депозитні та розрахунково - касові операції комерційного банку”

 

Тема 1. Створення та організація діяльності комерційного банку.

1.  Банківська діяльність: поняття, процес становлення, функції.

2.  Види  банків, їх операції.

3. Принципи організації роботи банку. Сутність, основні принципи організації банківських операцій та послуг, їх класифікація.

 

Тема 2. Організація діяльності банку

1. Порядок заснування банківської установи.

2. Організаційна структура та управління комерційного банку.

3. Ліцензування банківської діяльності. Перелік ліцензованих операцій. Умови відкликання банківської ліцензії.

   4. Типова організаційна структура установи банку.

 

Тема 3. Операції банків з  формування власного капіталу

1. Економічна характеристика ресурсів банку. Склад, структура ресурсів банку.

2. Особливості формування власних банківських коштів. Принципи формування власного капіталу та його значення.

3. Характеристика фондів банку, що формують його капітал. Достатність капіталу.

 

Тема 4. Операції банків із залучення коштів

1.Вклади і депозити як важливе джерело банківських ресурсів.

2.Управління ресурсами банків, взаємозв’язок з прибутковістю і ліквідністю банку.

 

Тема 5. Операції банків із запозичання коштів

1. Запозичені кошти комерційного банку.

2. Види та порядок отримання кредитів НБУ. Макроекономічні умови формування запозичених коштів банку.

 

Тема 6. Операції банків з обслуговування платіжного обороту

1. Платіжний оборот і його структура. Способи, види та форми безготівкових розрахунків. Правила їх проведення.

2. Відкриття рахунків у банку.

   3. Форми та схеми безготівкових розрахункових та платіжних документів: платіжні доручення, платіжні вимоги-доручення; чеки; акредитиви.

4. Міжбанківські розрахунки та їх забезпечення. Принципи і структура СЕП. Функції РРП та ЦРП. Кореспондентські відносини між банками

Тема 7. Операції банків з готівкою

1. Організація готівкових розрахунків суб’єктів господарювання.

2. Організація надходження грошей до кас комерційних банків.

3. Прогнозування обороту готівкових грошей в банках.

4. Касова дисципліна і контроль за її дотриманням.

 

Тема 8. Операції банків з пластиковими картками

1. Поняття, види та характеристика банківських платіжних карток.

2. Основні учасники системи карткових розрахунків, їх права та обов’язки.

3. Порядок видачі та обслуговування платіжних карток.

4. Технологія безготівкових розрахунків з використанням  платіжних карток.

 

Тема 9. Кредитні операції банків

1.Суть, функції і класифікація банківських кредитів.

2. Процес кредитування клієнтів банку.

3. Умови кредитної угоди.

4. Способи захисту від кредитного ризику.

5. Позичковий відсоток та його диференціація.

6. Формування  і  використання резерву для  відшкодування можливих втрат за позичками комерційних банків.

 

Тема 10. Особливості операцій з надання і погашення окремих видів кредиту

1. Форми кредитування: споживчий, банківський кредит, лізинг, іпотека, комерційний, міжбанківський кредит, бланковий, консорціумний.

2. Теоретичні основи форм кредитування, порядок надання та погашення окремих видів кредиту.

 

Тема 11. Операції банків з векселями.

1. Характеристика та види векселів.

2. Кредитні операції з векселями: врахування та переврахування векселів.

1.  Кредити під заставу векселів.

2.  Розрахункові операції з векселями.

3.  Гарантійні операції з векселями: авалювання векселів.

4.  Комісійні операції з векселями: інкасування та доміциляція векселів.

5.  Довірчі операції з векселями: зберігання банками векселів клієнтів.

    

   Модуль 2 „Інвестиційні, валютні та інші операції комерційного банку. Забезпечення фінансової стійкості діяльності комерційного банку”

    

   Тема 12. Операції банків з цінними паперами.

1. Місце та роль комерційних банків на ринку цінних паперів. Операції банків на фондовому ринку.

   2. Пасивні операції банків із цінними паперами: емісія власних цінних паперів.

   3. Активні операції банків із цінними паперами.

   4. Ризики фондового ринку та методи управління ними.

   5. Кредитні операції банків із цінними паперами.

   6. Позабалансові операції комерційних банків.

   7. Поняття та види банківських інвестицій.

   8. Оцінка інвестиційних проектів, аналіз доцільності та ефективності інвестування.

   9. Довгострокове кредитування інвестиційних проектів.

    

Тема 13. Економіко – правові та організаційні основи здійснення банками операцій в іноземній валюті

1. Поняття та види валютних цінностей. Класифікація валют.

2. Порядок відкриття валютних рахунків фізичних та юридичних осіб.

   3. Зміст та класифікація валютних операцій. Види валютних операцій та їх ліцензування.

   4. Відкриття та ведення рахунків в іноземній валюті резидентами та нерезидентами.

 

Тема 14. Торговельні операції банків в іноземній валюті

1. Поточні торговельні операції з іноземною валютою.

2. Строкові торговельні операції з іноземною валютою. Класифікація валютних угод: овернайт, спот, форвард, своп.

 

Тема 15. Неторговельні операції банків в іноземній валюті

1. Види неторговельних операцій з валютою.

2. Валютна каса уповноваженого банку. Етапи проведення обмінних операцій.

3. Операцій фізичних осіб з іменними та дорожніми чеками, що номіновані в іноземній валюті. Перекази готівкової та безготівкової іноземної валюти фізичними особами.

    

   Тема 16. Операції банків в іноземній валюті на міжбанківському ринку

   1.Економічні основи міжнародних розрахунків. Форми міжнародних розрахунків: суть, види, загальна характеристика.

   2.Валютний ризик і валютна позиція.

    

   Тема 17.  Операції з надання банківських послуг

1. Банківські послуги та їх види.

2. Лізингові операції банків.

3. Факторинг і форфейтинг.

4. Гарантійні операції банків.

5. Трастові послуги банків.

6. Інші нетрадиційні банківські операції.

 

Тема 18. Операції із забезпечення фінансової стійкості банку

1. Економічні нормативи регулювання діяльності банків. Ліквідність та платоспроможність банку.

1. Формування резервів для покриття можливих втрат від активних операцій.

2. Фінансові звіти банку та оцінка його діяльності. Доходи і витрати банку.

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

3. ПЛАН СЕМІНАРСЬКИХ ЗАНЯТЬ З ДИСЦИПЛІНИ

   «БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ»

   Модуль 1 „Організаційні основи діяльності комерційного банку. Кредитно-депозитні та розрахунково-касові операції комерційного банку”

    

   Створення та організація діяльності комерційного банку.

№ п/п	Навчальне питання (проблема)	Час, хв.	Метод проведення
1	Перевірка готовності студентів до заняття, вступне слово викладача		Доведення
2	Види та операції комерційних банків (обговорення питання)		Дискусія
3	Організаційна структура та управління банком (обговорення питання)		Дискусія
4	Порядок реєстрації комерційного банку (обговорення питання)		Дискусія
5	Ліцензування банківської діяльності (обговорення питання)		Дискусія
6	Особливості діяльності комерційних банків в Україні (обговорення питання)		Бесіда
7	Підбиття підсумків обговорення навчальних питань та закінчення заняття		Доведення

 

Формування ресурсів комерційного банку.

№ п/п	Навчальне питання (проблема)	Час, хв.	Метод проведення
1	Перевірка готовності студентів до заняття, вступне слово викладача		Доведення
2	Банківські ресурси: сутність, склад і структура (обговорення питання)		Дискусія
3	Формування власного капіталу банку (обговорення питання)		Дискусія
4	Операції по залученню вкладів і депозитів (обговорення питання)		Дискусія
5	Залучення ресурсів на міжбанківському ринку (обговорення питання)		Дискусія
6	Управління ресурсами комерційного банку (обговорення питання)		Дискусія
7	Проблема капіталізації банків в Україні (обговорення питання)		Бесіда
8	Підбиття підсумків обговорення навчальних питань та закінчення заняття		Доведення

 

 

 

 

Розрахунково-касові операції банків.

№ п/п	Навчальне питання (проблема)	Час, хв.	Метод проведення
1	Перевірка готовності студентів до заняття, вступне слово викладача		Доведення
2	Основи організації, способи і форми грошових розрахунків у народному господарстві (обговорення питання)		Дискусія
3	Правила документообігу при здійсненні безготівкових розрахунків (обговорення питання)		Дискусія
4	Ведення рахунків клієнтів (обговорення питання)		Дискусія
5	Безготівкові міжгосподарські розрахунки (обговорення питання)		Дискусія
6	Міжбанківські розрахунки (обговорення питання)		Дискусія
7	Розрахунки з використанням платіжних карток (обговорення питання)		Дискусія
8	Касові операції банків (обговорення питання)		Дискусія
9	Перспективи використання платіжних карток у розрахунках в Україні (обговорення питання)		Бесіда
10	Підбиття підсумків обговорення навчальних питань та закінчення заняття		Доведення

 

Операції банків з векселями.

№ п/п	Навчальне питання (проблема)	Час, хв.	Метод проведення
1	Перевірка готовності студентів до заняття, вступне слово викладача		Доведення
2	Характеристика та види векселів (обговорення питання)		Дискусія
3	Кредитні операції з векселями: врахування та переврахування векселів (обговорення питання)		Дискусія
4	Кредити під заставу векселів (обговорення питання)		Дискусія
5	Розрахункові операції з векселями (обговорення питання)		Дискусія
6	Гарантійні операції з векселями: авалювання векселів (обговорення питання)		Дискусія
7	Комісійні операції з векселями: інкасування та доміциляція векселів (обговорення питання)		Дискусія
8	Довірчі операції з векселями: зберігання банками векселів клієнтів (обговорення питання)		Дискусія
9	Перспективи розвитку вексельної форми розрахунків в Україні (обговорення питання)		Бесіда
10	Підбиття підсумків обговорення навчальних питань та закінчення заняття		Доведення

 

Кредитні операції банків.

№ п/п	Навчальне питання (проблема)	Час, хв.	Метод проведення
1	Перевірка готовності студентів до заняття, вступне слово викладача		Доведення
2	Суть, функції і класифікація банківських кредитів (обговорення питання)		Дискусія
3	Процес кредитування клієнтів банку (обговорення питання)		Дискусія
4	Умови кредитної угоди (обговорення питання)		Дискусія
5	Способи захисту від кредитного ризику (обговорення питання)		Дискусія
6	Позичковий відсоток та його диференціація (обговорення питання)		Дискусія
7	Формування  і  використання резерву для  відшкодування можливих втрат за позичками комерційних банків (обговорення питання)		Дискусія
8	Сутність взаємозв’язку між обліковою ставкою НБУ та процентними ставками банків за кредитами (обговорення питання)		Бесіда
9	Підбиття підсумків обговорення навчальних питань та закінчення заняття		Доведення

Модуль 2 „Інвестиційні, валютні та інші операції комерційного банку. Забезпечення фінансової стійкості діяльності комерційного банку”

 

Операції банків з цінними паперами.

№ п/п	Навчальне питання (проблема)	Час, хв.	Метод проведення
1	Перевірка готовності студентів до заняття, вступне слово викладача		Доведення
2	Місце та роль комерційних банків на ринку цінних паперів. Операції банків на фондовому ринку (обговорення питання)		Дискусія
3	Пасивні операції банків із цінними паперами: емісія власних цінних паперів (обговорення питання)		Дискусія
4	Активні операції банків із цінними паперами (обговорення питання)		Дискусія
5	Ризики фондового ринку та методи управління ними (обговорення питання)		Дискусія
6	Кредитні операції банків із цінними паперами (обговорення питання)		Дискусія
7	Позабалансові операції комерційних банків (обговорення питання)		Дискусія
8	Важливість розвитку ринку цінних паперів в Україні (обговорення питання)		Бесіда
9	Підбиття підсумків обговорення навчальних питань та закінчення заняття		Доведення

 

Банківські інвестиції.

№ п/п	Навчальне питання (проблема)	Час, хв.	Метод проведення
1	Перевірка готовності студентів до заняття, вступне слово викладача		Доведення
2	Поняття та види банківських інвестицій (обговорення питання)		Дискусія
3	Оцінка інвестиційних проектів, аналіз доцільності та ефективності інвестування (обговорення питання)		Дискусія
4	Довгострокове кредитування інвестиційних проектів (обговорення питання)		Дискусія
5	Порівняння кредитних та інвестиційних операцій (обговорення питання)		Бесіда
6	Підбиття підсумків обговорення навчальних питань та закінчення заняття		Доведення

 

Операції банків в іноземній валюті.

№ п/п	Навчальне питання (проблема)	Час, хв.	Метод проведення
1	Перевірка готовності студентів до заняття, вступне слово викладача		Доведення
2	Операції банків з іноземною валютою (обговорення питання)		Дискусія
3	Встановлення кореспондентських відносин з іноземними банками (обговорення питання)		Дискусія
4	Ведення валютних рахунків клієнтів (обговорення питання)		Дискусія
5	Неторговельні операції комерційних банків в іноземній валюті (обговорення питання)		Дискусія
6	Операції з міжнародних торговельних розрахунків (обговорення питання)		Дискусія
7	Конверсійні операції банків (обговорення питання)		Дискусія
8	Валютні кредитно-депозитні операції банків (обговорення питання)		Дискусія
9	Особливості ринку банківських металів (обговорення питання)		Бесіда
10	Підбиття підсумків обговорення навчальних питань та закінчення заняття		Доведення

 

Операції з надання банківських послуг.

№ п/п	Навчальне питання (проблема)	Час, хв.	Метод проведення
1	Перевірка готовності студентів до заняття, вступне слово викладача		Доведення
2	Банківські послуги та їх види (обговорення питання)		Дискусія
3	Лізингові операції банків (обговорення питання)		Дискусія
4	Факторинг і форфейтинг (обговорення питання)		Дискусія
5	Гарантійні операції банків (обговорення питання)		Дискусія
6	Трастові послуги банків (обговорення питання)		Дискусія
7	Інші нетрадиційні банківські операції (обговорення питання)		Дискусія
8	Нормативно-правове забезпечення нетрадиційних операцій та послуг банків в Україні (обговорення питання)		Бесіда
9	Підбиття підсумків обговорення навчальних питань та закінчення заняття		Доведення

 

Операції із забезпечення фінансової стійкості банку.

№ п/п	Навчальне питання (проблема)	Час, хв.	Метод проведення
1	Перевірка готовності студентів до заняття, вступне слово викладача		Доведення
2	Економічні нормативи регулювання діяльності банків. Ліквідність та платоспроможність банку (обговорення питання)		Дискусія
3	Формування резервів для покриття можливих втрат від активних операцій (обговорення питання)		Дискусія
4	Фінансові звіти банку та оцінка його діяльності. Доходи і витрати банку (обговорення питання)		Дискусія
5	Тенденції фінансової стійкості українських комерційних банків (обговорення питання)		Бесіда
6	Підбиття підсумків обговорення навчальних питань та закінчення заняття		Доведення

1. ОРГАНІЗАЦІЯ САМОСТІЙНОЇ ТА ІНДИВІДУАЛЬНОЇ РОБОТИ СТУДЕНТА

   Формами самостійної роботи студентів є:

• опрацювання лекційного матеріалу;

• опрацювання навчальної та навчально-методичної літератури;

• вивчення законодавчих актів, які регламентують фінансову діяльність;

• розв’язання задач по відповідних темах курсу;

• підготовка рефератів та доповідей;

• підготовка індивідуальних робіт по відповідних темах курсу згідно із завданнями, викладеними у Збірнику виробничих ситуацій з навчальної дисципліни „Банківські операції” / Керівник авт. кол. А.М. Мороз. – К.: КНЕУ, 1998. – 380 с..; Практикуму «Банківські операції» автор Павлишин О.П., Л.:ЛБІ НБУ, 2004. – 159 с.,  та методичними рекомендаціями з виконання самостійної роботи з курсу «Банківські операції».

  Контроль за самостійною роботою студентів здійснюється через розв’язання задач на консультаціях та перевірки якості виконаних індивідуальних завдань.

  Теми рефератів з курсу „Банківські операції”:

  Модуль 1 „Організаційні основи діяльності комерційного банку. Кредитно-депозитні та розрахунково-касові операції комерційного банку”

   

  Тема 1. Створення та організація діяльності комерційного банку.

  1. Комерційні банки: сутність, види та операції.

  2. Управління комерційним банком.

  3. Реєстрація та ліцензування комерційного банку.

   

  Тема 3,4. Формування ресурсів комерційного банку.

  1. Банківські ресурси: сутність, склад і структура.

  2. Власний капітал банку: сутність та особливості формування.

  3. Депозит: сутність, властивості та види.

  4. Залучення ресурсів на міжбанківському ринку.

   

  Тема 6,7. Розрахунково-касові операції банків.

  1. Грошові розрахунки у народному господарстві: сутність, основи організації, способи і форми.

  2. Особливості здійснення безготівкових розрахунків в Україні.

  3. Безготівкові міжгосподарські розрахунки.

  4. Міжбанківські розрахунки: сутність та особливості здійснення.

  5. Використання у розрахунках платіжних карток.

  6.  Касові операції банків.

   

  Тема 9. Кредитні операції банків.

  1.Банківські кредити: сутність, функції і класифікація.

  2. Особливості процесу кредитування клієнтів банку.

  3. Захист від кредитного ризику: об’єктивна необхідність та способи здійснення.

  4. Позичковий відсоток: сутність та диференціація.

  5. Резерв для відшкодування можливих втрат за позичками комерційних банків: особливості формування  і  використання.

   

  Тема 11. Операції банків з векселями.

  1. Векселі: сутність, характеристика та види.

  2. Особливості здійснення кредитних операцій з векселями.

  3. Розрахункові операції з векселями: сутність та особливості здійснення.

  4. Гарантійні та комісійні операції з векселями.

  5. Особливості здійснення довірчих операцій з векселями.

   

   

  Модуль 2 „Інвестиційні, валютні та інші операції комерційного банку. Забезпечення фінансової стійкості діяльності комерційного банку”

   

  Тема 12. Операції банків з цінними паперами.

  1.  Місце та роль комерційних банків на ринку цінних паперів в Україні.

  2.  Особливості здійснення пасивних операції банків із цінними паперами.

  3. Активні операції банків із цінними паперами: сутність та особливості здійснення.

  4. Ризики фондового ринку: сутність та методи управління ними.

  5. Особливості здійснення кредитних операцій банків із цінними паперами.

  6. Позабалансові операції комерційних банків: сутність та особливості здійснення.

  7. Банківські інвестиції: поняття та види.

  8. Оцінка інвестиційних проектів, аналіз доцільності та ефективності інвестування.

  9. Довгострокове кредитування інвестиційних проектів.

   

  Тема 13. Операції банків в іноземній валюті.

  1. Операції банків з іноземною валютою.

  2. Встановлення кореспондентських відносин з іноземними банками.

  3. Відкриття та ведення валютних рахунків клієнтів.

  4. Особливості здійснення неторговельних операцій комерційних банків в іноземній валюті.

  5. Операції з міжнародних торговельних розрахунків.

  6. Особливості здійснення конверсійних операцій банків.

  7. Валютні кредитно-депозитні операції банків.

   

  Тема 17. Операції з надання банківських послуг

  1. Банківські послуги: сутність, властивості та види.

  2. Лізингові операції банків: сутність та особливості здійснення.

  3. Особливості здійснення факторингових і форфейтингових операцій банками.

  4. Гарантійні операції банків: сутність та особливості здійснення.

  5. Особливості здійснення трастових послуг банками.

   

  Тема 18. Операції із забезпечення фінансової стійкості банку.

  1. Особливості регулювання діяльності банків в Україні

  2. Ліквідність та платоспроможність банку: поняття та особливості регулювання.

  3. Доходи і витрати комерційного банку: сутність та види.

  Індивідуально-консультативна робота

  Індивідуально-консультативна робота здійснюється за графіком у таких формах:

• індивідуальні заняття;

• консультації;

• перевірка виконання індивідуальних завдань;

• перевірка та захист завдань, що винесені на поточний контроль.

  Формами організації індивідуально-консультативної роботи є:

  І. За засвоєнням теоретичного матеріалу:

• консультації індивідуальні (запитання – відповідь);

• консультації групові (розгляд типових прикладів-ситуацій).

  ІІ. За засвоєнням практичного матеріалу:

• консультації індивідуальні і групові.

  ІІІ. За комплексною оцінкою засвоєння програмного матеріалу:

• індивідуальна здача і захист виконаних робіт;

• підготовка реферату для виступу на науковому семінарі;

• підготовка доповіді для виступу на науково-практичній конференції.

  Проведення індивідуально-консультативної роботи при викладанні дисципліни сприяє кращому рівню засвоєння знань (теоретичних і практичних), вирішенню виробничих, управлінських та інших ситуацій, розв’язанню складних конфліктів, проблемних ситуацій, високому рівню підготовки до науково-практичних конференцій і наукових семінарів, виступів перед аудиторією.

 Методики активізації процесу навчання

 

Особливостями методів активного навчання є мобілізація активності студентів, близькість ступеня активності студентів і викладача, самостійне творче прийняття рішень студентами.

При проведенні лекційних та семінарських і практичних занять доцільним є використання таких методів активізації навчання:

• Проблемні лекції - коло питань теми обмежується двома-трьома ключовими моментами, важливим є використання міжнародного досвіду (можливою є роздача студентам роздаткових матеріалів з виділенням основних питань). Протягом лекції студентам даються питання, на які лектор сам відповідає (не чекаючи відповіді студентів), що активізує увагу та розвиває логічне мислення студентів.

• Міні-лекції характеризуються значною ємністю, складністю логічних побудов, доказів і узагальнень; передбачають виклад матеріалу за короткий проміжок часу.

• Робота у малих групах  (групах психологічного комфорту) передбачає можливість структуризації заняття (семінарського, практичного) за формою і змістом, створює можливості для участі кожного студента у роботі над конкретною темою, забезпечує формування особистісних якостей та досвіду соціального спілкування.

• Мозкові атаки полягають у прийнятті рішення протягом короткого проміжку часу через висловлювання якнайбільшої кількості ідей, їх обговорення і здійснення селекції.

• Ігри:

•  Рольові (інсценізація) - передбачають залучення студентів до процесу інсценізації певної виробничої ситуації.

• Дидактичні - передбачають прийняття студентами управлінських рішень у різноманітних ситуаціях шляхом гри за встановленими або розробленими учасниками правилами, що реалізується через самостійне вирішення студентами конкретної проблеми за умови недостатності необхідних знань і опановування нового змісту і пошуку нових зв’язків у засвоєному матеріалі.

• Семінари в активній формі (семінари-дискусії) передбачають обмін думками між учасниками по конкретній темі, що сприяє розвитку мислення, формуванню поглядів і переконань, вмінь формулювати думки і висловлювати їх, оцінювати пропозиції інших людей та критично оцінювати власні погляди.

• Презентація (виступи перед аудиторією) характеризується представленням (демонстрацією) певних результатів, звітів тощо.

• Банки візуального супроводження характеризуються використанням наочних матеріалів (наприклад, конспектів-схем).

• Кейс-метод (метод аналізу конкретних ситуацій) передбачає розгляд виробничих, управлінських та інших ситуацій, складних конфліктів, проблемних ситуацій тощо.

   Ефективним є використання таких методів активізації навчання:

• При проведенні лекцій: проблемні лекції, міні-лекції, презентації, банки візуального супроводження.

• При проведенні семінарських і практичних занять: семінари в активній формі (семінари-дискусії), робота у малих групах, ігри (дидактичні і рольові), мозкові атаки, презентації, кейс-метод, банки візуального супроводження.

  Використання методів активізації навчання при викладанні дисципліни сприяє активізації уваги і розвитку логічного мислення студентів; створює можливості для участі кожного студента у роботі над конкретною темою; забезпечує формування особистісних якостей, поглядів і переконань, досвіду соціального спілкування, вмінь формулювати думки і висловлювати їх, оцінювати пропозиції інших людей та критично оцінювати власні погляди, вирішувати виробничі, управлінські та інші ситуації, розв’язувати складні конфлікти, проблемні ситуації тощо.

   

   

   

   

   

   

   

   

1. ПИТАННЯ ДЛЯ КОНТРОЛЮ ЗНАНЬ З ДИСЦИПЛІНИ

   «БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ»

1. Історія виникнення банків та еволюція їх розвитку.

2. Комерційні банки, їх форми та види.

3. Суть та класифікація банківських операцій.

4. НБУ, його призначення та функції.

5. Порядок реєстрації комерційних банків.

6. Ліцензування банківської діяльності.

7. Організаційна структура та органи управління банком.

8. Види банківських об’єднань в Україні та у світовій практиці.

9. Регулювання роботи комерційних банків – основна умова ефективності їх діяльності.

10. Банківські ресурси: склад та структура.

11. Власний капітал банку.

12. Операції по залученню вкладів та депозитів.

13. Залучення ресурсів на міжбанківському ринку.

14. Управління ресурсами комерційного банку.

15. Основи організації, способи і форми грошових розрахунків.

16. Порядок відкриття та ведення рахунків клієнтів.

17. Характеристика безготівкових розрахунків.

18. Розрахунки із  використанням пластикових карток.

19. Касові операції банків.

20. Міжбанківські розрахунки.

21. Характеристика та види векселів.

22. Кредитні операції банків із векселями: врахування та перерв рахування векселів.

23. Розрахункові операції банків із  векселями.

24. Гарантійні операції з векселями.

25. Довірчі операції із векселями: зберігання банками векселів клієнтів.

26. Суть, функції і класифікація кредитів.

27. Процес кредитування клієнтів банку.

28. Способи захисту від кредитного ризику.

29. Формування і використання можливих втрат за позичками комерційних банків.

30. Фактори, що впливають на зміну процентних ставок за активними та пасивними операціями банків.

31. Оцінка кредитоспроможності позичальника.

32. Форми забезпечення кредитів.

33. Місце і роль банків на ринку цінних паперів.

34. Пасивні операції банків із цінними паперами.

35. Активні операції банків із  цінними паперами.

36. Ризики фондового ринку та методи управління ними.

37. Позабалансові операції банків із  цінними паперами.

38. Поняття та види банківських інвестицій.

39. Довгострокове кредитування як форма участі банку в інвестиційному процесі.

40. Визначення ефективності реальних інвестицій.

41. Поняття валюти, валютний курс.

42. Операції банків з іноземною валютою.

43. Здійснення розрахунків в іноземній валюті за зовнішньоекономічними угодами.

44. Відкриття та ведення валютних рахунків клієнтів.

45. Неторговельні операції банків в іноземній валюті.

46. Торговельні операції банків в іноземній валюті.

47. Валютне регулювання та валютний контроль.

48. Валютні ризики.

49. Загальна характеристика та види нетрадиційних банківських операцій та послуг.

50. Факторинг та форфейтинг.

51. Лізингові операції.

52. Банківські гарантії та поручительства.

53. Довірчі (трастові) послуги.

54. Посередницькі, гарантійні, консультаційні та інформаційні послуги банків.

55. Операції банку з дорогоцінними металами.

56. Поняття фінансової стійкості банку. Формування резервів для покриття можливих втрат від активних операцій.

57. Фінансові звіти банку та аналіз його діяльності.

58. Доходи і витрати банку.

59. Порядок формування та використання прибутку банку.

60. Регулювання діяльності банку.

     

     

     

     

     

     

     

     

     

     

     

     

     

     

     

     

     

     

     

     

     

     

    7. КРИТЕРІЇ ОЦІНЮВАННЯ

    Об’єктом поточного контролю знань студента є:

1. систематичність та активність роботи протягом семестру над вивченням програмного матеріалу дисципліни;

2. виконання модульного завдання;

3. виконання та захист вибіркового дослідницького завдання.

   Активність і рівень знань при обговоренні проблемних питань на практичних заняттях оцінюється в діапазоні від 0 до 4 балів, на лекційних заняттях – від 0 до 0,1.

   Наприкінці першого семестру під час атестації проводиться обов’язковий тест. Правильна відповідь на одне питання дає студенту 1 бал. Максимальна оцінка за виконання обов’язкового тесту – 10 балів, мінімальна – 0 балів.

   Наприкінці другого семестру проводиться другий обов’язковий тест. Правильна відповідь на одне питання дає студенту 1 бал. Максимальна оцінка за виконання обов’язкового тесту – 11 балів, мінімальна – 0 балів.

   Іспит проводиться в письмовій формі і складається: з двох теоретичних питань, трьох тестових завдань і практичної задачі. Максимальна оцінка, отримана студентом на іспиту, дорівнює 30 балів, мінімальна – 0 балів.

   Усе наведене можна узагальнити в наступній таблиці:

Вид заняття	Кількість занять	Максимальна кількість балів за одне заняття	Максимальна кількість балів на заняттях одного виду
Лекція	28	0,25	7
Семінар	28	1,5	42
Модуль 1	1	10	10
Модуль2	1	11	11
Кількість балів за результатами поточного контролю			70
Кількість балів за результатами іспиту			30
Загальна кількість балів			100

Підсумкова оцінка знань студента залежить від отриманої ним загальної кількості балів, як це вказано у наведеній нижче таблиці:

Загальна кількість балів	Оцінка за системою	Оцінка за чотирьохбальною системою
1-34	F	незадовільно
35-59	FX
60-64	E	задовільно
65-74	D
75-81	C	добре
82-89	D
90-100	A	відмінно

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

8. РЕКОМЕНДОВАНА ЛІТЕРАТУРА

Основна література:

1. Закон України „Про банки і банківську діяльність” від 07.12.00 № 2121-ІІІ // ВВР – 201 – №5,6. – Ст. 36.

2. Закон України “ Про Національний банк України” від 20.05.99 № 679-ХІV // Урядовий кур’єр. – 1999, 1 липня. – С. 1–9.

3. Закон України „Про господарські товариства” від 19.09.91 № 1576-ХІІ // ВВР. – 1991. – № 49.

4. Закон України “Про платіжні системи та  переказ грошей в Україні” від 05.04.01 № 2346-ІІІ // Урядовий кур’єр. – 2001, 16 травня.

5. Закон України “Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг” від 12.07.01 № 2664-ІІІ // Урядовий кур’єр. – 2001, 23 серпня.

6. Закон України “Про обіг векселів в Україні” від 05.04.01. №2374-ІІІ // Урядовий кур’єр. – 2001, 4 травня.

7. Закон України “Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом” від 30.06.99 №784-ХІV // Урядовий кур’єр. – 1999, 15 вересня.

8. Закон України „Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань” від 22.11.96 № 543/96 // ВВР. – 1997. – № 5.

9.  Закон України „Про заставу” від 02.10.92 № 2654-ХІІ // ВВР. – 1992. – № 47.

10.  Закон України „Про інвестиційну діяльність” від 18.09.91 № 1560-ХІІ (із змінами і доповненнями) // Цінні папери в Україні. - К.: УФБ, 1993.

11.  Закон України „Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті” від 07.05.96 № 184/96-ВР (із змінами і доповненнями).

12.  Закон України “Про державну таємницю” від 10.09.99 № 079-ХІV // Урядовий кур’єр – 1999. – 24 листопада.

13.  Закон України „Про зовнішньоекономічну діяльність” від 19.02.92 № 2139-12 (із змінами і доповненнями).

14.  Закон України  „Про фінансовий лізинг”  від 16.12.97 № 723/97-ВР.

15. Закон України “Про інститути спільного інвестування (пайові та корпоративні інвестиційні фонди)” від 15.03.01 № 2299-ІІІ // Урядовий кур’єр. – 2001. – 25 квітня.

16.  Закон України “Про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність в Україні” від 12.07.01 № 2658-ІІ // Урядовий кур’єр. – 2001. – 12 вересня.

17.  Закон України “Про фонд гарантування вкладів фізичних осіб” від 20.09.01 № 2740-ІІІ // Урядовий кур’єр. – 2001. – 24 жовтня.

18.  Декрет Кабінету Міністрів України “Про систему валютного регулювання і валютного контролю” від 19.02.93 № 15-93.

19. Податковий кодекс України від 02.12.2010 р. № 2755-VI// ВРУ

20.  Постанова КМУ та НБУ “Про типові платіжні умови зовнішньоекономічних договорів (контрактів) і типові форми захисних застережень до зовнішньоекономічних договорів (контрактів), які передбачають розрахунки  в іноземній валюті” від 21.06.95 № 444-95-п.

21.   Указ Президента України „Про застосування штрафних санкцій за порушення норм з регулювання обігу готівки” від 12.06.96 № 436/95.

22.  Інструкція “Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті”: Затверджена постановою Правління НБУ від 21.01.04. № 22.

23.  Інструкція „Про ведення касових операції банками України”: Затверджена постановою Правління НБУ від 01.06.2011 № 174.

24.  Інструкція „Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іно­земній валютах”: Затверджена постановою Правління НБУ від 12.11.03 № 492.

25.  Інструкція “Про організацію роботи з готівкового обігу установами банків України”: Затверджена постановою Правління НБУ від 19.02.01 № 69.

26.  Інструкція “Про порядок регулювання діяльності банків в Україні”: Затверджена постановою Правління НБУ від 28.08.01 № 368.

27.  Інструкція „Про бухгалтерський облік доходів і витрат банку”: Затверджена постановою Правління НБУ від 18.06.03 № 255.

28.  Інструкція з бухгалтерського обліку операцій з цінними паперами в банках України: Затверджена постановою Правління НБУ від 20.08.03 № 355.

29.  Положення НБУ „Про порядок створення і державну реєстрацію банків, відкриття їх філій, представництв, відділень”: Затверджене по­становою Правління НБУ від 31.08.01 № 375.

30.  Положення НБУ „Про порядок видачі банкам банківських ліцен­зій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій”: Затверджене постановою Правління НБУ від 17.07.01 № 275.

31.  Положення “Про порядок визначення та застосування комплексної рейтингової оцінки комерційних банків за системою САМЕL”: Затверджене постановою Правління НБУ від 25.06.98 № 246.

32.  Положення “Про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства”: Затверджене постановою Правління НБУ від 28.06.01 № 369.

33.  Положення НБУ “Про механізм рефінансування комерційних бан­ків України”: Затверджене  постановою Правління НБУ від 15.12.00 № 484.

34. Положення НБУ „Про порядок здійснення консорціумного кредитування”: Затверджене постановою Правління НБУ від 21.02.96 № 37.

35. Постанова Правління Національного банку України від 25 січня 2012 р. № 23 "Про затвердження Положення про порядок формування та використання банками України резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями"

36. Положення “Про порядок формування і використання банками резерву для  відшкодування можливих втрат від дебіторської заборгованості”: Затверджене постановою Правління НБУ від 13.12.02 № 505. 

37.  Положення „Про порядок визначення справедливої вартості та зменшення корисності цінних паперів”: Затверджене постановою Правління НБУ від 17.12.03      № 561.

38.  Положення “Про відкриття та функціонування в уповноважених банках України рахунків банків-кореспондентів в іноземній валюті та в гривнях”: Затверджене постановою  Правління НБУ від 26.03.98 № 118.

39.  Положення “Про порядок формування обов’язкових резервів для банків України”: Затверджене постановою Правління НБУ від 27.06.01 № 244.

40.  Положення „Про порядок формування і використання банками резервного фонду”: Затверджене постановою Правління НБУ від 08.08.01 № 334.

41.  Положення „Про ведення касових операцій у національній валюті України”:  Затверджене постановою Правління НБУ від 15.12.04. № 637.

42.  Положення “Про виконання установами банків доручень підприємств та розрахункових документів на безспірне списання (стягнення) коштів”: Затверджене постановою Правління НБУ від 18.09.98 № 379.

43.  Положення “Про порядок створення і державної реєстрації банківських об’єднань”: Затверджене постановою Правління НБУ від 31.08.01 № 377.

44.  Положення „Про порядок здійснення банками вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами”: Затверджене постановою Правління НБУ від 03.12.03 № 516.

45.  Положення „Про порядок здійснення банками операцій з векселями в національній валюті на території України”: Затверджене постановою Правління НБУ від 16.12.02 № 508.

46.  Положення „Про порядок здійснення уповноваженими банками операцій за документарними акредитивами в розрахунках за зовнішньоекономічними операціями”: Затверджене постановою Правління НБУ від 03.12.03 № 514.

47.  Положення „Про здійснення уповноваженими банками операцій з банківськими металами”: Затверджене постановою Правління НБУ від 06.08.03 № 325.

48.  Правила здійснення операцій на міжбанківському валютному ринку України: Затверджено постановою Правління НБУ від 18.03.99 №127.

49.  Уніфіковані правила і звичаї для документарних акредитивів: Розроблені Міжнародною Торговою Палатою  № 500, 1993.

50.  Уніфіковані правила для договірних гарантій: Розроблені Міжнародною Торговою Палатою, 1992.

51.  Цивільний кодекс України.

     

    Додаткова література:

52. Алексеєнко М.Д. Капітал банку: питання теорії і практики. Монографія. – К.: КНЕУ, 2002. – 276 с.

53. Алексеєнко М. Трастові послуги та залучення коштів банками // Банківська справа, 2001. – № 2. – С. 38–41.

54. Бадзим О.С., Задніпровська О.Г., Тичина В.Г. Банківські операції: навч. Посіб./К.:КНУТД. 2010. – 134 с.

55. Банківські операції: Підручник. – 2-ге вид., випр. і доп. / А.М. Мороз, М.І. Савлук, М.Ф. Пуховкіна та ін;  За заг. ред. А.М. Мороза – К: КНЕУ, 2002. – 476 с.

56. Банківська справа: Навчальний посібник / За ред проф. Р.І. Тиркала – Тернопіль: Карт-бланш, 2001. – 314 с.

57. Банківська справа. Центральний банк і грошово – кредитна політика. Банківські операції: Навчальний посібник. – Т 1. / В.О. Сичов, В.Т. Александров, В.В. Остапенко та ін. – К.: АВТ, 2004 . – 528 с.

58. Банківське право України: Навчальний посібник/ За заг. ред. А.О. Селиванов. – К.: „Ін Юре”, 2000. – 384 с.

59. Бланк И.А. Управление формированием капитала. – К.: Ника-Центр, 2000. – 512 с.

60. Васильченко З.М. Комерційні банки: реструктуризація та реорганізація: Монографія. – К.: Кондор, 2004. – 526 с.

61. Васюренко О.В. Банківські операції: Навч. посібник. – 2-ге вид., випр. і доп. – К.: Т-во „Знання”, КОО, 2001. – 255 с.

62. Васюренко О.В. Банківські операції: навч. посібник для студ. екон. Спец. – К.: Знання, 2008 . – 318 с.

63. Вовк В.Я. Банківські операції: конспект лекцій/ Х.:ХНЕУ, 2007. – 132 с.

64. Вовчак О.Д. , Рущишин Н.М., Банківська справа. Л.: 2008 р.

65. Внукова М.М. Основи факторингу: навчальний посібник – К.: Товариство “Знання”, 1998. – 174 с.

66. Внукова Н.М. Ринок фінансових послуг: Навчально – методичний посібник. – Х.: ІНЖЕК, 2004. – 276 с.

67. Гриджук Д.М. Забезпечення кредитних зобов’язань у діяльності банків. – К.: Істина, 2001. – 253 с.

68. Гарантии и аккредитивы в современной банковской практике / А.Д. Голубович (ред.) – М.: Менатеп-информ, 1994. – 160 с.

69. Гроші і кредит: Підручник / М. І. Савлук,  А.М. Мороз, М.Ф. Пуховкіна та ін. – К., 2001. – 602 с.

70. Демківський А. Вексельна справа: Навч. посібник. – К.: Либідь, 2003. – 336 с.

71. Дзюблик О.В., Чайковський Я.І., Галапуп Н.Д., Кравчук І.С., Малахова О.Л., Пруський О.С. Банківські операції. Т.:2009. – 696 с.

72. Іпотечний ринок в Україні: проблеми стратегії розвитку / Ред. кол.: В.Д. Базидевич та ін. – К.: Б.в., 2004. – 140 с.

73. Жуков Е.Ф. Трастовые и факторинговые операции коммерческих банков: серия „Международный банковский бизнес”. – М.: Изд-во АО „Консалтбанкир”, 1995. – 48 с.

74.  Камарницький І.Ф. Інвестиційна діяльність комерційних банків: Монографія. – Чернівці: Рута, 2004. - 260 с.

75. Коваленко Н., Човнюк Ю.  Тенденції розвитку лізингу: світовий досвід і реалії в Україні // Банківська справа, 2000. – № 6. – С. 29 –32; 2001. –  № 1. – С. 47–51.

76. Коробкіна С. Безготівкові розрахунки та шляхи вдосконалення їх // Банківська справа, 2000. – №1. – С.49–52.

77. Кот Л.Л. Банківський кредит у трансформаційній економіці: питання теорії, методології, практики. – К.: Знання Укр., 2003. – 93 с.

78. Кочетков В.М. Забезпечення фінансової стійкості комерційного банку: теоретико – методичні аспекти: Монографія. – К.: КНЕУ, 2002. – 238 с.

79. Коцовська  Р.Р., Павлишин О.П., Хміль Л.М. Банківські операції. К.:2007.

80. Кравчук Г.Т. Інформаційні системи і технології в банківській сфері: Навчальний посібник для студентів вузів. – Львів: ЛБІ НБУ, 2002. – 135 с.

81. Кредитна система України і банківські технології: Навчальний посібник для вищ. навч. зал. екон. Спец.: У 3 кн. / За заг. ред. І.В. Сало, НБУ. – Львів: ЛБІ НБУ, 2002.

82. Крупка М.І., Андрущак Є.М., Пайтра Н.Г. Банківські операції.Л.:2009. – 248 с.

83. Курилин Б. И. Безопасность банковских операций: Оценка и минимизация рисков. – К., 1995.

84. Лаврушин  О.И. Банковское дело. – М., 1998.

85. Лагутін В.Д. Кредитування: теорія і практика: Навчальний посібник. – 4 – те вид., стер. – К.: Знання, 2004. – 215 с.

86. Левченко О. М. Етапи кредитування // Сіверянський літопис, 1999. – № 6. – С. 213–220.

87. Левченко О. Класифікація банківських кредитів // Сіверянський літопис, 1999. – № 1. – С. 179–191.

88. Левченко О.М. Оцінка кредитоспроможності позичальників // Економіка: проблеми теорії і практики: Зб. наук. праць. – Дніпропетр. нац ун-т. – 2001. – Вип. 94. – С. 26–34.

89. Левченко О. Принципи банківського кредитування // Сіверянський літопис, 2000. – № 5. – С. 164–168.

90. Луців Б.Л. Банківська діяльність у сфері інвестицій: Монографія. – Тернопіль: Карт – бланк, 2001. – 318 с.

91. Міжнародні розрахунки та валютні операції: Навч. посібник / О.І. Береславська, О.М. Наконечний, М.Г. Пясецька та ін.. За заг. ред. М.І. Савлука  . – К.: КНЕУ, 2002. – 392 с.

92. Міжнародні розрахунки: тести лекцій / Укл. Т.Є. Оболенська. – К.: КНЕУ, 1999. – 128 с.

93. Михайлов Д.М. Международные расчеты и гарантии. – М.: ФБК–ПРЕСС, 1998. – 366 с.

94. Міщенко В.І., Слав’янська Н.Г., Коренєва О.Г. Банківські операції. К.: 2007. – 796 с.

95. Операції комерційних банків / Р. Коцовська, В. Ричаківська, Г. Табачук, Я. Грудзевич, М. Вознюк. – 3-тє вид. – К.: Алерта; Львів: ЛБІ НБУ, 2003. – 500 с.

96. Операції комерційних банків: опорний конспект лекцій. – К.: КНТЕУ, 2003. – Ч. 1: Традиційні банківські послуги. – 2003. – 113 с.

97. Примостка Л.О. Фінансові деривативи: аналітичні та облікові аспекти: Монографія. – К.: КНЕУ, 2001. – 263 с.

98. Петрук О.М. Банківська справа: Навчальний посібник. – К.: Кондор, 2004. – 461 с.

99. Руденко Л.В. Організація міжнародних кредитно-розрахункових операцій в банках: Посібник. – К.: “Академія”, 2002. – 376 с.

100. Савін К. Платіжні картки як сучасний інструмент банківського маркетингу: міжнародний досвід та перспективи для України  // Банківська справа, 2000. – №1. – С. 40–46.

101. Савлук  М. І. Вступ до банківської справи. – К., 1998.

102. Сугоняко О. Капіталізація банків: нова тенденція // Національний вісник НБУ. – 2003. – №10. – С. 22–23.

103. Тиркало Р.І. Банківські операції з цінними паперами: Монографія. – Т.: Карт – бланк, 2004. – 211 с.

104.  Фролов С.М. Банківська справа: Навчальний посібник для студентів економ. Фак. Ун –тів. – Суми: СумДУ, 2001. – 205 с.

105.  Хмеленко О.В. Кредитування та контроль: Навчальний посібник. -  Х.: ІНЖЕК, 2004. – 237 с.

     100.Чайковський Я. Напрямки вдосконалення аналізу кредитоспроможності позичальника комерційного банку // Банківська справа, 2000. – № 5. – С. 13–15.

     101.Шевченко Р.І. Банківські операції: Навчально-методичний посібник для самостійного  вивчення дисципліни. – К.: КНЕУ, 2003. – 276 с.

     104.Шульга Н. П., Гаманкова О. А., Ковганич И. Н. Оценка кредитоспособности клиента: Рекомендации банкиру при выдаче кредита. – К.: Киевский институт банкиров банка “Украина”, 1995. – 59 с.

     103.Збірник виробничих ситуацій з навчальної дисципліни „Банківські операції” / Керівник авт. кол. А.М. Мороз. – К.: КНЕУ, 1998. – 380 с.

      

     Періодичні видання:

     104.Банківська справа.

     105.Вісник НБУ.

     106.Бюлетень НБУ.

     107.Деньги и кредит.

     108.Банковская практика за рубежом.

     109.Банковские технологии.

     110.Банковское дело.

     111.Банковское  обозрение.

     112.Бюлетень финансовой информации.