БАНКІВСЬКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ 28.07.2015 08:10

КИЇВСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ УНІВЕРСИТЕТ

імені ТАРАСА ШЕВЧЕНКА

 

 

 

Інститут післядипломної освіти

 

 

 

 

 

 

 

 

НАВЧАЛЬНО-МЕТОДИЧНИЙ КОМПЛЕКС

з дисципліни

«БАНКІВСЬКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ»

для студентів за спеціальністю 7.03050801                    «Фінансиі кредит»

 

 

 

 

 

Укладач: кандидат економічних наук

Гончаренко Наталія Володимирівна

 

 

 

 

 

 

 

 

Київ -  2013

 

 

Укладач: Н.В. Гончаренко, кандидат економічних наук

Рецензенти: д.е.н., доц. Л.Л. Лазебник

                    к.е.н., доц. Л.П. Гацька

 

 

 

Навчально-методичний комплекс з курсу «Банківський менеджмент» розроблений із використанням кредитно-модульної системи і призначений для студентів Інституту післядипломної освіти за спеціальністю  7.03050801 «Фінанси і кредит».

 

        Укладач: кандидат економічних наук Гончаренко       Наталія Володимирівна

 

 

 

Рекомендовано до друку навчально-методичною комісією Інституту післядипломної освіти Київського національного університету імені Тараса Шевченка.

(Протокол №1 від 10.09.2013р.)

 

 

 

 

ЗМІСТ

 

ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ

НАВЧАЛЬНА ПРОГРАМА КУРСУ

РОБОЧА ПРОГРАМА КУРСУ

ПЛАНИ ЛЕКЦІЙНИХ ЗАНЯТЬ

ПЛАНИ ПРАКТИЧНИХ ЗАНЯТЬ

МЕТОДИЧНІ ВКАЗІВКИ ДО САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ СТУДЕНТІВ

СИТУАЦІЙНІ ВПРАВИ

РОЗРАХУНКОВІ ЗАВДАННЯ

ПИТАННЯ ДЛЯ ПРОМІЖНОГО І ПІДСУМКОВОГО КОНТРОЛЮ

СПИСОК РЕКОМЕНДОВАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ

 

ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ

МЕТОЮ ДИСЦИПЛІНИ є формування у студентів теоретичних знань щодо сутності та функцій банківського менеджменту в комерційних банках України, освоєння принципів та особливостей банківського менеджменту, опанування практичними навичками розробки банківської стратегії, створення ефективної системи формування та використання банківських ресурсів.

ПРЕДМЕТ НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ – сукупність фінансових, економічних, організаційних і соціальних сфер банківської діяльності, які підлягають управлінню.

Протягом курсу студенти вивчають сутність банківського менеджменту, його функції та завдання, ознайомлюються з організаційними засадами банківської діяльності, розглядають механізми та інструменти банківського менеджменту, вивчають активно-пасивні операції банківських структур, їх наслідки та методи управління, розкривають сутність, види та особливості управління валютного, кредитного та ринкового ризику банків, розглядають методичні підходи до визначення результатів господарської діяльності комерційного банку та показників його фінансового стану.

ЗАВДАННЯМ ДИСЦИПЛІНИ є опанування студентами теоретичних знань з основних проблем банківського менеджменту на лекційних заняттях.

На практичних заняттях студенти закріплюють теоретичні положення тем курсу, розв’язують задачі, завдання, кейси, вирішують проблемні ситуації, пов’язані з самостійним опрацюванням матеріалу курсу і беруть участь в обговоренні дискусійних питань.

ЗМІСТ НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ: вивчення предмету, методу та інформаційного забезпечення управління комерційним банком; ознайомлення з особливостями організації банківської діяльності; розгляд стратегічного та оперативного управління комерційним банком; опрацювання механізмів управління комерційним банком, зокрема таких як внутрішній контроль,  банківський маркетинг, оцінювання діяльності комерційного банку; поглиблення теоретичних знань щодо управління персоналом банку; дослідження методичних засад управління пасивами, активами, системою платежів і розрахунків у комерційному банку, а також банківськими ризиками та фінансовими результатами.

Для досягнення зазначених вище цілей цикл аудиторних навчальних занять обов’язково повинен доповнюватися самостійною роботою студентів у визначеному обсязі.

Структура програми курсу включає тематичний план дисципліни, навчальну та робочу програми, пакет задач, тестів і ситуаційних  вправ для проведення практичних занять, орієнтований перелік питань для проміжного і підсумкового контролю, список рекомендованої літератури.

Тематичний план дисципліни розрахований на загальну кількість годин - 120; з них - 12 год. лекційних занять, 2 год. Практичних занять і 106 год. самостійної роботи студентів.

Навчальна програма містить повний перелік тем, що розглядаються в межах курсу та їх короткий зміст.

Робоча програма курсу складається з плану лекційних занять і вказівок до самостійної роботи студентів при вивченні курсу і виконанні контрольних робіт. Крім того, до програми включено пакет навчальних ситуаційних вправ, тестів і задач, які охоплюють проблематику лекцій і допомагають ефективнішому засвоєнню теоретичного матеріалу. Програма містить перелік сучасної літератури, що охоплює зміст міжнародних фінансів і рекомендується студентам при вивченні дисципліни.

 

 

 

 

 

 

 

НАВЧАЛЬНА ПРОГРАМА КУРСУ

РОЗДІЛ 1. ЕКОНОМІЧНІ, ПРАВОВІ ТА ОРГАНІЗАЦІЙНІ ОСНОВИ БАНКІВСЬКОГО МЕНЕДЖМЕНТУ

 

Тема 1. ПРЕДМЕТ, МЕТОД ТА ІНФОРМАЦІЙНЕ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ УПРАВЛІННЯ КОМЕРЦІЙНИМ БАНКОМ

Сутність банківський менеджменту. Особливості менеджменту в банківській сфері. Цілі, задачі і функції банківського менеджменту. Розвиток системи банківського менеджменту в Україні та світі. Антикризове управління банками.

 

Тема 2. ОРГАНІЗАЦІЯ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ

Управління банком — центральна ланка банківського менеджменту. Принципи і задачі організаційної побудови банку. Основні типи організаційних структур у банках. Причини і фактори зміни організаційних структур у банках. Особливості реорганізацій у структурі банку.     Організація управління регіональною мережею банку.

 

Тема 3. СТРАТЕГІЧНЕ ТА ОПЕРАТИВНЕ УПРАВЛІННЯ КОМЕРЦІЙНИМ БАНКОМ

Особливості стратегічного менеджменту в банку. Стратегічне планування діяльності комерційного банку. Бізнес-планування: сутність та основні показники. Структурування бізнесу банку для реалізації фінансових цілей. Фінансове планування як інструмент формування і впровадження стратегії комерційного банку.

 

Тема 4. ВНУТРІШНІЙ КОНТРОЛЬ ЯК ІНСТРУМЕНТ БАНКІВСЬКОГО МЕНЕДЖМЕНТУ

Цілі, задачі і функції внутрішнього контролю комерційного банку. Організація внутрішнього контролю комерційного банку. Особливості внутрішнього контролю за напрямами діяльності комерційного банку. Внутрішній контроль та аудиторські перевірки.

 

Тема 5.УПРАВЛІННЯ ПЕРСОНАЛОМ БАНКУ

Сучасні методи і принципи управління персоналом. Особливості і структура банківського персоналу. Планування і добір персоналу.   Оцінка персоналу. Мотивація і управління розвитком персоналу           .

 

Тема 6. БАНКІВСЬКИЙ МАРКЕТИНГ

Особливості маркетингової діяльності у банківській сфері.  Маркетингові дослідження банківського ринку. Маркетинговий менеджмент у банку. Формування клієнтської бази банку. Цільова програма залучення коштів населення.

 

 

Тема 7. ОЦІНЮВАННЯ ДІЯЛЬНОСТІ КОМЕРЦІЙНОГО

Необхідність і підходи до оцінки діяльності комерційного банку. Рейтингова система оцінки надійності CAMEL. Рейтингова система RATE.

 

РОЗДІЛ 2. ФІНАНСОВИЙ МЕНЕДЖМЕНТ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ

 

Тема 8. УПРАВЛІННЯ ПАСИВАМИ КОМЕРЦІЙНОГО

Зміст і склад пасивів комерційного банку. Сутність і структура власного капіталу комерційного банку. Оцінка та аналіз достатності капіталу комерційного банку. Управління власним капіталом банку. Сутність і структура зобов’язань комерційного банку. Методи та інструменти управління залученими ресурсами банку.

 

Тема 9. УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ

Сутність та структура активів комерційного банку.   Кредитні операції в структурі банківських активів. Управління кредитними операціями банку. Активні операції банків з цінними паперами.   Валютні операції комерційних банків. Управління іншими активно-пасивними операціями комерційного банку.

 

Тема 10. УПРАВЛІННЯ СИСТЕМОЮ ПЛАТЕЖІВ І РОЗРАХУНКІВ У БАНКУ

Розрахунково-касові операції у національній валюті України. Діючі моделі обслуговування банків у системі електронних платежів (СЕП) Національного банку України.  Міжнародні розрахунки. Методи і форми розрахунків, що використовуються у міжнародній торгівлі. Система SWIFT. Документарні операції в міжнародних розрахунках.          Документарне інкасо.  Документарний акредитив. Банківський контроль валютних операцій і розрахунків. Міжбанківські кореспондентські відносини.

 

Тема 11. УПРАВЛІННЯ БАНКІВСЬКИМИ РИЗИКАМИ

Сутність і класифікація банківських ризиків. Управління процентним ризиком комерційного банку.  Методи визначення процентного ризику банку. Управління валютним ризиком комерційного банку. Особливості організації ризик-менеджменту по валютним ризикам. Управління ризиком відкритої валютної позиції. Управління ринковими ризиками комерційного банку.

 

Тема 12.  ФІНАНСОВІ РЕЗУЛЬТАТИ І ФІНАНСОВИЙ СТАН КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ

Склад і структура доходів і витрат комерційного банку. Управління доходами і витратами комерційного банку. Оцінка прибутку і рентабельності комерційного банку. Методи оцінки та показники фінансового стану комерційного банку. Сутність та управління ліквідністю комерційного банку.

 

Тема 13. УПРАВЛІННЯ БАНКІВСЬКИМИ ІННОВАЦІЯМИ

Сутність і види банківських інновацій. Стратегії розробки банківських інновацій. Послуги по управлінню готівкою та індивідуальне банківське обслуговування.  Технологічні та продуктові інновації.

 

РОБОЧА ПРОГРАМА КУРСУ

«БАНКІВСЬКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ»

 

Тема	Кількість навчальних годин
	Разом	Лекції		Практичні	Самостійна робота
РОЗДІЛ 1. ЕКОНОМІЧНІ, ПРАВОВІ ТА ОРГАНІЗАЦІЙНІ ОСНОВИ БАНКІВСЬКОГО МЕНЕДЖМЕНТУ
1. Предмет, метод та інформаційне забезпечення управління комерційним банком	10	-		-	10
2. Організація банківської діяльності	9	1		-	8
3. Стратегічне та оперативне управління комерційним банком	9	1		-	8
4. Внутрішній контроль як інструмент банківського менеджменту	9	1		-	8
5. Управління персоналом банку	9	1		-	8
6. Банківський маркетинг	9	1		-	8
7. Оцінювання діяльності комерційного банку	9	1		-	8
РОЗДІЛ 2. ФІНАНСОВИЙ МЕНЕДЖМЕНТ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ
8. Управління пасивами комерційного банку	9	1	1		8
9. Управління активами комерційного банку	9	1	1		8
10. Управління системою платежів і розрахунків у банку	9	1	-		8
11. Управління банківськими ризиками	9	1	-		8
12. Фінансові результати і фінансовий стан комерційного банку	9	1	-		8
13.Управління банківськими інноваціями	9	1	-		8
Всього:	120	12	2		106

Форма підсумкового контролю – ЗАЛІК.

 

ПЛАНИ ЛЕКЦІЙНИХ ЗАНЯТЬ

РОЗДІЛ 1. ЕКОНОМІЧНІ, ПРАВОВІ ТА ОРГАНІЗАЦІЙНІ ОСНОВИ БАНКІВСЬКОГО МЕНЕДЖМЕНТУ

 

Лекція 1. ПРЕДМЕТ, МЕТОД ТА ІНФОРМАЦІЙНЕ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ УПРАВЛІННЯ КОМЕРЦІЙНИМ БАНКОМ

1. Сутність та особливості банківський менеджменту.
2. Цілі і функції банківського менеджменту.
3. Розвиток системи банківського менеджменту.
4. Антикризове управління банками.

 

Лекція 2. ОРГАНІЗАЦІЯ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ

1. Принципи і задачі організаційної побудови банку.           
2. Основні типи організаційних структур у банках.  
3. Особливості реорганізацій у структурі банку.      
4. Організація управління регіональною мережею банку.

 

Лекція 3. СТРАТЕГІЧНЕ ТА ОПЕРАТИВНЕ УПРАВЛІННЯ КОМЕРЦІЙНИМ БАНКОМ

1. Стратегічне управління комерційним банком.
2. Стратегічне планування діяльності комерційного банку.
3. Структурування бізнесу банку для реалізації фінансових цілей.
4. Фінансове планування як інструмент формування і впровадження стратегії комерційного банку.

 

Лекція 4. ВНУТРІШНІЙ КОНТРОЛЬ ЯК ІНСТРУМЕНТ БАНКІВСЬКОГО МЕНЕДЖМЕНТУ

1. Цілі, задачі і функції внутрішнього контролю комерційного банку.
2. Організація внутрішнього контролю комерційного банку.
3. Особливості внутрішнього контролю за напрямами діяльності комерційного банку.
4.  Внутрішній контроль та аудиторські перевірки.

 

Лекція 5. УПРАВЛІННЯ ПЕРСОНАЛОМ БАНКУ

1. Сучасні методи і принципи управління персоналом          .

2. Особливості і структура банківського персоналу.

3. Планування і добір персоналу.        

4. Оцінка персоналу.

5. Мотивація і управління розвитком персоналу.

 

Лекція 6. БАНКІВСЬКИЙ МАРКЕТИНГ

1. Особливості маркетингової діяльності у банківській сфері.         

2. Маркетингові дослідження банківського ринку.    

3. Маркетинговий менеджмент у банку.         

4. Формування клієнтської бази банку.           

5. Цільова програма залучення коштів населення.

 

Лекція 7. ОЦІНЮВАННЯ ДІЯЛЬНОСТІ КОМЕРЦІЙНОГО

1.Необхідність і підходи до оцінки діяльності комерційного банку.

2. Рейтингова система оцінки надійності CAMEL.

3. Рейтингова система RATE.

 

РОЗДІЛ 2. ФІНАНСОВИЙ МЕНЕДЖМЕНТ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ

 

Лекція 8. УПРАВЛІННЯ ПАСИВАМИ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ

1. Сутність і структура власного капіталу комерційного банку.
2. Оцінка та аналіз достатності капіталу комерційного банку.
3. Управління власним капіталом банку.
4. Сутність і структура зобов’язань комерційного банку.
5. Методи та інструменти управління залученими ресурсами банку.

 

Тема 9. УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ

1. Сутність та структура активів комерційного банку.         
2. Кредитні операції в структурі банківських активів.          
3. Управління кредитними операціями банку.
4. Активні операції банків з цінними паперами.        

 

Лекція 10. УПРАВЛІННЯ СИСТЕМОЮ ПЛАТЕЖІВ І РОЗРАХУНКІВ У БАНКУ

1. Розрахунково-касові операції у національній валюті України.       

2. Міжнародні розрахунки.        

3. Система SWIFT.          

4. Документарні операції в міжнародних розрахунках.        

5. Банківський контроль валютних операцій і розрахунків.    

6. Міжбанківські кореспондентські відносини.

 

Лекція 11. УПРАВЛІННЯ БАНКІВСЬКИМИ РИЗИКАМИ

1. Сутність і класифікація банківських ризиків.           

2. Управління процентним ризиком комерційного банку.    

3. Управління валютним ризиком комерційного банку.          

4. Управління ринковими ризиками комерційного банку.

 

Лекція 12. ФІНАНСОВІ РЕЗУЛЬТАТИ І ФІНАНСОВИЙ СТАН КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ

1. Доходи і витрати комерційного банку.         

2. Прибуток і рентабельність комерційного банку.   

3. Оцінка фінансового стану комерційного банку.      

4. Управління ліквідністю комерційного банку.

 

Лекція 13. УПРАВЛІННЯ БАНКІВСЬКИМИ ІННОВАЦІЯМИ

1. Сутність і види банківських інновацій.

2. Стратегії розробки банківських інновацій.

3.Послуги по управлінню готівкою та індивідуальне банківське обслуговування. 

4. Технологічні інновації.

5. Продуктові інновації.

 

ПЛАНИ ПРАКТИЧНИХ ЗАНЯТЬ

РОЗДІЛ 1. ЕКОНОМІЧНІ, ПРАВОВІ ТА ОРГАНІЗАЦІЙНІ ОСНОВИ БАНКІВСЬКОГО МЕНЕДЖМЕНТУ

 

Заняття 1. ПРЕДМЕТ, МЕТОД ТА ІНФОРМАЦІЙНЕ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ УПРАВЛІННЯ КОМЕРЦІЙНИМ БАНКОМ

1. Сутність банківський менеджменту.
2. Особливості менеджменту в банківській сфері.
3. Цілі, задачі і функції банківського менеджменту.
4. Розвиток системи банківського менеджменту в Україні та світі.
5. Антикризове управління банками.

Література: 1,5,7,11,14,19,20,21,23,25,27,38,40,42,51,55,56.

 

Заняття 2. ОРГАНІЗАЦІЯ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ

1. Управління банком — центральна ланка банківського менеджменту.
2. Принципи і задачі організаційної побудови банку.           
3. Основні типи організаційних структур у банках.
4. Причини і фактори зміни організаційних структур у банках.      
5. Особливості реорганізацій у структурі банку.      
6. Організація управління регіональною мережею банку.

Література: 1,8,9,10,11,12,13,18,20,21,24,27,30,32,33,35,37,40,44,52,56,57.

 

Заняття 3. СТРАТЕГІЧНЕ ТА ОПЕРАТИВНЕ УПРАВЛІННЯ КОМЕРЦІЙНИМ БАНКОМ

1. Особливості стратегічного менеджменту в банку.
2. Стратегічне планування діяльності комерційного банку.
3. Бізнес-планування: сутність та основні показники.
4. Структурування бізнесу банку для реалізації фінансових цілей.
5. Фінансове планування як інструмент формування і впровадження стратегії комерційного банку.

Література: 1,19,20,21,23,25,27,31,38,40,42,51,54,56,58.

 

Заняття 4. ВНУТРІШНІЙ КОНТРОЛЬ ЯК ІНСТРУМЕНТ БАНКІВСЬКОГО МЕНЕДЖМЕНТУ

1. Цілі, задачі і функції внутрішнього контролю комерційного банку. Банківський контролінг.
2. Організація внутрішнього контролю комерційного банку.
3. Особливості внутрішнього контролю за напрямами діяльності комерційного банку.
4.  Внутрішній контроль та аудиторські перевірки.

Література: 1,19,20,21,27,28,38,42, 44,51.

 

Заняття 5. УПРАВЛІННЯ ПЕРСОНАЛОМ БАНКУ

1. Сучасні методи і принципи управління персоналом          .

2. Особливості і структура банківського персоналу.

3. Планування і добір персоналу.        

4. Оцінка персоналу.

5. Мотивація персоналу .

6. Підвищення кваліфікації працівників банку.

Література:1,8,9,10,11,12,17,19,20,21,27,38,40,42, 44,48,51.

 

РОЗДІЛ 2. ФІНАНСОВИЙ МЕНЕДЖМЕНТ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ

 

Заняття 6. БАНКІВСЬКИЙ МАРКЕТИНГ

1. Особливості маркетингової діяльності у банківській сфері.         

2. Маркетингові дослідження банківського ринку.    

3. Маркетинговий менеджмент у банку.         

4. Формування клієнтської бази банку.           

5. Цільова програма залучення коштів населення.

Література: 1,9,10,11,12,15,19,20,21,27,29,34,38,40,42, 44,47,51,58.

 

Заняття 7. ОЦІНЮВАННЯ ДІЯЛЬНОСТІ КОМЕРЦІЙНОГО

1.Необхідність і підходи до оцінки діяльності комерційного банку.

2. Рейтингова система оцінки надійності CAMEL.

3. Рейтингова система RATE.

4. Вибір банку клієнтами

Література: 1,6,9,10,11,13,14,19,20,21,22,27,36,38,40,42, 44,48,51.

 

Заняття 8. УПРАВЛІННЯ ПАСИВАМИ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ

1. Зміст і склад пасивів комерційного банку.
2. Сутність і структура власного капіталу комерційного банку.
3. Оцінка та аналіз достатності капіталу комерційного банку.
4. Управління власним капіталом банку.
5. Сутність і структура зобов’язань комерційного банку.
6. Методи та інструменти управління залученими ресурсами банку.

Література: 1,12,19,20,21,27,38,40,42,51,56.

 

Заняття 9. УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ

1. Сутність та структура активів комерційного банку.         
2. Кредитні операції в структурі банківських активів.          
3. Управління кредитними операціями банку.
4. Активні операції банків з цінними паперами.        
5. Валютні операції комерційних банків.
6. Управління іншими активно-пасивними операціями комерційного банку.

Література: 1,12,19,20,21,27,38,40,42,44,51,56.

 

Заняття 10. УПРАВЛІННЯ СИСТЕМОЮ ПЛАТЕЖІВ І РОЗРАХУНКІВ У БАНКУ

1. Розрахунково-касові операції у національній валюті України.       

2. Діючі моделі обслуговування банків у системі електронних платежів (СЕП) Національного банку України.    

3. Міжнародні розрахунки. Методи і форми розрахунків, що використовуються у міжнародній торгівлі.

4. Система SWIFT.          

5. Документарні операції в міжнародних розрахунках.         Документарне інкасо.  Документарний акредитив.

6. Банківський контроль валютних операцій і розрахунків.    

7. Міжбанківські кореспондентські відносини.

Література: 1,2,4,14,16,19,20,21,27,41,42, 44,51,56.

 

Заняття 11. УПРАВЛІННЯ БАНКІВСЬКИМИ РИЗИКАМИ

1. Сутність і класифікація банківських ризиків.           

2. Управління процентним ризиком комерційного банку.     Методи визначення процентного ризику банку.

3. Управління валютним ризиком комерційного банку. Особливості організації ризик-менеджменту по валютним ризикам.

4. Управління ризиком відкритої валютної позиції.

5. Управління ринковими ризиками комерційного банку.

Література: 1,12,19,20,21,27,38,40,42,44,51,56.

 

Заняття 12. ФІНАНСОВІ РЕЗУЛЬТАТИ І ФІНАНСОВИЙ СТАН КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ

1. Склад і структура доходів і витрат комерційного банку.  
2. Управління доходами і витратами комерційного банку.

3. Оцінка прибутку і рентабельності комерційного банку.

4. Методи оцінки та показники фінансового стану комерційного банку.      

5. Сутність та управління ліквідністю комерційного банку.

 

Заняття 13. УПРАВЛІННЯ БАНКІВСЬКИМИ ІННОВАЦІЯМИ

1. Сутність і види банківських інновацій.

2. Стратегії розробки банківських інновацій.

3.Послуги по управлінню готівкою та індивідуальне банківське обслуговування. 

4. Технологічні та продуктові інновації.

 

МЕТОДИЧНІ ВКАЗІВКИ ДО САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ СТУДЕНТІВ

Самостійна робота студентів при вивченні курсу проводиться за такими формами:

1. 1.             Опрацювання лекційного матеріалу. Лекції як форма навчання забезпечують передачу теоретичних знань з предмета. Програмою передбачається їх раціональне поєднання з різними видами практичних занять, на яких закріплюються та поглиблюються одержані на лекціях і у результаті самостійних занять знання.

Програма передбачає підготовку реферативних робіт, розв’язання задач, моделювання ситуаційних завдань та їх вирішення, що підвищить якість засвоєння суті основних теоретичних питань з курсу. Окрім цього, студенти вивчають зміст основних законодавчих і нормативних актів, які регулюють економічні відносини у сфері місцевих фінансів.

1. 2.             Самостійне вивчення окремих питань і тем за списком рекомендованої літератури.
2. 3.             Підготовка до заліку. Контроль знань студентів здійснюється шляхом опитування на практичних заняттях. Крім того, передбачається підсумкових контроль у формі заліку. При цьому комплексно враховуються результати рубіжного контролю у формі співбесіди та письмового викладення відповідей на поставлені питання, сформульовані ситуаційні вправи і задачі. Таким чином, контроль здійснюється як у письмовій, так і в усній формах. Складовою успішної підготовки студентів до іспиту є наявність конспекту лекцій і практичних занять.

 

 

СИТУАЦІЙНІ ВПРАВИ з курсу «БАНКІВСЬКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ

 

1. 1.    Операція купівлі комерційним банком цінних паперів є:

а) активною;

б) пасивною;

в) розрахунковою.

 

1. 2.    Вид капіталу, що використовується органами банківського нагляду для розрахунку економічних нормативів діяльності банків:

а) балансовий;

б) регулятивний;

в) статутний.

 

1. 3.    Відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність» мінімальний розмір статутного капіталу комерційного банку повинен становити:

а) 50 млн. грн.;

б) 150 млн. грн.;

в) 180 млн. грн.;

г) 120 млн. грн.

 

1. 4.    Визначте тип грошово-кредитної політики, згідно якої об’єм кредитних операцій комерційного банку жорстко обмежується:

а) експансіоністська;

б) реструктивна;

в) адміністративна.

 

1. 5.    Мінімальний розмір резервного капіталу становить:

а) 25 % балансового капіталу;

б) 15 % регулятивного капіталу;

в) 25 % регулятивного капіталу.

 

1. 6.    Джерелами формування власного капіталу банку у формі акціонерного товариства відносяться:

а) міжбанківський кредит;

б) емісія акцій;

в) видача банківських векселів;

г) залучення строкових депозитів від юридичних осіб.

 

1. 7.    Фінансові ресурси, створені за рахунок відрахувань від прибутку і призначені для покриття можливих збитків по операціях банків – це:

а) додатковий капітал;

б) резервний фонд;

в) вільні активи;

г) фонди спеціального призначення.

 

1. 8.    Фінансові ресурси, створені за рахунок відрахувань від прибутку і призначені для покриття можливих збитків по операціях банків – це:

а) додатковий капітал;

б) резервний фонд;

в) вільні активи;

г) фонди спеціального призначення.

 

1. 9.    Недепозитними джерелами формування ресурсів комерційного банку є:

а) грошові кошти фізичних осіб, розміщені в банку на невизначений термін;

б) міжбанківський кредит;

в) облігації внутрішньої державної позики;

г) грошові кошти на поточних рахунках юридичних осіб.

 

1. 10.                        Недепозитними джерелами формування ресурсів комерційного банку є:

а) грошові кошти фізичних осіб, розміщені в банку на невизначений термін;

б) міжбанківський кредит;

в) облігації внутрішньої державної позики;

г) грошові кошти на поточних рахунках юридичних осіб.

 

1. 11.               Фінансовий звіт, що містить інформацію про власні і залучені фінансові ресурси комерційного банку за джерелами їх формування та напрями розміщення цих ресурсів:

а) Звіт про фінансові ресурси;

б) Звіт про власний капітал;

в) Баланс;

г)Аналітичний звіт про власні і залучені ресурси та напрями їх використання.

 

1. 12.              Здатність банку у певні терміни і у повному об’ємі відповідати по своїм зобов’язанням це:

а) платоспроможність;

б) ліквідність;

в) ділова активність;

г) надійність.

 

1. 13.               Форма безготівкових розрахунків, що проводиться банком за вимогою клієнта сплатити грошові кошти для погашення кредиторської заборгованості – це:

а) платіжне доручення;

б) платіжна вимога;

в) акредитир;

г) рахунок-фактура.

 

1. 14.               Ризик невиконання позичальником (контрагентом банку) зобов’язань за кредитними операціями – це :

а) валютний ризик;

б) ринковий ризик;

в) страховий ризик;

г) кредитний ризик.

 

1. 15.               Механізм прямих розрахунків між банками, що ґрунтується на взаєморозрахунку вимог і зобов’язань – це:

а) МФО;

б) кореспондентські рахунки «Лоро»-«Ностро»;

в) кліринг;

г) міжбанківський кредит.

 

1. 16.               Вид банківської каси, призначеної для обліку готівки, що знаходиться в обігу банку – це:

а) операційна;

б) оборотна;

в) приходна;

г) видаткова.

 

1. 17.               Вид банківської каси, призначеної для обліку готівки, що знаходиться в обігу банку – це:

а) операційна;

б) оборотна;

в) приходна;

г) видаткова.

 

1. 18.               Видача готівки організаціям з їх банківських рахунків проводиться по:

а) грошовим чекам;

б) приходним ордерам;

в) видатковим ордерам;

г) платіжним вимогам.

 

1. 19.                        Визначте категорію заборгованості за гривневим кредитом, якщо період прострочення становить 38 днів, коефіцієнт резервування – 40 %:

а) стандартна;

б) безнадійна;

в) субстандартна;

г) під контролем;

д) сумнівна.

 

1. 20.               Визначте вид операції: викуп у клієнта банка платіжної вимоги до його контрагента на оплату поставлених товарів:

а) фойфейтинг;

б) лізинг;

в) субкредит;

г) факторинг.

 

1. 21.               Співвідношення вимог і зобов’язань банку в кожній іноземній валюті – це:

а) валютний коридор;

б) валютна позиція;

в) валютний арбітраж;

г) валютна інтервенція.

 

1. 22.               Сегментація ринків означає:

а) диференціацію сукупної маси споживачів банківських послуг або самих послуг на окремі групи по конкретних критеріям;

б) визначення пріоритетних банківських послуг;

в) формування ринкової стратегії.

 

1. 23.               Сегментація ринків означає:

а) диференціацію сукупної маси споживачів банківських послуг або самих послуг на окремі групи по конкретних критеріям;

б) визначення пріоритетних банківських послуг;

в) формування ринкової стратегії.

 

1. 24.               Метод фінансового менеджменту, що використовується для ефективного формування й використання ресурсів і представляє собою систему поточних, оперативних і довгострокових планів:

а) фінансове планування;

б) фінансове прогнозування;

в) казначейське управління.

 

1. 25.               Рух грошей на банківських рахунках, здійснюваний згідно з розпорядженням клієнтів або в результаті дій, які в рамках закону привели до зміни права власності на активи:

а) готівкові розрахунки;

б) розрахункові банківські операції;

в) видача платіжної картки;

г) купівля акцій міжнародної корпорації.

 

1. 26.               Що є метою менеджменту персоналу в банку:

а) аналіз якості роботи персоналу;

б) зниження плинності кадрів;

в) підвищення рівня професійних знань;

г) підвищення заробітної плати співробітників.

 

1. 27.               Платіжна схема, що передбачає розрахунки за операціями з платіжною карткою в межах власних коштів клієнта, які обліковуються на його картковому рахунку:

а) кредитова схема;

б) дебетова схема;

в) платіжна система;

г) розрахунково-касове обслуговування.

 

1. 28.               Доходи від операцій, пов’язаних із веденням рахунків та касовим обслуговуванням, з іноземною валютою та банківськими металами, від інших наданих або отриманих послуг:

а) операційні;

б) валютні;

в) комісійні;

г) торгівельні.

 

1. 29.               Витрати за кредитами і депозитами, цінними паперами на продаж і борговими цінними паперами, іншими фінансовими інструментами:

а) процентні;

б) валютні;

в) комісійні;

г) торгівельні.

 

1. 30.                Ризик потенційних збитків від зміни валютних курсів – це ризик:

а) ринковий;

б) фінансовий;

в) валютний;

г) кредитний.

 

РОЗРАХУНКОВІ ЗАВДАННЯ з курсу «БАНКІВСЬКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ»

 

Задача 1. Визначити форму розрахунків або спосіб платежу для клієнтів банку «Галичина» з урахуванням наступних умов господарської діяльності:

-                 Швейна фірма «Маяк» – із текстильною фабрикою за фактично відвантажену продукцію;

-   Молокозавод – із спеціалізованим магазином «Молоко» за поставки молочної продукції;

-   Меблева фабрика «Карпати» - із лісгоспами, які розташовані в іншій місцевості і з якими фірма має разові господарські зв’язки за лісопродукцію;

-   Фірма «Весна» – із бюджетом за внесками до нього сум податків, зборів, інших обов’язкових платежів;

-   Домобудівний комбінат – із металобазою для завершення розрахунків за актом звірки взаємної заборгованості підприємств.

 

Задача 2. Станом на 01.01.2012 кредитний портфель комерційного банку має наступну структуру:

Група кредитів	Сума заборгованості, тис. грн.
Стандартні	1900
Під контролем	2300
Субстандартні	700
Сумнівні	500
Безнадійні	100

 Забезпеченням за видані кредити є нерухоме майно, майнові права і депозит. Вартість застави за категоріями, що враховуються банком на позабалансових рахунках (тис. грн.):

-   За стандартними кредитами – 1000 (вартість нерухомого майна);

-   За кредитами «під контролем» – 2300 (депозитний рахунок);

-   За субстандартними кредитами – 200 (вартість нерухомого майна).

Визначити:

1. Розмір чистого кредитного ризику за кожною групою кредитів.
2. Розмір страхового резерву за кожною групою кредитів.
3. Загальну суму страхового резерву.

 

Задача 3.  Концерн «Юпітер» подав банку «Європейський» заяву та інші документи для одержання короткострокового кредиту в сумі 150 тис. євро для розрахунку із фірмою BMW (Німеччина). Кредит запрошується на 5 місяців під 17 % річних, формою забезпечення виступає гарантія банку «Європейський».

1. Визначити, які документи повинен подати концерн «Юпітер» для одержання кредиту.
2. Пояснити порядок сплати процентів і погашення боргу.
3. Визначити суму кредиту, що сплачуватиме позичальник щомісяця.

 

Задача 4.  Статутний капітал банку в розмірі 10 млн. грн. розподілено на 900 звичайних і 100 привілейованих акцій. Дивідендна ставка за привілейованими акціями – 20 % річних, прогнозований прибуток банку – 2 млн. грн.

Обчисліть прогнозований грошовий прибуток акціонерів (номінал усіх випущених акцій є однаковим).

 

Задача 5. 15.08.2011 р. АКБ «Форум» придбав 10 тис. акцій АТ «Темп». Номінальна вартість акції – 2,5 грн. за курсовою ціною на загальну суму 30 000 грн.

15.02.2012 р. банк одержав дивіденди з розрахунку 20 % річних.

15.05.2012 р. банк продав акції на біржі за ціною 4 грн. за акцію. Комісійна винагорода брокера – 3 % від загальної вартості акцій.

Визначити суму доходу банку від зазначених вище операцій.

 

Задача 6. Діяльність комерційного банку за 1 півріччя 2011 р. характеризується такими показниками, млн. грн.:

-       Кошти суб’єктів господарювання – 15 640,0;

-       Вклади фізичних осіб – 14 350,9;

-       Міжбанківські кредити і депозити – 4 948,3;

-       Кредити, надані суб’єктам господарювання – 30 748,5;

-       Кредити, надані іншим банкам – 4 355,8;

-       Кошти бюджету та позабюджетних фондів – 2 180,1;

-       Кошти від НБУ – 963,0;

-       Субординований борг – 705,3;

-       Кредити, надані фізичних особам – 965,8;

-       Вкладення в цінні папери – 2 952,4;

Згрупувати показники банківської діяльності на показники, які характеризують: пасивні операції банків, активні операції банків.

Проаналізувати структуру активів і пасивів системи банків України.

 

Задача 6. Банк «Ініціатива» здійснює операції із залучення грошових коштів населення у вклади і депозити. На початок 15 травня на рахунках громадян – 15,0 млн. грн. Того ж дня обороти за надходженням коштів становили 0,5 млн. грн., а за видатками – 10 млн. грн. Облікова ставка НБУ – 7 % річних, а депозитна ставка, передбачена в договорі – 15 % річних.

Визначити розмір депозитів і вкладів, які можуть бути використані банком як ресурси.

 

Задача 7. Депозит у сумі 20 тис. грн. покладено в банк під 20 % річних на 4 місяці. Який дохід отримає вкладник через 4 місяці.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПИТАННЯ ДЛЯ ПРОМІЖНОГО І ПІДСУМКОВОГО КОНТРОЛЮ З КУРСУ «БАНКІВСЬКИЙ                     МЕНЕДЖМЕНТ»

1. Сутність та особливості банківський менеджменту.
2. Цілі і функції банківського менеджменту.
3. Розвиток системи банківського менеджменту.
4. Антикризове управління банками.
5. Принципи і задачі організаційної побудови банку.        
6. Основні типи організаційних структур у банках.           
7. Особливості реорганізацій у структурі банку.   
8. Організація управління регіональною мережею банку.
9. Стратегічне управління комерційним банком.
10. Стратегічне планування діяльності комерційного банку.
11. Структурування бізнесу банку для реалізації фінансових цілей.
12. Фінансове планування як інструмент формування і впровадження стратегії комерційного банку.
13. Цілі, задачі і функції внутрішнього контролю комерційного банку.
14. Організація внутрішнього контролю комерційного банку.
15.   Особливості внутрішнього контролю за напрямами діяльності комерційного банку.
16.   Внутрішній контроль та аудиторські перевірки.
17. Сучасні методи і принципи управління персоналом.
18. Особливості і структура банківського персоналу.         
19. Планування і добір персоналу.    
20. Оцінка персоналу.
21. Мотивація і управління розвитком персоналу.
22. Особливості маркетингової діяльності у банківській сфері.     
23. Маркетингові дослідження банківського ринку. 
24. Маркетинговий менеджмент у банку.      
25. Формування клієнтської бази банку.       
26. Цільова програма залучення коштів населення.
27. Необхідність і підходи до оцінки діяльності комерційного банку.
28. Рейтингова система оцінки надійності CAMEL.
29. Рейтингова система RATE.
30. Сутність і структура власного капіталу комерційного банку.
31. Оцінка та аналіз достатності капіталу комерційного банку.
32. Управління власним капіталом банку.
33. Сутність і структура зобов’язань комерційного банку.
34. Методи та інструменти управління залученими ресурсами банку.
35. Сутність та структура активів комерційного банку.      
36. Кредитні операції в структурі банківських активів.       
37. Управління кредитними операціями банку.
38. Активні операції банків з цінними паперами.     
39. Розрахунково-касові операції у національній валюті України.  
40. Діючі моделі обслуговування банків у системі електронних платежів (СЕП) Національного банку України.    
41. Міжнародні розрахунки.     
42. Система SWIFT.       
43. Документарні операції в міжнародних розрахунках.     
44. Банківський контроль валютних операцій і розрахунків.            
45. Міжбанківські кореспондентські відносини.
46. Сутність і класифікація банківських ризиків.        
47. Управління процентним ризиком комерційного банку. 
48. Управління валютним ризиком комерційного банку.      
49. Управління ринковими ризиками комерційного банку.
50. Доходи і витрати комерційного банку.      
51. Прибуток і рентабельність комерційного банку.
52. Оцінка фінансового стану комерційного банку.   
53. Управління ліквідністю комерційного банку.
54. Сутність і види банківських інновацій.
55. Послуги по управлінню готівкою та індивідуальне банківське обслуговування. 
56. Технологічні  і продуктові інновації.
57.  

СПИСОК РЕКОМЕНДОВАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ

Основна:

1. Закон України «Про банки та банківську діяльність» від 15.01.01.

2. Закон України «Про Національний банк України» від 13.07.2000.

3. Закон України «Про господарські товариства» від 19.09.91.

4. Закон України «Про цінні папери і фондову біржу» від 18.06.91.

5. Закон України «Про заставу»  від 02.10.92.

6. Закон України «Про обіг векселів в Україні» від 05.04.01.

7. Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» від 28.11.02.

8. Декрет Кабінету Міністрів України «Про страхування» від 10.05.93.

9. Інструкція НБУ «Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті» № 135 (зі змінами і допов.) від 29.03.01.

10. Інструкція про порядок відкриття банками рахунків у національній та іноземній валюті № 146 від 18.12.98.

11. Інструкція № 7 «Про безготівкові розрахунки в господарському обороті України»  від 02.08.96 № 204.

12. Інструкція про порядок регулювання та аналіз діяльності комерційного банку від 14.04.98№ 141.

13. Інструкція з бухгалтерського обліку операцій з цінними паперами в баках України від 20.08.03 № 355.

14. Положення НБУ «Про кредитування», затверджений постановою Правління НБУ № 246 від 28.09.95.

15. Положення НБУ «Про переказний та перекладний вексель» від 10.09.99 № 258.

16. Положення НБУ «Про порядок створення і реєстрації комерційних банків», від 21.07.98 № 281.

17. Положення НБУ «Про порядок здійснення операцій з чеками в іноземній валюті на території України», затв. постановою Правління НБУ від 29.06.2000 № 520.

18. Положення НБУ «Про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих збитків банків від операцій з цінними паперами», затверджене постановою Правління НБУ від 30.12.99 № 629.

19. Положення НБУ «Про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків», затверджене постановою Правління НБУ від 06.07.2000 № 278.

20. Положення НБУ «Про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням», затверджене постановою Правління НБУ № 367 від 27.08.01.

21. Положення НБУ «Про порядок видачі банкам ліцензії на здійснення банківських операцій», затверджене постановою Правління НБУ від 06.05.98.

22. Положення НБУ «Про порядок бухгалтерського обліку, формування і використання резервів, списання та повернення раніше списаних безнадійних активів у комерційних банках України», затверджене постановою Правління НБУ від 06.12.98 № 520.

23. Порядок проведення банками операцій з векселями, затверджене постановою Правління НБУ від 06.12.98 № 528.

24. Правила здійснення депозитних операцій для банківських депозитів, затверджене  постановою Правління НБУ від 30.01.98 № 250.

Додаткова:

1. Банківські операції / За ред. А. М. Мороза — К.: КНЕУ, 2000.

2. Банківська справа / За ред. Р. І. Тиркала. — Тернопіль: Карт-бланш, 2001.

3. Банківський менеджмент: Підручник / За ред. О. А. Кириченка, В.І. Міщенка. — К.: Знання, 2005.

4. Берніков В. Аналітичний огляд роботи національної системи масових електронних платежів // Вісник НБУ. — 2003. — № 6. — С. 64–66.

5. Васюренко О. В. Банківський менеджмент. — К.: КНЕУ, 2001.

6. Васюренко О. В. Банківські операції: Навч. посіб. — К.: Т-во “Знання”; КОО, 2000.

7. Вітлинський В. В. Кредитний ризик комерційного банку — К.: Знання, 2000.

8. Вітлинський В. В., Верчено П. І. Аналіз, моделювання та управління економічним ризиком. — К.: КНЕУ, 2000.

9. Внукова Н., Різніченко С. Оцінка конкурентоспроможності безготівкового обслуговування // Банківська справа. — 2002. — № 4.

10. Гонтальський Д. Пластикові мільйони // Галицькі контракти. — 2003. — № 46. — С.12.

11. Гонтальський Д. “Надра” пішли в маси // Галицькі контракти. — 2003. — № 50. — С. 10.

12. Гонтальський Д. Тарифна політика залишилася без змін // Галицькі контракти. — 2003. — № 43. — С. 18–19.

13. Гроші і кредит: Підручник / За ред. Б.С. Івасіва — К.: КНЕУ, 1999.

14. Гроші в кредит: Підручник / М. І. Савлук, А. М. Мороз, М. Ф. Пуховкіна та ін.; За ред. М. І. Савлука. — К.: КНЕУ, 2001.

15. Гроші, банки та кредит: у схемах і коментарях: Навч. посіб. / За ред. Б. Л. Луціва. — Львів: Львів. банків. коледж НБУ, 1999.

16. Демківський А. В. Вексельна справа: Навч. посіб. — К.: Либідь, 2003.

17. Демківський А. В. Гроші і кредит — К.: Дакор; Вира-Р., 2003.

18. Деньги. Кредит. Банки: Учебник — 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. О.И. Ларюшина. — М.: Финансы и статистика, 1999.

19. Деньги. Кредит. Банки / Под ред. Е. Ф. Жукова. — М.: Банки и биржи, 1999.

20. Економічний аналіз Навч. посіб. — 2-ге вид., переробл. і допов.: / За ред. М. Г. Чумаченка — К.: КНЕУ, 2003. — 556 с.

21. Ефективність управління банком (Школа банкірів): Матеріали наук.-практ. семінару // За ред. В. П. Матвієнко. — К.: Наук. думка, 2003.

22. ПІБ України. Школа банкіра: Методика розрахунку достатності капіталу банку (вимоги Базельської угоди) // Інформ. вип. № 244. — Ч. 1. — К., 1997.

23. ПІБ України. Школа банкіра: Фінансовий аналіз діяльності комерційного банку // Інформ. вип. № 283. — Ч. 2. — К., 1999.

24. ПІБ України. Школа банкіра: Фінансовий аналіз діяльності комерційного банку // Інформ. вип. № 284. — Ч. 3. — К., 1999.

25. Примостка Л. О. Фінансові деривативи: аналітичні і облікові аспекти: Монографія. — К.: КНЕУ, 2001.

26. Примостка Л. О. Аналіз банківської діяльності: сучасні концепції,методи та моделі. — К.: КНЕУ, 2002.

27. Примостка Л. О. Фінансовий менеджмент у банку. — К.: КНЕУ, 2004.

28. Фінансовий менеджмент банку / За ред. О. С. Любунь. — К.: Слово, 2004.