Безпека фінансово-кредитних установ

Тести:

1. Чи може директор підприємства надавати у заставу власні іменні акції під час отримання підприємством кредиту? Виберіть правильну відповідь:

а) може;

б) може, тільки передавши їх підприємству з відображенням у його балансі;

в) не може.

1. Охоронне освітлення охоплює:

   а) робоче та чергове освітлення;

   б) тривожне освітлення;

   в) чергове та тривожне освітлення.

2. Поняття комерційної таємниці регулюється таким законодавчим актом:

   а) Законом України “Про інформацію”;

   б) Господарським та Цивільним Кодексами України;

   в) Законом України “Про банки і банківську діяльність”.

3. Чи зобов’язані зберігати працівники кредитної установи в таємниці відомості службового характеру, які не є банківською або комерційною таємницею? Виберіть правильну відповідь:

а) так;

б) ні;

в) так, але тільки тоді, коли щодо цього є відповідне розпорядження керівництва кредитної установи.

1. Основною вимогою до охорони фінансово-кредитної установи з погляду його безпеки є:

   а) регулювання доступу в приміщення банку;

   б) забезпечення ефективного внутрішньооб’єктового режиму;

   в) забезпечення технічної і фізичної охорони.

Ситуаційні завдання:

1. Ви – молодий фахівець банку, у процесі роботи звернулись до одного із досвідчених працівників з проханням роз’яснити методику оцінки кредитоспроможності позичальника. Ваш колега відповів, що така методика – це його знання засновані на власному досвіді і є його інтелектуальною власністю. До того ж, така інформація, за його словами, носить конфіденційний характер, тому він її відповідним чином оцінює, а ви якщо хочете, можете купити у нього зазначену інформацію. Лише за таких умов колега може виконати ваше прохання. Як ви оціните таку відповідь і як будете діяти за таких умов?

    

2. Під час прийняття на роботу до ломбарду з вами провів інструктаж працівник підрозділу безпеки. На інструктажі було акцентовано увагу на тому, що одним із завдань безпеки діяльності ломбарду є своєчасне виявлення реальних і потенційних загроз і що це завдання виконується всіма працівниками. Як ви будуватимете свою роботу, щоб виконати це завдання на своєму робочому місці?

    

3. Ви – співробітник кредитної спілки. Одного разу до вас зателефонував знайомий вам слідчий прокуратури і, посилаючись на відповідний закон, попросив підготувати для нього у справі, яка перебуває у провадженні прокуратури, відповідну інформацію про клієнта вашої спілки – юридичну особу. Чи будете ви виконувати його прохання і якщо будете, то як?

1. Ви – працівник банку. Сталося так, що ви загубили свою перепустку. Але, враховуючи, що ви давно працюєте в банку і всі охоронники вас добре знають, певний час вам вдавалось безперешкодно проходити в банк. Одного разу охороною банку під час спроби проникнути на його територію було затримано невідому особу, яка пред’явила черговому охороннику вашу перепустку. Які наслідки для вас можуть бути за даних обставин?

1. До банку звернулась відома фірма з проханням про надання кредиту. Під час її перевірки банку стало відомо, що, будучи досить активною і маючи непоганий фінансовий стан, фірма неодноразово на своїй продукції використовувала чужий товарний знак, хоч і жодного разу не була викрита. Якість товару фірми відповідає встановленим вимогам і він користується попитом. Який висновок ви зробите щодо можливості надання кредиту даній фірмі, якщо за вами останнє слово, а всі інші характеристики позичальника позитивні?