Гроші та кредит

Гроші та кредит 22.08.2013 02:48

Тема 1. Економічна суть і функції грошей

 

Предмет і завдання курсу “Гроші та кредит”. Місце курсу в загальноекономічній підготовці економістів. Фундаментальні проблеми теорії грошей у працях А.Сміта, Д.Рікардо, У.Джевонса, Л.Вальраса, А.Маршала, М.Фрідмена.

Раціоналістична та еволюційна концепції походження грошей. Виникнення обміну і поява грошей як об’єктивний наслідок розвитку товарного виробництва. Роль держави у створенні грошей.

Гроші як форма прояву суспільних відносин, загальний еквівалент і абсолютно ліквідний актив. Гроші як особливий товар, їх мінова й  споживча вартість. Гроші як гроші й гроші як капітал. Специфіка прояву суті грошей у різних економічний системах. Взаємозв’язок грошей з системою товарно-грошових і економічних категорій.

Функції грошей у національному обороті, у сферах скарбничих нагромаджень і міжнародному товарно-грошовому обороті. Поняття функцій грошей, їх взаємозв’язок та еволюція. Міра вартості, її суть і взаємозв’язок з ціною товару, масштаб цін. Функція грошей як засобу обігу, реальність і кількісна їх визначеність. Функція засобу платежу, її еволюція і сфери використання. Функція засобу нагромадження, її суть і сфери використання. Світові гроші. Еволюція золота як світових грошей і передумови використання національних та колективних валют.

Література: основна 25,27,28,29,32,33

 

 

Тема 2. Грошовий оборот і грошова маса

 

Поняття грошового обороту. Загальна схема грошового обороту. Грошові платежі як складові елементи грошового обороту. Основні суб’єкти і ринки грошового обороту. Особливості прояву попиту, пропозиції і ціни на грошовому ринку. Ринок грошей і ринок капіталів. Національний доход і національний продукт - визначальні параметри грошового обороту.

Грошова маса. Її агрегати та фактори, що визначають її зміни. Базові гроші. Швидкість обігу грошей: поняття, фактори, що визначають швидкість обігу, вплив її на масу і сталість купівельної сили грошей.

Закон кількості грошей в обігу, його суть, вимоги й наслідки їх порушення. Рівняння обміну І.Фішера та формула закону кількості грошей К.Маркса. проблеми монетизації і вторинної емісії грошей. Грошовий мультиплікатор.

Готівковий і безготівковий грошовий обіг, їх принципи організації і особливості застосування. Закони золотовалютного регулювання обігу грошей. Закономірності обігу знаків вартості. Роль державного і банківського регулювання грошово-кредитної системи.

Економічні, соціально-політичні й фінансові мотиви та методи стабілізації валют. Механізм стабілізації валют на основі методів нуліфікації, ревалоризації та реставрації валют та проведення політики девальвації.

Література: основна25,27,28,29,32,33

 

Тема 3. Структура та функції грошового ринку

 

Суть грошового ринку. Гроші як об’єкт купівлі-продажу. Особливості прояву на грошовому ринку основних ринкових ознак –попиту, пропозиції, ціни.

Інституційна модель грошового ринку. Канали прямого і опосередкованого фінансування. Суб’єкти грошового ринку. Банки і небанківські фінансово-кредитні структури як суб’єкти грошового ринку.

Економічна структура грошового ринку. Ринок грошей і ринок капіталів. Ринок цінних паперів та валютний ринок як складові грошового ринку.

Попит на гроші. Суть та форми прояву попиту на гроші. Фактори, що визначають зміну попиту на гроші. Рівновага на грошовому ринку та процент. Фактори, що визначають рівновагу грошового ринку.

Література: основна25,27,28,29,32,33,; додаткова;36,39,52

 

Тема 4. Грошові системи, їх типи та складові елементи

 

Економічна суть грошової системи, її призначення та місце в економічній системі. Основоположні елементи грошових систем. Основні типи грошових систем, їх еволюційний розвиток. Грошові системи ринкового і неринкового характеру, відкритого і закритого типу. Грошові системи біметалевого та монометалевого обігу та механізм їхнього саморегулювання. Особливості функціонування паперово-кредитної системи грошей.

Процес формування і вдосконалення грошової системи України. Особливості впровадження національної валюти України: застосування тимчасової валюти, паралельного обігу купоно-карбованців і рубля, етап стабілізації тимчасової валюти. Емісія постійно діючої національної грошової одиниці - гривні.

Державне регулювання грошової сфери. Національний банк України як орган державного регулювання досягнення стратегічних, проміжних і технічних завдань. Методи регулювання - методи прямого впливу і методи опосередкованого впливу та інструменти їх реалізації.

Фіскально-бюджетна і грошово-кредитна політика в системі державного регулювання ринкової економіки. “Сеньйораж” і монетизація бюджетного дефіциту. Сучасні засоби платежу: банкноти, розмінна монета, депозитні гроші, векселі, чеки.

Література: основна25,27,28,29,32,33

 

Тема 5. Інфляція та грошові реформи

 

 Соціально-економічна суть, причини, форми прояву і наслідки інфляції. Механізм дії повзучої, галопуючої і гіперінфляції на виробництво, зайнятість, життєвий рівень населення та грошову систему. Пофакторний аналіз інфляційного процесу. Інфляція у системі державного регулювання грошової сфери. Особливості інфляційного процесу в Україні.

Провідні напрями формування антиінфляційного механізму на початковій і розбурханій стадіях зростання інфляційного процесу. Кейнсіанський і монетаристський досвід обмеження інфляції в країнах з розвиненою ринковою економікою.

Особливості функцій грошей за умов інфляції в Україні. Становлення механізму антиінфляційної стабілізації в Україні на основі моделей вітчизняного і закордонного напрацювання.

Грошові реформи, їх суть і класифікація видів. Грошові реформи для створення  чи радикального вдосконалення грошових систем. Грошові реформи формального і конфіскаційного типів. Механізм проведення грошових реформ для внесення часткових змін і реформування окремих елементів грошових систем. Грошові реформи впровадження спеціальних стабілізаційних заходів зміцнення грошової одиниці.

Методи проведення грошових реформ. Економічні переваги методу блокування банківських рахунків. Складові елементи впровадження методу списання готівки і коштів населення і заміни їх новою грошовою одиницею. Сучасні види комбінування методів і важелів вдосконалення грошових систем.

Вітчизняний і міжнародний досвід проведення успішних грошових реформ. Теорії грошових реформ паралельного обігу валют.

Особливості проведення грошової реформи в Україні.

Література: основна25,27,28,29,32,33;

               

Тема 6. Валютний ринок і валютні системи

 

Поняття валюти. Призначення та сфери використання валюти. Валюта як грошова одиниця, грошовий знак і міжнародна розрахункова одиниця. Види валюти: національна, іноземна, колективна. Види валютних відносин і валютних систем.

Валютний курс, основи його формування і види. Конвертованість валют. Поняття, значення та механізм забезпечення конвертованості валют. Критерії повної конвертованості і повної неконвертованості. Внутрішня і зовнішня конвертованість валют. Конвертованість валют у системі золотовалютного стандарту і паперово-кредитної національної валюти.

Закономірності і практичні аспекти формування конвертованості гривні та її взаємодії з регіональними та міжнародними валютно-фінансовими органами і їхніми валютами.

Валютний ринок: суть, та основи функціонування. Об’єкти та суб’єкти валютного ринку та фактори, що впливають на його кон’юнктуру. Біржова та позабіржова торгівля валютою.

Валютне регулювання: поняття, структура, призначення. Механізм регулювання валютного курсу: девальвація, ревальвація, валютна інтервенція і впровадження обмежень. Регламентація статусу валюти та порядок здійснення операцій з нею (правила купівлі-продажу, ввозу-вивозу, використання валютної виручки, здійснення валютних платежів, нагромадження золотовалютних запасів, тощо). Платіжний баланс у механізмі валютного регулювання. Золотовалютні запаси в системі валютного регулювання.

Валютні системи: поняття, структура, призначення. Види валютних систем: національні, регіональні, світові. Розвиток валютної системи України. Європейська валютна система. Еволюція світової валютної системи. Роль МВФ у функціонуванні сучасної світової валютної системи. Проблеми формування валютної системи країн СНД.

Література:основна25,27,28,29,32,33;

 

Тема 7. Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм

 

Основоположні засади металістичної і номіналістичної теорії грошей. Державно-номіналістична концепція Г.Кнапа і Дж.Кейнса.

Класична кількісна теорія грошей, її суть і причини виникнення. Ш.Монтеск’є, Д.Юм, Д.Рікардо про сукупну масу товарів, що протистоять сукупній масі грошей. Неокласичний варіант, “трансакційний варіант” І.Фішера і “кембріджський варіант” кількісної теорії. Вклад Д.Кейнса у вдосконалення теорії і практики застосування кількісної теорії грошей та розбудову кредитно-грошового механізму державного регулювання економіки.

Сучасний монетаризм як альтернативний напрям кількісної теорії грошей. Особливості монетаристських уявлень про роль держави у формуванні кількості грошей, грошових знаків, індексів цін, національного доходу та в регулюванні економіки. Внесок М.Фрідмена в розробку монетаристської грошово-кредитної політики.

Зближення позицій монетаристів і неокейнсіанців у процесі формування сучасної грошово-кредитної політики. Кейнсіансько-неокласичний синтез.

Грошово-кредитна політика України в перехідний період становлення ринкової економіки.

Література: основна25,27,28,29,32,33; додаткова36,18,19,

 

Тема 8. Кредит у ринковій економіці  

 

Необхідність і суть кредитних відносин. Два методи перерозподілу коштів у процесі відтворення, їхні відмінності та сфери застосування.

Економічна суть кредиту як форм руху вартості. Принципи і функції кредиту. Позичковий капітал і кредит. Зв’язок кредиту з іншими економічними категоріями. Об’єкти і суб’єкти кредитних відносин.

Еволюція кредиту в процесі розвитку суспільного виробництва. Умови кредитування. Кредитний ринок. Основні ознаки і складові елементи кредитної системи. Форми і види кредиту, їх переваги і недоліки. Сучасний банківський кредит як переважаючий вид кредиту.

Економічні межі кредиту, їх суть, причини виникнення й наслідки їх ігнорування. Кредитні відносини та інфляція.

Процент за кредит. Суть проценту, його види, економічні межі руху та фактори зміни ставки проценту. Процент в умовах інфляції.

Наукові теорії кредиту. Натуралістична концепція кредиту у працях А.Сміта, Д.Рікардо та її розвиток прихильниками історичної школи економістів Німеччини та Австрії, французьких економістів Ж.-Б.Сея і Ф.Бастіа, американського вченого Д.Мак-Куллоха. Капіталотворча ідея кредиту у працях Дж.Ло, Г.Маклеода, Й.Шумпетера, А.Гана, Дж.Кейнса, Р.Хоутрі та ін.

Література: основна25,27,28,29,32,33;

 

Тема 9. Фінансові посередники грошового ринку

 

Спеціалізовані кредитно-фінансові установи, їх суть, відмінності від банків, економічне призначення, види і функції. Причини зародження та їх зростаюча роль в ринковій економіці. Соціальна спрямованість активних і пасивних операцій небанківських фінансово-кредитних установ. Механізм надання спеціалізованих послуг юридичним і фізичним особам на довготривалій основі та усунення монопольного становища банків на ринку позичкових капіталів.

Конкурентний механізм функціонування спеціалізованих кредитно-фінансових інститутів як третьої складової ланки кредитної системи. Спеціалізовані фонди кредитно-фінансових інститутів, їх утворення і механізм ефективного використання.

Провідні види спеціалізованих кредитно-фінансових інститутів, їх характеристика, сфери діяльності та особливості операційних механізмів. Функції страхових компаній у підтриманні стабільності відтворювальних процесів на макро- та мікроекономічному рівні. Механізм акумулювання і розміщення коштів пенсійних фондів. Посередницькі функції інвестиційних фондів у піднесенні ефективності ринкової економіки. Соціальні й економічні функції фінансових компаній у кредитуванні продажу споживацьких товарів. Кредитні спілки та проблеми розвитку їх діяльності в Україні. Механізм ломбардної форми кредиту. Позичково-заощаджувальні асоціації в системі кредитування будівництва житла та інших споживацьких потреб. Зростання ролі діяльності доброчинних фондів у фінансуванні потреб освіти, науково-дослідних центрів, церковних і громадських організацій.

Механізм взаємодії інститутів кредитної системи України. Проблеми розвитку небанківських кредитно-фінансових установ в Україні.

Література: основна: 25,27,28,29,32,33; додаткова 29,24,

 

Тема 10. Центральні банки, призначення, статуту та основи організації

 

Призначення центрального банку. Роль центрального банку у формуванні пропозиції грошей та їх ціни. Об’єктивність виникнення емісійних банків та створення центральних банків. Співробітництво центральних банків світу та створення наднаціонального центрального банку.

Особливість статусу центрального банку. Незалежність центрального банку від органів державної влади та чинники, що визначають його незалежність. Структура НБУ та керівні органи. Функції та операції НБУ.

Грошово-кредитна політика, її суть та цілі. Завдання соціально-економічна сутність та цілі грошово-кредитної політики. Місце і роль монетарної політики у загально у загальнодержавній економічній політиці. Грошово-кредитна політика НБУ.

Організація грошового обігу НБУ. Роль центрального банку в емісії грошей. Регулювання грошового обігу НБУ. Регламентація готівково-грошового обігу в народному господарстві. Регламентація НБУ емісійно-касової роботи в банківських установах.

Кредитні відносини НБУ з банківськими установами. Проведення НБУ операцій купівлі-продажу державних цінних паперів. Рефінансування комерційних банків.

Інструменти реалізації грошово-кредитної політики НБУ. Застосування резервних вимог до комерційних банків. Процентна політика грошово-кредитного регулювання. Операції на відкритому ринку як інструмент монетарного регулювання. Валютна політика НБУ. Політика курсоутворення в Україні. Вплив грошово-кредитного регулювання на макроекономіку.

Література: основна: 25,27,28,29,32,3; додаткова;2,8

Тема 11. Комерційні банки

Поняття комерційного банку, призначення, класифікація та види комерційних банків.

Походження та розвиток комерційних банків. Еволюція банків від приватних кредиторів до багатофункціональних посередників на грошовому ринку. Банки в умовах капіталізму. Роль банків у сучасних ринкових економіках.

Основи організації та специфіка діяльності комерційних банків. Порядок створення банку, його реєстрація та ліцензування діяльності. Організаційні структури та функціональні особливості окремих видів банків.

Пасивні операції комерційних банків. Формування власного капіталу банку. Залучення і запозичення коштів.

Активні операції комерційних банків. Кредитні операції. Інвестиційні операції.

Банківські послуги. Розрахунково-касове обслуговування клієнтів. Інші види банківських послуг.

Стабільність банків і механізм її забезпечення. Поняття банківської стабільності та її значення. Показники стабільності та економічні нормативи, що її забезпечують. Страхування банківських депозитів. Створення резервів для покриття ризиків. Ліквідність банків.

Особливості становлення і розвитку комерційних банків в Україні.

Література: основна: 5,12,13,16,20,21;

 

Тема 12. Міжнароднародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною

 

Міжнародний валютний фонд його діяльність в Україні. Світовий банк. Його завдання та структура. Діяльність в Україні. Регіональні міжнародні кредитно-фінансові інституції. Європейський банк реконструкції та розвитку. Його завдання та структура. Його діяльність в Україні. Банк міжнародних розрахунків. Світові аудиторські компанії, їх діяльність в Україні.

Література: основна25,27,28,29,32,33; додаткова;18,31,19