Гроші та кредит НАСОА

Гроші та кредит НАСОА 08.07.2014 14:51

Теми контрольних робіт:

1. Роль грошей і кредиту у ринковій економіці.

2. Сутність, принципи, види кредиту.

3. Походження й сутність грошей.

4. Грошовий оборот і його структура.

5. Грошові системи, основні типи грошових систем.

6. Ринок грошей.

7. Інфляція: сутність, форми прояву, причини, наслідки, антиінфляційна політика.

8. Маса грошей, що обслуговує грошовий обіг.

9. Грошові реформи, їх цілі, види.

10. Сутність, форми, принципи кредитування.

11. Характеристика банківського кредиту.

12. Небанківський кредит, його види, характеристика, призначення.

13. Процент за кредит, його сутність, види, роль.

14. Банківська система: структура, принципи побудови, функції.

15. Державний кредит.

16. Комерційний кредит.

17. Валютні відносини, валютні системи.

18. Валютний ринок, його становлення та розвиток в Україні.

19. Функції та роль кредиту в ринковій економіці.

20. Комерційний банк та його операції.

21. Валютний курс, конвертованість валюти.

22. Банківська система України та особливості її формування.

23. Демонетизація золота: причини та механізм.

24. Грошово-кредитний мультиплікатор, його механізм і значення.

25. Інструменти грошово-кредитного регулювання.

26. Методи стабілізації валют.

27. Валютна система: поняття, призначення, елементи.

28. Валютне регулювання та валютна політика.

29. Світова валютна система: елементи, етапи розвитку.

30. Сучасна європейська валютна система, її формування та перспективи розвитку.

31. Роль Дж. Кейнса у розвитку кількісної теорії грошей .

32. Сучасний монетаризм та вклад М. Фрідмена у розробку монетарної політики держави

33. Грошово-кредитна політика України в контексті сучасних монетарист­ських теорій.

34. Грошовий оборот, його економічна основа та структура.

35. Грошовий ринок, його сутність та особливості.

36. Структура грошового ринку, характеристика його складових.

37. Основні типи грошових систем та їх еволюція.

38. Грошово-кредитна політика Національного банку України.

39. Інструменти грошово-кредитного регулювання.

40. Сутність кредиту в ринковій економіці.

41. Національний банк України як банк банків.

42. Природа комерційних банків та їх роль у розвитку економіки України.

43. Види комерційних банків, критерії їх класифікації, особливості побудови та функціонування.

44. Банківські послуги.

45. Міжнародний валютний фонд: виникнення, призначення, функції та роль.

46. Світовий банк: виникнення, призначення, функції та роль.

47. Європейський банк реконструкції та розвитку: створення, призначення, функції та роль.

48. Механізм збільшення маси грошей в обороті.

49. Попит і пропозиція грошей.

50. Фінансові посередники на грошовому ринку.

4. ПИТАННЯ ДЛЯ САМОСТІЙНОГО ОПРАЦЮВАННЯ
 З ДИСЦИПЛІНИ “ГРОШІ ТА КРЕДИТ”

1. Гроші як історична категорія.

2. Особливості грошової форми вартості.

3. Грошовий капітал і прояв його через п’ять функцій грошей.

4. Кейнсіанське та монетаристське трактування ролі грошей у кредитно-грошовій політиці та економічному розвитку.

5. Взаємозв’язок між грошовими потоками.

6. Особливості мультиплікаційного процесу в сучасній економіці.

7. Взаємодія заощаджень та інвестицій у ринковій економіці.

8. Теоретичні моделі попиту на гроші.

9. Емісійна система.

10. Становлення грошової системи України.

11. Методи здійснення грошової реформи.

12. Особливості інфляційного процесу в Україні.

13. Кейнсіанський та монетаристський методи подолання інфляції.

14. Валютна система, її призначення.

15. Валютна позиція та її види.

16. Валютний арбітраж та його види.

17. Валютний ризик. Індексні обмеження.

18. Депозитно-кредитні валютні операції.

19. Валютна система України.

20. Паритет валюти та його форми на різних етапах розвитку валютних систем.

21. Кон'юнктурні та структурні чинники, що зумовлюють коливання валютних курсів.

22. Роль попиту та пропозицій у визначенні валютного курсу. Рівноважна ціна валюти.

23. Соціально-економічна основа кредиту.

24. Теорія позикового проценту.

25. Основні напрямки натуралістичної та капіталотворчої теорій кредиту.

26. Основні положення класичної, неокласичної та кейнсіанської теорій позичкового відсотка.

27. Сучасна система забезпечення поворотності кредиту.

28. Міжнародні банки та їх участь у процесі кредитування.

29. Операції із золотом на міжнародних валютних ринках.

30. Основні форми поточної валютної політики.

31. Платіжний баланс України.

32. Способи визначення сальдо платіжного балансу.

33. Зовнішній борг України.

34. Взаємодія України з Міжнародним банком реконструкції та розвитку.

35. Взаємодія України з Міжнародним валютним фондом.

36. Роль Банку міжнародних розрахунків у забезпеченні фінансової стабільності світової економіки.

37. Взаємодія України з Європейським банком реконструкції та розвитку.

5. КОНТРОЛЬНІ ПИТАННЯ З ДИСЦИПЛІНИ “ГРОШІ ТА КРЕДИТ”

До теми 1

Рівень 1

1. Еволюційна концепція походження грошей стверджує, що:

   а)  гроші виникли як наслідок взаємної домовленості між людьми;

   б)  гроші запроваджені законодавчими актами держави;

   в)  виникнення та розвиток грошей зумовлені стихійним розвитком товарного виробництва та обміну;

   г)  гроші є суто соціальною конструкцією, якій лише процедурно надаються відповідні грошові функції.

2. До повноцінних грошей належать:

   а)  золоті, срібні монети, банкноти;

   б)  золоті, срібні та білонні монети;

   в)  товарні гроші, злитки дорогоцінних металів;

   г)  товарні гроші, золоті, срібні та білонні монети.

3. До змішаних форм грошей належать:

   а)  чеки;

   б)  класичні банкноти;

   в)  злитки металу;

   г)  предмети першої необхідності.

4. Носієм електронних грошей можуть бути:

   а)  гаманець;

   б)  диск комп’ютера;

   в)  банкомат;

   г)  смарт-картка.

5. До економічних функцій грошей відносяться:

   а)  міра вартості;

   б)  масштаб цін;

   в)  створення страхових резервів;

   г)  засіб платежу.

   Рівень 2

1. Чим монета відрізняється від зливка з такого ж металу?

2. В чому різниця між відкритим та закритим карбуванням монет?

3. Як ви розумієте закон Коперніка-Грешема?

4. У чому різниця між банкнотами та казначейськими зобов’язаннями?

5. Які причини зумовили перехід від повноцінних до неповноцінних грошей?

6. Що спільного й відмінного у паперових та депозитних грошей?

7. Надайте порівняльну характеристику електронних та депозитних грошей.

8. Порівняйте функції грошей “засіб обігу” та “засіб платежу”.

9. Яка функція грошей розвинутися раніше – засіб платежу чи засіб нагромадження? Обґрунтуйте свою відповідь.

10. У чому погляди представників сучасного монетаризму на роль грошей в економіці відрізняються від поглядів кейнсіанців?

До теми 2

Рівень 1

1. 1.     Якщо грошовий потік від продажу продукції на світовий ринок перевищує грошовий потік від купівлі продукції на світовому ринку, у країні виникає:

а)  нестача грошей;

б)  зменшення попиту на гроші;

в)  надлишок грошей;

г)  зростання попиту на гроші.

1. Які дії доцільні у разі надлишку грошей у країні:

   а)  збільшення кредитування центральним банком комерційних банків;

   б)  позичання коштів на світовому ринку;

   в)  зменшення кредитування центральним банком комерційних банків;

   г)  надання позичок на світовий ринок.

2. Скорочення кредитування комерційних банків із боку центрального банку призводить до:

   а)  зростання попиту на гроші;

   б)  збільшення маси грошей на внутрішньому ринку;

   в)  вилучення надлишку грошових коштів;

   г)  зменшення попиту на гроші.

3. Фіскально-бюджетному обороту властиві:

   а)  еквівалентність;

   б)  нееквівалентність;

   в)  зворотний характер;

   г)  одержання додаткового доходу.

4. До складових грошового агрегату М2 відносяться:

   а)  кошти на вкладах за трастовими операціями банків;

   б)  гроші поза банками;

   в)  кошти на поточних рахунках та на ощадних рахунках до за­питання;

   г)  кошти на всіх видах строкових рахунків.

   Рівень 2

1. Яка різниця між грошовим оборотом і грошовим обігом?

2. Що таке потоки втрат і потоки ін’єкцій? Чи збігаються обсяги цих двох груп потоків? Обґрунтуйте свою відповідь.

3. Назвіть вхідні й вихідні грошові потоки у групі суб’єктів “фірми” і поясніть, як вони балансуються.

4. Чому існують два підходи до вимірювання маси грошей – через грошові агрегати та через грошову базу?

5. Чому грошову базу називають грошами підвищеної сили?

6. Надайте порівняльну характеристику агрегату М1 та грошовій базі.

7. Як впливає на економіку зміна кількості грошей в обороті?

8. Як на швидкість обігу грошей впливають зміна попиту на гроші та розвиток структури споживання?

9. Чим поняття “емісія грошей” відрізняється від поняття “випуск грошей”?

10. Чому в банківській системі виникає грошово-кредитна мультиплікація?

До теми 3

Рівень 1

1. 1.     До якого виду інструментів грошового ринку відносяться угоди на відкриття у банках поточних рахунків?

а)  боргові інструменти;

б)  неборгові інструменти;

в)  депозитні зобов’язання;

г)  позичкові зобов’язання.

1. Які суб’єкти економічної діяльності є фінансовими посередниками?

   а)  кредитні товариства;

   б)  урядові установи;

   в)  страхові компанії;

   г)  сімейні господарства.

1. 3.     Наявність певного запасу грошей, який може бути за сприятливих обставин спрямований в оборот, – це:

а)  грошовий агрегат;

б)  грошова пропозиція;

в)  грошова маса;

г)  грошовий потік.

1. Які з наведених чинників впливають на попит на гроші?

   а)  процентна ставка за депозитами до запитання;

   б)  тінізація підприємницької діяльності;

   в)  накопичення багатства;

   г)  динаміка рівня цін.

2. Які з наведених чинників впливають на пропозицію грошей?

   а)  інфляція;

   б)  тінізація підприємницької діяльності;

   в)  накопичення багатства;

   г)  динаміка ВВП.

   Рівень 2

1. Чому грошовий ринок називають умовним ринком?

2. Чим відрізняються операції купівлі-продажу на грошовому та на товарному ринках?

3. Що є спільного між грошовим і товарним ринками?

4. Чим відрізняється грошовий ринок від ринку грошей?

5. Чому процент називають ірраціональною ціною грошей?

6. Що таке пастка ліквідності?

7. Який вигляд має крива попиту на гроші? Чому саме такий?

8. Чому зміна пропозиції грошей є екзогенним явищем?

9. Чому попит на гроші є первинним чинником у взаємодії попиту та пропозиції грошей?

10. Чому обсяг багатства економічних суб’єктів сприяє збільшенню як попиту на гроші, так і грошової пропозиції?

До теми 4

Рівень 1

1. Елементами національної грошової системи є:

   а)  назва грошової одиниці та її частин;

   б)  умови взаємної конвертованості валют;

   в)  масштаб цін;

   г)  регламентація режимів валютних курсів.

2. Розмінними монетами в Україні є:

   а)  монета номіналом 50 коп.;

   б)  монета номіналом 1 грн.;

   в)  монета номіналом 10 коп.;

   г)  купюра номіналом 1 грн.

3. Органами регулювання грошового обігу в Україні є:

   а)  Міністерство економіки;

   б)  Міністерство з надзвичайних ситуацій;

   в)  Міністерство фінансів;

   г)  Міжнародний валютний фонд.

   Грошова система, за якої в обігу перебувають золоті та срібні монети, а співвідношення між ними визначається державою – це:

   а)  система подвійної валюти;

   б)  система паралельної валюти;

   в)  система “кульгавої” валюти;

   г)  система паперово-кредитного обігу.

4. Хронічна інфляція – це типова ознака:

   а)  монометалізму;

   б)  біметалізму;

   в)  системи паперово-кредитного обігу;

   г)  системи паралельної валюти.

   Рівень 2

1. Чи є регулювання грошової системи за допомогою загально­державних законів необхідністю? Обґрунтуйте свою відповідь.

2. Порівняйте поняття “грошова система” та “грошовий ринок”?

3. Порівняйте поняття “масштаб цін” і “міра вартості”.

4. Що означає поняття “законний платіжний засіб”?

5. Чому емісія казначейських білетів не є характерною для економіки, що функціонує в нормальному режимі?

6. Чи завжди ринкова грошова система є відкритою? Обґрунтуйте свою відповідь.

7. Неринкова грошова система та закрита грошова система: що в них спільного та в чому відмінності?

8. Чому грошові реформи у формі девальвації здійснюються частіше, ніж реформи у формі ревальвації?

9. Чому нуліфікація здійснюється дуже рідко?

10. Чи була необхідна Україні грошова реформа? Обґрунтуйте свою відповідь.

До теми 5

Рівень 1

1. Інфляція, що характеризується незначним зростанням цін, – це:

   а)  дефляція;

   б)  повзуча інфляція;

   в)  галопуюча інфляція;

   г)  дезінфляція.

2. Найвищі темпи інфляції в Україні спостерігались:

   а)  в 1991 р.;

   б)  в 1993 р.;

   в)  в 1996 р.;

   г)  в 2007 р.

3. Інфляція, викликана фінансуванням державного бюджету за рахунок надмірної емісії грошей, – це:

   а)  фіскальна інфляція;

   б)  галопуюча інфляція;

   в)  гіперінфляція;

   г)  імпортна інфляція.

   Показник інфляції, що характеризує зміну в часі загального рівня цін на всі товари й послуги, реалізовані кінцевим споживачам, – це:

   а)  індекс споживчих цін;

   б)  базова інфляція;

   в)  індекс вартості життя;

   г)  дефлятор ВВП.

4. Стан економіки, за якого процеси інфляції та дефляції відбуваються одночасно, – це:

   а)  рефляція;

   б)  дезінфляція;

   в)  біфляція;

   г)  стагфляція.

   Рівень 2

1. У чому полягають причини інфляції?

2. Чи завжди вплив інфляції на економіку є негативним?

3. Чи є позитивним для економіки наявність дефляції?

4. Чи можливі в економіці інфляція та дефляція одночасно? Обґрунтуйте свою відповідь.

5. У чому полягає різниця між поняттями “дезінфляція” та “рефляція”?

6. Що таке агфляція? Як вона впливає на світову економіку?

7. Чи можлива ситуація, за якою інфляція не супроводжується зростанням цін? Обґрунтуйте свою відповідь.

8. Охарактеризуйте інфляційні процеси в Україні 1991–1993 рр.

9. Що таке стагфляція? Чому вона виникла в Україні в 1990-ті роки?

10. Які шляхи подолання інфляції в Україні ви можете запропонувати?

До теми 6

Рівень 1

1. Конвертованість, дозволена тільки для нерезидентів, – це:

   а)  зовнішня конвертованість;

   б)  внутрішня конвертованість;

   в)  конвертованість за переміщенням капіталу;

   г)  конвертованість за поточними операціями.

2. Система економічних відносин, пов’язаних з операціями купівлі-продажу іноземної валюти та інших валютних цінностей, – це:

   а)  валютна система;

   б)  валютний ринок;

   в)  валютний курс;

   г)  валютні відносини.

3. Сегмент валютного ринку, де формується валютний курс, – це:

   а)  міжнародний валютний ринок;

   б)  національний валютний ринок;

   в)  ринок конверсійних валютних операцій;

   г)  ринок депозитно-кредитних валютних операцій.

4. Операції з метою страхування від валютних ризиків, – це:

   а)  валютний арбітраж;

   б)  операції спот;

   в)  операції хеджування;

   г)  касові операції.

5. Ознаками Бреттон-Вудської світової валютної системи були:

   а)  вільний розмін банкнот і білонних монет на золоті злитки;

   б)  збереження ролі золота як розрахункової одиниці в міжнародному обігу;

   в)  вільне карбування золотих монет;

   г)  можливість через долар перетворити національні грошові одиниці на золото.

   Рівень 2

1. Чим поняття “валюта” відрізняється від поняття “гроші”?

2. Чим відрізняються поняття “валютний ринок” та “грошовий ринок”?

3. Чим відрізняються поняття “валютна система” та “грошова система”?

4. У якому секторі валютного ринку і чому саме в ньому складаються умови для формування валютного курсу?

5. У чому полягають переваги та недоліки касових валютних операцій?

6. У чому полягають переваги та недоліки строкових валютних операцій?

7. Що спільного і чим відрізняються форвардні та опціонні валютні операції?

8. Що таке валютний своп? Наведіть приклади ситуацій, у яких здійснення таких операцій є доцільним.

9. Що таке валютне хеджування? Які валютні операції можуть бути застосовані для хеджування?

10. У чому, на вашу думку, полягають недоліки Ямайської світової валютної системи?

До теми 7

Рівень 1

1. До положень натуралістичної теорії кредиту відносяться:

   а)  пасивні операції банків є первинними порівняно з активними;

   б)  активні операції банків є первинними щодо пасивних;

   в)  об’єктом кредиту є капітал у натурально-речовій формі;

   г)  розширення кредиту означає нагромадження капіталу.

2. До товарної форми кредиту відносяться:

   а)  лізинг;

   б)  банківські позики;

   в)  кредити міжнародних кредитно-фінансових організацій;

   г)  продаж товарів із відстрочкою платежу.

3. Переміщення позичкового капіталу з однієї країни в іншу, – це:

   а)  міжгосподарський кредит;

   б)  міжнародний кредит;

   в)  державний кредит;

   г)  приватний кредит.

4. Кредит під заставу страхового поліса – це:

   а)  незабезпечений кредит;

   б)  гарантований кредит;

   в)  забезпечений кредит;

   г)  виробничий кредит.

5. Дисконтна позика – це:

   а)  позика з фіксованою ставкою процента;

   б)  позика, що надається на пільгових умовах;

   в)  прострочена позика;

   г)  позика з виплатою процентів у момент надання.

   Рівень 2

1. Які причини зумовили виникнення кредиту?

2. У чому полягає сутність кредиту?

3. Які функції виконує кредит у сучасній економіці?

4. Які чинники визначають розмір процентної ставки?

5. Номінальна річна процентна ставка дорівнює 10 %, складні проценти нараховуються щоквартально. Чому дорівнює ефективна процентна ставка?

6. Громадяни А та Б поклали на свої депозитні рахунки по 10 тис. грн. строком на 1 рік. Для А номінальна річна процентна ставка дорівнює 12 %, нарахування складних процентів відбувається щоквартально. Для Б номінальна річна процентна ставка дорівнює 10 %, нарахування складних процентів відбувається щомісяця. Хто отримає через рік більшу суму грошей?

7. Чим різняться поняття “форма кредиту” та “вид кредиту”?

8. Чому кредит, виданий на 4 роки, у США вважають середньо­строковим, а в Україні можуть розглядати як довгостроковий?

9. Чим відрізняються забезпечений та гарантований кредит?

10. В яких випадках надання позики призводить до збільшення грошової маси в економіці, а в яких не призводить? Обґрунтуйте свою відповідь.

До теми 8

Рівень 1

1. Сукупність кредитних відносин та інститутів, що їх організують, – це:

   а)  кредит;

   б)  кредитна система;

   в)  грошова система;

   г)  банківська система.

2. Законодавчо визначена та структурована сукупність різноманітних видів банків, які виконують всі базові та інші операції на фінансовому ринку, – це:

   а)  кредитна система;

   б)  банківські операції;

   в)  кредит;

   г)  банківська система.

3. Функція центрального банку, проявом якої є те, що він є агентом держави з розміщення державного боргу, – це функція:

   а)  емісійний центр готівкового обороту;

   б)  банк банків і розрахунковий центр;

   в)  банк уряду;

   г)  орган банківського регулювання та нагляду.

4. Кредитна установа, що здійснює універсальні банківські операції для підприємств, установ і населення переважно за рахунок грошових коштів, залучених у вигляді внесків і депозитів, – це:

а)  парабанк;

б)  центральний банк;

в)  інвестиційна компанія;

г)  комерційний банк.

1. До договірних фінансових посередників належать:

   а)  пенсійні фонди;

   б)  ломбарди;

   в)  фінансові компанії;

   г)  кредитні спілки.

   Рівень 2

1. Охарактеризуйте роль кредитної системи у сучасній економіці.

2. У чому полягає економічне призначення центрального банку?

3. Яким чином центральний банк бере участь у формуванні без­готівкової грошової маси?

4. Які банки виникли раніше – комерційні чи центральні? Об­ґрунтуйте свою відповідь.

5. Яким шляхом – еволюційним чи директивним – був створений Національний банк України? Обґрунтуйте свою відповідь.

6. Чим відрізняються превентивні заходи впливу, які застосовують регулятивно-наглядові органи центральних банків, від протекційних?

7. Що спільного і чим суттєво відрізняються операції комерційних банків від операцій центральних банків?

8. Чи є тотожними поняття “банківські операції” та “банківські послуги”? Обґрунтуйте свою відповідь.

9. Порівняйте діяльність парабанків та комерційних банків.

10. Чи спрацьовує грошово-кредитна мультиплікація в системі небан­ківських фінансово-кредитних установ? Обґрунтуйте свою відповідь.

До теми 9

Рівень 1

1. Політика кредитної рестрикції – це:

   а)  ломбардна політика;

   б)  політика “дорогих грошей”;

   в)  політика операцій на відкритому ринку;

   г)  політика “дешевих грошей”.

2. Політика регулювання кількості грошей в обороті – це:

   а)  облікова політика;

   б)  валютна політика;

   в)  кредитна політика;

   г)  грошова політика.

3. До непрямих методів грошово-кредитної політики належать:

   а)  обмеження окремих видів банківських операцій;

   б)  дисконтна політика;

   в)  політика операцій на відкритому ринку;

   г)  лімітування кредитів.

   Інструмент грошово-кредитної політики, що базується на регулю­ванні центральним банком офіційної облікової ставки, – це:

   а)  валютна політика;

   б)  дисконтна політика;

   в)  політика операцій на відкритому ринку;

   г)  ломбардна політика.

4. Зниження офіційного курсу національної валюти – це:

а)  ревальвація;

б)  валютний демпінг;

в)  девальвація;

г)  валютна інтервенція.

Рівень 2

1. Чим зумовлена необхідність проведення монетарної політики?

2. За яких умов валютна політика стає домінуючою складовою грошово-кредитної політики?

3. Чому облікову ставку також називають дисконтом?

4. Чим ломбардна політика відрізняється від облікової?

5. Як за допомогою операцій на відкритому ринку можна збільшити ресурси комерційних банків?

6. Як за допомогою валютних інтервенцій центральний банк може забезпечити зростання курсу національної валюти?

7. Чому за умов підтримки фіксованого валютного курсу ефективність грошової політики знижується?

8. Для чого потрібна диверсифікація валютних резервів?

9. Чому зниження курсу національної валюти є вигідним для експортерів?

10. За яких умов може бути доцільною ревальвація?

До теми 10

Рівень 1

1. До складу групи Світового банку входять:

   а)  Міжнародний банк реконструкції та розвитку;

   б)  Міжнародний валютний фонд;

   в)  Банк міжнародних розрахунків;

   г)  Міжнародна фінансова корпорація.

2. Найбільша міжнародна кредитна установа, яка відіграє роль головного каталізатора щодо фінансування з інших джерел завдяки операціям на світовому фінансовому ринку, – це:

   а)  Європейський банк реконструкції та розвитку;

   б)  Міжнародний банк реконструкції та розвитку;

   в)  Банк міжнародних розрахунків;

   г)  Міжнародна асоціація розвитку.

3. Право брати участь у діяльності Міжнародного банку рекон­струкції та розвитку мають тільки члени:

   а)  Міжнародного валютного фонду;

   б)  Європейського банку реконструкції та розвитку;

   в)  Міжнародної асоціації розвитку;

   г)  Банку міжнародних розрахунків.

4. МБРР пропонує своїм клієнтам позики й гарантії:

   а)  тільки у доларах США;

   б)  тільки у євро;

   в)  тільки у СПЗ;

   г)  у різних валютах.

5. Найстарішою регіональною кредитною інституцією є:

   а)  Європейський банк реконструкції та розвитку;

   б)  Банк міжнародних розрахунків;

   в)  Міжнародний валютний фонд;

   г)  Міжнародна асоціація розвитку.

   Рівень 2

1. Яке призначення міжнародних фінансово-кредитних установ?

2. Як формуються ресурси МБРР, МАР та МВФ?

3. Порівняйте діяльність МБРР та МАР.

4. Порівняйте діяльність МБРР та МВФ.

5. Що таке “принцип обумовленості”?

6. Які функції виконує МВФ?

7. Надайте оцінку діяльності МВФ в Україні.

8. У чому полягають особливості діяльності Банку міжнародних розрахунків?

9. Порівняйте діяльність Міжнародного банку реконструкції та розвитку та Європейського банку реконструкції та розвитку.

10. У чому специфіка діяльності ЄБРР?

 

 

 

 

 

Завдання до теми 2

 

Задача 1

 

За умов, що:

 

1. готівка на руках фізичних осіб – 50 млрд. гр. од.;

2. кошти на рахунках до запитання в комерційних банках – 14 млрд. гр. од.;

3. кошти на платіжних картках – 170 млрд. гр. од.;

4. готівка в касах підприємств – 12 млрд. гр. од.;

5. кошти на розрахункових рахунках підприємств – 200 млрд. гр. од.;

6. банкноти та монети в касах банків – 70 млрд. гр. од.;

7. резерви комерційних банків в НБУ – 100 млрд. гр. од.;

8. строкові вклади в комерційних банках – 500 млрд. гр. од.;

9. вклади за довірчими операціями – 10 млрд. гр. од.

 

Визначити:

 

а) у скільки разів агрегат М3 більше за агрегат М0;

 

б) у скільки разів агрегат М2 більше за агрегат М1;

 

в) у скільки разів грошова база більша за агрегат М0.

 

Задача 2

 

Визначте значення грошово-кредитного мультиплікатора за агрегатом М1, якщо

 

1. готівка на руках фізичних осіб складає 30 млрд. гр. од.;

2. кошти на платіжних картках – 70 млрд. гр. од.;

3. готівка в касах підприємств – 5 млрд. гр. од.;

4. кошти на розрахункових рахунках підприємств – 150 млрд. гр. од.;

5. готівка в касах банків – 20 млрд. гр. од.;

6. резерви комерційних банків в НБУ – 50 млрд. гр. од.

Задача 3

 

Визначте значення грошово-кредитного мультиплікатора за агрегатом М1, якщо

 

1. готівка в касах юридичних осіб – 11 млрд. гр. од.;

2. кошти на рахунках до запитання – 50 млрд. гр. од.;

3. готівка на руках у населення – 45 млрд. гр. од.;

4. резерви комерційних банків в НБУ – 85 млрд. гр. од.;

5. кошти на розрахункових рахунках підприємств – 150 млрд. гр. од.;

6. банкноти і монети в касах банків – 15 млрд. гр. од.

 

Задача 4

 

Визначте значення грошово-кредитного мультиплікатора за агрегатом М2, якщо

 

1. готівка поза банками – 70 млрд. гр. од.;

2. кошти на рахунках до запитання – 65 млрд. гр. од.;

3. кошти на строкових рахунках в комерційних банках – 150 млрд. гр. од.;

4. кошти на розрахункових рахунках підприємств – 120 млрд. гр. од.;

5. банкноти і монети в касах банків – 25 млрд. гр. од.;

6. резерви комерційних банків в НБУ – 75 млрд. гр. од.

 

Задача 5

 

Протягом року грошова пропозиція в країні зросла в з 50 млрд. гр. од. до 150 млрд. гр. од.; обсяг виробництва зріс у 2 рази; рівень цін зріс на 80 %. Як зміниться швидкість обігу грошей?

 

Задача 6

 

Протягом року внаслідок інфляції ціни зросли на 25 %, грошова маса зросла в 2 рази, а швидкість обігу грошей зросла з 15 до 20 обертань на рік. Як за таких умов зміниться сукупний обсяг реалізації?

 

Задача 7

 

Як зміниться рівень цін в економіці, якщо грошова маса зросте в на 50 %, швидкість обігу грошей зменшиться у 1,5 рази, а сукупний обсяг реалізації зросте з 50 млн. одиниць до 125 млн. одиниць?

 

Задача 8

 

Сума цін товарів, проданих протягом року, складає 150 млн. гр. од.; сума цін товарів, проданих у кредит – 40 млн. гр. од.; сума платежів, за якими настав термін оплати – 20 млн. гр. од.; середнє число оборотів грошової одиниці – 10. При цьому кількість грошей, необхідна для обігу, складає 12  млн. гр. од. Чому дорівнює сума платежів, погашених взаємним зарахуванням боргів?

 

Задача 9

 

Кількість грошей, необхідна для обігу, складає 10 млн. гр. од.; сума цін товарів, проданих протягом року, складає 200 млн. гр. од.; сума цін товарів, проданих у кредит – 50 млн. гр. од.; сума платежів, погашених взаємним зарахуванням боргів – 15 млн. гр. од.; середнє число оборотів грошової одиниці – 16. Чому дорівнює сума платежів, за якими настав термін оплати?

 

Задача 10

 

Кількість грошей, необхідна для обігу, складає 25 млн. гр. од.; сума цін товарів, проданих у кредит – 100 млн. гр. од.; сума платежів, за якими настав термін оплати – 60 млн. гр. од.; сума платежів, погашених взаємним зарахуванням боргів – 10 млн. гр. од.; середнє число оборотів грошової одиниці – 8. Чому дорівнює сума цін товарів, проданих протягом року?

 

Завдання до теми 3

 

Як зміниться рівноважна ставка процента у наступних випадках:

 

1)      зменшилася норма обов’язкового резервування;

 

2)      зменшилася швидкість обігу грошей;

 

3)      зріс ВНП;

 

4)      зросла облікова ставка;

 

5)      в країні стрімко розгортаються інфляційні процеси;

 

6)      у порівнянні з попереднім роком зменшилася кількість виробленої продукції;

 

7)      зросла ставка за депозитами до запитання;

 

8)      впала довіра до банків;

 

9)      впала типова ринкова процентна ставка;

 

10) знизилися ціни на товари;

 

11) зріс рівень тінізації економіки;

 

12) зростає товарний дефіцит.

 

Обґрунтуйте свої відповіді за допомогою графіків.

 

Завдання до теми 5

 

Задача 1

 

Визначити відсотковий рівень та індекси інфляції за умови, що вартість споживчого кошика станом на 1 січня попереднього року становила 1000 грн., станом на 1 квітня – 1032 грн., станом на 1 липня – 1080 грн., станом на 1 січня поточного року – 1140 грн.

 

Задача 2

 

Визначити відсотковий рівень та індекси інфляції за умови, що вартість споживчого кошика станом на 1 січня попереднього року становила 1500 грн., станом на 1 квітня – 1545 грн., станом на 1 липня – 1592 грн., станом на 1 січня поточного року – 1605 грн.

 

Задача 3

 

Визначити темпи інфляції, якщо обсяг грошової маси порівняно з минулим роком зріс на 65%, швидкість обігу грошей зросла на 25%, а приріст товарної маси становив 50%.

 

Задача 4

 

Визначити темпи інфляції, якщо обсяг грошової маси порівняно з минулим роком подвоївся, швидкість обігу грошей зросла на 60%, а приріст товарної маси становив 30%.

 

Задача 5

 

Визначити, як змінилися реальні доходи громадян, якщо обсяг грошової маси порівняно з минулим роком збільшився у 3 рази, швидкість обігу грошей подвоїлася, приріст товарної маси становив 25%, а номінальна заробітна платня зросла удвічі.

 

Завдання до теми 7

 

Задача 1

 

Клієнти А, В і С розмістили на банківських депозитах по 10 тис. грн. терміном на 3 роки:

 

А – під 12% річних з щоквартальною капіталізацією;

 

В – під 14% річних з капіталізацією кожні півроку;

 

А – під 15% річних з щорічною капіталізацією.

 

Розрахуйте для кожного суму нарахованих відсотків за весь період.

 

Задача 2

 

Клієнти А, В і С розмістили на банківських депозитах по 20 тис. грн. терміном на 1 рік:

 

А – під 6% річних з щомісячною капіталізацією;

 

В – під 14% річних з щоквартальною капіталізацією ;

 

А – під 15% річних без капіталізації.

 

Розрахуйте для кожного суму повернених коштів.

 

Задача 3

 

Клієнти А, В і С розмістили на банківських депозитах по 30 тис. грн. терміном на 2 роки:

 

А – під 16% річних з щомісячною капіталізацією;

 

В – під 14% річних з щоквартальною капіталізацією;

 

А – під 15% річних з щорічною капіталізацією.

 

Розрахуйте для кожного ефективну процентну ставку та суму повернених коштів.

 

Завдання до теми 9

 

Завдання 1

 

У країні спостерігається стагнація виробництва та високий рівень безробіття. Які заходи грошово-кредитної політики доцільні? Обґрунтуйте.

 

Завдання 2

 

У країні спостерігаються ознаки “перегріву” економіки. Які заходи грошово-кредитної політики доцільні? Обґрунтуйте.

 

Завдання 3

 

Основною метою центрального банку є боротьба з інфляцією. Які заходи валютної політики є доцільними? Обґрунтуйте.

 

Завдання 4

 

Основною метою центрального банку є стимулювання експорту. Які заходи валютної політики є доцільними? Обґрунтуйте.

 

Завдання 5

 

У країні спостерігається зростання недовіри до банківської системи. Які при цьому можливі негативні наслідки? Як їх мінімізувати за допомогою методів грошово-кредитної політики? Обґрунтуйте.

 

Завдання 6

 

У країні спостерігається зростання рівня тінізації економіки. Які при цьому можливі негативні наслідки? Як їх мінімізувати за допомогою методів грошово-кредитної політики? Обґрунтуйте.

 

 

 

 

Тематика рефератів:

 

1. Особливості грошової форми вартості.

2. Гроші як особливий товар.

3. Гроші як історична категорія.

4. Світові гроші.

5. Грошовий капітал і прояв його через п’ять функцій грошей.

6. Види грошей.

7. Система паперово-кредитних грошей.

8. Емісійна система.

9. Становлення грошової системи України.

10. Грошова реформа та її методи.

11. Особливості інфляційного процесу в Україні.

12. Валютна система, її призначення.

13. Кредитні форми міжнародної валютної системи.

14. Валютна політика та її аспекти.

15. Основні форми поточної валютної політики.

16. Валютна система України.

17. Платіжний баланс України.

18. Зовнішній борг України.

19. Валютна позиція та її види.

20. Валютний арбітраж та його види.

21. Види та групи каміння в залежності від цінності. Цінні монети.

22. Валютний ризик. Індексні обмеження.

23. Соціально-економічна основа кредиту.

24. Функції кредиту.

25. Теорії позичкового проценту.

26. Міжнародні банки та їх участь у процесі кредитування.

27. Кредитування зовнішньої торгівлі.

28. Історичні аспекти розвитку грошей.

29. Внесок М. Фрідмена в кількісну теорію грошей.

30. Кейнсіанське та монетаристське трактування ролі грошей у кредитно-грошовій політиці та економічному розвитку.

31. Взаємозв’язок між грошовими потоками.

32. Роль мультиплікаційного ефекту у створенні нових грошей.

33. Взаємодія заощаджень та інвестицій у ринковій економіці.

34. Теоретичні моделі попиту на гроші.

35. Кейнсіанський та монетаристський методи подолання інфляції.

36. Основні напрямки натуралістичної та капіталотворчої теорій кредиту.

37. Сучасна система забезпечення поворотності кредиту.

38. Основні положення класичної, неокласичної та кейнсіанської теорій позичкового відсотка.

39. Паритет валюти та його форми на різних етапах розвитку валютних систем.

40. Роль попиту та пропозиції у визначенні валютного курсу. Рівноважна ціна валюти.

41. Кон'юнктурні та структурні чинники, що зумовлюють коливання валютних курсів.

42. Операції із золотом на міжнародних валютних ринках.

43. Способи визначення сальдо платіжного балансу.

 

7. ПИТАННЯ ДЛЯ КОНТРОЛЮ ЗНАНЬ З ДИСЦИПЛІНИ

 

“ГРОШІ ТА КРЕДИТ”

 

До теми 1

 

Рівень 1

 

1. Еволюційна концепція походження грошей стверджує, що:

   а)  гроші виникли як наслідок взаємної домовленості між людьми;

   б)  гроші запроваджені законодавчими актами держави;

   в)  виникнення та розвиток грошей зумовлені стихійним розвитком товарного виробництва та обміну;

   г)  гроші є суто соціальною конструкцією, якій лише процедурно надаються відповідні грошові функції.

2. До повноцінних грошей належать:

   а)  золоті, срібні монети, банкноти;

   б)  золоті, срібні та білонні монети;

   в)  товарні гроші, злитки дорогоцінних металів;

   г)  товарні гроші, золоті, срібні та білонні монети.

3. До змішаних форм грошей належать:

   а)  чеки;

   б)  класичні банкноти;

   в)  злитки металу;

   г)  предмети першої необхідності.

4. Носієм електронних грошей можуть бути:

   а)  гаманець;

   б)  диск комп’ютера;

   в)  банкомат;

   г)  смарт-картка.

5. До економічних функцій грошей відносяться:

   а)  міра вартості;

   б)  масштаб цін;

   в)  створення страхових резервів;

   г)  засіб платежу.

   Рівень 2

 

1. Чим монета відрізняється від зливка з такого ж металу?

2. В чому різниця між відкритим та закритим карбуванням монет?

3. Як ви розумієте закон Коперніка-Грешема?

4. У чому різниця між банкнотами та казначейськими зобов’язаннями?

5. Які причини зумовили перехід від повноцінних до неповноцінних грошей?

6. Що спільного й відмінного у паперових та депозитних грошей?

7. Надайте порівняльну характеристику електронних та депозитних грошей.

8. Порівняйте функції грошей “засіб обігу” та “засіб платежу”.

9. Яка функція грошей розвинутися раніше – засіб платежу чи засіб нагромадження? Обґрунтуйте свою відповідь.

10. У чому погляди представників сучасного монетаризму на роль грошей в економіці відрізняються від поглядів кейнсіанців?

 

До теми 2

 

Рівень 1

 

1. 1.     Якщо грошовий потік від продажу продукції на світовий ринок перевищує грошовий потік від купівлі продукції на світовому ринку, у країні виникає:

 

а)  нестача грошей;

 

б)  зменшення попиту на гроші;

 

в)  надлишок грошей;

 

г)  зростання попиту на гроші.

 

1. Які дії доцільні у разі надлишку грошей у країні:

   а)  збільшення кредитування центральним банком комерційних банків;

   б)  позичання коштів на світовому ринку;

   в)  зменшення кредитування центральним банком комерційних банків;

   г)  надання позичок на світовий ринок.

2. Скорочення кредитування комерційних банків із боку центрального банку призводить до:

   а)  зростання попиту на гроші;

   б)  збільшення маси грошей на внутрішньому ринку;

   в)  вилучення надлишку грошових коштів;

   г)  зменшення попиту на гроші.

3. Фіскально-бюджетному обороту властиві:

   а)  еквівалентність;

   б)  нееквівалентність;

   в)  зворотний характер;

   г)  одержання додаткового доходу.

4. До складових грошового агрегату М2 відносяться:

   а)  кошти на вкладах за трастовими операціями банків;

   б)  гроші поза банками;

   в)  кошти на поточних рахунках та на ощадних рахунках до запитання;

   г)  кошти на всіх видах строкових рахунків.

   Рівень 2

 

1. Яка різниця між грошовим оборотом і грошовим обігом?

2. Що таке потоки втрат і потоки ін’єкцій? Чи збігаються обсяги цих двох груп потоків? Обґрунтуйте свою відповідь.

3. Назвіть вхідні й вихідні грошові потоки у групі суб’єктів “фірми” і поясніть, як вони балансуються.

4. Чому існують два підходи до вимірювання маси грошей – через грошові агрегати та через грошову базу?

5. Чому грошову базу називають грошами підвищеної сили?

6. Надайте порівняльну характеристику агрегату М1 та грошовій базі.

7. Як впливає на економіку зміна кількості грошей в обороті?

8. Як на швидкість обігу грошей впливають зміна попиту на гроші та розвиток структури споживання?

9. Чим поняття “емісія грошей” відрізняється від поняття “випуск грошей”?

10. Чому в банківській системі виникає грошово-кредитна мультиплікація?

 

До теми 3

 

Рівень 1

 

1. 1.     До якого виду інструментів грошового ринку відносяться угоди на відкриття у банках поточних рахунків?

 

а)  боргові інструменти;

 

б)  неборгові інструменти;

 

в)  депозитні зобов’язання;

 

г)  позичкові зобов’язання.

 

1. Які суб’єкти економічної діяльності є фінансовими посередниками?

   а)  кредитні товариства;

   б)  урядові установи;

   в)  страхові компанії;

   г)  сімейні господарства.

 

1. 3.     Наявність певного запасу грошей, який може бути за сприятливих обставин спрямований в оборот, – це:

 

а)  грошовий агрегат;

 

б)  грошова пропозиція;

 

в)  грошова маса;

 

г)  грошовий потік.

 

1. Які з наведених чинників впливають на попит на гроші?

   а)  процентна ставка за депозитами до запитання;

   б)  тінізація підприємницької діяльності;

   в)  накопичення багатства;

   г)  динаміка рівня цін.

2. Які з наведених чинників впливають на пропозицію грошей?

   а)  інфляція;

   б)  тінізація підприємницької діяльності;

   в)  накопичення багатства;

   г)  динаміка ВВП.

   Рівень 2

 

1. Чому грошовий ринок називають умовним ринком?

2. Чим відрізняються операції купівлі-продажу на грошовому та на товарному ринках?

3. Що є спільного між грошовим і товарним ринками?

4. Чим відрізняється грошовий ринок від ринку грошей?

5. Чому процент називають ірраціональною ціною грошей?

6. Що таке пастка ліквідності?

7. Який вигляд має крива попиту на гроші? Чому саме такий?

8. Чому зміна пропозиції грошей є екзогенним явищем?

9. Чому попит на гроші є первинним чинником у взаємодії попиту та пропозиції грошей?

10. Чому обсяг багатства економічних суб’єктів сприяє збільшенню як попиту на гроші, так і грошової пропозиції?

 

До теми 4

 

Рівень 1

 

1. Елементами національної грошової системи є:

   а)  назва грошової одиниці та її частин;

   б)  умови взаємної конвертованості валют;

   в)  масштаб цін;

   г)  регламентація режимів валютних курсів.

2. Розмінними монетами в Україні є:

   а)  монета номіналом 50 коп.;

   б)  монета номіналом 1 грн.;

   в)  монета номіналом 10 коп.;

   г)  купюра номіналом 1 грн.

3. Органами регулювання грошового обігу в Україні є:

   а)  Міністерство економіки;

   б)  Міністерство з надзвичайних ситуацій;

   в)  Міністерство фінансів;

   г)  Міжнародний валютний фонд.

   Грошова система, за якої в обігу перебувають золоті та срібні монети, а співвідношення між ними визначається державою – це:

   а)  система подвійної валюти;

   б)  система паралельної валюти;

   в)  система “кульгавої” валюти;

   г)  система паперово-кредитного обігу.

4. Хронічна інфляція – це типова ознака:

   а)  монометалізму;

   б)  біметалізму;

   в)  системи паперово-кредитного обігу;

   г)  системи паралельної валюти.

   Рівень 2

 

1. Чи є регулювання грошової системи за допомогою загально­державних законів необхідністю? Обґрунтуйте свою відповідь.

2. Порівняйте поняття “грошова система” та “грошовий ринок”?

3. Порівняйте поняття “масштаб цін” і “міра вартості”.

4. Що означає поняття “законний платіжний засіб”?

5. Чому емісія казначейських білетів не є характерною для економіки, що функціонує в нормальному режимі?

6. Чи завжди ринкова грошова система є відкритою? Обґрунтуйте свою відповідь.

7. Неринкова грошова система та закрита грошова система: що в них спільного та в чому відмінності?

8. Чому грошові реформи у формі девальвації здійснюються частіше, ніж реформи у формі ревальвації?

9. Чому нуліфікація здійснюється дуже рідко?

10. Чи була необхідна Україні грошова реформа? Обґрунтуйте свою відповідь.

 

До теми 5

 

Рівень 1

 

1. Інфляція, що характеризується незначним зростанням цін, – це:

   а)  дефляція;

   б)  повзуча інфляція;

   в)  галопуюча інфляція;

   г)  дезінфляція.

2. Найвищі темпи інфляції в Україні спостерігались:

   а)  в 1991 р.;

   б)  в 1993 р.;

   в)  в 1996 р.;

   г)  в 2007 р.

3. Інфляція, викликана фінансуванням державного бюджету за рахунок надмірної емісії грошей, – це:

   а)  фіскальна інфляція;

   б)  галопуюча інфляція;

   в)  гіперінфляція;

   г)  імпортна інфляція.

   Показник інфляції, що характеризує зміну в часі загального рівня цін на всі товари й послуги, реалізовані кінцевим споживачам, – це:

   а)  індекс споживчих цін;

   б)  базова інфляція;

   в)  індекс вартості життя;

   г)  дефлятор ВВП.

4. Стан економіки, за якого процеси інфляції та дефляції відбуваються одночасно, – це:

   а)  рефляція;

   б)  дезінфляція;

   в)  біфляція;

   г)  стагфляція.

   Рівень 2

 

1. У чому полягають причини інфляції?

2. Чи завжди вплив інфляції на економіку є негативним?

3. Чи є позитивним для економіки наявність дефляції?

4. Чи можливі в економіці інфляція та дефляція одночасно? Обґрунтуйте свою відповідь.

5. У чому полягає різниця між поняттями “дезінфляція” та “рефляція”?

6. Що таке агфляція? Як вона впливає на світову економіку?

7. Чи можлива ситуація, за якою інфляція не супроводжується зростанням цін? Обґрунтуйте свою відповідь.

8. Охарактеризуйте інфляційні процеси в Україні 1991–1993 рр.

9. Що таке стагфляція? Чому вона виникла в Україні в 1990-ті роки?

10. Які шляхи подолання інфляції в Україні ви можете запропонувати?

 

До теми 6

 

Рівень 1

 

1. Конвертованість, дозволена тільки для нерезидентів, – це:

   а)  зовнішня конвертованість;

   б)  внутрішня конвертованість;

   в)  конвертованість за переміщенням капіталу;

   г)  конвертованість за поточними операціями.

2. Система економічних відносин, пов’язаних з операціями купівлі-продажу іноземної валюти та інших валютних цінностей, – це:

   а)  валютна система;

   б)  валютний ринок;

   в)  валютний курс;

   г)  валютні відносини.

3. Сегмент валютного ринку, де формується валютний курс, – це:

   а)  міжнародний валютний ринок;

   б)  національний валютний ринок;

   в)  ринок конверсійних валютних операцій;

   г)  ринок депозитно-кредитних валютних операцій.

4. Операції з метою страхування від валютних ризиків, – це:

   а)  валютний арбітраж;

   б)  операції спот;

   в)  операції хеджування;

   г)  касові операції.

5. Ознаками Бреттон-Вудської світової валютної системи були:

   а)  вільний розмін банкнот і білонних монет на золоті злитки;

   б)  збереження ролі золота як розрахункової одиниці в міжнародному обігу;

   в)  вільне карбування золотих монет;

   г)  можливість через долар перетворити національні грошові одиниці на золото.

   Рівень 2

 

1. Чим поняття “валюта” відрізняється від поняття “гроші”?

2. Чим відрізняються поняття “валютний ринок” та “грошовий ринок”?

3. Чим відрізняються поняття “валютна система” та “грошова система”?

4. У якому секторі валютного ринку і чому саме в ньому складаються умови для формування валютного курсу?

5. У чому полягають переваги та недоліки касових валютних операцій?

6. У чому полягають переваги та недоліки строкових валютних операцій?

7. Що спільного і чим відрізняються форвардні та опціонні валютні операції?

8. Що таке валютний своп? Наведіть приклади ситуацій, у яких здійснення таких операцій є доцільним.

9. Що таке валютне хеджування? Які валютні операції можуть бути застосовані для хеджування?

10. У чому, на вашу думку, полягають недоліки Ямайської світової валютної системи?

 

До теми 7

 

Рівень 1

 

1. До положень натуралістичної теорії кредиту відносяться:

   а)  пасивні операції банків є первинними порівняно з активними;

   б)  активні операції банків є первинними щодо пасивних;

   в)  об’єктом кредиту є капітал у натурально-речовій формі;

   г)  розширення кредиту означає нагромадження капіталу.

2. До товарної форми кредиту відносяться:

   а)  лізинг;

   б)  банківські позики;

   в)  кредити міжнародних кредитно-фінансових організацій;

   г)  продаж товарів із відстрочкою платежу.

3. Переміщення позичкового капіталу з однієї країни в іншу, – це:

   а)  міжгосподарський кредит;

   б)  міжнародний кредит;

   в)  державний кредит;

   г)  приватний кредит.

4. Кредит під заставу страхового поліса – це:

   а)  незабезпечений кредит;

   б)  гарантований кредит;

   в)  забезпечений кредит;

   г)  виробничий кредит.

5. Дисконтна позика – це:

   а)  позика з фіксованою ставкою процента;

   б)  позика, що надається на пільгових умовах;

   в)  прострочена позика;

   г)  позика з виплатою процентів у момент надання.

   Рівень 2

 

1. Які причини зумовили виникнення кредиту?

2. У чому полягає сутність кредиту?

3. Які функції виконує кредит у сучасній економіці?

4. Які чинники визначають розмір процентної ставки?

5. Номінальна річна процентна ставка дорівнює 10 %, складні проценти нараховуються щоквартально. Чому дорівнює ефективна процентна ставка?

6. Громадяни А та Б поклали на свої депозитні рахунки по 10 тис. грн. строком на 1 рік. Для А номінальна річна процентна ставка дорівнює 12 %, нарахування складних процентів відбувається щоквартально. Для Б номінальна річна процентна ставка дорівнює 10 %, нарахування складних процентів відбувається щомісяця. Хто отримає за рік більшу суму грошей?

7. Чим різняться поняття “форма кредиту” та “вид кредиту”?

8. Чому кредит, виданий на 4 роки, у США вважають середньо­строковим, а в Україні можуть розглядати як довгостроковий?

9. Чим відрізняються забезпечений та гарантований кредит?

10. В яких випадках надання позики призводить до збільшення грошової маси в економіці, а в яких не призводить? Обґрунтуйте свою відповідь.

 

До теми 8

 

Рівень 1

 

1. Сукупність кредитних відносин та інститутів, що їх організують, – це:

   а)  кредит;

   б)  кредитна система;

   в)  грошова система;

   г)  банківська система.

2. Законодавчо визначена та структурована сукупність різноманітних видів банків, які виконують всі базові та інші операції на фінансовому ринку, – це:

   а)  кредитна система;

   б)  банківські операції;

   в)  кредит;

   г)  банківська система.

3. Функція центрального банку, проявом якої є те, що він є агентом держави з розміщення державного боргу, – це функція:

   а)  емісійний центр готівкового обороту;

   б)  банк банків і розрахунковий центр;

   в)  банк уряду;

   г)  орган банківського регулювання та нагляду.

4. Кредитна установа, що здійснює універсальні банківські операції для підприємств, установ і населення переважно за рахунок грошових коштів, залучених у вигляді внесків і депозитів, – це:

 

а)  парабанк;

 

б)  центральний банк;

 

в)  інвестиційна компанія;

 

г)  комерційний банк.

 

1. До договірних фінансових посередників належать:

   а)  пенсійні фонди;

   б)  ломбарди;

   в)  фінансові компанії;

   г)  кредитні спілки.

   Рівень 2

 

1. Охарактеризуйте роль кредитної системи у сучасній економіці.

2. У чому полягає економічне призначення центрального банку?

3. Яким чином центральний банк бере участь у формуванні без­готівкової грошової маси?

4. Які банки виникли раніше – комерційні чи центральні? Об­ґрунтуйте свою відповідь.

5. Яким шляхом – еволюційним чи директивним – був створений Національний банк України? Обґрунтуйте свою відповідь.

6. Чим відрізняються превентивні заходи впливу, які застосовують регулятивно-наглядові органи центральних банків, від протекційних?

7. Що спільного і чим суттєво відрізняються операції комерційних банків від операцій центральних банків?

8. Чи є тотожними поняття “банківські операції” та “банківські послуги”? Обґрунтуйте свою відповідь.

9. Порівняйте діяльність парабанків та комерційних банків.

10. Чи спрацьовує грошово-кредитна мультиплікація в системі небан­ківських фінансово-кредитних установ? Обґрунтуйте свою відповідь.

 

До теми 9

 

Рівень 1

 

1. Політика кредитної рестрикції – це:

   а)  ломбардна політика;

   б)  політика “дорогих грошей”;

   в)  політика операцій на відкритому ринку;

   г)  політика “дешевих грошей”.

2. Політика регулювання кількості грошей в обороті – це:

   а)  облікова політика;

   б)  валютна політика;

   в)  кредитна політика;

   г)  грошова політика.

3. До непрямих методів грошово-кредитної політики належать:

   а)  обмеження окремих видів банківських операцій;

   б)  дисконтна політика;

   в)  політика операцій на відкритому ринку;

   г)  лімітування кредитів.

   Інструмент грошово-кредитної політики, що базується на регулю­ванні центральним банком офіційної облікової ставки, – це:

   а)  валютна політика;

   б)  дисконтна політика;

   в)  політика операцій на відкритому ринку;

   г)  ломбардна політика.

4. Зниження офіційного курсу національної валюти – це:

 

а)  ревальвація;

 

б)  валютний демпінг;

 

в)  девальвація;

 

г)  валютна інтервенція.

 

Рівень 2

 

1. Чим зумовлена необхідність проведення монетарної політики?

2. За яких умов валютна політика стає домінуючою складовою грошово-кредитної політики?

3. Чому облікову ставку також називають дисконтом?

4. Чим ломбардна політика відрізняється від облікової?

5. Як за допомогою операцій на відкритому ринку можна збільшити ресурси комерційних банків?

6. Як за допомогою валютних інтервенцій центральний банк може забезпечити зростання курсу національної валюти?

7. Чому за умов підтримки фіксованого валютного курсу ефективність грошової політики знижується?

8. Для чого потрібна диверсифікація валютних резервів?

9. Чому зниження курсу національної валюти є вигідним для експортерів?

10. За яких умов може бути доцільною ревальвація?

 

До теми 10

 

Рівень 1

 

1. До складу групи Світового банку входять:

   а)  Міжнародний банк реконструкції та розвитку;

   б)  Міжнародний валютний фонд;

   в)  Банк міжнародних розрахунків;

   г)  Міжнародна фінансова корпорація.

2. Найбільша міжнародна кредитна установа, яка відіграє роль головного каталізатора щодо фінансування з інших джерел завдяки операціям на світовому фінансовому ринку, – це:

   а)  Європейський банк реконструкції та розвитку;

   б)  Міжнародний банк реконструкції та розвитку;

   в)  Банк міжнародних розрахунків;

   г)  Міжнародна асоціація розвитку.

3. Право брати участь у діяльності Міжнародного банку рекон­струкції та розвитку мають тільки члени:

   а)  Міжнародного валютного фонду;

   б)  Європейського банку реконструкції та розвитку;

   в)  Міжнародної асоціації розвитку;

   г)  Банку міжнародних розрахунків.

4. МБРР пропонує своїм клієнтам позики й гарантії:

   а)  тільки у доларах США;

   б)  тільки у євро;

   в)  тільки у СПЗ;

   г)  у різних валютах.

5. Найстарішою регіональною кредитною інституцією є:

   а)  Європейський банк реконструкції та розвитку;

   б)  Банк міжнародних розрахунків;

   в)  Міжнародний валютний фонд;

   г)  Міжнародна асоціація розвитку.

   Рівень 2

 

1. Яке призначення міжнародних фінансово-кредитних установ?

2. Як формуються ресурси МБРР, МАР та МВФ?

3. Порівняйте діяльність МБРР та МАР.

4. Порівняйте діяльність МБРР та МВФ.

5. Що таке “принцип обумовленості”?

6. Які функції виконує МВФ?

7. Надайте оцінку діяльності МВФ в Україні.

8. У чому полягають особливості діяльності Банку міжнародних розрахунків?

9. Порівняйте діяльність Міжнародного банку реконструкції та розвитку та Європейського банку реконструкції та розвитку.

10. У чому специфіка діяльності ЄБРР?

 

8. КРИТЕРІЇ ОЦІНЮВАННЯ

 

8.1. Види контролю

 

Контроль знань студентів по вказаній дисципліні поділяється на три види:

 

• поточний;

• проміжний;

• підсумковий.

  8.2. Методика проведення поточного контролю знань

  Об’єктом поточного контролю знань студента є:

 

1. систематичність та активність роботи протягом семестру над вивченням програмного матеріалу дисципліни;

2. виконання модульних завдань.

 

8.2.1. Контроль і оцінювання навчальної активності студента

 

Активність і рівень знань при обговоренні проблемних питань на практичних заняттях оцінюється в діапазоні від 0 до 4 балів, на лекційних заняттях – від 0 до 0,5.

 

8.2.2. Контроль та оцінювання виконання модульного завдання

 

Наприкінці першого змістовного модулю проводиться обов’язковий тест (Модульний контроль 1), який містить 10 закритих питань по темах 1–5. Правильна відповідь на одне питання дає студенту 1 бал. Максимальна оцінка за виконання обов’язкового тесту – 10 балів, мінімальна – 0 балів.

 

Наприкінці другого модулю проводиться другий обов’язковий тест (Модульний контроль 2), який містить 15 закритих питань по темах 1–10. Правильна відповідь на одне питання дає студенту 1 бал. Максимальна оцінка за виконання обов’язкового тесту – 15 балів, мінімальна – 0 балів.

 

8.3. Методика проведення проміжного контролю знань.

 

Проміжний контроль здійснюється під час атестації. Студенти, що мали успішні оцінки, які передбачені поточним контролем, одержують атестацію.

 

8.4. Оцінювання знань студентів під час іспиту.

 

Іспит проводиться у письмовій формі і складається: з трьох питань, на які студент має надати розгорнути відповіді, кожна з яких оцінюється максимум у 5 балів; 15 закритих питань, кожне з яких оцінюється максимум в 1 бал. Отже, максимальна оцінка, отримана студентом на іспиті, дорівнює 30 балів, мінімальна – 0 балів.

 

8.5. Підсумкове оцінювання роботи студентів протягом року.

 

Усе вищенаведене можна узагальнити в наступній таблиці.

Вид заняття	Кількість занять	Максимальна кількість балів за одне заняття	Максимальна кількість балів на заняттях одного виду
Лекція	10	0,5	5
Семінар	10	4	40
МК 1	1	10	10
МК 2	1	15	15
Кількість балів за результатами поточного контролю			70
Кількість балів за результатами іспиту			30
Загальна кількість балів			100

 

 

Максимальна кількість балів, яку може отримати студент за результатами поточного контролю, – 70 балів. Для допуску до іспиту студент має набрати не менше 50 балів.

 

Пропущені заняття студент може відпрацювати у вигляді самостійної роботи.

 

Максимальна сума балів, яку студент може отримати за результатами поточного та підсумкового контролю, складає 100 балів.

 

Підсумкова оцінка знань студента залежить від отриманої ним загальної кількості балів, як це показано у наведеній нижче таблиці.

Оцінка за шкалою ЕСТS	Визначення	Оцінка за націон. системою	Загальна кількість балів
А	Відмінно – відмінне виконання лише з незначною кількістю помилок	5	90-100
В	Дуже добре – вище середнього рівня з кількома помилками	4	82-89
С	Добре – правильна робота з певною кількістю помилок		75-81
D	Задовільно – непогано, але зі значною кількістю помилок	3	68-74
E	Достатньо – виконання задовольняє мінімальні критерії		60-67
FX	Незадовільно – потрібно доопрацювати на перездачу	2	35-59
F	Незадовільно – обов’язковий повторний курс		1-34
A, B, C, D, E	Зараховано		60-100
FX,F	Не зараховано		1-59

9. РЕКОМЕНДОВАНА ЛІТЕРАТУРА

 

Основна література

 

1. Бабич А.М., Павлова Л.Н. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Уч. – М, 2000.

2. Банковское кредитование: российский и зарубежный опыт / Под ред. Е.Г. Ищенко, В.И. Алексеева. – М., 1997.

3. Бункина М.К., Семенов А.М. Основы валютных отношений: Учеб. пособие. – М., 1999.

4. Васюренко О.В. Банківські операції: навч.посіб. – К., 2002.

5. Гроші та кредит: Підручник. – 3-тє вид., перероб. і доп. / М.І. Савлук, А.М. Мороз, М.Ф. Пуховкіна та ін.; За заг. ред. М.І. Савлука. – К.,2002.

6. Івасів Б.С. Гроші та кредит : Підручник. – Вид. 2-ге, змін. і доп. – Тернопіль, 2005.

7. Денисенко М.П. Гроші та кредит у банківській справі: Навчальний посібник. – К., 2004.

8. Деньги, кредит, банки / Под ред. О.И. Лаврушина. - М., 2000.

9. Долан Э.Дж., Кэмпбэлл К.Д., Кэмпбэлл Р.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. - М.; Л., 1991.

10. Іванов В., Софіщенко І. Грошово-кредитні системи зарубіжних країн: –К., 2001.

11. Кириченко О.А., Гіленко І.В., Любунь О.С., Лаптєв С.М., Потійко Ю.А. Банківські системи різних країн: Навчальний посібник для самостійної роботи студентів. – К., 2001.

12. Козюк В.В. Сучасні центральні банки: середовище функціонування та монетарні рішення. – Тернопіль, 2001.

13. Кураков Л.П., Тимирясов В.Г., Кураков В.Л. Современные банковские системы: Учебное пособие. – 3-е изд., перераб. и доп. – М., 2000.

14. Масленников В.В. Зарубежные банковские системы: научное издание. – М., 2001.

15. Мишкін Фредерік С. Економіка грошей, банківської справи і фінансових ринків. – К., 1998.

16. Основы международных валютно-финансовых и кредитних отношений: Учебник/ Под ред. В.В. Круглова. – М.: ИНФРА-М, 2000.

17. Рудый К.В. Финансово-кредитные системы зарубежных стран: Учеб. пособие. – М., 2003.

 

Нормативно-правова література

 

1. Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 07.12.2000  № 2121-III.

2. Закон України “Про Національний банк України” від 20.05.1999  № 679-XIV.

3. Закон України “Про платіжні системи та переказ грошей в Україні” від 05.04.2001  № 2346-III.

4. Указ Президента України “Про грошову реформу в Україні” від 25.08.1996 № 762/96.

5. Декрет Кабінету міністрів України “Про систему валютного регулювання і валютного контролю” 19.02.1993  № 15-93.

6. Положення Національного банку України “Про кредитування”, затверджене постановою Правління НБУ від 28.09.1995 № 246.

7. Положення Національного банку України “Про валютний контроль”, затверджене постановою Правління НБУ від 8.02.2000 № 49.

8. Положення Національного банку України “Про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків”, затверджене постановою Правління НБУ від 29.09.97 № 323.

9. Інструкція Національного банку України “Про порядок регулювання діяльності банків в Україні”, затверджена постановою Правління НБУ від 28.08.2001 № 368.

   Рекомендовані джерела Internet

10. Матеріали Національного банку України: http://www.bank.gov.ua.

11. Матеріали Кабінету Міністрів України: http://www.kmu.gov.ua.

12. Матеріали Міжнародного валютного фонду: http://www.imf.org.

13. Матеріали Світового банку: http://www.worldbank.org.

14. Матеріали Банку міжнародних розрахунків: http://www.bis.org.

15. Матеріали Європейського банку реконструкції та розвитку: http://www.ebrd.org.