|
|
Главная \ Методичні вказівки \ ГРОШІ ТА КРЕДИТ
ГРОШІ ТА КРЕДИТ« Назад
ГРОШІ ТА КРЕДИТ 20.08.2015 07:55
МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ УКРАЇНИ ДЕРЖАВНИЙ ВИЩИЙ НАВЧАЛЬНИЙ ЗАКЛАД «КИЇВСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ імені ВАДИМА ГЕТЬМАНА»
КРЕДИТНО-ЕКОНОМІЧНИЙ ФАКУЛЬТЕТ КАФЕДРА БАНКІВСЬКОЇ СПРАВИ
ЗАТВЕРДЖУЮ Проректор з науково – педагогічної роботи ___________________ А.М.Колот “____”_________________2014р.
Методичні матеріали щодо змісту та організації самостійної роботи студентів, поточного і підсумкового контролю їх знань з науки “Гроші та кредит”для студентів 2-го та 3-го курсів Напрям підготовки 6.030508“Фінанси і кредит” спеціалізація «Фінанси»
Завідувач кафедри банківської справи ______________ А.М.Мороз «____»____________2014р.
Начальник навчально- методичного відділу ______________Т.В. Гуть «___»__________2014р.
Київ КНЕУ 2014
ЗМІСТ
«Гроші та кредит» є загально-теоретичною наукою, яка вивчається студентами усіх спеціальностей та форм навчання. Метою науки «Гроші та кредит» є вивчення теоретико-методологічних основ та організаційно-правового механізму функціонування грошей, кредиту та банків у ринковій економіці. Завданнями науки “Гроші та кредит” є:
Предметом науки«Гроші та кредит» є грошова система та банківська система як центральні ланки інфраструктури грошового ринку у їх взаємозв’язку та взаємодії. Місце науки в структурно-логічній схемі процесу підготовки фахівців полягає в забезпеченні зв’язку між базовими науками з економічної теорії (політичної економії, історії економічної думки, макроекономіки тощо) та конкретно-прикладними науками. Завдяки науці «Гроші та кредит» забезпечується теоретико-методологічний місток для переходу від загальнотеоретичної підготовки до спеціальної прикладної підготовки фахівців. У процесі вивчення цієї науки студенти закріпляють свої знання з економічної теорії, трансформують їх у наукову базу функціонування механізмів використання грошей та кредиту в ринковій економіці, які є предметом прикладних наук, що вивчаються на базі науки «Гроші та кредит». Після вивчення науки “Гроші та кредит” студент повинен знати: - сутність, закономірності та механізми використання на макро- та мікрорівнях категорій грошей та кредиту; - призначення та механізми функціонування банків та небанківських фінансово-кредитних інститутів в ринковій економіці. - основні закономірності організації грошового обороту, його потоки та їх балансування; - специфіку функціонування грошового ринку та його основні складові частини та інструменти; - питання організації грошової системи та її державного регулювання; - проблемні питання, що стосуються застосування теоретичних положень організації грошово-кредитних відносин у практичній діяльності. Враховуючи теоретико-методологічний характер науки “Гроші та кредит”, після його вивчення студент повинен уміти: - на базі макроекономічних показників оцінювати стан та тенденції зміни монетарної сфери та їх вплив на реальний сектор економіки, - на базі чинної банківської статистики визначити основні монетарні індикатори (грошової маси, інфляцію, рівень банківського процента, валютного курсу та ін.): - визначати не тільки сутність, функції, закономірності та роль кредиту, але і форми кредиту, які використовуються у взаємовідносинах між кредитором та позичальником; - визначити сутність та місце фінансових посередників в реалізації грошово-кредитних відносин. - розрізняти сфери, напрямки та інструменти діяльності Центрального банку, комерційних банків та небанківських фінансово-кредитних установ; - здійснювати наукові дослідження в галузі грошово-кредитних відносин. Студентам потрібно ретельно ознайомитися з програмою та керуватися нею під час вивчення науки, що завершується здачею іспиту
2.Тематичний план науки
3. ЗМІСТ НАУКИ ЗА ТЕМАМИ
Частина 1. Гроші та грошові системи
Тема 1. СУТНІСТЬ ТА ФУНКЦІЇ ГРОШЕЙ
Вступ: зміст науки, мета, задачі, предмет, об'єкт науки, місце науки "Гроші та кредит" в структурно-логічній схемі підготовки економічних кадрів. Роль науки "Гроші та кредит" в системі підготовки економічних фахівців. Сутність грошей. Альтернативні підходи до визначення сутності грошей в економічній теорії. Гроші як загальний еквівалент, сильні і слабкі аспекти цього визначення. Гроші як найбільш ліквідний актив. Гроші як універсальна загальна форма цінності. Гроші як засіб виконання певних економічних функцій. Гроші як форма суспільних відносин. Гроші як гроші і гроші як капітал. Зв’язок грошей з іншими економічними категоріями. Походження грошей. Раціоналістична та еволюційна концепції походження грошей. Поява грошей як об’єктивний наслідок розвитку товарного виробництва та обміну. Роль держави у творенні грошей. Форми грошей та їх еволюція. Причини та механізм еволюції форм грошей від звичайних товарів першої необхідності до благородних металів. Причини та механізм демонетизації золота. Неповноцінні форми грошей та їх економічна природа. Еволюція неповноцінних грошей від урядових зобов’язань (паперових грошей) до зобов’язань банків (кредитних грошей). Характеристика сучасних кредитних форм грошей (готівкових, депозитних, електронних). Дискусії щодо ідеї приватних грошей. Цінність грошей. Механізми формування цінності грошей. Номінальна та реальна цінність грошей. Купівельна спроможність як вираз цінності грошей як грошей. Вплив зміни цінності грошей на економічні процеси. Цінність грошей як капіталу; альтернативна цінність зберігання грошей та процент. Функції грошей. Поняття функції грошей та їх історичний розвиток. Функція міри цінності. Масштаб цін. Ціна як грошовий вираз цінності товарів. Міра цінності в умовах інфляції. Функція засобу обігу, сфера її використання; реальність і кількісна визначенність грошей у цій функції . Гроші як засіб обігу в умовах інфляції. Функція засобу платежу, її відмінність від функції засобу обігу, сфера використання. Вплив інфляції на гроші як засіб платежу. Функція засобу нагромадження, її форма та сфера використання. Вплив інфляції на функцію засобу нагромадження. Світові гроші. Еволюція золота як світових грошей. Передумови використання національних та колективних валют в якості світових грошей. Вплив глобалізаційних процесів на світові гроші. Взаємозв’язок функцій грошей. Дискусії щодо функціонування функцій грошей в сучасній економіці.. Якісні властивості грошей. Розвиток ринку та ускладнення його вимог до якості грошей . Стабільність цінності як базова якісна характеристика грошей. Економічність, довготривалість використання, однорідність, подільність та портативність грошей.
Тема 2. ГРОШОВИЙ ОБОРОТ І ГРОШОВА МАСА
Сутність грошового обороту як процесу руху грошей. Грошові платежі як елементарні складові грошового обороту. Основні суб’єкти грошового обороту. Основні ринки, що взаємопов’язуються грошовим оборотом. Сукупний грошовий оборот як макроекономічне явище та оборот грошей на мікроекономічному рівні, їх єдність та відмінності. Економічна основа грошового обороту. Єдність та безперервність як визначальні риси грошового обороту. Модель сукупного грошового обороту. Оборот продуктів та доходів як основа побудови моделі грошового обороту. Групування суб’єктів обороту в моделі. Грошові потоки та їх взаємозв’язок у моделі. Національний дохід і національний продукт як визначальні потоки грошового обороту. Потоки ін’єкцій і потоки втрат. Балансування грошового обороту. Структура грошового обороту. Готівковий та безготівковий сектори грошового обороту. Сектор грошового обігу, фіскально-бюджетний та кредитний сектори. Маса грошей, що обслуговує грошовий оборот: поняття, склад та чинники, що визначають її зміну. Показники маси грошей: грошові агрегати, їх характеристика; грошова база, її склад та економічний зміст. Швидкість обороту грошей: поняття, чинники, що визначають швидкість. Вплив швидкості на масу та стабільність грошей. Порядок визначення швидкості обороту грошей. Монетизація економіки як макроекономічний показник і як чинник впливу на економічний розвиток. Причини і наслідки демонетизації економіки; чинники і наслідки ремонетизації економіки.
Тема 3. ГРОШОВИЙ РИНОК
Сутність грошового ринку. Гроші як об’єкт купівлі-продажу. Суб’єкти та інструменти грошового ринку. Особливості прояву на грошовому ринку основних ринкових ознак – попиту, пропозиції, ціни. Функції грошового ринку. Прблеми взаємозв'язку між грошовим та фінансовим ринком. Інституційна модель грошового ринку. Сектори прямого і опосередкованого фінансування. Потоки та суб’єкти в обох секторах грошового ринку. Банки і небанківські фінансово-кредитні інститути грошового ринку. Структура грошового ринку. Критерії класифікації. Ринок грошей і ринок капіталів. Ринок цінних паперів та валютний ринок як складові грошового ринку. Механізм функціонування ринку грошей: - Попит на гроші. Сутність, цілі та форми прояву попиту на гроші. Фактори, що визначають зміну попиту на гроші. Еволюція наукових уявлень про мотиви попиту на гроші. Дискусійні питання щодо залежності між попитом на гроші та швидкістю їх обороту. - Пропозиція грошей. Сутність та механізм формування пропозиції грошей. Чинники впливу на динаміку пропозиції грошей. Економічні наслідки зміни пропозиції грошей. - Графічна модель ринку грошей. Рівновага на ринку грошей та процент. Чинники, що визначають рівновагу ринку грошей. - Інструменти ринку грошей. Механізм функціонування ринку капіталів: - Заощадження населення як джерело і верхня межа пропозиції позичкового капіталу. - Інвестиційні потреби та попит на капітал. Проблема трансформації заощаджень в інвестиції. - Графічна модель ринку капіталів. Рівновага на ринку капіталів та чинники, що її визначають. - Вплив бюджетного дефіциту на балансування заощаджень та інвестицій. - Інструменти ринку капіталів.
Тема 4. ГРОШОВІ СИСТЕМИ
Сутність грошової системи, її призначення та місце в економічній системі країни. Елементи грошової системи. Основні типи грошових систем, їх еволюція. Системи металевого й паперово-кредитного обігу. Ринкові й неринкові, відкриті й закриті грошові системи. Банки як інституційна основа грошової системи. Створення й розвиток грошової системи України. Необхідність створення грошової системи України. Особливості процесу запровадження національної валюти в Україні. Державне регулювання грошового обороту як головне призначення грошової системи: необхідність, органи регулювання та методи. Методи прямого регулювання. Платіжні системи і їх роль в регулюванні грошового обороту. Методи економічного регулювання грошового обороту, їх сутність та переваги. Фіскально-бюджетна та грошово-кредитна політики в системі державного регулювання грошового обороту, їх сутність та порівняльна оцінка. Дискусії щодо приоритетності фіскольної та монетарної політики в системі державного регулювання економіки.
Тема 5. ІНФЛЯЦІЯ ТА ГРОШОВІ РЕФОРМИ
Сутність, форми прояву та закономірності розвитку інфляції. Причини інфляції. Інфляція попиту та інфляція витрат. Економічні та соціальні наслідки інфляції. Вплив інфляції на інвестиції та розвиток виробництва. Інфляція та економічний цикл. Монетаристські та кейнсіанські погляди на наслідки і роль інфляції. Державне регулювання інфляції. Антиінфляційна політика. Особливості інфляції в Україні в перехідний період. Сутність грошових реформ. Види грошових реформ та способи їх класифікації. Особливості проведення грошової реформи в Україні. Багатофакторність, багатоцільове спрямування та довготривалість грошової реформи в Україні. Порядок випуску гривні в оборот у вересні 1996 р. Дискусії щодо характеру грошової реформи в Україні.
Тема 6. Валютний ринок та валютні системи
Сутність валюти, її види та сфера використання. Чинники та значення конвертованості валюти. Валютний ринок: сутність, об’єкти та суб’єкти, ціна, інфраструктура. Чинники впливу на кон’юнктуру валютного ринку. Функції валютного ринку. Основні операції на валютному ринку. Валютний курс: сутність, основи формування та чинники впливу. Види валютних курсів. Номінальний і реальний курси валют. Режими курсоутворення. Валютні системи та валютне регулювання. Поняття, призначення та елементи валютної системи. Валютне регулювання, його цілі, методи та вплив на економіку. Органи валютного регулювання. Особливості формування валютної системи в Україні. Проблеми доларизації фіскальних та кредитних відносин в Україні. Платіжний баланс та золотовалютні резерви. Сутність, побудова, призначення та використання платіжного балансу. Сутність, призначення та використання золотовалютних резервів. Світова та міжнародні валютні системи. Поняття світової валютної системи, її елементи та етапи розвитку. Бреттонвудська та Ямайська світові валютні системи. Поняття міжнародної валютної системи. Формування Європейської валютної системи, трансформація її в Європейський валютний союз зі спільною валютою та єдиним центральним банком. Міжнародні грошові ринки: сутність, призначення, інструменти. Основні світові центри ринків грошей та капіталів. Євроринок, його призначення та структура. Інтеграція України у міжнародний грошовий ринок.
Тема 7. МЕХАНІЗМ ФОРМУВАННЯ ПРОПОЗИЦІЇ ГРОШЕЙ ТА ГРОШОВО-КРЕДИТНА ПОЛІТИКА
Загальна модель формування пропозиції грошей. Грошова база та грошовий мультиплікатор як складові впливу на пропозицію грошей. Суб’єкти впливу на пропозицію грошей: центральний банк,комерційні банки, небанківські інститути (вкладники, позичальники). Вимірники пропозиції грошей. Наслідки зміни пропозиції грошей. Банківські резерви та депозити. Дискусійні питанні щодо створення та використання емісійного ресурсу в Україні. Відношення “готівка-чекові депозити” (С/Д) та коефіцієнт “надлишкові резерви-чекові депозити” (ЕR/Д) і їх вплив на пропозицію грошей. Формування грошової бази. Структура балансу центрального банку та її зв’язок з грошовою базою. Визначення грошової бази за балансовими складовими по пасивах і активах. Чинники, що змінюють (збільшують/зменшують) грошову базу, і регулювання їх центральним банком. Грошово-кредитний мультиплікатор та вплив його на пропозицію грошей. Багатократне створення та скорочення банківських депозитів (простий депозитний мультиплікатор). Вплив центрального банку, небанківських інститутів та банків на грошово-кредитний мультплікатор. Визначення загального грошово-крединого мультиплікатора та його трансформації у пропозицію грошей. Зовнішньоекономічні чинники впливу на пропозицію грошей. Причини та наслідки зміни центральними банками курсу національної валюти. Валютні інтервенції в механізмі валютного курсу. Вплив валютної інтервенції на активи і пасиви центрального банку та грошову базу. Стерилізація валютних інтервенцій і її вплив на пропозицію грошей. Вплив стану державних фінансів на пропозицію грошей. Урівноваженість державних фінансів як важлива передумова ефективного регулювання пропозиції грошей. Шляхи впливу на пропозицію грошей бюджетних чинників за збалансованого бюджету. Вплив бюджетного дефіциту на грошову базу. Емісійний доход та монетизація бюджетного дефіциту. Роль грошово-кредитної політики у формуванні пропозиції грошей. Можливості та інструменти впливу центрального банку на грошову базу та грошовий мультиплікатор. Тема 8. РОЛЬ ГРОШЕЙ У РИНКОВІЙ ЕКОНОМІЦІ
Поняття ролі грошей, її відмінність від функцій грошей, залежність від рівня розвитку товарного виробництва та ринку. Бартерна та монетарна форми організації економічних відносин, переваги монетарної економіки перед бартерною. Розширювальний, стимулюючий, регулятивний ефект монетарних відносин. Дискусії щодо нейтральності грошей відносно реальної економіки. Кейнсіанські і монетаристські погляди на зв’язок між зміною маси грошей та діловим циклом. Кількісні і якісні прояви впливу грошей на ділову активність: зміна цін, демонетизація економіки, інформаційні шоки, фінансова паніка та кредитна криза, інфляційні очікування тощо. Передавальні механізми впливу грошей на реальну економіку: грошовий, кредитний, балансовий, їх взаємозв’язок та ефективність. Моделі впливу грошей на обсяги виробництва в короткостроковому та довгостроковому періодах: школи реального ділового циклу, неокласиків, неокейнсіанців. Практичні рекомендації, що випливають з цих моделей, для економічної політики. Еволюція ролі грошей в економіці України. Чинники, що стримують вплив грошей на ділову активність в умовах України. Дискусії щодо якісних та кількисних проявів ролі грошей.
Тема 9. ТЕОРІЇ ГРОШЕЙ Теорія грошей як складова економічної теорії та закономірності її розвитку. Абстрактний та прикладний напрямок в теорії грошей. Товарна теорія грошей. Класична кількісна теорія грошей, її основні постулати. Економічні причини появи кількісного підходу до вивчення грошей. Еволюція постулатів кількісної теорії. Номіналістичне трактування суті грошей послідовниками кількісної теорії. Кількісний фактор в працях А.Сміта , Д.Рікардо, К. Маркса. “Трансакційний” варіант кількісної теорії І. Фішера. Неокласичний варіант розвитку кількісної теорії грошей. “Кон’юктурна“ теорія грошей М. Тугана-Барановського. “Кембриджська версія” кількісної теорії. Внесок Д.Кейнса у розвиток кількісної теорії грошей. Зміна акцентів в оцінці ролі держави в економічному регулюванні та механізмі впливу на економіку. Вивчення попиту на гроші. Неминучість інфляційних наслідків реалізації кейнсіанських концепцій. Сучасний монетаризм як новий напрямок кількісної теорії. Відмінності монетаристських трактовок ролі держави в регулюванні економіки. Вклад М.Фрідмана в розробку монетарної політики на основі неокласичного варіанту кількісної торії. “Передавальний механізм” у трактуванні представників різних напрямків кількісної теорії. Зближення позицій монетаристів та неокейнсіанців у їх рекомендаціях щодо грошово-кредитної політики в сучасних умовах. Кейнсіансько- неокласичний синтез.
ЧАСТИНА ІІ. КРЕДИТ
Тема 10. СУТНІСТЬ ТА ФУНКЦІЇ КРЕДИТУ
Сутність кредиту. Кредит як форма руху цінності на зворотній основі. Кредит як одна з форм економічних відносин. Еволюція кредиту в міру розвитку суспільних відносин. Об’єкти та суб’єкти кредиту. Позичковий капітал та кредит. Необхідність кредиту. Загальні передумови формування кредитних відносин. Економічні чинники необхідності кредиту та особливості його прояву у різних сферах економіки. Функції кредиту, їх сутність, призначення та прояви в економічній практиці. Дискусії щодо функції кредиту. Стадії та закономірності руху кредиту. Поняття стадії руху кредиту та їх перелік. Закономірності руху кредиту. Принципи кредитування, їх сутність та практичне значення. Зв’язок кредиту з іншими економічними категоріями: грошами, податками, бюджетним фінансуванням, торгівлею тощо, їх єдність та відмінність. Тема 11. ФОРМИ, ВИДИ ТА РОЛЬ КРЕДИТУ
Форми та види кредиту. Поняття форми кредиту, критерії їх класифікації. Переваги та недоліки кожної форми кредиту. Поняття виду кредиту та критерії їх класифікації. Економічна характеристика основних видів кредиту: банківського, комерційного, споживчого, державного. Банківський кредит як центральний вид кредиту. Економічні межі кредиту. Поняття межі кредиту, сучасні дискусії щодо меж кредиту. Причини та наслідки порушення межі кредиту. Кредит в умовах інфляції. Роль кредиту в розвитку економіки. Еволюція ролі кредиту від забезпечення споживчих потреб до забезпечення розвитку виробництва. Розвиток кредиту в Україні в трансформаційний економіці. Відновлення комерційного кредиту. Еволюція споживчого та державного кредиту. Перспективи розвитку кредиту в Україні. Теоретичні концепції кредиту: натуралістична теорія, капіталотворча теорія; кейнсіанські погляди на сутність і роль кредиту, монетаристські погляди на кредит.
Тема 12. ТЕОРЕТИЧНІ ОСНОВИ ПРОЦЕНТУ
Сутність, види та вимірники проценту. Поняття проценту та процентної ставки. Види процента в залежності від виду позичкових інструментів. Відмінності часових графіків виплат за різними борговими інструментами. Основні вимірники процента: поточна цінність; доход на момент погашення; поточний доход; дисконтний доход; норма віддачі; номінальна та реальна процентна ставка. Номінальна та ринкова ціна боргових зобов’язань та їх зв’язок зі ставкою процента. Теоретичні засади формування попиту на активи. Теорія вибору портфеля, основні чинники вибору активів. Роль диверсифікації у виборі портфеля активів. Поведінка ринкових процентних ставок. Попит та пропозиція на ринку боргових інструментів (облігацій) і ринку позичкових коштів та їх рівновага як основа коливань процентних ставок та ціни облігацій. Чинники зміни попиту на облігації та пропозиції позичкових коштів. Чинники зміни пропозиції облігацій та попиту на позичкові кошти. Вплив на ставку процента та ціну облігацій економічних спадів, інфляційних очікувань та інтегрованості країни у світову економіку. Ризикова та строкова структура процентних ставок. Ризики та строковість як чинники впливу на індивідуальні процентні ставки. Види ризиків, які впливають на процентні ставки: ризик невиконання зобов’язань, ризик ліквідності, вартість інформації, оподаткування та механізм їх впливу на ризикову премію. Відмінності в строках боргових зобов’язань та диференціація процентних ставок. Крива доходності та її аналітичне значення. Теорія сегментних ринків, гіпотеза сподівань, теорія домінантного середовища. Прогнозування на підставі ризикової та строкової структури. Функції та роль процента. Стимулююча та розподільча функції, функція збереження позичкового капіталу. Роль проценту – у підвищенні ефективності господарювання, у перерозподілі капіталу між сегментами фінансового ринку, у капіталізації доходів населення та покращенні його соціального стану. Процентна ставка як інструмент державного регулювання монетарної сфери та економіки. Процент в банківській діяльності. Види банківського проценту: обліковий, депозитний, позичковий та міжбанківського ринку, їх зв’язок та взаємозамінність. Процентна маржа та її роль у формуванні прибутку банків. Облігаційний процент в банківській діяльності. Чинники, що впливають на рівень банківського проценту. Способи визначення процентних ставок в банківській практиці.
ЧАСТИНА ІІІ. БАНКІВНИЦТВО Тема 13. ФІНАНСОВЕ ПОСЕРЕДНИЦТВО ГРОШОВОГО РИНКУ
Сутність фінансового посередництва як виду діяльності та його призначення. Послуги фінансових посередників на ринку: зменшення ризиків, підвищення ліквідності та забезпечення інформації. Види фінансових посередників: депозитні, контрактні, інвестиційні, державні фінансові установи. Економічні вигоди фінансового посередництва. Мінові та інформаційні витрати заощадників та позичальників на фінансовому ринку. Асиметрична інформація, несприятливий вибір та моральний ризик. Шляхи зменшення мінових витрат та роль фінансових посередників. Шляхи зменшення інформаційних витрат та роль фінансових посередників. Банки як провідні фінансові посередники. Сутність та функції банків, переваги банків перед іншими фінансовими посередниками. Дискусії щодо сутності банків. Загальна характеристика небанківських фінансових посередників. Інститути ринку цінних паперів. Фінансове регулювання: необхідність, цілі та організаційна структура. Банківська система в механізмі фінансового регулювання: поняття, цілі та функції. Принципи побудови банківської системи. Інновації у фінансовому посередництві та їх вплив на стирання відмінностей між фінансовими інститутами.
Тема 14. ТЕОРЕТИЧНІ ЗАСАДИ ДІЯЛЬНОСТІ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ
Призначення та класифікація комерційних банків. Поняття банку, призначення, принципи класифікації, види банків. Походження та розвиток банків. Еволюція банків від приватних кредиторів до багатофункціональних посередників на грошовому ринку. Банківська діяльність як галузь економіки. Банк як фірма, порядок створення, регістрації та ліцензування банку. Висока ризиковість банківської діяльності та необхідність її регулювання і контролю. Види банківських ризиків. Банківська паніка та її можливі наслідки. Способи втручання держави в банківську галузь. Види послуг, що надаються банками, та їх вплив на обсяги ВВП. Перспективи розвитку банківської галузі в Україні. Банківництво як вид бізнесу. Баланс банку, його активи, пасиви та капітал. Джерела формування ресурсів банків та напрямки їх використання. Доходи, витрати та прибуток банку. Механізми ціноутворення на банківські продукти. Надійність банку як передумова його бізнесового успіху. Роль менеджменту в забезпеченні надійності банку, управління банківськими ризиками: моральним, ліквідності, кредитним, процентним. Позабалансова діяльність та її роль в бізнесових успіхах банку. Стабільність банків та механізми її абезпечення. Поняття банківської стабільності, її показники, чинники впливу та значення. Складові механізму забезпечення стабільності банків: формування громадської довіри до банків, державний нагляд і контроль, управління ризиками, встановлення економічних нормативів діяльності, страхування банківських вкладів, створення внутрішніх резервів для покриття збитків, рівень банківського менеджменту. Міжнародне банківництво: поняття та відмінність від внутрішнього банківництва. Необхідність та форми виводу банківництва за національні межі країн; послуги міжнародних банків та особливості їх менеджменту. Проблеми взаємин іноземних банків з національними. Особливості державного регулювання і контролю за іноземними банками. Дискусійні питання щодо доцільності проникнення іноземного капіталу в банківський сектор України. Розвиток комерційних банків в Україні. Загальна характеристика їх сучасного стану та проблем розвитку. Особливості організації, призначення та діяльності основних видів українських банків: універсальних, ощадних, іпотечних.Дискусійні питання щодо причин та шляхів подолання банківської кризи в Україні в 2008-2009 рр.
Тема 15. ЦЕНТРАЛЬНІ БАНКИ В СИСТЕМІ МОНЕТАРНОГО УПРАВЛІННЯ ТА БАНКІВСЬКОГО РЕГУЛЮВАННЯ
Призначення, основи організації та роль центрального банку. Управління пропозицією грошей та банківською системою як призначення центральних банків, їх єдність та антагонізм. Засади організації центральних банків. Забезпечення стабільності грошей та банківської діяльності як прояв ролі центральних банків. Походження та розвиток центральних банків. Чинники, що зпричинили появу центральних банків. Зміни в діяльності центральних банків після демонетизації золота. Вплив глобалізаційних процесів на діяльність центральних банків. Створення Європейської системи центральних банків. Незалежний статус центральних банків. Зовнішній тиск на центральний банк, його мотиви та можливі негативні наслідки, механізми захисту від такого тиску. Можливі конфлікти між центральним банком та органами законодавчої та виконавчої влади. Аргументи “за” і “проти” незалежності центрального банку. Чи є цілком незалежним центральний банк України? Функції центрального банку, їх сутність та відмінність від його операцій. Характеристика основних функцій: регулятивної, яка здійснюється через забезпечення та управління пропозицією грошей; управління банківською системою – через регулювання і контроль за банківською діяльністю; організації та управління грошовим оборотом в країні; банківське обслуговування загальнодержавних потреб; інформаційно-аналітичної. Зв’язок функцій центрального банку з функціями банківської системи. Дискусії щодо класифікації функцій центральних банків. Проведення грошово-кредитної політики центральними банками. Цілі грошово-кредитної політики: стратегічні, проміжні та поточні. Суперечливість цілей та шляхи їх узгодження. Проблема вибору проміжних завдань та ідея таргетування інфляції. Види грошово-кредитних політик за їх впливом на економіку. Передавальний механізм грошово-кредитної політики. Інструменти грошово-кредитної політики, порівняльний аналіз їх механізмів. Організаційне забезпечення грошово-кредитної політики в Україні. Місце центрального банку в системі регулювання і контролю за банківською діяльністю. Переваги та недоліки зосередження банківського регулювання і контролю виключно в центральному банку. Регулятивні можливості центрального банку за наявності самостійного центру банківського регулювання і контролю.
Тема 16. МІЖНАРОДНІ ФІНАНСОВО-КРЕДИТНІ УСТАНОВИ ТА ЇХ СПІВРОБІТНИЦТВО З УКРАЇНОЮ
Інтеграційні процеси у світовій економіці та необхідність регулювання міжнародних валютних та фінансово-кредитних відносин. Створення міжнародних фінансових інститутів. Міжнародний валютний фонд. Організація та функціональне призначення МВФ. Напрямки співпраці МВФ з Україною. Група світового банку. Основи організації, структура та призначення СБ. Форми співпраці структур СБ з Україною. Регіональні міжнародні кредитно-фінансові інституції. Створення та призначення Чорноморського банку торгівлі і розвитку. Європейський банк реконструкції та розвитку. Порядок створення, призначення і функції ЄБРР. Основні операції ЄБРР. Напрямки співробітництва з Україною. Банк міжнародних розрахунків. Необхідність та порядок створення БМР. Функції банку. Роль БМР у розвитку міжнародного співробітництва у валютно-кредитній сфері.
4. ПЛАНИ СЕМІНАРСЬКИХ ЗАНЯТЬ
ТЕМА 1. СУТНІСТЬ ТА ФУНКЦІЇ ГРОШЕЙ Заняття 1. Семінар – розгорнута бесіда Завдання семінарського заняття полягає в формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо визначеня сутності та походження грошей; диференціації функцій та якісних властивостей грошей. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції як усне та письмове спілкування рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів на семінарське заняття; проведення усного опитування студентів; обговорення відповідей та дискусійних питань. Інформаційне забезпечення:
Заняття 2. Семінар – дискусія Завдання семінарського заняття полягають у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо диференціації функцій та якісних властивостей грошей; на семінарському занятті формуються також такі компетенції як усне та письмове спілкування рідною мовою. План проведення заняття: контроль явки студентів на семінарське заняття; проведення усного та письмового опитування студентів; обговорення відповідей та дискусійних питань. Інформаційне забезпечення заняття:
ТЕМА 2. ГРОШОВИЙ ОБОРОТ І ГРОШОВІ ПОТОКИ
Заняття 1. Семінар – розгорнута бесіда Завдання семінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо сутності та особливостей грошового обороту; моделі сукупного грошового обороту та порядку балансування грошових потоків. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції як вміння аналізувати інформацію щодо структури грошового обороту за формою платіжних засобів, уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План проведення заняття: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; експрес опитування (письмове). Інформаційне забезпечення заняття:
Заняття 2. Семінар- вирішення ситуаційних вправ Завдання семінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо особливостей грошового обороту та основних його вимірників: грошової маси, швидкості обігу грошей; також формуються компетенції аналізувати інформацію щодо динаміки грошової маси, визначення окремих агрегатів, швидкості обігу грошей, самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. На даному семінарському занятті формуються також такі професійні компетенції як вміння аналізувати мікро- і макроекономічні показники монетарної сфери. План проведення заняття: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; експрес опитування (письмове). Інформаційне забезпечення заняття:
ТЕМА 3. ГРОШОВИЙ РИНОК Заняття 1. Семінар – розгорнута бесіда
Завдання семінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо сутності та особливостей грошового ринку, його структури, формування попиту і пропозиції на ринку грошей; а також такі компетенції уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План проведення заняття: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; експрес опитування (письмове). Інформаційне забезпечення заняття:
Заняття 2. Семінар – розгорнута бесіда
Завдання семінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо формування попиту і пропозиції на ринку капіталів, інструментів грошового ринку, а також такі компетенції, як уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План проведення заняття: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; експрес опитування (письмове). Інформаційне забезпечення заняття:
ТЕМА 4. ГРОШОВІ СИСТЕМИ Заняття 1. Семінар –дискусія Завдання семінарського заняття полягає в формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо сутності грошової системи, змісту її складових елементів, місця і ролі в економічній системі країни, типу грошових систем, їх еволюції. На даному семінарському занятті також формуються компетенції як навики управління інформацією щодо з’ясування етапів та особливостей розвитку грошової системи України; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; експрес опитування (письмове). Інформаційне забезпечення:
Заняття 2. Семінар –дискусія Завдання семінарського заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо сутності державного регулювання економіки, його методів, сутності та ролі платіжної системи в регулюванні грошового обороту. На даному семінарському занятті формуються також компетенції як навики управління інформацією щодо з’ясування відмінностей методів опосередкованого і прямого регулювання грошового обороту, їх особливостей; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; обговорення дискусійних питань; перевірка модульних робіт студентів. Інформаційне забезпечення:
ТЕМА5. ІНФЛЯЦІЯ ТА ГРОШОВІ РЕФОРМИ
Заняття 1 Семінар –дискусія
Завдання семінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо сутності, форм прояву та закономірностей розвитку інфляції. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції як вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою.. План проведення заняття: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; експрес опитування (письмове). Інформаційне забезпечення заняття:
ТЕМА 6. ВАЛЮТНИЙ РИНОК І ВАЛЮТНІ СИСТЕМИ Заняття 1. Семінар –дискусія Завдання семінарського заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо сутності валютного ринку, його функцій, структури, попиту і пропозиції на валютного ринку, формування валютного курсу та чинників впливу на нього. На даному семінарському занятті також формуються такі компетенції як навики управління інформацією щодо з’ясування переваг та недоліків режимів курсоутворення, призначення та використання валютних операцій, вміння самостійно розв’язувати ситуаційні вправи; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; розв’язання ситуаційних вправ; опитування в письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
Заняття 2. Семінар –дискусія Завдання семінарського заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо поняття та складових елементів валютної системи, етапів розвитку світової валютної системи, реалізації валютної політики в державі, формування платіжного балансу, призначення та використання золотовалютних резервів. На даному семінарському занятті формуються також компетенції такі як навики управління інформацією щодо аналізу стану платіжного балансу, управління золотовалютними резервами, оцінки результативності валютного регулювання в Україні; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення дискусійних та проблемних питань; контроль знань студентів у письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
ТЕМА 7. МЕХАНІЗМ ФОРМУВАННЯ ПРОПОЗИЦІЇ ГРОШЕЙ ТА ГРОШОВО-КРЕДИТНА ПОЛІТИКА Заняття 1. Семінар – розгорнута бесіда Завдання семінарського заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо моделі формування пропозиції грошей, структури балансу центрального банку, поняття грошово-кредитного мультиплікатора. На даному семінарському занятті також формуються такі компетенції як навики управління інформацією щодо впливу статей балансу центрального банку на грошову базу, ролі банків та небанківських інституцій в формуванні пропозиції грошей; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; опитування в письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
Заняття 2. Семінар – вирішення ситуаційних вправ Завдання семінарського заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо комплексного оцінювання грошово-кредитного мультиплікатора, інструментів центрального банку, каналів впливу держави на грошову масу. На даному семінарському занятті формуються також компетенції такі як навики управління інформацією зокрема щодо впливу валютних інтервенцій на грошову базу, дефіциту бюджету на пропозицію грошей; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення дискусійних та проблемних питань; розв’язання ситуаційних вправ; контроль знань студентів у письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
ТЕМА 8. РОЛЬ ГРОШЕЙ В РИНКОВІЙ ЕКОНОМІЦІ Заняття 1. Семінар – дискусія Завдання семінарського заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо поняття ролі грошей, концепції «нейтральності грошей», моделей впливу грошей на економіку; навики управління інформацією щодо передавального механізму впливу грошей на економічні процеси та особливості його в трансформаційній економіці України; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей, дискусійних питань; опитування в письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
ТЕМА 9. ТЕОРІЇ ГРОШЕЙ Заняття 1. Семінар – розгорнута бесіда Завдання семінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо товарної та кількісної теорії грошей; отримання студентами знань щодо внеску М.І. Туган-Барановського, Дж. Кейна, М.Фрідмена у розвиток теорії грошей. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції як уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План проведення заняття: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; експрес опитування (письмове). Інформаційне забезпечення заняття:
ТЕМА 10. СУТНІСТЬ ТА ФУНКЦІЇ КРЕДИТУ Заняття 1. Семінар – дискусія Завдання семінарського заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо сутності та необхідності кредиту, його функцій, закономірностей розвитку, принципів кредитування. Протягом заняття формуються також такі компетенції як навики управління інформацією щодо виділення та розмежування функцій кредиту, з’ясування зв’язку категорії кредит з іншими економічними категоріями; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усні виступи студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; опитування в письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
ТЕМА 11. ФОРМИ, ВИДИ ТА РОЛЬ КРЕДИТУ Заняття 1. Семінар – розгорнута бесіда Завдання семінарського заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо форм та видів кредиту, поняття межа кредиту, роль кредиту в економіці. На занятті також формуються компетенції такі як навики управління інформацією при аналізі розвитку видів кредиту та їх особливостей в Україні, впливу кредиту на економічні процеси в державі; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення дискусійних та проблемних питань; контроль знань студентів у письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
ТЕМА 12. ТЕОРЕТИЧНІ ЗАСАДИ ПРОЦЕНТА Заняття 1. Семінар – розгорнута бесіда Завдання семінарського заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо поняття процента, його функцій, видів залежно від боргових інструментів, вимірників; навики управління інформацією при визначенні номінальної та ринкової процентної ставки, розрахунку поточної вартості; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне спілкування; обговорення відповідей студентів; типові практичні завдання; контроль знань студентів у письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
Заняття 2. Семінар- вирішення ситуаційних вправ Завдання семінарського заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо поняття ризикова та строкова структура процентної ставки, види банківських процентів та їх нарахування в банках; навики управління інформацією при побудові прогнозів на базі визначеної структури процентної ставки, використання процента як інструмента державного регулювання економіки; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне спілкування; обговорення відповідей студентів та дискусійних питань; типові практичні завдання; контроль знань студентів у письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
ТЕМА 13. ФІНАНСОВІ ПОСЕРЕДНИКИ ГРОШОВОГО РИНКУ
Заняття 1. Семінар – розгорнута бесіда Завдання семінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо сутності, призначення та видів посередництва на грошовому ринку; отримання студентами знань щодо сутності та особливого місця банків, діяльності небанківських фінансових інституцій. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції як навики управління інформацією при з’ясуванні місця і ролі фінансових посередників, уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План проведення заняття: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; експрес опитування (письмове). Інформаційне забезпечення заняття:
Заняття 2. Семінар – конференція Завдання семінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо побудови банківської системи, фінансового регулювання. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції як навики управління інформацією при з’ясуванні особливості банківської системи в Україні, уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План проведення заняття: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; експрес опитування (письмове). Інформаційне забезпечення заняття:
ТЕМА 14. ТЕОРЕТИЧНІ ОСНОВИ ДІЯЛЬНОСТІ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ Заняття 1. Семінар – розгорнута бесіда Завдання семінарського заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо поняття та призначення комерційних банків активних та пасивних операцій банків; навики управління інформацією при оцінці капіталізації банків, розмежування операцій та послуг банків; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей та дискусійних питань; контроль знань студентів у письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
Заняття 2. Семінар – дискусія
Завдання семінарського заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо балансу комерційного банку, показників діяльності банку, банківських ризиків, поняття стабільності банків; навики управління інформацією при розрахунку показників діяльності банків, забезпечення стабільності банків; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей та дискусійних питань; контроль знань студентів у письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
ТЕМА 15. ЦЕНТРАЛЬНІ БАНКИ
Заняття1. Семінар – дискусія Завдання семінарського заняття полягає у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо призначення, основ організації та ролі центрального банку, диференціації функкцій та операції центрального банку. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції як вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою; такі професійні компетенції як вміння аналізувати макроекономічні показники монетарної сфери План проведення заняття: контроль явки студентів; обговорення дискусійних питань; написання модульного завдання. Інформаційне забезпечення заняття:
5. Плани контактних занять для студентів заочної форми навчання ТЕМА 1. СУТНІСТЬ ТА ФУНКЦІЇ ГРОШЕЙ Заняття 1. Установча міні –лекція. Міні-семінар – розгорнута бесіда Завдання контактного заняття полягає в формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо визначеня сутності та походження грошей; диференціації функцій та якісних властивостей грошей. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції як усне та письмове спілкування рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів на заняття; проведення усного опитування студентів; обговорення відповідей та дискусійних питань. Інформаційне забезпечення:
Заняття 2. Міні-семінар – розгорнута бесіда Завдання контактного заняття полягають у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо диференціації функцій та якісних властивостей грошей; на семінарському занятті формуються також такі компетенції як усне та письмове спілкування рідною мовою. План проведення заняття: контроль явки студентів на заняття; проведення усного та письмового опитування студентів; обговорення відповідей та дискусійних питань. Інформаційне забезпечення заняття:
ТЕМА 2. ГРОШОВИЙ ОБОРОТ І ГРОШОВІ ПОТОКИ
Заняття 1. Міні –лекція. Міні-семінар – розгорнута бесіда
Завдання контактного заняття полягає у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо сутності та особливостей грошового обороту; моделі сукупного грошового обороту та порядку балансування грошових потоків. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції як вміння аналізувати інформацію щодо структури грошового обороту за формою платіжних засобів, уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План проведення заняття: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; експрес опитування (письмове). Інформаційне забезпечення заняття:
Заняття 2. Міні-семінар – розгорнута бесіда. Семінар- вирішення ситуаційних вправ Завдання контактного заняття полягає у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо особливостей грошового обороту та основних його вимірників: грошової маси, швидкості обігу грошей; також формуються компетенції аналізувати інформацію щодо динаміки грошової маси, визначення окремих агрегатів, швидкості обігу грошей, самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. На даному семінарському занятті формуються також такі професійні компетенції як вміння аналізувати мікро- і макроекономічні показники монетарної сфери. План проведення заняття: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань;розв’язання практичних завдань; експрес опитування (письмове). Інформаційне забезпечення заняття:
ТЕМА 3. ГРОШОВИЙ РИНОК Заняття 1. Міні –лекція. Міні-семінар – дискусія
Завдання контактного заняття полягає у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо сутності та особливостей грошового ринку, його структури, формування попиту і пропозиції на ринку грошей; а також такі компетенції уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План проведення заняття: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; експрес опитування (письмове). Інформаційне забезпечення заняття:
ТЕМА 4. ГРОШОВІ СИСТЕМИ Заняття 1. Міні –лекція. Міні-семінар – дискусія Завдання контактного заняття полягає в формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо сутності грошової системи, змісту її складових елементів, місця і ролі в економічній системі країни, типу грошових систем, їх еволюції. На даному семінарському занятті також формуються компетенції як навики управління інформацією щодо з’ясування етапів та особливостей розвитку грошової системи України; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; експрес опитування (письмове). Інформаційне забезпечення:
ТЕМА5. ІНФЛЯЦІЯ ТА ГРОШОВІ РЕФОРМИ
Тема винесена на самостійне опрацювання
ТЕМА 6. ВАЛЮТНИЙ РИНОК І ВАЛЮТНІ СИСТЕМИ Заняття 1. Міні –лекція. Міні-семінар – дискусія Завдання контактного заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо сутності валютного ринку, його функцій, структури, попиту і пропозиції на валютного ринку, формування валютного курсу та чинників впливу на нього. На даному семінарському занятті також формуються такі компетенції як навики управління інформацією щодо з’ясування переваг та недоліків режимів курсоутворення, призначення та використання валютних операцій, вміння самостійно розв’язувати ситуаційні вправи; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; розв’язання ситуаційних вправ; опитування в письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
ТЕМА 7. МЕХАНІЗМ ФОРМУВАННЯ ПРОПОЗИЦІЇ ГРОШЕЙ ТА ГРОШОВО-КРЕДИТНА ПОЛІТИКА Заняття 1. Міні –лекція. Міні-семінар – дискусія. Розв’язання практичних завдань. Завдання контактного заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо моделі формування пропозиції грошей, структури балансу центрального банку, поняття грошово-кредитного мультиплікатора. На даному семінарському занятті також формуються такі компетенції як навики управління інформацією щодо впливу статей балансу центрального банку на грошову базу, ролі банків та небанківських інституцій в формуванні пропозиції грошей; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; опитування в письмовій формі; розв’язання практичних завдань. Інформаційне забезпечення:
ТЕМА 8. РОЛЬ ГРОШЕЙ В РИНКОВІЙ ЕКОНОМІЦІ Виноситься на самостійне опрацювання. ТЕМА 9. ТЕОРІЇ ГРОШЕЙ Виноситься на самостійне опрацювання
ТЕМА 10. СУТНІСТЬ ТА ФУНКЦІЇ КРЕДИТУ Заняття 1. Установча міні –лекція. Міні-семінар – розгорнута бесіда Завдання контактного заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо сутності та необхідності кредиту, його функцій, закономірностей розвитку, принципів кредитування. Протягом заняття формуються також такі компетенції як навики управління інформацією щодо виділення та розмежування функцій кредиту, з’ясування зв’язку категорії кредит з іншими економічними категоріями; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усні виступи студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; опитування в письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
ТЕМА 11. ФОРМИ, ВИДИ ТА РОЛЬ КРЕДИТУ Заняття 1. Міні –лекція. Міні-семінар – розгорнута бесідаз елементами дискусії Завдання контактного заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо форм та видів кредиту, поняття межа кредиту, роль кредиту в економіці. На занятті також формуються компетенції такі як навики управління інформацією при аналізі розвитку видів кредиту та їх особливостей в Україні, впливу кредиту на економічні процеси в державі; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення дискусійних та проблемних питань; контроль знань студентів у письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
ТЕМА 12. ТЕОРЕТИЧНІ ЗАСАДИ ПРОЦЕНТА Заняття 1. Міні –лекція. Міні-семінар – розгорнута бесіда Завдання семінарського заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо поняття процента, його функцій, видів залежно від боргових інструментів, вимірників; навики управління інформацією при визначенні номінальної та ринкової процентної ставки, розрахунку поточної вартості; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне спілкування; обговорення відповідей студентів; типові практичні завдання; контроль знань студентів у письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
Заняття 2. Міні-семінар – дискусія. Семінар- вирішення ситуаційних вправ Завдання контактного заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо поняття ризикова та строкова структура процентної ставки, види банківських процентів та їх нарахування в банках; навики управління інформацією при побудові прогнозів на базі визначеної структури процентної ставки, використання процента як інструмента державного регулювання економіки; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне спілкування; обговорення відповідей студентів та дискусійних питань; типові практичні завдання; контроль знань студентів у письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
ТЕМА 13. ФІНАНСОВІ ПОСЕРЕДНИКИ ГРОШОВОГО РИНКУ
Заняття 1. Міні –лекція. Міні-семінар – розгорнута бесіда з елементами дискусії Завдання контактного заняття полягає у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо сутності, призначення та видів посередництва на грошовому ринку; отримання студентами знань щодо сутності та особливого місця банків, діяльності небанківських фінансових інституцій. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції як навики управління інформацією при з’ясуванні місця і ролі фінансових посередників, уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План проведення заняття: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей студентів, дискусій щодо проблемних питань; експрес опитування (письмове). Інформаційне забезпечення заняття:
ТЕМА 14. ТЕОРЕТИЧНІ ОСНОВИ ДІЯЛЬНОСТІ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ Заняття 1. Міні –лекція. Міні-семінар – розгорнута бесіда Завдання контактного заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо поняття та призначення комерційних банків активних та пасивних операцій банків; навики управління інформацією при оцінці капіталізації банків, розмежування операцій та послуг банків; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей та дискусійних питань; контроль знань студентів у письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
Заняття 2. Міні-семінар –дискусія Завдання контактного заняття полягає в формуванні та розвитку загальних ключових компетентностей студентів таких як засвоєння базових загальних знань щодо балансу комерційного банку, показників діяльності банку, банківських ризиків, поняття стабільності банків; навики управління інформацією при розрахунку показників діяльності банків, забезпечення стабільності банків; уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою. План виконання: контроль явки студентів; усне опитування студентів; обговорення відповідей та дискусійних питань; контроль знань студентів у письмовій формі. Інформаційне забезпечення:
ТЕМА 15. ЦЕНТРАЛЬНІ БАНКИ
Заняття 1. Міні –лекція. Міні-семінар – розгорнута бесіда або дискусія Завдання контактного заняття полягає у формуванні та розвитку ключових компетентностей студентів, таких як:засвоєння основних базових знань щодо призначення, основ організації та ролі центрального банку, диференціації функкцій та операції центрального банку. На даному семінарському занятті формуються також такі компетенції як вміння самостійно розв’язувати певні ситуаційні вправи, уміння усно та письмово спілкуватися рідною мовою; такі професійні компетенції як вміння аналізувати макроекономічні показники монетарної сфери План проведення заняття: контроль явки студентів; обговорення дискусійних питань; написання модульного завдання. Інформаційне забезпечення заняття:
Тема 16. Міжнародні валютно-кредитні установи. Самостійне опрацювання теми.
6. Плани навчальної роботи студента заочної форми навчання в міжсесійний період
Графіки індивідуально-консультативної роботи для студентів стаціонарної та заочної форми навчання формуються на кожний семестр відповідно до навантаження викладача та графіку студентів і доводиться до їх відома при проведенні занять, а також дублюється на стенді інформації по кафедрі біля ауд. 046 4 поверху 3 корпусу університету.
8. Приклади Типових завдань, що виносяться на іспит
1.Що таке банкнота? Які види банкнот Ви знаєте? 2. Чим повноцінні гроші відрізняються від неповноцінних? Чи мають неповноцінні гроші вартість? 3. Чим споживча вартість грошей відрізняється від споживчої вартості звичайних товарів? 4. Яку з своїх функцій гроші виконують ідеально? 5. В чому проявляється масштаб цін при повноцінних грошах і при неповноціних? 6. Які чинники дали можливість неповноцінним грошам окремих країн виконувати функцію світових грошей замість золотої монети? 7. На яких постулатах базується класична кількісна теорія? 8. Виділити основні відмінності кон’юнктурної теорії грошей М.Туган-Барановського від класичної кількісної теорії. 9. Через який конкретний “передатний” механізм здійснюється вплив грошей на економіку у твердженнях кейнсіанців. 10. Який вклад зробив Кейнс у розвиток кількісної теорії грошей? 11. Визначте, у чому проявляється зближення позицій монетаристів та кейнсіанців у сучасній теорії грошей. 12. В банк внесено готівкою на депозит 10000 грн. Норма обов’язкового резервування – 25%. Цей депозит може збільшити масу грошей в обороті за рахунок мультиплікатора на: а) невизначену величину; б) 7500 грн.; в) 10000 грн.; г) 30000 грн.; д) 40000 грн. 13. З яких елементів складаеться грошова база. Що характеризує цей показник ? 14. Що є об’єктом купівлі-продажу на грошовому ринку: 15. Визначте тактичні цілі грошово-кредитної політики Національного банку України. 16. Як впливає зниження облікової ставки центрального банку на грошову масу. 17. Назвіть 4 чинники, які спричинили гіперінфляцію в Україні в 1992-1994рр. 18. Поясніть, чому при гіперінфляції рівень монетизації економіки знижується. 19. Назвіть функції, які виконує позичковий процент. 20. Назвіть основні чинники, які впливають на динаміку ставки позичкового процента. 21. Назвіть переваги комерційного кредиту перед банківським. 22. Дайте визначення банківської системи. 23. За якими трьома критеріями фінансові посередники відносяться до банків? 24.В чому полягає головне завдання діяльності центрального банку. 25.В чому полягають переваги фінансового посередництва перед прямими зв’язками між кредиторами і позичальниками на грошовому ринку (не менше 3-х)? 26.Назвіть операції, які виконує центральний банк як банк банків. Назвіть основні (не менше 4-х) заходи, які реалізує банківська система в межах своєї стабілізаційної функції для стабілізації банківської діяльності. 27.В чому полягає централізоване управління резервами комерційних банків в складі банківської системи:
Приклади задач, що виносяться на іспит
Задача 1.
Станом на 1 січня грошова маса за агрегатом М0 становить 35 млрд.грн, за агрегатом М3 -120 млрд. грн. Резерви комерційних банків становлять- 25 млрд.грн. Норма обов"язкових резервів - 20%. Розрахуйте нормативний та фактичний рівень грошово-кредитної мультиплікації.
Задача 2. Банк отримав депозит на суму 40 000грн. Норма обов"язкового резервування становить 15%. Коефіціент грошово-кредитного мультиплікатора становить 6,6. Визначте, на яку суму цей депозит дає можливість банку збільшити обсяг позичок.
Задача 3 Грошова маса за агрегатом М0 становить 20 млрд.грн, грошова маса за агрегатом М3 - 90 млрд. грн. Обсяг ВВП = 350 млрд.грн. Розрахуйте рівень монетизації
Задача 4. Станом на 1 травня 2006 р. комерційний банк Б мав на своєму кореспондентському рахунку в НБУ 40 млн.грн, а в касі готівкою - 2 млн. грн. Залучені ресурси банку на цю дату становили 100 млн.грн. Норма обов"язкових резервів становить - 20 %. Розрахуйте загальний та вільний резерв комерційного банку.
Задача 5. Клієнт розмістив кошти на банківський депозит на наступних умовах: термін 5 років, 12% річних, нарахування відсотків раз на рік з подальшою капіталізацією. Яку суму необхідно розмістити клієнту, щоб при завершенні угоди отримати 10 тис.грн.?
Задача 6. Розрахуйте ринкову вартість трирічних облігацій номінальною вартістю 1000 грн., якщо за ними передбачений щорічний купонний платіж 80 грн. і середня ринкова дохідність подібних цінних паперів становить 12%. Як зміниться їхня вартість, якщо ринкова ставка дохідності зменшиться на 1%?
9. карта самостійної роботи студента з науки “Гроші та кредит”
Самостійна робота студента (СРС) є формою організації навчального процесу, засобом оволодіння навчальним матеріалом з науки “Гроші та кредит”. Самостійна робота студентів спрямована на закріплення та поглиблене опанування теоретичного матеріалу, засвоення відповідної термінології в процесі вивчення даної дисципліни. Дана форма навчання виконується студентами самостійно у вільний від обов’язкових занять час під методичним керівництвом викладача, але без його безпосередньої участі. Зміст самостійної роботи студентів значним чином полягає у виконанні індивідуальних завдань, матеріали для яких отримуються у викладача або на сайті кафедри у формі планів проведення семінарських занять, тем рефератів та інших індивідуальних завдань. Метою самостійної роботи студентів є засвоєння в повному обсязі навчальної програми та послідовне формування у студентів самостійності як риси характеру, що відіграє суттєву роль у формуванні сучасного фахівця вищої кваліфікації. Самостійна робота студентів над вивченням науки “Гроші та кредит” включає: - опрацювання теоретичних основ прослуханого лекційного матеріалу; - підготовка до виступу на семінарському занятті на підставі грунтовного вивчення літературних джерел, рекомендованих в плані семінарського заняття за відповідною темою, та конспекту лекції; - вивчення окремих тем або питань дисципліни, що передбачені для самостійного вивчення та опрацювання; - індивідуальне написання реферата за тематикою, затвердженою кафедрою банківської справи і наведеною в Навчально-методичному посібнику для самостійного вивчення дисципліни “Гроші та кредит”; - пошук та огляд літературних джерел за заданою тематикою; - опрацювання “запитань для самоконтролю” знань, наведених по кожній темі в тому ж Навчально-методичному посібнику; - систематизоване повторення напередодні іспиту вивченого матеріалу по кожній темі курсу за підручником чи конспектом лекцій з опрацюванням всіх “тестів для перевірки знань”, наведених по всіх темах дисципліни в тому ж навчально-методичному посібнику. Оскільки відведений ліміт лекційних годин недостатній для повного викладення змісту курсу, то окремі питання курсу студенти вивчають самостійно з допомогою підручника та додаткової літератури. При цьому вони можуть отримати допомогу викладача на консультаціях, які проводяться у міжсесійний період. Індивідуальні завдання виконуються за бажанням студентів на теми, які охоплюються змістом дисципліни і є найбільш актуальними. Виконання роботи повиненно включати підбір новітнього статистичного матеріалу з відкритих джерел, огляд та аналіз наукової літератури та статей у економічній періодиці, містити оцінку думок інших авторів та бути бездоганно оформленим. Реферати підлягає захисту у викладача під час індивідуально-консультаційної роботи. Суттєвою частиною самостійної роботи студентів є робота в бібліотеці з бібліографічним каталогом та літературою, пошук та систематизація інформації з питань сучасної практики організації та регулювання грошово-кредитних відносин. Самостійна робота студентів за дисципліною охоплює також підготовку до виконання модульних завдань, систематизацію вивченого матеріалу курсу напередодні іспиту. Результатом самостійної роботи студента частково є його рівень підготовки до підсумкового контролю з дисципліни (іспиту), частково – виконані модульні завдання, які оцінюються викладачем окремо як оцінка поточного контролю. Виходячи з максимальної кількості балів за поточний контроль (30) і реальної кількості семінарських занять, студент може отримати на одному занятті максимальну кількість балі, визначену в карті самостійної роботи.
Шкала оцінювання видів робіт поточного контролю знань студентів стаціонарної форми навчання
Шкала оцінювання видів робіт поточного контролю знань студентів заочної форми навчання
карта самостійної роботи студента з науки “Гроші та кредит”
Денна форма навчання (протягом 1 семестру)
* сума балів за семінарські заняття протягом семестру не може перевищувати 30 балів ** сума балів за індивідуальніі завдання (два види за вибором студента) протягом семестру не може перевищувати 10 балів
У зв’язку з іншою кількістю годин для студентів заочної форми навчання самостійна карта роботи має наступний вигляд:
Карта самостійної роботи студента з науки «ГРОШІ ТА КРЕДИТ » для студентів напряму підготовки 6508 «ФІНАНСИ І КРЕДИТ» освітньо-кваліфікаційного рівня бакалавр Заочна форма навчання
10. Порядок поточного і підсумкового оцінювання знань студентів з науки “Гроші та кредит”
Оцінювання знань студентів здійснюється на основі результатів поточного контролю (ПК) та підсумкового контролю знань (іспиту). Об’єктом оцінювання знань студентів є програмний матеріал. Загальна оцінка знань, умінь і навичок здійснюється за 100-бальною системою і включає дві складові: 1) оцінку поточної успішності, яка визначається в діапазоні 0-50 балів 2) оцінку знань, показаних на іспиті, яка визначається в діапазоні 0-50 балів Максимальна кількість балів підсумкового оцінювання знань – 100 балів для всіх форм навчання.
Протягом навчання студенти пишуть два модульних контроля – по одному за семестр після вивчення відповідного блоку питань.
9.3.Критерії оцінювання поточного контролю знань роботи студентів з науки «Гроші та кредит»
«Вімінно» отримують студенти, які: - в процесі усного опитування дали розгорнуту, вичерпну та правильну відповідь на питання за темою семінарського заняття; - в процесі проведення оперативного письмового контролю надали розгорнутий, вичерпний виклад змісту даної у питанні проблеми; - в процесі дискусії проявили високу активність, вірно визначили, повно та ретельно обґрунтували шляхи розв’язання проблемного питання; - на високому рівні презентували реферат, огляд літературних джерел з визначеної проблеми з використанням Power Point, дали вичерпну відповідь на поставлені питання; - в процесі експрес-опитування дали правильні відповіді на всі поставлені питання.
«Добре» отримують студенти, які : - в процесі усного опитування в цілому вірно розкрили зміст питання, але окремі положення питання висвітлені не повно; - в процесі проведення оперативного письмового контролю в цілому вірно розкрили зміст питання, але окремі положення питання висвітлені не повно; - в процесі дискусії проявили високу активність, запропонували вірні варіанти вирішення проблеми, але не в повній мірі надали обґрунтування шляхів розв’язання проблемного питання; - на високому рівні презентували реферат, огляд літературних джерел з визначеної проблеми, але на окремі питання не змогли дати вичерпну відповідь; - в процесі експрес-опитування дали правильні відповіді на 80 % поставлених питань.
«Задовільно» отримують студенти, які: - в процесі усного опитування відповідали на питання поверхово, окремі положення питання трактували не вірно; - в процесі проведення оперативного письмового контролю поверхово розкрили зміст питання, окремі положення питання трактували не вірно; - приймали участь у дискусії, але не всі запропоновані ними варіанти вирішення проблеми були вірними та доцільними; - при презентації реферату, огляду літературних джерел з визначеної проблеми, не змогли надати вірні відповіді на більшість поставлених питань; - в процесі експрес-опитування дали правильні відповіді на 50 % поставлених питань.
«Незадовільно» отримують студенти, які: - в процесі усного опитування дали примітивну відповідь на поставлене питання і не розкрили зміст питання, а також, не дали правильну відповідь на додаткове питання; - в процесі проведення оперативного письмового контролю відповідь на питання була не вірною; - в процесі дискусії при обговорені проблемних питань були пасивними та не дали власний варіант вирішення проблеми; - в процесі експрес-опитування дали правильні відповіді менш ніж на 50 % поставлених питань; - відмовились відповідати на поставлене питання та не з'явилися на заняття.
Контроль за якістю виконання двох модульних завдань: Курс поділяється на два модулі: а) “Гроші та грошові системи” (змістовний модуль №1); б) “Кредит” та “Банківництво” (змістовний модуль №2).
Протягом вивчення дисципліни студенти стаціонарної форми навчання виконують два модульних завдання (по одному протягом семестру). Модульні завдання виконуються на семінарських заняттях після вивчення відповідної частини науки, під контролем викладача-керівника семінарських занять. Тривалість виконання модульного завдання – 40 хв. Оцінювання виконаних модульних завдань здійснюється в такому порядку: Модуль містить 5 завдань. Кожне питання модульного завдання оцінюється в 0; 1; 2 бали у залежності від правильності та глибини розкриття змісту (теоретичне питання) та правильності відповіді (тестове завдання). За результатами оцінки відповідей на всі питання одного модулю студент може одержати від 0 до 10 балів . Результати за підсумками двох модульних робіт добавляються до балів, одержаних на семінарських заняттях, при оцінюванні поточної успішності студента. Студенти, які з поважних причин не змогли своєчасно взяти участі у модульному контролі, звертаються з заявою на ім'я декана про дозвіл їм виконати одне чи два модульні завдання до здачі іспиту. Попередньо, до розгляду деканатом, на заяві студента свою думку висловлює викладач, який проводив семінарські заняття, і завідувач кафедри.
Для студентів заочної форми навчання модульний контроль проводиться аналогічно в кінці вивчення відповідних тем на останньому контактному занятті. Максимальна оцінка 5 балів. Кожне питання оцінюється в 1 (відповідь вірна) або 0 балів (відповідь не вірна).
Зразок модульного завдання
Теоретичне питання: 1. Необхідність кредиту у ринковій економіці. Тестові завдання: 2. Чому банки вважаються провідими суб'єктами фінансового посередництва? 3. За Конституцією України основним завданням Національного банку України є: а) контроль за станом платіжної дисципліни в країні; б) встановлення максимального розміру процентної ставки, яку можуть стягувати банки з своїх клієнтів за користування позичками; в) контроль за платоспроможністю і ліквідністю банків другого рівня банківської системи України; г) забезпечення стабільності національної грошової одиниці; д) розробка концепції розвитку банківської системи і подання її на затвердження Верховної Ради України. 4. Назвіть види забезпечення повернення кредиту. 5. Визначте сутність активних операцій.
9.4 Контроль рівня знань за індивідуальними завданнями
З метою мотивації наукової роботи студентів викладачі здійснюють контроль виконання студентами завдань самостійної роботи. Студент самостійно, з урахуванням власних інтересів, вибирає та виконує завданя, визначених у карті самостійної роботи студентів. До таких завдань належать: 1. Підготовка реферату (есе), презентацій 2. Аналітичний (критичний) огляд наукових публікацій з найбільш актуальних та дискусійних проблем. 3. Пошук та аналіз статистичних даних з основних питань грошей, кредиту та банківнцтва.
Тематика рефератів, есе
Тема 1. Сутність та функції грошей
Тема 2. Грошовий оборот і грошова маса
Тема 3. Грошовий ринок
Тема 4. Грошові системи
Тема 5. Інфляція та грошові реформи
Тема 6 .Валютний ринок та валютні системи
Тема 7. Механізм формування пропозиції грошей та грошово-кредитна політика 1. Баланс центрального банку і його місце в формуванні пропозиції грошей. 2. Механізм впливу на пропозицію грошей окремих економічних суб’єктів (центробанка, банків, небанківських інститутів), 3. Чинники впливу на грошову базу і регулювання їх центральним банком. 4. Простий депозитний мультиплікатор як чинник формування пропозиції грошей. 5. Формування загального грошово-кредитного мультиплікатора. 6. Коефіцієнт “готівка / чекові депозити” і його роль у формуванні пропозиції грошей. 7. Коефіцієнт “надлишкові резерви / чекові депозити” і його вплив на пропозицію грошей. 8. Зовнішньоекономічні чинники впливу на пропозицію грошей. 9. Вплив стану державних фінансів на пропозицію грошей. 10. Роль грошово-кредитної політики у формуванні пропозиції грошей.
Тема 8. Роль грошей у ринковій економіці 1. Бартерна економіка, її переваги та недоліки порівняно з монетарною економікою. 2. Монетарна економіка, її переваги та недоліки порівняно з бартерною економікою. 3. Теорія нейтральності грошей. 4. Критика теорії нейтральності грошей кейнсіанцями. 5. Передавальний механізм впливу пропозиції грошей на реальну економіку. 6. Характеристика основних каналів передавального механізму. 7. Особливості передавального механізму, що застосовується в Україні. 8. Модель АД-АS в короткостроковому періоді. 9. Модель АД-АS в довгостроковому періоді. 10.Дискусії між кейнсіанцями та монетаристами щодо регулювання пропозиції грошей для впливу на циклічність ділової активності. Тема 9. Кількісна теорія грошей та сучасний монетаризм
10. Теорія нейтральності грошей. 11. Критика теорії нейтральності грошей кейнсіанцями.
Тема 10.Сутність та функції кредиту
8. Сутність кредиту, характеристика визначальних ознак кредитних відносин. 9. Порівняльна характеристика кредиту на тлі інших економічних категорій (грошей, фінансів, торгівлі).
Тема 11. Форми, види та роль кредиту
Тема 12. Теоретичні засади процента
11. Способи нарахування процентів.
Тема 13. Фінансове посередництво грошового ринку
Тема 14. Теоретичні засади діяльності комерційних банків
Тема 15. Центральні банки в системі монетарного управління та банківського регулювання
Тема 16. Міжнародні валютно-кредитні установи та їх співробітництво з Україною
Аналітичний (критичний) огляд наукових публікацій з найбільш актуальних та дискусійних проблем
Студенти самостійно вибирають тему для аналітичного огляду наукових публікацій. Для виконання даної роботи студенти повинні самостійно знайти статті за обраною проблематикою (не менше 5) та зробити аналітичний огляд (реферування) кожної публікацій, зробивши акцент на актуальності даної проблеми та на пропозиціях автора, щодо вирішення цих проблем. В заключній частині даного завдання необхідно визначити, позиція яких авторів з даного питання на Вашу думку є найбільш науково достовірною, коротко обґрунтувати свою точку зору, а також критично оцінити альтернативні погляди на дану проблему. Обсяг виконаного завдання не повинен перевищувати 10 сторінок. Про вибрану тему з аналітичного огляду студент повинен повідомити керівника семінарських занять, який буде оцінювати виконану роботу. Для студентів стаціонарної форми навчання завдання оцінюється в максимальну суму 5 балів, якщо повністю враховані вимоги, що пред’являються до неї. За порушення вимог щодо написання та подання викладачу роботи, застосовуються штрафні санкції у формі зменшення балів за: 1. Несвоєчасне подання завдання на кафедру – 1бал. 2.Не всі підібрані публікації присвячені розгляду визначеної проблеми – 1-4 бали. 3. Підібраний аналітичний та фактичний матеріал не висвітлює сучасні проблеми визначеної теми. – 2 бали. 4. Відсутність власних висновків та власного ставлення до даної проблеми – 1 бал. Переробляти незадовільні роботи не дозволяється. Студент узгоджує термін виконання завдання з науковим керівником. Для студентів заочної форми навчання завдання оцінюється в максимальну суму 10 балів, якщо повністю враховані вимоги, що пред’являються до неї. При цьому оцінка складається з двох частин: за зміст роботи оцінка визначається 0-4 балів ( 4- відмінно, 3- добре, 2- задовільно, 0- незадовільно), та за захист роботи 0-6 балів ( 6- відмінно, 4- добре, 2- задовільно, 0- незадовільно).
Перелік тем для аналітичного огляду наукових публікацій
5). Пошук та аналіз статистичних даних з основних питань грошей, кредиту та банківництва
З метою набуття досвіду самостійного наукового дослідження студенти повинні навчитись знаходити та опрацьовувати офіційну статистичну інформацію з основних питань діяльності банківської системи країни. Офіційними джерелами такої інформації є: Статистичний щорічник України, що видається Держкомстатом України; Бюлетень Національного банку України; Вісник Національного банку України; річні звіти НБУ; сайти НБУ, АУБ та окремих комерційних банків; Платіжний баланс України – щоквартальне аналітично-статистичне видання України. На підставі самостійно знайдених матеріалів студент повинен скласти таблиці, побудувати графіки, діаграми або здійснити конкретні розрахунки та зробити з них лаконічні аналітичні висновки щодо оцінки ситуації з відповідних питань стану грошового ринку та діяльності банків. Вибір такого завдання, а також строк його виконання і подачі узгоджується з керівником семінарських/ контактних занять. Завдання оцінюється в максимальну суму 5 балів для студентів стаціонару та 10 балів для заочників, якщо повністю враховані вимоги, що пред’являються до неї. За порушення вимог щодо написання та подання викладачу реферату, застосовуються штрафні санкції у формі зменшення балів ( при максимальній щцінці 5 (10) балів за: 1. Несвоєчасне подання завдання на кафедру – 1 (2) бали. 2. Невірно зроблені розрахунки – 2 (4) бали. 3. Підібраний фактичний матеріал не висвітлює сучасні проблеми визначеної теми. – 2 (4)бал. 4. Не зроблені аналітичні висновки щодо оцінки ситуації з відповідних питань стану грошового ринку та діяльності банків – 2 (4) бали. Переробляти незадовільні завдання не дозволяється.
Перелік завдань для аналізу статистичних даних з основних питань грошей, кредиту та банківництва
1. Динаміка грошової маси в Україні за останні 5 років та її вплив на інфляцію. 2. Зміна структура грошової маси за грошовими агрегатами в Україні за остання десятиріччя. 3. Швидкість обігу грошей та її зв”язок з динамікою споживчих цін у за останні 10 років. 4. Динаміка та структура грошової бази за останні 10 років та її зв”язок з пропозицією грошей. 5. Визначте рівень загального грошово-кредитного мультиплікатора в Україні за останні 10 років та чинники впливу на його динаміку. 8. Проаналізуйте обсяги та структуру заощаджень населення України в до кризовий та після кризовий період за формами і видами валют. 9. Визначити співвідношення обсягів заощаджень населення і кредитних вкладень банків в Україні в 1990- 2012 рр. 11. Визначити рівень монетизації ВВП України за агрегатами М0 і М2 в 1991- 2011 рр. 12. Визначити обсяги вкладів юридичних і фізичних осіб в банках України в 2000-2012 рр. на: а) на поточних рахунках; б) на строкових рахунках. 13. Динаміка розвитку інфляційних процесів в Україні в 1991-2012 рр. 17. Обсяг і структура державного внутрішнього боргу України в 2000 і 2011 рр. 18. Обсяг зовнішнього державного боргу України в 2000 - 2012 рр. 20. Обсяги та структура золотовалютних запасів України в 2002-2011 рр. 21. Динаміка обсягу кредитування українськими банками реального сектора економіки в період 1999-2012 рр. в розрізі видів валют та галузями економіки. 22. Динаміка та структура кредитних вкладень комерційних банків за термінами наданих кредитів в 2000-2012 рр. 23. Динаміка кредитування банками населення на споживчі потреби в 2000-2012 рр 24. Динаміка процентних ставок за наданими банківськими кредитами в 2000-2012 рр. в розрізі валют. 25. Розвиток банківської системи України за кількістю і видами банків протягом 1992-2012 рр. 26. Аналіз територіальної структури банківської системи України в 2012році. 27. Динаміка кредитування НБУ комерційних банків протягом 1996-2012 рр. 28. Динаміка ставок рефінансування, встановлених НБУ за 1996-2012 рр . 29. Динаміка і склад золотовалютних резервів НБУ за 2000-2012 рр. 30. Участь іноземного капіталу в банківській системі України в 2000- 2012 рр 31. Динаміка і структура пасивів комерційних банків за період 2000-2012 рр 32. Динаміка процентних ставок за депозитами юридичних осіб в розрізі валют за 2000-2012 рр 33. Динаміка процентних ставок за вкладами фізичних осіб в розрізі валют за 2000-2012 рр 34. Динаміка і структура активів комерційних банків за період 2000-2012 рр. 38. Визначити відношення обсягів кредитних вкладів комерційних банків до номінального обсягу ВВП в 1996- 2012 рр. і дати оцінку його динаміки.
Формами контролю за вибірковими завданнями можуть бути: розгляд підготовлених матеріалів під час аудиторних занять або ІКР; обговорення та/або захист матеріалів реферату,есе під час ІКР; доповідь на наукових студентських конференціях (семінарах); публікація статей або доповідей в збірниках (журналах). Загальна оцінка поточного контролю знань студентів визначається як сума балів за виконання різних видів навчальної роботи студентів на семінарських / контактних заняттях, а також індивідуальних завдань, але не може бути меншою 0 та не може перевищувати 50 балів.
Тематика рефератів, есе
Підсумковий контроль
Підсумковий контроль оцінювання знань студентів з науки “Гроші та кредит” для студентів всіх форм навчання проводиться у формі іспиту, який проводиться у письмовій формі за порядком, єдиним для КНЕУ, за білетами, що затверджуються кафедрою банківської справи і створюються на основі типового екзаменаційного білету і на базі питань, що охоплюють зміст робочої програми науки . Екзаменаційний білет для студентів складається з 5 (п’яти ) завдань, кожне з яких оцінюється за шкалою від 0 до 10 балів залежно від повноти розкриття питання.
Шкала оцінювання екзаменаційних завдань
Критерії оцінки знань: А. Повна відповідь на питання (найвища якість письмового завдання), яка оцінюється в 10 балів, повинна відповідати таким вимогам: - розгорнутий, вичерпний виклад змісту даної у питанні проблеми; - повний перелік необхідних для розкриття змісту питання економічних категорій та законів; - вірне розкриття змісту зазначених економічних категорій та законів, механізму їх взаємозв'язку і взаємодії; -. здатність здійснювати порівняльний аналіз різних теорій, концепцій, підходів та самостійно робити логічні висновки і узагальнення, знання історії створення таких теорій та еволюції поглядів основних представників; - демонстрація здатності висловлення та аргументування власного ставлення до альтернативних поглядів на дане питання; - використання актуальних фактичних та статистичних даних, знань дат та історичних періодів, які підтверджують тези відповіді на питання; - враховані (для письмових робіт) усі додаткові вимоги, які відносяться до відповідного завдання і мають місце безпосередньо у тексті завдання або у рекомендованих викладачем методичних посібниках та наукових виданнях.
Б. Відповідь на питання оцінюється в 8 балів, якщо: - відносно відповіді на найвищий бал не зроблено розкриття хоча б одного з пунктів, вказаних вище (якщо він явно потрібний для вичерпного розкриття питання), або якщо: - при розкритті змісту питання зроблені певні помилки під час: визначення авторства і змісту в цілому правильно зазначених теоретичних концепцій у галузі грошово-кредитних відносин, або якщо: -не продемонстровано здатності висловлення та аргументування власного ставлення до альтернативних поглядів на дане питання; -не використанні актуальні фактичні та статистичні дані, які підтверджують тези відповіді на питання.
В. Відповідь на питання оцінюється в 6 балів, якщо: питання розкрито не повністю, або при розкритті змісту питання за зазначеними вимогами зроблені значні помилки під час: визначення авторства і змісту теоретичних концепцій у галузі грошово-кредитних відносин, неправильно вказані дати чи періоди окремих явищ, допущені неточності у формулюванні понять, категорій, закономірностей і законів, допущені помилки при класифікації певних систем, понять чи явищ, ознак певних категорій та їх функцій тощо.
Д. Відповідь на питання оцінюється в 0 балів, якщо: -.висновки, зроблені під час відповіді, не відповідають правильним чи загальновизнаним при відсутності доказів супротивного аргументами, зазначеними у відповіді; -.характер відповіді дає підставу стверджувати, що особа, яка складає іспит, неправильно зрозуміла зміст питання чи не знає правильної відповіді і тому не відповіла на нього по суті, допустивши грубі помилки у змісті відповіді. Під час оцінки відповіді на окреме питання додатково враховуються і впливають на підсумкову суму балів за це питання допущені недоліки та помилки, якими вважаються: неохайне оформлення роботи (не загальноприйнятні скорочення, незрозумілий почерк, використання олівців замість чітких чорнил); неточності у назвах окремих економічних категорій та понять; порушення логічної послідовності у викладенні тез відповіді на питання ; помилкові статистичні та аналітичні дані, якщо розмір помилки незначний і в цілому не впливає на висновки, які зроблено у відповіді ; Мінімальна оцінка з урахуванням всіх можливих помилок - 0 балів за відповідне питання. Підсумкова оцінка складається з оцінок проміжного контролю та оцінки іспиту. Для студентівмаксимальна кількість балів за поточну успішність – 50, максимальна кількість балів, за результатами іспиту – 50. При цьому максимальна кількість балів підсумкового оцінювання знань – 100. Загальна підсумкова оцінка складається з суми балів за результатами поточного контролю та іспиту, за умови якщо на іспиті студент набрав 30 і більше балів. Якщо студент на іспиті набрав менше 30 балів, то загальна кількість балів складається лише з кількості балів за результатами поточного контролю Оцінка знань, умінь і практичних навичок студента з науки “Гроші та кредит ” здійснюється за 100-бальною системою з подальшим переведенням її у шкалу ECTS та традиційну 4-х бальну для фіксації оцінки у відповідних документах в такому порядку:
11.Особливості поточного контролю знань студентів заочної форми навчання. Особливості поточного контролю знань студентів заочної форми навчання визначаються іншим характером організації навчальних занять та розподілом балів відповідно до КСРС, графіку індивідуально-консультативної роботи. Загальні рекомендації щодо оцінування студентів, в тому числі і заочної форми навчання за різними видами роботи наведені в попередньому розділі.
12. Зразок екзаменаційного білету
Екзаменаційний білет з науки “Гроші та кредит” може включати теоретичні питання, тестові завдання, задачі.
ЕКЗАМЕНАЦІЙНИЙ БІЛЕТз науки “Гроші та кредит”
Теоретичні питання.
1.Походження грошей. Роль держави у творенні грошей. 2.Економічні та соціальні наслідки інфляції
Тестові завдання.
3. Дайте лаконічну відповідь на такі запитання щодо сутності грошей:
а) До яких грошей належать срібні монети і нерозмінні банкноти – до повноцінних чи до неповноцінних? б) Які гроші називаються кредитними (вузьке та широке трактування)? в) Чим відрізняється функція засобу обігу від засобу платежу? г) У чому полягає роль держави у творенні грошей – вона їх створює чи тільки надає їм певних якісних властивостей?? д) Назвіть види банкнот, які Вам відомі.
4. Визначте зміст операцій, які виконує центральний банк: а) як банк банків; б) як кредитор останньої інстанції.
5. Задача. Станом на 1 січня 2000 р. маса готівки поза банками становила - 5,4 млрд.грн, готівка в касах банків - 0,5 млрл.грн, поточні вклади - 7, 3 млрд.грн, строкові вклади - 6,2 млрд.грн, кошти кошти за власними цінними паперами банків- 0,1 млрд. грн. Резерви комерційних банків становили - 3 млрд.грн. Розрахуйте агрегати грошової маси і грошову базу
13. Список рекомендованої літератури
Основна: 1. Конституція України. 2. Закон України “Про банки і банківську діяльність”. (від 7.12.2000р.). 3. Закон України “Про Національний банк України” (від 20.05.1999р.). 4. Закон України “Про платіжні системи та переказ грошей в Україні” (від 5.04.2001р.). 5. Закон України “Про обіг векселів в Україні” (від 5.04. 2001р.). 6. Закон України “Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг” (від 12.07.2001р.). 7. Указ Президента України “Про грошову реформу в Україні”. 8. Гроші та кредит. Підручник / За заг.ред. М.І.Савлука. – К: КНЕУ. 2011, - 589с..
Додаткова:
КомментарииКомментариев пока нет Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий. |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||