Написание контрольных, курсовых, дипломных работ, выполнение задач, тестов, бизнес-планов

Не нашли подходящий заказ?

Заказать в 1 клик: /contactus

Главная \ Методичні вказівки \ Операції банку із залучення та позичення ресурсів

Операції банку із залучення та позичення ресурсів

Операції банку із залучення та позичення ресурсів 27.07.2014 01:54

Завдання 1. Банк приймає вклад (депозит юридичної особи). Умови вкладу та реквізити клієнта викладені в таблиці:

№ п/п	Найменування параметру	(Приклад)
1	Вкладник (прізвище, ім'я, по батькові)	Ситник Олександр Васильович
2	Документ, що засвідчує особу	Паспорт
3	Серія документа, що засвідчує особу громадянина	НО
4	№ документа, що засвідчує особу громадянина	528326
5	Дата видачі документа, що засвідчує особу громадянина	12.01.2010
6	Ким виданий документ, що засвідчує особу громадянина	Шевченківським РВГУ МВС України в м. Києві
7	Адреса місця проживання	м. Київ, вул. Дегтярівська, буд. 150, кв. 5
8	Індекс	4999
9	№ ідентифікаційного коду громадянина	2556715036
11	Резидентність	Резидент
12	Дата відкриття депозитного рахунку	12.04.2010
13	Порядковий № депозитного рахунку в масиві рахунків банку	135
14	№ договору про відкриття депозитного рахунку	25-ОДСд
15	Дата укладення договору	12.11.2010
16	Валюта вкладу (депозиту)	Долари США
17	Cума вкладу (депозиту)	5000
18	Процентна ставка	Згідно з котируваннями банку (додаток № 3)
19	Термін дії договору, місяців	13
20	Періодичність нарахування процентів	щомісячно
21	Періодичність сплати процентів	щомісячно
22	Дата надходження коштів на вкладний (депозитний) рахунок	12.04.2010
23	Спосіб надходження коштів (готівкою, безготівково)	готівкою
22	Дата надходження заяви власника депозиту про дострокове повернення внеску на ім'я установи банку	11.12.2010

При підготовці договору та та інших документів з оформлення вкладу студент керується процентними ставками відповідно до додатка Б3, що в електронному вигляді надається в НТБ.

Завдання 2. Банк приймає вклад (депозит) юридичної особи. Умови вкладу та реквізити клієнта викладені в таблиці:

№ п/п	Найменування параметру	Значення
1	Вкладник	ТОВ «Деметра»
2	Керівник організації вкладника	Тинкалюк Віктор Васильович
3	Документ, що засвідчує особу керівника	Паспорт
4	№ і серія документа, що засвідчує особу керівника	НО 528326
5	Дата видачі документа, що засвідчує особу громадянина	12.01.2010
6	Ким виданий документ, що засвідчує особу громадянина	Шевченківським РВГУ МВС України в м. Києві
7	Адреса місця реєстрації організації вкладника	04899,м. Київ, вул. Дегтярівська, 150
8	Район місця реєстрації організації вкладника	Шевченківський м. Києва
9	№ ідентифікаційного коду громадянина	2556715036
11	Резидентність	Резидент
12	Дата відкриття депозитного рахунку	12.01.11
13	Порядковий № депозитного рахунку в масиві рахунків банку	050
14	№ договору про відкриття депозитного рахунку	40-ЮО1
15	Дата укладення договору	05.01.11
16	Валюта вкладу (депозиту)	Гривня
17	Cума вкладу (депозиту)	1 500 000
18	Процентна ставка	Згідно з котируваннями банку (додаток № 4)
19	Термін дії договору, місяців	6
20	Періодичність нарахування процентів	щомісячно
21	Періодичність сплати процентів	щомісячно
22	Дата надходження коштів на вкладний (депозитний) рахунок	06.01.11
23	Спосіб надходження коштів (готівкою, безготівково)	Перерахування з іншого банку
24	Реквізити поточного рахунку клієнта	№ 2600150 в ПАТ «Інвестбанк», МФО 311999
22	Дата надходження заяви власника депозиту про дострокове повернення внеску на ім'я установи банку	11.12.10

При підготовці договору та інших документів з оформлення вкладу студент керується процентними ставками відповідно до додатка В3, що в електронному вигляді надається в НТБ.

Завдання 3. Банк відповідно до Закону «Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб» сплачує регулярні внески учасника. Студент повинен за наданими даними здійснити розрахунок суми регулярного внеску та щоквартальної суми платежів та підготувати документи на сплату. Завдання викладено в наступних документах:

1) Баланси банку на 31 грудня та 30 червня по формі додатка Г1, що в електронному вигляді надається в НТБ.

2) Вихідні дані для проведення тренінгу, викладені в табл. 2.4.1

Таблиця 2.4.1

№ п/п	Найменування параметру	Варіант (Приклад)
1	Найменування банку – учасника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб	ПАТ «Навчально – тренувальний банк»
2	Код платника (банку – учасника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб)	1234567890
3	Код банку – (МФО)	300999
4	Одержувач коштів регулярного внеску	Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
5	Код одержувача коштів регулярного внеску	111111111
6	Банк одержувача коштів регулярного внеску	Головне управління державного казначейства України
7	Код банку одержувача коштів регулярного внеску (МФО)	820019
8	Номер рахунку одержувача коштів регулярного внеску	2560150

В ході тренінгу студент виконує функції працівника операційного відділу, відділу касових операцій та бек - офісу (відділу супроводження операцій бухгалтерії).

Завдання 4. У зв`язку з розривом у платіжних календарях по активу і пасиву Навчально – тренувального банку необхідно оперативно залучити кошти в розмірі 28 млн. грн. строком на 1,5 місяці. Враховуючи, що швидко отримати кошти за рахунок залучення (а тим більше за рахунок власних коштів) неможливо, НТБ прийнято рішення отримати міжбанківський кредит у іншого комерційного банку.

Параметри банку позичальника, його реквізити, параметри міжбанківського кредиту та реквізити банку – позичальника викладені в наступній таблиці.

№ п/п	Найменування параметру	Значення
1	Найменування банку - кредитора	Публічне акціонерне товариство «Банк»
2	Реквізити банку – контрагента (кредитора)	Кореспондентський рахунок № 1200110 в управлінні НБУ по м. Києву і Київській області, код 31111111, МФО 311999. 03111, м. Київ, вул. Міська, 5
3	Голова правління банку - кредитора	Михайленко Петро Васильович
4	Повноваження посадової особи банку - кредитора	На підставі статуту
5	Найменування банку - позичальника	Публічне акціонерне товариство «Навчально – тренувальний банк»
6	Реквізити – контрагента (позичальника)	Кореспондентський рахунок № 1200150 в управлінні НБУ по м. Києву і Київській області, код 31111111, МФО 311888 04119, М. Київ, вул.. Дегтярівська, 49г
3	Голова правління банку - позичальника	Дмитренко Михайло Петрович
4	Повноваження посадової особи банку - кредитора	На підставі статуту
5	Дата отримання кредиту	12.01.2011
6	Дата і час погашення кредиту	28.02.2011 до 15.00
7	Сума кредиту	6 млн. грн
8	Процентна ставка за кредитом	12
9	Забезпечення кредиту	Бланковий
10	№ договору міжбанківського кредиту	40-ЮО1
11	Порядковий номер аналітичного рахунку обліку міжбанківського кредиту у банку - позичальнику	142

Операції банку із залучення та позичення ресурсів

Комментарии