РИНОК ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ

РИНОК ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ 09.07.2014 12:35

3. ПЛАН ЛЕКЦІЙНИХ ЗАНЯТЬ З НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ

“РИНОК ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ”

Лекція 1. Сутність та функції ринку фінансових послуг.

1. Сутність ринку фінансових послуг.

2. Учасники ринку фінансових послуг.

3. Специфічні риси ринку фінансових послуг.

4. Функції ринку фінансових послуг.

 

Лекція 2. Принципи функціонування ринку фінансових послуг.

1. Поняття фінансової послуги.

2. Основні властивості фінансових послуг.

3. Класифікація фінансових послуг.

4. Принципи функціонування ринку фінансових послуг.

 

Лекція 3. Основні тенденції розвитку ринку фінансових послуг.

1. Динаміка капіталізації різних суб’єктів ринку фінансових послуг.

2. Найбільші учасники світового ринку фінансових послуг.

3. Основні тенденції розвитку світового ринку фінансових послуг.

4. Ринок фінансових послуг розвинутих країн.

5. Ринок фінансових послуг країн, що розвиваються.

6. Ринок фінансових послуг в Україні.

 

Лекція 4. Основні моделі фінансового посередництва.

1. Поняття фінансового посередництва.

2. Професійні учасники ринку фінансових послуг.

3. Пряме і опосередковане фінансування.

4. Переваги використання послуг фінансових посередників.

 

Лекція 5. Функції фінансових посередників.

1. Функції фінансових посередників.

2. Забезпечення ефективного перерозподілу капіталу.

3. Зниження фінансових ризиків.

4. сприяння розвитку інфраструктури фінансового ринку.

 

Лекція 6. Учасники ринку фінансових послуг.

1. Сутність фінансових посередників.

2. Основні моделі структурної організації фінансового сектору країни.

3. Фінансові посередники за ринково орієнтованої моделі.

4. Фінансові посередники за банківсько орієнтованої моделі.

5. Фінансові посередники за змішаної моделі.

6. Фінансові посередники в Україні.

 

Лекція 7. Структура ринку фінансових послуг.

1. Сегментарна структура ринку фінансових послуг.

2. Організований та стихійний ринок фінансових послуг.

3. Грошовий, фондовий, кредитний, валютний та страховий ринок фінансових послуг.

4. Ринок банківських металів.

 

Лекція 8. Поняття та види фінансових активів.

1. Поняття фінансових активів.

2. Категорії фінансових активів.

3. Реальна доходність фінансових інструментів.

 

Лекція 9. Основні властивості фінансових активів.

1. Термін обігу фінансових активів.

2. Ліквідність фінансових активів.

3. Дохід за активами. Доходність фінансового активу.

4. Ризикованість фінансового активу.

5. Механізм оподаткування фінансового активу.

 

Лекція 10. Загальні механізми оцінювання фінансових активів.

1. Комплексне оцінювання фінансових активів.

2. Оцінювання активів на первинному ринку.

3. Оцінювання активів на вторинному ринку.

4. Оцінювання внутрішньої вартості активів.

5. Оцінювання внутрішньої вартості процентної та безпроцентної облігації.

6. Оцінювання вартості простих і привілейованих акцій.

 

Лекція 11. Поняття та функції фондового ринку.

1. Поняття фондового ринку.

2. Основні функції фондового ринку.

3. Поняття фінансового сектору економіки.

4. Основні типи фінансових систем.

 

Лекція 12. Моделі організації та основні сегменти фондового ринку.

1. Основні моделі організації фондового ринку.

2. Принципи функціонування американської моделі фондового ринку.

3. Принципи функціонування європейської моделі фондового ринку.

4. Класифікація основних складових фондового ринку.

 

Лекція 13. Професійні учасники фондового ринку.

1. Поняття інфраструктури фондового ринку.

2. Депозитарна діяльність на фондовому ринку.

3. Реєстраторська діяльність на фондовому ринку.

4. Клірингово-розрахункова діяльність на фондовому ринку.

5. Кастодіальна діяльність на фондовому ринку.

 

Лекція 14. Фінансові посередники на фондовому ринку.

1. Брокерська діяльність та дилерська діяльність. Основні види андеррайтингу.

2. Поняття фондової біржі.

3. Сутність позабіржового ринку.

4. Система NASDAQ.

 

Лекція 15. Загальна характеристика грошового ринку фінансових послуг.

1. Поняття грошового ринку.  

2. Функції грошового ринку.

3. Основні сегменти грошового ринку.

 

Лекція 16. Загальна характеристика валютного ринку фінансових послуг.

1. Поняття валютного ринку.

2. Інструменти валютного ринку.

3. Основні функції валютного ринку.

 

Лекція 17. Загальна характеристика страхового ринку фінансових послуг.

1. Поняття страхового ринку.

2. Особливості страхових послуг.

3. Основні функції страхового ринку.

4. Основні суб’єкти страхового ринку.

 

Лекція 18. Розрахункові, депозитні операції та операції банків з векселями.

1. Фінансові послуги на грошовому ринку.

2. Депозитні послуги банків на грошовому ринку.

3. Операції банків з векселями.

 

Лекція 19. Факторинг та форфейтинг.

1. Сутність факторингової операції.  

2. Вартість факторингової операції.

3. Конвенційний факторинг. Конфіденційний факторинг.

 

Лекція 20. Форфейтинг.

1. Сутність форфейтингової послуги банків.

2. Механізм форфейтингу.

3. Етапи укладання форфейтингової угоди.

4. Переваги форфейтингової угоди.

 

4. ПЛАН СЕМІНАРСЬКИХ ЗАНЯТЬ З ДИСЦИПЛІНИ

“РИНОК ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ”

 

Семінар 1. Ринок фінансових послуг як економічна категорія.

1. Поняття та функції ринку фінансових послуг.

2. Класифікація фінансових послуг.

3. Принципи функціонування ринку фінансових послуг.

4. Основні тенденції на світовому ринку фінансових послуг.

5. Ринок фінансових послуг України: стан та перспективи розвитку.

 

Семінар 2. Фінансове посередництво як економічна категорія.

1. Поняття фінансового посередництва та фінансових посередників.

2. Основні схеми опосередкованого фінансування.

3. Основні функції фінансових посередників.

 

Семінар 3. Ринок фінансових послуг: суб’єкти та структура.

1. Фінансові посередники за ринково орієнтованої моделі.

2. Фінансові посередники за банківсько орієнтованої та змішаної моделі.

3. Фінансове посередництво в Україні.

4. Структура ринку фінансових послуг.

 

Семінар 4. Фінансові активи на ринку фінансових послуг.

1. Поняття фінансових активів.

2. Класифікація фінансових активів.

3. Властивості фінансових активів.

4. Загальний механізм оцінювання фінансових активів.

5. Оцінювання акцій і облігацій.

 

Семінар 5. Сутність фондового ринку.

1. Поняття та функції фондового ринку.

2. Основні типи фінансових систем.

3. Основні моделі фондового ринку.

4. Основні сегменти фондового ринку.

 

Семінар 6. Інфраструктура фондового ринку.

1. Депозитарна діяльність на фондовому ринку.

2. Реєстраторська діяльність на фондовому ринку.

3. Кастодіальна діяльність на фондовому ринку.

4. Діяльність фінансових посередників на фондовому ринку.

5. Поняття та принципи функціонування фондової біржі.

 

Семінар 7. Основні сегменти ринку фінансових послуг.

1. Характеристика грошового ринку.

2. Характеристика валютного ринку.

3. Характеристика страхового ринку.

 

Семінар 8. Фінансові послуги банків на грошовому ринку.

1. Депозитні послуги банків на грошовому ринку.

2. Основні операції банків з векселями.

3. Факторингові послуги банків.

4. Форфейтингові послуги банків.

 

5. ОРГАНІЗАЦІЯ САМОСТІЙНОЇ ТА ІНДИВІДУАЛЬНОЇ РОБОТИ СТУДЕНТА

Самостійна робота студентів – один з основних засобів оволодіння навчальним матеріалом у час, вільний від аудиторних навчальних занять.

Головною метою самостійної роботи є закріплення, розширення та поглиблення набутих у процесі аудиторної роботи знань, вмінь та навичок, а також самостійне вивчення та засвоєння нового матеріалу під керівництвом викладача, але без його безпосередньої участі.

Питання, що виникають у студентів стосовно виконання запланованих завдань, вирішуються на консультаціях, які проводяться згідно з графіками, затвердженими кафедрою.

Самостійна робота студентів над навчальною дисципліною “Ринок фінансових послуг” для всіх спеціальностей включає такі форми:

• самостійне вивчення тем;

• самостійна робота з літературними джерелами з метою кращого засвоєння програмного матеріалу після відвідування лекцій;

• підготовка до обов’язкового проміжного тестування;

• підготовка вибіркового дослідницького завдання на базі критичного огляду наукових публікацій, розробки пропозицій щодо вирішення актуальних проблем або прогнозів за обраною тематикою;

• презентація результатів виконання вибіркового дослідницького завдання на семінарських заняттях;

• систематизація вивченого матеріалу дисципліни перед іспитом.

Всі завдання самостійної роботи студентів поділяються на обов’язкові та вибіркові, виконуються у встановлені терміни, з відповідною максимальною оцінкою та передбачають певні форми звітності щодо їх виконання. Обов’язкові завдання виконуються кожним без винятку студентом у процесі вивчення дисципліни, вибіркові завдання є альтернативними. Обов’язкові завдання включаються до підсумкових модульних контрольних робіт у вигляді 5 додаткових тестових запитань, за кожне з яких можна отримати 1 бал. У поточний контроль знань студента включається підготовка вибіркового дослідницького завдання (реферату) по одній з важливих проблем предмету навчальної дисципліни.

Підготовка реферату – це можливість для студента, що навчається за індивідуальним планом, компенсувати неотримання балів за відвідування та активність на заняттях додати до свого здобутку 1-10 балів з дисципліни “Ринок фінансових послуг”. Реферат не є обов’язковою частиною самостійної роботи студента. Студенти, які набрали достатню для бажаної оцінки кількість балів за іншими напрямами роботи, можуть не готувати реферат. Студент може писати реферат тільки на одну з запропонованих для самостійної роботи тему.

Писати реферат слід на білому папері стандартного формату А4.

Титульний аркуш реферату повинен мати такий зміст: назва академії; назва факультету; назва кафедри; назва навчальної дисципліни; тема реферату; прізвище та ім’я студента, курс, номер академічної групи; звання, прізвище та ініціали викладача, який перевірятиме реферат; дата подання реферату викладачеві на перевірку (день, місяць, рік).

За титульним аркушем слідує детальний план реферату, в якому треба виділити вступ, 3-5 питань основного змісту, висновок, список використаної літератури. У плані праворуч позначаються номери сторінок початку кожного питання. Назви питань (заголовки) обов'язково мають поділяти текст на частини, щоб було видно, де закінчується одне питання і починається наступне.

Обсяг реферату визначається вмінням студента стисло й водночас вичерпно розкрити тему: показати значення питання, що розглядається, оцінити, як воно висвітлюється в спеціальній літературі та розв’язується на практиці, зробити висновки та обґрунтувати власні пропозиції. При вдалому розкритті теми достатньо до 10 сторінок основного тексту.

Обов’язкова вимога – чітке посилання на джерела інформації. Всі цифри, факти, теорії, думки вчених, цитати повинні мати посилання у вигляді [2, с.54] (перша цифра означає номер джерела у наведеному в кінці реферату списку літератури, а друга цифра – номер сторінки у цьому джерелі). Бажано використовувати в рефераті таблиці, схеми, графіки, діаграми тощо. Список використаної літератури (не менше п’яти джерел) оформляється згідно з діючими правилами. Якщо інформація взята з мережі Internet, потрібно, як і для звичайного літературного джерела, вказати автора (якщо він є), назву статті (або матеріалу), а потім навести повну адресу джерела в мережі Internet.

Вибіркове дослідницьке завдання (реферат) оцінюється за критеріями: логічності плану; повноти й глибини розкриття теми; наявності ілюстрацій (таблиці, рисунки, схеми тощо); кількості використаних джерел і чіткості посилань на них; відображення практичних матеріалів та статистичних даних; оформлення; обґрунтування власної думки студента з цього питання у вигляді висновку.

Шкала оцінок реферату: максимально (при ґрунтовному розкритті теми й дотриманні всіх вимог) 10 балів. За кожне зауваження (недотримання однієї з вимог) оцінка зменшується. Студент може отримати за реферат і 0 балів, якщо тема не розкрита, а кількість зауважень викладача 10 або більше.

Граничний термін подання реферату на перевірку: за 10 днів до проведення атестації. За межами цього терміну реферати кафедрою не приймаються, студент одержує за реферат нульову оцінку.

 

ЗАВДАННЯ ДЛЯ САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ

1. Сучасні тенденції розвитку світового ринку фінансових послуг.

2. Етапи становлення та розвитку ринку фінансових послуг в Україні.

3. Необхідність та завдання моніторингу фінансових операцій.

4. Порівняльна характеристика ринків фінансових послуг країн східної Європи.

5. Проблеми функціонування та розвитку фінансового посередництва в Україні.

6. Моделі організації фінансового посередництва в Україні.

7. Особливості фінансового посередництва в країнах Західної Європи.

8. Спільне та відмінне в моделях організації фінансового посередництва.

9. Практика діяльності небанківських фінансових установ на розвинутих ринках.

10. Діяльність банківських установ на фінансових ринках розвинутих країн.

11. Діяльність інвестиційних посередників на розвинутих ринках.

12. Діяльність страхових компаній на розвинутих фінансових ринках.

13. Дайте загальну характеристику ринку строкових угод.

14. Поясніть, яким чином використовується механізм оподаткування для регулювання ринку фінансових активів.

15. Чим відрізняється оцінювання фінансового активу на первинному та вторинному ринках.

16. У чому полягають відмінності між оцінюванням акцій та боргових інструментів?.

17. Дайте порівняльну характеристику американської та європейської моделі організації фондового ринку (на прикладі окремих країн за вибором студента).

18. Поясніть, в чому полягає відмінність між біржовим та позабіржовим ринком.

19. Поясніть основні принципи організації горизонтального та вертикального фондового ринку (на прикладі окремих країн).

20. Проаналізуйте, яким чином модель організації фондового ринку впливає на економічне зростання.

21. Види депозитарної діяльності на фондовому ринку.

22. Види фінансових послуг торговцями цінними паперами.

23. Обмеження в діяльності торговців цінними паперами.

24. Механізм реалізації андерайтингу.

25. Особливості функціонування грошового ринку в економіці перехідного типу.

26. Проблеми функціонування міжбанківського ринку в Україні.

27. Валютний ризик і методи валютного страхування.

28. Проблеми функціонування страхового ринку в Україні.

29. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб: необхідність його створення та особливості функціонування в Україні.

30. Особливості функціонування національних та міжнародних платіжних систем.

31. Використання банківських платіжних карток в сучасних розрахунках.

32. Особливості проведення факторингових операцій банківськими установами.

 

6. ПИТАННЯ ДЛЯ КОНТРОЛЮ ЗНАНЬ З ДИСЦИПЛІНИ

“РИНОК ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ”

 

1. Сутність ринку фінансових послуг.

2. Призначення ринку фінансових послуг.

3. Учасники ринку фінансових послуг. Об’єкт ринку фінансових послуг.

4. Специфічні риси ринку фінансових послуг.

5. Функції ринку фінансових послуг.

6. Поняття фінансової послуги.

7. Основні властивості фінансових послуг.

8. Класифікація фінансових послуг.

9. Принципи функціонування ринку фінансових послуг.

10. Поняття фінансового посередництва.

11. Сутність фінансових посередників.

12. Призначення фінансових посередників.

13. Професійні учасники ринку фінансових послуг.

14. Інституційні інвестори.

15. Пряме і опосередковане фінансування.

16. Схеми фінансування за участю фінансових посередників.

17. Переваги використання послуг фінансових посередників.

18.Функції фінансових посередників.

19. Сутність фінансових посередників.

20. Основні моделі структурної організації фінансового сектору країни.

21. Фінансові посередники за ринково орієнтованої моделі.

22. Фінансові посередники за банківсько орієнтованої моделі.

23. Фінансові посередники за змішаної моделі.

24. Фінансові посередники в Україні.

25. Сегментарна структура ринку фінансових послуг.

26. Основні критерії класифікації складових частин ринку фінансових послуг.

27. Міжнародний та внутрішній ринки фінансових послуг.

28. Організований та стихійний ринок фінансових послуг.

29. Ринок резидентів і нерезидентів.

30. Грошовий, фондовий, кредитний, валютний та страховий ринок фінансових послуг.

31. Ринок банківських металів.

32. Поняття фінансових активів.

33. Емітенти та інвестори.

34. Категорії фінансових активів.

35. Реальна доходність фінансових інструментів.

36. Основні властивості фінансових активів.

37. Механізм оподаткування фінансового активу.

38. Поняття фондового ринку.

39. Головні завдання фондового ринку.

40. Основні функції фондового ринку.

41. Поняття фінансового сектору економіки.

41. Основні типи фінансових систем.

42. Вплив типу фінансової системи на економічне зростання.

43. Конвергенція різних типів фінансових систем.

44. Основні моделі організації фондового ринку.

45. Принципи функціонування американської моделі фондового ринку.

46. Принципи функціонування європейської моделі фондового ринку.

47. Класифікація основних складових фондового ринку.

48. Національний та міжнародний фондовий ринок.

49. Первинний та вторинний фондовий ринок.

50. Біржовий та позабіржовий фондовий ринок.

51. Горизонтальний та вертикальний фондовий ринок.

52. Поняття інфраструктури фондового ринку.

53. Депозитарна діяльність на фондовому ринку.

54. Реєстраторська діяльність на фондовому ринку.

55. Відмінності між депозитаріями та реєстраторами.

56. Клірингово-розрахункова діяльність на фондовому ринку.

57. Кастодіальна діяльність на фондовому ринку.

58. Брокерська діяльність.

59. Дилерська діяльність.

60. Андерайтинг.

61. Поняття грошового ринку.

62. Завдання грошового ринку.

63. Функції грошового ринку.

64. Обліковий ринок.

65. Депозитний ринок.

66. Міжбанківський ринок.

67. Поняття валютного ринку.

68. Інструменти валютного ринку.

69. Основні види валют.

70. Валютний курс.

71. Основні функції валютного ринку.

72. Поняття страхового ринку.

73. Особливості страхових послуг.

74. Основні функції страхового ринку.

75. Основні суб’єкти страхового ринку.

76. Фінансові послуги на грошовому ринку.

77. Депозитні послуги банків на грошовому ринку.

78. Поточні рахунки клієнтів в банках.

79. Операції банків з векселями.

80. Кредитні операції банків з векселями.

81. Комісійні операції банків з векселями.

82. Гарантійні операції банків з векселями.

83. Торговельні операції банків з векселями.

84. Факторингові послуги банків.

85. Форфейтингові послуги банків.

86. Поняття та принципи функціонування фондової біржі

87. Динаміка капіталізації різних суб’єктів ринку фінансових послуг.

88. Основні тенденції розвитку світового ринку фінансових послуг.

89. Ринок фінансових послуг розвинутих країн.

90. Ринок фінансових послуг країн, що розвиваються.

91. „Фінансові лавочки”. „Фінансові супермаркети”.

92. Основні тенденції на міжнародному ринку фінансових послуг.

93. Ринок фінансових послуг в Україні.

94. Комплексне оцінювання фінансових активів.

95. Оцінювання внутрішньої вартості активів.

96. Поняття та види облігації.

97. Оцінювання внутрішньої вартості процентної та безпроцентної облігації.

98. Поняття і акції.

99. Відмінності між простими і привілейованими акціями.

100. Оцінювання вартості простих і привілейованих акцій.