Страхові послуги

Страхові послуги 31.08.2013 22:01

Тема 1. Страхові послуги та особливості їх реалізації

 

          Страхові послуги як специфічний товар. Ознаки, які характеризують страхову послугу. Економічна необхідність страхових послуг, що надаються громадянам і юридичним особам та розширення їх асортименту.

          Служба маркетингу страхової компанії та її функції.

          Вивчення й формування попиту на страхові послуги. Система реалізації страхових послуг. Безпосередній продаж: переваги й недоліки. Продаж через посередників: переваги й недоліки. Права і обов’язки страхових посередників. Вимоги законодавства України до страхових посередників.

          Роль реклами в реалізації страхових послуг. Види страхової реклами та вимоги до неї.

          Контроль з боку страхових компаній і держави за реалізацією страхових послуг.

 

              Тема 2. Порядок укладення та ведення страхової угоди

 

     Етапи проходження страхової угоди: заява про страхування; андеррайтинг; укладання договору страхування; видача полісів, врегулювання вимог страхувальників щодо відшкодування збитків.

     Заява про страхування: форма подання, зміст, значення.

     Андеррайтинг: оцінка ризику; вирішення питання про прийняття об’єкта на страхування; визначення строку страхування, спеціальних вимог, обсягів і розмірів страхового покриття; франшизи; розрахунок страхової премії. Система страхового забезпечення.

     Укладання договору страхування. Страховий поліс як форма договору страхування. Зміст страхового полісу. Страховий сертифікат.

     Врегулювання вимог страхувальника щодо відшкодування збитків. Дії страхувальника при настанні страхової події. Дії страховика щодо розслідування характеру і розмірів збитків. Страховий акт (аварійний сертифікат). Порядок страхової виплати. Винятки.

 

     Тема 3. Страхування життя та пенсій

 

     Необхідність і значення страхування життя та пенсій громадян. Особливості страхування. Розвиток і сучасний стан страхування.

     Види страхування життя. Змішане страхування життя. Суб’єкти страхування. Обсяг страхової відповідальності. Строк страхування. Страхова сума. Одержувачі страхової суми у випадку смерті страхувальника. Порядок визначення і сплати страхових премій. Організація роботи страховика щодо визначення страхових і викупних сум, порядок їх виплати страхувальнику, спадкоємцям або визначеним для цього особам.

     Страхування дітей. Страхування до вступу в шлюб. Довічне страхування. Страхування додаткової пенсії.

 

Тема 4. Страхування від нещасних випадків

Необхідність і значення страхування громадян від не­щасних випадків. Розвиток і сучасний стан страхування. Форми і види страхування.

Обов'язкові види страхування від нещасних випадків. Обов’язкове особисте страхування від нещасних випадків на транспорті.Суб'єкти страхування. Обсяг страхо­вої відповідальності. Страхова сума. Страхова премія і порядок її сплати. Визначення розміру страхових сум за наслідки нещасних випадків. Одержувачі страхової суми у випадку смерті застрахо­ваного. Відмова страховикау виплаті страхової суми.

Обов’язкове страхування життя і здоров’я спеціалістів ветеринарної медицини.

    Обов’язкове страхування спортсменів вищих категорій.

     Інші види обов'язкового страхування від нещасних випадків.

Добровіль­ні види страхування від нещасних випадків та умови їх проведення.

Індивідуальне страхування громадян від нещасних випадків. Страхування дітей від нещасних випадків. Колективне страхування працівників від нещасних випадків за рахунок коштів підприємств. Страхування туристів від нещасних випадків.

Інші види добровільного страхування від нещасних випадків.

Тема 5. Медичне страхування

Необхідність, розвиток і сучасний стан медичного страхування. Форми проведення медичного страхування та їх особливості. Суб'єкти страхування і відносини між ними.

Обов'язкове медичне страхування. Обсяг відповідальності стра­ховика. Страхова сума. Порядок визначення розміру страхових премій і порядок їх сплати. Права і обов'язки сторін страхових відносин. Організація роботи страховика, пов'язана з на­станням відповідальності за фактом страхового випадку. Відмова у виплаті.

Добровільне медичне страхування. Договір страхування. Об­сяг відповідальності страховика. Винятки. Строк страхування. Страхова сума. Страхова премія. Порядоквизначення і виплати страхової суми. Відмова у виплаті.

Страхування здоров’я на випадок хвороби. Безперервне страхування здоров’я.

 Медичне страхування громадян, які виїжджають за кордон.

 Інші види добровільного медичного страхування.

Тема 6. Страхування майна та відповідальності підприємств

Зміст поняття «підприємницькі ризики». Роль страхування у забезпеченні потреб підприємця в страховому захисті. Форми й види страхування.

Страхування майна від вогню. Види полісів страхування майна від вогню. Страхування майна від вогневих ризиків та ризиків стихійних явищ.Основні умови страхування. Суб'єкти страхування. Обсяг відповідальності стра­ховика. Об'єкти страхування, їх оцінка. Винятки. Строк дії дого­вору. Страхова сума. Страховий тариф. Страхова премія. Оцінка збитку. Страхове відшкодування.

Страхування від перерв у виробництві внаслідок знищення або пошкодження застрахованого майна.

Страхування відповідальності товаровиробників за якість про­дукції, що виробляється; за забезпечення зайнятості робочих місць; за забруднення навколишнього природного середовища; страхування професійної відповідальності.

      Тема 7. Сільськогосподарське страхування

 Економічні завдання страхового захисту в сільському госпо­дарстві. Розвиток і сучасний стан страхування майна виробників сільськогосподарської продукції. Форми й види страхування май­на сільськогосподарських підприємств.

Добровільне страхування врожаю сільськогосподарських куль­тур і багаторічних насаджень державними сільськогосподарськими підприємствами, врожаю зернових культур і цукрових буряків сільськогосподарських підприємств всіх форм власності. Суб’єкти і об'єкти страхування. Обсяг стра­хової відповідальності. Характеристика страхових випадків. Стра­хове забезпечення. Визначення вартості врожаю, обчислення й порядок сплати страхових премій. Організація роботи страховика щодо визначення збитків і страхового відшкодування. Визначення факту й причин загибелі (пошкодження) урожаю . Оцінка збитків при загибелі (пошкодженні) врожаю. Страхове відшкодування.

Страхування тварин на випадок загибелі, знищення, вимушеного забою, від хвороб, стихійних лих та нещасних випадків у випадках та згідно з переліком тварин, встановленими Кабінетом Міністрів України.

Добровільні види сільськогосподарського страхування.

Страхування сільськогосподарських тварин.

Страхування будівель та іншого майна сільськогосподарських підприємств.

Тема 8. Страхування технічних ризиків

Необхідність і значення страхування технічних ризиків. Види страхування. Страхування будівельно-монтажних робіт. Умови страхування. Суб'єкти страхування.            Об'єкти страхування, їх оцінка. Обсяг страхової відповідальності. Винятки. Строк дії договору. Страхова сума. Страховий тариф. Страхова премія. Оцінка збит­ку. Страхове відшкодування.

Страхування машин від поломок. Умови страхування.

Страхування електронного обладнання. Умови страхування.

Тема 9. Страхування фінансово-кредитних ризиків

Необхідність і значення страхування у фінансово-кредитній сфері. Види страхування фінансово-кредитних ризиків.

Сутність та економічний зміст страхування кредитів. Форми забезпечення кредитів: матеріальна або юридична.

Характеристика основних організаційних форм страхування кредитів. Страхування товарних кредитів. Страхування кредитів під інвестиції. Страхування споживчих кредитів. Стра­хування заставного майна. Стра­хування експортних кредитів.

Характеристика окремих видів страхування кредитних ри­зиків. Страхування відповідальності позичальника за неповернення кредиту. Об'єкт страхування. Обсяг страхової відповідаль­ності. Винятки. Страхова сума. Строк страхування. Страховий тариф. Стра­хова премія. Визначення розміру збитків. Страхове відшкоду­вання.

Страхування ризику неповернення кредиту. Страхування бан­ківських гарантій. Страхування банківських ризиків за Єдиним банківським  полісом.

Характеристика окремих видів страхування фінансово-кредитних ризи­ків: страхування прибутку (доходу); страхування депозитів; інші види. Умови страхування.

 

Тема 10. Автотранспортне страхування

Необхідність і значення страхування автотранспортних ризи­ків. Поняття автотранспортного страхування, його сутність. Об'єкти страхування. Форми страхування. Розвиток системи автотранспортного стра­хування. Сучасний стан автотранспортного страхування.

Страхування автомобілів. Суб’єкти страхування. Характеристика об'єктів страхуван­ня. Варіанти страхування. Обсяг страхової відповідальності. Винятки. Стра­хова сума. Страховий тариф. Фактори, що впливають на розмір страхового тарифу. Страхова премія. Строк страхування. Франшиза. Пільги страхувальникам. Оцінка збитків. Страхове відшко­дування.

Страхування цивільної відповідальності власників автотранс­портних засобів. Форми страхування. Суб'єкти страхування. Об'єк­ти страхування. Обсяг страхової відповідальності.Винятки. Строк страху­вання. Оцінка збитків. Страхове відшкодування.

Моторне (транспортне) страхове бюро України, його функції. Права і обов'язки членів МТСБ.

Міжнародна система «Зелена картка», її розвиток.

Страхування вантажів, що перевозяться автомобільним транс­портом. Суб’єкти і об'єкти страхування. Обсяг страхової відповідальності. Винятки. Строк страхування. Страхова сума. Страховий тариф. Страхова премія. Визначення й порядок відшкодування збитків.

 

     Тема 11. Морське страхування

Необхідність і особливості страхування морських ризиків. Суб'єкти страхування. Клуби взаємного морського страхування. Морське страхове бюро України. Визначення договору морського страхування в Кодексі торгове­льного мореплавання.

Страхування морських суден. Об'єкти страхування. Класифі­кація суден за категоріями ризику. Обсяг відповідальності. Варі­анти страхування. Винятки. Страхова сума. Страховий тариф. Стра­хова премія. Строк страхування. Оцінка збитків. Страхове від­шкодування.

Страхування вантажів, що перевозяться морським транспор­том. Об'єкти страхування. Обсяг відповідальності. Варіанти стра­хування. Винятки. Строк страхування. Страхова сума. Страховий тариф. Страхова премія. Оцінка збитків. Страхове відшкодування.

Страхування відповідальності власників суден: перед третіми особами, за забруднення державних територіальних вод. Обсяг відповідальності. Винятки. Страхова сума. Страховий тариф. Стра­хова премія. Строк страхування. Оцінка збитків. Страхове від­шкодування.

     Страховий захист громадян від нещасних випадків на морському транспорті: членів суднової команди, пасажирів. Форми страхування. Обсяг відповідальності. Винятки. Строк страхування. Страхова сума. Страховий тариф. Страхова премія та порядок її сплати. Визначення та виплата страхових сум.

Тема 12. Авіаційне страхування

Необхідність та особливості страхування авіаційних ризиків. Суб'єкти страхування. Об'єкти страхування. Законодавча база в авіаційному страхуванні. Авіаційний поліс Ллойда.

Страхування повітряних суден. Форми страхування. Об'єкти страхування. Обсяг відповідальності. Варіанти страхування. Винятки. Страхова сума. Страховий тариф. Страхова премія. Строк страхування. Оцінка збитків. Страхове відшкодування.

Страхування відповідальності власників повітряних суден. Вар­шавська Конвенція (1929 р.). Суб'єкти страхування. Обсяг від­повідальності. Винятки. Страхова сума. Страховий тариф. Стра­хова премія. Строк страхування. Оцінка збитків. Страхове відш­кодування.

Страхування вантажів, що перевозяться авіаційним транспор­том. Суб’єкти і об'єкти страхування. Обсяг відповідальності. Винятки. Строк страху­вання. Страхова сума. Страховий тариф. Страхова премія. Оцінка збитків. Страхове відшкодування.

  Страховий захист громадян від нещасних випадків на повітряному транспорті. Види страхування та умови їх проведення. Суб’єкти страхування. Форми страхування. Обсяг відповідальності. Винятки. Строк страхування. Страхова сума. Страховий тариф. Страхова премія. Визначення та виплата страхових сум.

Особливості космічного страхування.

 

Тема 13. Страхування майна і відповідальності громадян

Необхідність і значення страхового захисту майна громадян. Розвиток і сучасний стан страхування особистої власності грома­дян. Види послуг страхових компаній громадянам — власникам майна. Суб'єкти страхування.

Страхування будівель і споруд. Об'єкти страхування. Обсяг страхової відповідальності. Винятки. Страхове забезпечення. Стра­хова оцінка будівель і споруд. Страхова премія. Пільги страху­вальникам. Оцінка збитку. Страхове відшкодування.

Страхування права власності на нерухоме майно.

Страхування тварин у господарствах громадян.

Страхування домашнього майна.

Інші види страхування майна громадян.

Страховий захист від­повідальності громадян перед третіми особами. Види й форми страхування.

Страхування особистої відповідальності власників будівель.

Страхування особистої відповідальності власників домашніх тварин.

Страхування професійної та іншої відповідальності.